金色觀察 | 這個DeFi代幣為何能上漲100多倍 一文讀懂Aave_AVE

DeFi經過2019年的蓄勢，進入2020年開始全面爆發。尤其是最近兩個月，DeFi代幣走出獨立行情，不少DeFi代幣漲幅高達數十倍。

貨幣市場協議Aave的代幣LEND就是其中之一。Aave前身為ETHLend，自2020年1月從P2P借貸模式轉型貨幣市場后，其鎖定代幣市值和市場份額開始驚人增長。

行情數據顯示，其代幣LEND價格自2019年8月開始逆勢上漲，從底部的0.0032 USDT一路上漲至2020年7月19日的0.3786 USDT，漲幅達117倍。即便從2020年年初算，也上漲了超過30倍。

金色算力云Maggie Lin：金色算力云以算力為切入點，專注深耕IPFS領域:IPFS100.com現場報道，9月20日，由節點咨詢主辦的“DeFi崛起 引領礦業新思潮”論壇在廈門舉辦。金色算力云副總裁Maggie Lin發表主題演講。Maggie指出，非常看好Filecoin未來的發展前景，并從合規、融資、激勵、解決行業痛點等方面解釋了進軍Filecoin的原因。Maggie認為，目前市場上可以通過礦機、云算力、二級市場購買期貨三種方式參與到Filecoin。通過客觀分析三種方式的優劣勢，為普通用戶購買算力篩選出評判標準：一是平臺實力，二是礦機單臺投入產出，三是數據是否公開透明。最后，Maggie分享了金色算力云的四大優勢：第一、石油礦池技術加持；第二、一鍵購買；第三、兩大保障；第四、挖礦的準入門檻低。[2020/9/20]

Aave為何能急劇增長？LEND為何能從底部上漲100多倍？金色財經帶你一文看懂什么是Aave，其用途以及與其他項目例如Compound Finance的區別。

金色相對論 | 黑哥：技術本身不存在作惡的意識:在今日舉行的金色相對論中，針對“Filecoin會不會遇到監管問題？然后影響Filecoin的落地應用”的問題，原力區（榮來）首席技術官黑哥表示，首先，現在的中心化存儲也不是每一個文件都會被審查到，現在國內對于文件的監管采用的是“潛水艇”原則，也就是說違禁的文件在傳播的過程中被監管到的概率更大。技術本身不存在作惡的意識，只有作惡的人，而沒有作惡的技術。監管的問題一直存在，不過就像BTC和ETH被承認是虛擬資產一樣，當“勢不可擋”時必然會“順勢而為”，個人認為監管不會對Filecoin的應用落地帶來太多的障礙。[2020/5/20]

Aave公司名稱來自芬蘭語中的“Ghost”一詞，2018年9月成立于倫敦。在Aave 2018年成立公司前一年的2017年，通過ETHLend代幣ICO募集到1620萬美元。

在Aave成立后，ETHLend成為Aave子公司，ETHLend團隊遷移到Aave。2020年1月，ETHLend宣布不再運營，其網站僅對已有用戶有效，供他們關閉貸款服務。

金色沙龍 | MXC集團副總裁：穿倉原因有一大部分是平臺流動性或者技術等原因造成:今日舉行的金色沙龍圓桌討論中，針對“交易所如何設計合理的風控機制、設計原則是什么”的問題，MXC集團副總裁Henry表示，確實穿倉原因有一大部分是部分平臺流動性或者技術等原因造成，不是主觀的。這個問題上，個人覺得有幾點：

1. 交易所加強自身內部風控流程管理，特別是涉及到資產端建立嚴格的流程機制。

2.交易所保持中立，維護市場公平公正，不以用戶為對手盤。這個需要交易所的自律。

3.技術層面。網絡環境安全、業務信息安全、防釣魚攻擊和工作流程規范，都是比較重要的方面。

4. 賠付機制。建立投資者保護基金。[2020/2/26]

Aave的主要產品是Aave協議，這是一個開源、非托管協議，用于在以太坊區塊鏈上創建貨幣市場。目標是填補像PayPal和Coinbase這些中心化金融科技巨頭留下的市場空白。

現場 | 金色財經頒發“2019最佳技術服務機構”獎 共10家企業獲獎:2019年12月27日，由金色財經主辦的“與時共創”頒獎盛典在京舉行。金色財經“與時共創”對2019最佳技術服務機構進行評選，經評委的評選，ChainUP、復雜美、幣核科技、創飛科技、觸鏈科技、路印協議、原力協議、星算科技、YOUChain、比特幣中國云等十家企業獲“2019最佳技術服務機構”獎項。

本次活動邀請到國內外百余家知名區塊鏈企業、300多名行業領袖、眾多產業上下游服務機構代表等業界知名人士共同見證此次頒獎盛典。金色財經“與時共創”活動邀請到40余名資深行業專家作為專業評選團，結合網絡投票進行綜合評審，通過不同的獎項，對各個企業對實現賦能實體創新引領行業未來發展的努力進行表彰，實現與時代共同探索區塊鏈，共創行業美好藍圖。[2019/12/27]

Aave團隊成員

Aave團隊成員擁有豐富技能和經驗。Aave擁有一個18人組成的多元化團隊，CEO為Stani Kulechov，COO為Jordan Lazaro Gustave，CMO為Nolvia Serrano，ETHLend時代他們就是這樣分工的，并將豐富知識帶到Aave。

