從2022年3月開始,美聯儲將連續加息,一口氣將聯邦利率提升到4.75%?~?5%?,可以說是有史以來速度最快幅度最大的加息周期。
聯邦利率5%意味著你什么事都不用做,把錢放進moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的無風險利率。
而與此同時,DeFi?世界里老牌協議的普遍收益率在0.1?~?2%之間,為了農這1%利率需要承擔的風險有智能合約風險+預言機單點風險+USD穩定幣脫錨定風險,而實際上在這一年間也確實出現了數不勝數的黑客攻擊事件、預言機報價錯誤造成壞賬、以及USDT和USDC的短時間但大幅度的脫錨。
DeFi農民這一年真是難上加難啊,那不如干脆出金買國債去咯,可惜tradfi的種種門檻對于生長在中國大陸的我們來說是在太高,別說美債了,在國內開個?I?類戶再開個美元帳戶存個美元定期都難倒不少人。
這時候以?MakerDAO為首的DeFi協議就想方設法把真實世界資產帶到鏈上,從而把非旁氏的realyield引入DeFi。
但是普通散戶并不能分到一杯羹,可以說當前?DeFi?世界的主要矛盾是:人民日益增長的美債需求和不平衡不均等的美債獲取權之間的矛盾,為了爭奪這一DeFi圣杯從而成為眾多DeFi樂高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance應運而生。
數據:某巨鯨于3個多小時前向幣安轉入1355萬枚USDC:7月6日消息,據Lookonchain監測,3個多小時前,0x3555開頭巨鯨地址向幣安轉入1355萬枚USDC。該地址曾于6月16日在加密貨幣價格上漲之前將1100萬枚USDT轉入幣安。今年,該地址從幣安購買了83,815枚AAVE、86,976枚COMP和919,999枚UNI。該地址還曾在ETH上賺了200萬美元,其以1520美元的均價買入10425枚ETH (約合1580萬美元),并以1712美元的均價賣出10,408枚ETH (約合1780萬美元)。[2023/7/6 22:21:55]
FluxFinance
FluxFinance?是由?OndoFinance?團隊開發的去中心化借貸協議,講?Flux?之前必須先介紹?Ondo?的?OUSG,OndoFinance?和機構對接在鏈上發行由國債?ETF?做抵押的?OUSG,只有機構能夠鑄造和贖回?OUSG。看到這你會問:這不還是機構的游樂園嗎?還不是沒散戶的份。這里就是?FluxFinance?發揮作用的地方了,Flux?允許機構抵押?OUSG?借出其他穩定幣,這樣就把美債的利率間接的引入了無許可的?DeFi,作為散戶的你無需?SSN?無需銀行帳戶證券賬戶你就能美美地享受穩定幣4%APY。
PeckShield:檢測到一個Nomad漏洞利用者從33個地址獲得了約480萬美元的HBOT:金色財經報道,據PeckShield監測,檢測到其中一個ENS名稱為lendhub.eth的Nomad漏洞利用者(地址為:0xCA23E…f56C),從33個地址獲得了約480萬美元的HBOT,這些地址與lendhub.eth密切相關,它持續售出約275萬美元HBOT。[2022/8/11 12:18:42]
總結
現在?FluxFinance?的總供應已經達到?4300?萬美元,OUSG?的市值已經超過一億美元,規模已經十分巨大。FluxFinance?只是?OUSGDeFi?樂高的第一步,鏈上美債的未來非常廣闊。感興趣的朋友可以嘗試。
優點:
散戶參與無門檻,無需?KYC,無許可;
FluxFinance?是?CompoundV2fork?所以安全性有一定保證;
在?Flux?上,壞賬應該是極不可能發生的,因為它的資產通常非常穩定。作為額外的安全機制,Flux?的穩定幣預言機永遠不會將它們的價格定為超過?1?USDC,從而降低了外部預言機操縱的風險。
數據:BUSD交易所存款數量跌至13個月低點:12月21日消息,據Glassnode數據顯示,BUSD交易所存款數量(7d MA)跌破5.488的13個月低點[2021/12/21 7:53:12]
缺點:
只在以太坊上;
白名單清算機制,只有?KYC?過的地址能夠清算。
TProtocol
TProtocol是由?JZ?團隊打造的鏈上無許可美債產品,項目本身是個?Liquityfork。協議內有?3?種代幣:sTBT,TBT,wTBT。sTBT?是由?KYC?過的機構發行的?rebasing?代幣作為?TBT?的抵押品,同時?TBT?也是一個?rebasing?代幣,TBT?則可以由散戶無許可的鑄造。至于什么是?rebasing?代幣可以問?chatgpt?或者參考?stETH。wTBT?則是?TBT?的包裝版。目前?wTBT?的?APY?在?4.7%?左右,可以把?wTBT?看成帶利息的穩定幣。目前已在?op?上的?velodrome?有流動性
