追問：FTX 將用戶資產放在冷錢包了嗎？_FTX

吳說作者：ColinWu?

11月7日的提幣擠兌潮，FTX總得來說經受住了考驗。雖然有很多用戶需要2-3小時才能提幣，但并未大量出現超過12小時到24小時的情況。8日FTT一度閃崩，未來FTX可能還要面臨考驗。

在度過提幣潮后，SBF也發表總結：競爭對手試圖用虛假謠言來打擊我們。FTX足以覆蓋所有客戶持有的資產。我們不使用客戶資產投資。它受到嚴格監管，即使這會減慢我們的速度。我們有GAAP審計，超過10億美金的現金。

對于提幣緩慢，FTX的官方解釋是：鏈上情況可能偶有擁堵，主要受限于節點吞吐量上限，FTX正在加速處理。穩定幣提現陸續處理中，因銀行周末不營業，美元/穩定幣的贖回速度稍慢，待周一工作日銀行營業，電匯便可恢復順暢。

去中心化社交協議Farcaster已支持ENS用戶名:7月27日消息，去中心化社交協議Farcaster已支持ENS用戶名，用戶可以選擇：免費的Fnames或去中心化的ENS名稱，可在個人資料中，添加和切換用戶名。[2023/7/27 16:02:11]

但是，值得注意的是，FTX的總結解釋中，并沒有再出現此前的一條解釋：提款很慢，因為我們重新填充熱錢包。

問題來了，FTX從什么地方填充熱錢包？

國際清算銀行和英格蘭銀行成功測試了30多個CBDC 用例，包括離線支付:金色財經報道，根據周五發布的一份新報告，國際清算銀行和英格蘭銀行的一項聯合實驗測試了連接貨幣當局和私營部門以促進零售數字貨幣支付的方法，該實驗見證了國際清算銀行倫敦創新中心和英格蘭銀行開發了33 種應用程序編程接口（API）功能，以測試30多個CBDC用例，包括線下支付。報告稱，該實驗測試了多種支付選項，例如通過與二維碼、手機、智能卡等交互的在線、離線和店內支付。該項目還探索了小額支付的便利化。

英格蘭銀行目前正在就數字英鎊進行咨詢，并表示未來可能需要這種貨幣。該銀行在其咨詢中提出，它將為潛在的數字英鎊托管集中式分類賬和應用程序編程接口(API)。API將允許私營部門公司訪問分類賬并提供自動支付等服務。[2023/6/16 21:42:12]

一般而言，交易所會將大部分用戶資產放在自身或托管機構的冷錢包中。當出現緊急提幣需求時，交易所會快速從冷錢包中提幣到熱錢包。

多個主流DeFi項目于推特發布碰拳圖片，或將于下周發布重要消息:2月4日消息，包括MakerDAO、SushiSwap、Balancer在內的多個主流DeFi項目官推于今日同時發布各具項目特有配色背景的碰拳圖片，市場猜測該行為與Arbitrum即將發布Token，或多個DeFi項目將組成聯盟有關。

DeFi可組合型杠桿協議Gearbox Protocol發文解釋稱，如果你對此感到困惑，這只是我們與其他DeFi項目一起進行的一次DAO快閃行為（DAO flashmob），也可以說是一次協作的嘗試，但市場貢獻者可以為星期一準備一些很酷的東西。[2023/2/4 11:47:17]

有兩個案例：火幣清退中國用戶時，1小時內從冷錢包轉出至熱錢包2.2萬個BTC，以應對用戶恐慌下的提現需求。此外，山西事件發生后，11月2日開始到11月11日，總計有18652個比特幣從火幣流入幣安。火幣冷錢包減少了接近6萬枚比特幣。

美議員：正就SEC主席幫助SBF和FTX鉆法律漏洞一事進行調查:11月11日消息，美國國會議員Tom Emmer發推文表示，“我辦公室收到的舉報稱，SEC主席Gary Gensler正在幫助SBF和FTX鉆法律漏洞，以獲得監管壟斷地位。我們正在調查這件事。”

此前昨日消息，Gensler稱FTX崩盤是加密資產更廣泛趨勢的一部分，并指出了杠桿作用、缺乏披露、不透明，挪用其他人的資金和未來進行交易等問題。其還表示SBF在推動《數字商品消費者保護法》方面的作用破壞了SEC的權威。[2022/11/11 12:51:15]

從冷錢包轉移到熱錢包，需要一定時間與手續。當然，FTX的提幣速度雖然一度有些緩慢，但并未出現很明顯的大量超過12小時無法提現的問題。但是從鏈上數據來看，我們對是否FTX將大部分用戶資產存放在冷錢包有一些疑惑：

根據0xScope的統計，FTX的三個地址USDT/USDC余額在7天內下降95%，ETH下降50%。另一方面Alameda一直在為FTX補充金額。除此之外，來自幣安和KuCoin的地址也一直在為FTX填充資金。

閱讀更多：

https://twitter.com/ScopeProtocol/status/1589560798476894210?s=19

除此之外，派盾數據顯示，在過去的24小時，大額轉入FTX的包括：1.77億美元的美元已從Circle轉移到FTX和AlamedaResearch1；價值約6680萬美元的加密貨幣已從地址0xb84c...d6f轉移到FTX：0x2fa和FTX：0xC09，其中包括約4,900ETH和5900萬USDC；AlamedaResearch轉出1167萬美元USDT和USDC到FTX；3700萬美元USDC從Circle轉移到FTX；6830萬穩定幣從AlamedaResearch轉移到FTX；此外，JUMP等做市商也往FTX轉入穩定幣等等。

讀到此處，我們會感到非常疑惑。如果是用戶的資產是100%的準備金，為什么不是來自冷錢包，或是某個單一托管機構，而是來自Alameda與其他交易所？當然由于這些數據都來源于鏈上，它只是事情的一小部分，我們無法得知鏈下的數據。

我們研究后的判斷是：FTX的用戶資金的存放，的確沒有超大額冷錢包這種現象，反而是廣泛分布在各個交易所、做市商錢包以及銀行，不管是U還是ETH。這么做的原因是什么？尤其是SBF強調不使用客戶資產進行任何投資，那么更找不到不放在冷錢包的理由。背后原因，恐怕需要SBF與FTX有更多的解釋與回應。

Binance創始人趙長鵬也“不失時機”地披露幣安冷錢包1和2中有80億美金的以太坊，“這些不是我們的錢。它們是用戶資產。我們只是保管人”。似在暗示FTX沒有將全部用戶資產存于冷錢包。

Gate則表示，已與美國審計公司ArmaninoLLP合作完成了第三次100%保證金審計。“交易所所持有并可有效支配的代幣，在區塊鏈上存儲的總量大于等于平臺所有用戶持有該代幣的數量總和，就代表平臺提供該代幣100%保證金。”Gate此舉無疑是一個非常好的表率。

截止發稿前，對于FTX如何存儲用戶資產，FTX方面對吳說并沒有進行回應。此外，FTX與Alameda的資金往來，FTX也沒有進行回應。

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