原文標題:《『ProofofReserves』EmergesasaFavoredWaytoPreventAnotherFTX》
原文作者:FrederickMunawa,CoinDesk科技記者
由于價值數十億美元的數字資產無法兌付,日前上周行業頭部加密交易平臺FTX破產。受此事件波及,對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出,中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。
這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」。
目前全球交易量最大的加密交易平臺Binance已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在「接下來數周」進行POR資產快照。而其他交易平臺,如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后,紛紛做出承諾。
報告:由于監管加強和犯罪行為迫使加密貨幣持有者更愿意自行保管財產:金色財經報道,高盛(GS)在周二的一份報告中援引鏈上數據表示,由于監管加強和犯罪行為迫使加密貨幣持有者更愿意自行保管,6月份交易所的BTC和ETH供應量下降。報告稱,市值最大的加密貨幣比特幣的供應量下降了4%,接近2022年12月的水平,這本身就是2020年11月以來的最低水平,而且就在2021年牛市開始之前。以太坊供應量下滑5.8%,達到2018年5月以來的最低水平。高盛表示,這一趨勢受到多種因素的支撐。[2023/7/5 22:17:56]
POR是一個審計持有資產的技術。Stablecoin發行方,如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。
去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人,SergeyNazarov在一次采訪中對CoinDesk表示:「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度,用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明POR幫助多個Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」
歐洲議會通過新的人工智能法監管草案:金色財經報道,隨著美國在技術監管方面下定決心,歐盟正在朝著人工智能 (AI) 領域的大型技術監管邁出又一大步。歐洲議會周三以壓倒性多數以 499 票贊成、28 票反對、93 票棄權通過了新的人工智能法草案。該法律的最終版本預計將在 2023 年底的某個時候進行投票。
如果獲得通過,該法律將對人工智能系統實施全面的基于風險的監管制度。威脅人們安全、生計或人權的人工智能——例如用于生物識別監控的人工智能——被視為構成“不可接受的風險”,將被徹底禁止。[2023/6/17 21:43:17]
POR是如何工作的?
對于一個實體來說,有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino,生成Merkle樹證明。Merkle樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。
派盾:Lodestar Finance攻擊者已將超202萬枚DAI兌換為1009.8枚ETH:4月13日消息,據派盾監測,基于 Arbitrum 的 DeFi 協議 Lodestar Finance 黑客已將超 202 萬枚 DAI 兌換為 1009.8 枚 ETH。[2023/4/13 14:02:05]
此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink將儲備金證明分為線下和線上兩部分。
線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink通過API從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
5000萬枚USDC從USDC Treasury轉至未知錢包:金色財經報道,Whale Alert數據顯示,北京時間2月23日21:53:47,50,000,000枚USDC從USDC Treasury轉移至未知錢包。[2023/2/24 12:26:07]
鏈上部分包含POR智能合約,它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中,智能合約可以從Chainlink預言機網絡獲取在其他網絡,如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一種方式,最終結果都將是,用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。
行業專家討論
EricRichmond曾是一名公司和證券律師,后來在加密行業創業。他在2019年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司TetraTrust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官COO。
Coinsquare是一家由加拿大投資行業監管組織(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada,IIROC)監管的注冊投資交易商,這是一個由170多家交易商自發組成的監管組織,類似于美國金融業監管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority,FINRA)。Richmond認為,雖然儲備金證明是正確的一步,擁抱監管可能是更好的解決方案。
Richmond解釋說:「我們有義務進行每日報告,以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的,這是IIROC的要求。」
冷存儲意味著要使資產保持離線狀態,而不是連接到互聯網。NicCarter等其他專家也認為,儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人,這是一家投資加密金融基礎設施的公司。
Carter向CoinDesk表示:「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束,尤其是在FTX的沉重打擊之后。PoR會避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做,人們會非常懷疑他們。」
2019年,在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX倒閉后,其已故創始人兼首席執行官GeraldCotten被披露挪用客戶資金,只留下一小部分資產可供債權人追償。而在2014年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt.Gox的內部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺,一如本次FTX的崩潰,迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。
加密貨幣投資公司CastleFunds的總裁兼首席投資官PeterEberle對前文Carter的評論進行了回應:「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金,也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任,」Eberle告訴CoinDesk,「經過審計的財務報表和儲備金證明,將成為未來的行業標準。這本應如此,盡管此前并未實現。」
全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官JohnnyLyu也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明:「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據,然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作,根據需要披露數據,」Lyu在接受采訪時告訴CoinDesk。「目前,我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息,包括以太坊和比特幣。」
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11月25日消息,幣安宣布上線資產儲備證明系統,并且采用默克爾樹數據結構,將保持用戶資產透明的工作推向一個新的進程。該系統上線之初將提供用戶BTC資產證明,未來幾周將逐步支持更多資產和網絡.
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