再怎么鏈上 還不是要結合傳統經濟的借貸 靠譜嗎？_RIF

來源：老雅痞

本文為你說明白AaveArc、RWAMarkets、Centrifuge是如何切入現實金融的，

我們說Web3比較吸引人的一點，就是它對創作者的“優待”，具體怎么個“優待”呢，第二條給你說清楚創作者經濟到底是怎么一回兒事情。

Move如何做到在沒有賬戶檢查的同時又同樣安全？推薦閱讀第三條。

杠桿是一把雙刃劍，合理的杠桿能使在可控的風險內實現收益最大化。在加密世界里，又有分場內杠桿和場外杠桿。場外指的是現實中的一些資源借貸，然后投入到加密貨幣里，而場內大多是指用一些協議，抵押token來借取流動資金，甚至在交易所里的期貨，拉的倍數也是場內杠桿的一種。那今天就來說說其中一種模式的杠桿：AaveArc、RWAMarkets、Centrifuge是如何切入現實金融的？

AaveArc

去中心化借貸平臺Aave(AAVE)已推出其許可借貸和流動性服務AaveArc，以幫助機構參與合規的去中心化金融。

與平臺上未經許可的跨鏈對應物不同，AaveArc是一個許可流動性池，專為機構設計，以維持去中心化金融(DeFi)領域的監管合規性。

數據：Optimism鏈上Worldcoin錢包總量突破85萬個:金色財經報道，據Dune Analytics數據顯示，Optimism鏈上Worldcoin錢包總量已突破85萬個，本文撰寫時達到857,821個（注：該數字不包括用戶尚未遷移到Optimism鏈上的預發布錢包），其中持有WLD代幣的Optimism錢包數量為142,739個。[2023/7/25 15:57:01]

在AaveArc白名單的30個實體中，第一個是機構數字資產托管人Fireblocks。它在此前的公告中解釋說，該資金池“使列入白名單的機構能夠作為流動性提供者和借款人安全地參與DeFi。”

AaveArc的用戶必須執行盡職調查程序，例如了解客戶和反洗錢(KYC、AML)以獲得訪問權限。

Fireblocks還充當AaveArc的白名單代理，確保希望加入權限池的其他機構執行KYC、AML要求。Aave本身無法執行此任務，因為它不是受監管的實體，例如銀行或其他傳統金融機構。?作為白名單代理，Fireblocks已經批準“30家持牌金融機構作為供應商、借款人和清算人參與AaveArc。”

新加坡黃埔集團計劃在巴林設立數字銀行，并向加密貨幣客戶開放:金色財經報道，新加坡黃埔集團計劃在巴林設立一家數字銀行，其服務將包括數字資產公司的全天候支付和結算。據黃埔集團的一份聲明，目標將在年底前建立該銀行，并提供銀行服務以及數字代幣的交易、托管和資產管理。

巴林的一位政府發言人說，該國的中央銀行已經”原則上批準\"黃埔集團的風險投資，并補充稱，批準是暫時的，只有在滿足所有監管要求后才會頒發正式的許可證。[2023/5/18 15:11:04]

一些列入白名單的實體包括AnubiDigital、CanvasDigital、CoinShares、GSR和加密收益聚合器Celsius。

RWAMarket

RWAMarket——RealWorldAssetMarket,?RWAMarket建立在Centrifuge和Aave協議之上，是Aave協議上第一個多元化的現實世界資產市場，將DeFi與現實世界的無限潛力聯系起來。RWAMarket推出了七個池，并且已經允許流動性提供者存入USDC。

英國或在未來12個月內出臺旨在監管加密行業的具體法律:4月18日消息，英國財政部經濟大臣Andrew Griffith表示，英國可能會在未來12個月內出臺旨在監管加密貨幣行業的具體法律，英國希望將自己定位為加密資產技術的全球中心。（CNBC）[2023/4/18 14:10:46]

這是如何運作的？Aave協議允許創建市場，用戶可以通過存放抵押品借入token。利率根據市場的利用率上下浮動。

RWAMarket由END_Labs提供服務，允許企業使用加密技術為其代幣化的房地產過橋貸款、貿易應收賬款、貨物和貨運代理發票、品牌庫存融資和基于收入的融資融資。允許用戶使用不相關的穩定資產來多樣化他們的投資組合。

借助RWAMarket，TradFi世界正朝著DeFi邁進。Aave是DeFi空間RWA的開拓者之一，它以第一個許可池的形式出現，是Aave在傳統金融領域更廣泛采用的一大步。以前只能以加密原生資產借貸的Aave用戶現在可以通過穩定、不相關的現實世界抵押品獲得收益。

去中心化外匯平臺Vertex Protocol已推出僅限API訪問的Beta版本:金色財經報道，去中心化外匯平臺Vertex Protocol在Arbitrum上推出僅限API的Beta版本，合作伙伴機構、做市商公司和其他參與者能夠通過API插入Vertex排序器并執行自動交易，旨在正式啟動前測試訂單簿和DEX的其他組件。