閃電網絡節點數量已達20833個:金色財經報道,據1ML.com數據,目前,支撐網絡的節點數量達到20833個,相較30天前數據,環比上漲5.78%;通道數量為47120,相較30天前數據,環比上漲10.5%;閃電網絡承載能力目前為1383.89BTC,環比上漲13%。[2021/5/31 22:57:27]
總結
wTBT?這樣的?realyield?基石在?CDP?穩定幣,PCV?配置方面都有施展拳腳的空間,聽?JZ?說在跟?MIM?談合作,讓我們拭目以待。鏈接
優點
無許可,無門檻;
APR?比?FluxFinance?稍高;
目前在以太坊上,但計劃擴展到?Optimism,似乎也要去?BNBChain;
正在進行$TPS?代幣空投,TBT?早期鑄造者有機會獲得空投。
缺點
Harvest Finance上線3個Curve新池:剛剛,Harvest Finance官方發推稱,已上線3個Curve新策略,分別為CRV-COMPOUND池、CRV-BUSD池和CRV-USDN池。[2020/11/18 21:08:18]
界面相比?FluxFinance?略顯粗糙,不過這是?Liquityfork?的通病;
文檔頁面組織的不夠好;
一次性鑄造費用?0.1%?,贖回費用?0.3%?。
Ribbon
RibbonFinance?這個項目我是又愛又恨啊,在?FTX?崩潰之前他們推出了?RibbonLend?無抵押借貸產品和?RibbonEarn?保本金期權產品,那時候?RibbonLend?利息高達?13%?,我還放了?300?kUSDC?借給?Folkvang(人稱小?FTX),項目方那時候說在某日前存款的有空投,沒想到他們耍賴改了日期,我就只賺到利息錢沒拿到?RBN?空投。
RibbonEarn的基礎年化率就是來自于無抵押借錢給做市商。之后?FTX?崩潰,他們的?RibbonLend?和?Earn?項目也應該算是死絕了,我也僥幸躲過一劫。
但是最近他們和?BackedFi?合作推出了基于國債的保本金期權產品。
由圖可見,BackedFi?提供的國債產品年化率達到了?4.65%?,但是可憐的是?RibbonEarn?基礎年化率只有?2%?遠低于其他純粹做無許可國債的競爭對手。
很多人不懂這種期權產品,我也不懂,所以就復制粘貼文檔里的話:
讓我們通過一個例子來解釋一下:?
步驟?1?:您將?USDC?存入?R-Earn?保險庫。?
步驟?2?:該保險庫投資于?IB?01?國債,并收取利率。?
步驟?3?:Ribbon?使用該?2%?年化收益率購買每周的平價敲出障礙期權。?
結果?1?:ETH?上漲或下跌,但未突破障礙,從而為保險庫帶來利潤;
結果?2?:ETH?突破障礙,導致期權毫無價值。但是,由于期權是用借出本金所獲得的利息購買的,因此您不會損失任何資金。
其實此類產品?OKX?也有提供,叫做鯊魚鰭。但是不知道他是如何達到如此高的基礎年化率的。
總結
優點
UI?優美好看
RibbonFinance?老牌項目值得信賴
缺點
基礎年化率低
產品復雜,不是所有人都懂期權
雖然?Ribbon?是多鏈部署但是?RibbonEarn?只在以太坊
來源:星球日報
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DeFi數據 1、DeFi代幣總市值:508.9億美元 DeFi總市值及前十代幣數據來源:coingecko2、過去24小時去中心化交易所的交易量24.
1900/1/1 0:00:00Layer1區塊鏈SuiNetwork公布了SUIToken社區準入計劃,并表示不進行任何?SUI?的空投,而是將向支持者提供購買的權利.
1900/1/1 0:00:0021:00-7:00關鍵詞:MakerDAO、Copper、《絕地求生》、美國SEC1.MakerDAO批準將最多5億美元的USDC轉移到Coinbase托管;2.基于Source.
1900/1/1 0:00:0021:00-7:00關鍵詞:Coinbase、5月加息、谷歌云、Robinhood、SEC主席1.美聯儲5月加息25個基點的概率為83.9%;2.
1900/1/1 0:00:00加密社區期待已久的以太坊Shapella升級終于完成。 比推終端數據顯示,截至北京時間4月13日6:30AM,以太坊的交易價格為1,917美元,過去24小時波動率1.25%,在1,863.37美.
1900/1/1 0:00:00文/WilliamM.Peaster,Metaversal作者;譯/金色財經xiaozouNFT有“靜態”和“動態”之分.
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