分析 | 金色盤面：BTC震蕩整理 調整尚未結束:金色盤面綜合分析：折騰了一夜，多頭主力還是沒有選擇向上突破，昨天說過，這是最難的一條路，所以主力的行為沒有得到市場認可，但我們從圖表看，凌晨的跳水還是沒有解決MACD背離的問題，所以現在向上突破的難度依然很大，最佳的方案是繼續回踩6400美元，否則想吸引資金進場不易。我們保持輕松的心態，繼續觀望，等待趨勢明朗！市場有風險，投資需謹慎。[2018/9/16]

Aave最重要也最不可或缺的產品是Aave協議，該協議于2020年1月發布。它由ETHLend轉變而來，從去中心化的P2P借貸轉向資金池策略，也是Aave公司戰略的重大轉變。Aave協議是一種開源的非托管協議，允許用戶在以太坊區塊鏈上創建自己的去中心化貨幣市場。

儲戶通過將加密貨幣存入貸款池來提供流動性，這樣他們能夠賺取利息。同時，借款人可以通過超額抵押或無抵押的方式進入這些貸款池來獲得貸款。貸款不需要對貸方和借方單獨進行匹配。取而代之，根據資金池狀況對存入資金池中的存款和借出/抵押的金額進行即時貸款。用戶可以進入兩個貨幣市場，分別是Aave和Uniswap。Aave很快將支持另外2個市場：Set和Next。

Aave有一項與眾不同的功能——閃電貸。閃電貸允許客戶無抵押地獲得貸款。這些閃電貸使某些定制化的智能合約能夠在一筆交易中從Aave儲備池中借入資產，并是在此筆交易結束前將資金返還給資金池。但是，如果到那時還沒有返還貸款，交易將被撤消，這將有效撤消在此之前執行的所有操作，并保證儲備池中資金的安全。

閃電貸功能是為開發人員設計的，他們能夠開發一些工具獲取資金進行套利，再融資或清算。Aave認為，閃電貸“是為具有一定技術知識的開發者設計的”，可以獲得無風險貸款的好處。Aave收取閃電貸款0.30％的費用。

利率切換是Aave的另一個獨特賣點，這一功能是在2020年5月借貸/利率升級實現的。通過利率切換，借款人可以在固定利率和浮動利率之間進行轉換，這在波動性的去中心化市場中很有用。對于借貸，用戶通常會選擇固定利率，但是當利率波動性較大并且預期到時利率會較低時，人們可能會選擇浮動利率來降低借貸成本。固定利率可以改變，但是只有當存款收益率增加到高于借款固定利率時，系統會支付出比其所支付的更多的錢，從而變得不穩定。如果是這樣，則將固定匯率重新平衡為新的穩定匯率。另一方面，當浮動利率比固定利率低20％時，貸款將自動減少以彌補差額。

目前Aave上有19個代幣，包括DAI，USDC，TUSD，USDT，sUSD，BUSD，ETH，LEND，BAT(Basic Attention Token)，REN，ENU（EnjinCoin），KNC（Kyber Network），LINK（ChianLink），MANA（Decentraland ），MKR（Maker），REP（Augur），SNX，WBTC和ZRX（0X）。

請注意：每種資產都有不同的抵押要求。因為價格波動存在差異。Aave對資產的抵押要求可在其風險框架中找到。

除了這些代幣外，還有Aave的原生代幣LEND。下面對LEND進行說明和分析。

LEND之前也被稱為ETHLend。在2020年1月ETHLend結束業務后，LEND代幣成為Aave的原生代幣。盡管名稱得到保留，但Aave版本的LEND與之前版本的有很大不同。

LEND代幣基于ERC-20標準，可用于減少費用，也可用于協議于將來的智能合約升級的治理權。治理功能包括提議，投票和決定增加新的功能，資產以及確定協議參數。從Aave協議收取的費用大約80％會燃燒掉。這預示，隨著時間的推移，LEND代幣的價值將越來越高。在惡意借款人發生流動性事件時，作為避免損失的第一道防線，LEND所有者還可以要求獲得協議收取的交易費用。

在Aave上存款和賺取利息是一個很簡單的過程。需要訪問https://app.aave.com/并使用Web 3.0錢包，如Metamask。

存款很簡單，只需選擇你想投資的資產，然后允許Aave訪問該資產。交易完畢并確認利率后，你可以在Aave應用程序中查看利率變化。賺取利息的代幣稱為aToken，類似于Compound的C代幣。

Compound的代幣和aToken之間存在一些差異。主要在于aToken保持其基礎資產價格，在價格上漲時增加其擁有的代幣數量，而不是增加代幣價格。

Compound Finance和Aave是兩個頂級的DeFi借貸平臺。兩者都有著自己的獨特功能，使它們與眾不同。

目前，Aave支持19種代幣，而Compound支持9種，MakerDAO支持6種。對Aave，其新利率和法規（例如利率切換）略有優勢。對于初次使用的用戶，Aave提供了很高利率作為激勵。但是，Aave的貸款利率和借貸費用平均起來較高。無論哪種方式，Aave都被證明是DeFi社區長尾資產的一個很好的補充，也被證明很受歡迎。

在Compound在2020年6月推出流動性挖礦之后，Aave也表示將會推出全新代幣AAVE，并會通過代幣互換取代目前發行的代幣Lend，為新代幣AAVE 設計的經濟模型將包含流動性獎勵和代幣質押獎勵的機制。

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