據悉，Vertex Protocol將分為三個階段啟動公共主網，當前的Beta版本為第一階段；然后是私人測試版階段，用于測試前端應用程序；最后是在Arbitrum上完成Vertex應用程序的發布。[2023/3/9 12:51:58]

這個項目是將RWA連接到DeFi領域的先驅。2020年4月，項目就率先推出RWA作為Maker的抵押品。有了Aave和MakerCentrifuge，發行人現在有了更多的流動性來源，進一步分散了他們的資本。

?Aave公司創始人兼首席執行官StaniKulechov說道：

“RWA市場是一個非常需要的構建塊，不僅對于Aave等協議，而且對于整個DeFi來說都是如此。消除進入壁壘并使所有人都可以使用DeFi是Aave公司愿景的一部分，我們很高興能夠通過Centrifuge實現的現實世界資產抵押來實現這一目標。”

CZ：去中心化并不意味著我們必須分裂:2月15日消息，CZ在推特上轉發Globe Banner發布的一篇題為“Galaxy CEO: ‘We need to cheer for Binance’”的報道，并表示，去中心化并不意味著我們必須分裂，團結讓我們更強大。[2023/2/15 12:08:19]

發行人為其資產創建池。投資者通過將穩定幣存入池中來從這些池中購買token。然后，發行人可以借用這些資產的穩定幣，并將其轉化為現實世界借款人的法定貨幣。所有池資產和投資組合的表現在鏈上完全透明，不僅對投資者而且對所有人都可見；公開透明。資金池通常專注于特定資產類別，例如房地產或貿易融資。

在RWA市場中，當資金池需要資金時，發行人不僅可以選擇接受直接投資，還可以將資金池token存入Aave協議，從而直接從任何RWA市場投資者借款。RWAMarket投資者通過該協議在Centrifuge協議上獲得由高級安全現實世界資產組成的多元化投資組合，該投資組合與加密資產完全不相關。

RWA市場將受監管的TradFi世界與去信任的DeFi世界聯系起來。不得不說，這是一次了不起的嘗試。

Centrifuge

Centrifuge是一個網絡，可為小型企業提供快速、可靠的資金，并為投資者提供穩定的收益。

Tinlake是Centrifuge的投資應用程序，充當現實世界資產池的開放市場。投資者可以查看資產發起人提供的資金池，并投資于適合他們的資金池。

CentrifugeChain是鏈上現實世界資產(RWA)的所在地。它是一個基于Substrate的權益證明區塊鏈，使用戶能夠將其資產作為NFT上鏈。這是通過DeFi為任何類型的資產解鎖融資的起點。CentrifugeChain橋接到以太坊，但使用其自己的原生token-Centrifuge(CFG)token。

Centrifugetoken(CFG)是一種加密經濟原語和原生token，它利用提名權益證明共識算法對驗證者進行質押，并為Centrifuge的采用提供激勵。CFG授權持有者通過鏈上治理來指導Centrifuge的發展。

Centrifuge將現實世界的資產連接到DeFi，以降低中小企業的資本成本，并為DeFi投資者提供與波動性加密資產無關的穩定收益來源。

在當今的金融體系中，只有最大的企業才能直接進入流動資本市場。大多數依賴銀行來滿足其資本需求。缺乏開放和透明的市場使這些小型企業無法獲得有競爭力的利率，這主要是由于市場效率低下和交易成本。

DeFi是一個不斷發展的金融系統，沒有任何進入壁壘。Centrifuge希望為迄今為止無法獲得DeFi流動性的所有借款人帶來這種好處。

通過Centrifuge的第一個面向用戶的產品-Tinlake,Centrifuge允許任何人啟動鏈上信貸基金，創建抵押支持的貸款池。Tinlake為任何企業提供了一種進入DeFi流動性的簡便方法。對于DeFi投資者而言，這些資產將為他們的資金創造安全、穩定的收益，這與加密市場中有吸引力但波動的回報無關。通過CFGRewards，投資者可以獲得額外收益并參與生態系統。

Tinlake目前基于以太坊構建，但未來它將完全遷移到CentrifugeChain和安全的p2p協議。這將允許對任何類型的資產進行準確定價和風險評估，并為這些資產創造流動性市場。隨著這個生態系統的發展，更多的數據將在鏈上減少對鏈下世界的信任并減少對單點故障的依賴。

總結

RWAMarket正在資產方面為實體企業和投資者方面的機構提供支持，以使全球每個人都更容易獲得融資。

再次說一下，DeFi是一種基于智能合約的去中心化金融系統，無需銀行或保險等中介機構即可運行。DeFi應用程序努力以主要建立在以太坊區塊鏈上的無許可、全球和透明的方式實現傳統金融服務。

這是一個全新的經濟體，沒有國界、銀行或政府控制的貨幣。Centrifuge建立在DeFi經濟內部，很快將與其他DeFi協議直接集成，但它也為傳統金融構建了一種輕松上岸的方式：NFT。

Centrifuge允許企業對其業務的各個方面進行token化。一旦成功，這些資產就可以當作是抵押物品貸款出現金，增加流動性和可玩性。

但值得注意的是，借貸的松緊程度是一個很高深的東西，尺度一旦把握不好，暴雷事件那可不是開玩笑的。

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