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2020中國監管沙盒政策報告之上海篇_區塊鏈

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本報告根據公開信息梳理。目的是幫助相關業者把握監管沙盒政策的趨勢、進展和基本特點。

一、金融監管部門的監管沙盒

2018年11月,上海自貿區管委會推出《上海自貿區出臺擴大金融開放25條舉措》,提出擴大上海自貿試驗區銀行業對外開放。提出借鑒境外監管沙盒經驗,深化上海自貿試驗區銀行業務創新監管互動機制,支持銀行業務開放創新。

2019年10月,人民銀行上海總部印發《關于促進金融科技發展支持上海建設金融科技中心的指導意見》,并以《指導意見》為抓手,積極支持上海探索大數據、區塊鏈、云計算、人工智能等在金融領域的應用,占領金融科技制高點,提升金融科技支撐上海建設國際一流金融中心能力。《指導意見》中提出研究探索監管沙箱機制。借鑒國際實踐,在風險可控和有效保護消費者權益的前提下,按照特定簡化的審批程序,從事金融創新的企業提交申請并取得有限授權,在一定范圍的實景環境中向客戶提供產品和服務,探索金融科技監管沙箱機制。

在2021年客戶進行杠桿交易后,Alameda承擔了FTX高達10億美元的損失:金色財經報道,知情人士表示,在2021年客戶對FTX進行杠桿交易后,Alameda Research承擔了FTX高達10億美元的損失。

報道稱,2021年初,一位客戶對名為MobileCoin的山寨幣(用于消息應用Signal中的支付)進行杠桿押注,突然導致其價格從6美元左右飆升至近70美元,該交易員利用該頭寸在FTX上借入資金,這本可以讓他或她從交易所提取美元,但FTX流動性不足,Alameda隨后介入,擔任交易員的角色以保護FTX的流動性,它的損失高達數億美元,甚至可能高達10億美元。這一披露強化了兩家公司之間的不尋常關系,金融時報此前報道,FTX今年曾以高達100億美元的用戶資金救助了Alameda。(金融時報)[2022/12/3 21:19:29]

2020年5月,人民銀行上海總部宣布,上海金融科技創新監管試點工作啟動,參與主體包括持牌金融機構以及符合條件的科技公司。人民銀行上海總部副主任劉亞興在啟動儀式上說:“在設置創新應用剛性門檻的同時,也要設置柔性邊界,利用信息披露、公眾監督等柔性監管方式,讓消費者參與到金融科技的產品創新中。在寬松適度的金融科技創新發展環境下,減少金融科技創新過程中的障礙,鼓勵金融機構和科技公司更多的創新方案變成現實并投入應用。”據媒體報道,上海版“監管沙箱”試點,還將構筑四道防線的創新安全網,提高行業積極性和整體競爭力。此外,還將提升數字監管能力,助推金融業數字化轉型。強化監管科技的應用,提升金融科技創新監管的專業性、統一性。

彭博商品策略師:比特幣可能在2022年下半年跑贏市場:金色財經報道,盡管加密貨幣市場從 2022 年上半年開始下滑并延續到下半年,但彭博高級商品策略師 Mike McGlone 認為比特幣實際上可能在下半年表現出色。多頭商品平倉、銅價創下 2008 年以來最快跌幅,以及美國債券期貨從 1987 年股市崩盤以來的 50 周均值的最大跌幅中回升,所有這些都發生在美聯儲積極收緊政策之際,可能同時觸底加密貨幣。

McGlone 還補充說:對于比特幣和債券期貨持續牛市的 2H 觀點可能歸結為它們并沒有變得更冷的事實。[2022/7/27 2:39:18]

2020年6月,在金融科技中心助力金融業高質量發展的論壇上,央行科技司司長李偉認為以發展規劃為指引,認真落實上海的實施方案,一張藍圖繪到底,發揮金融機構聚集、產業基礎雄厚、應用場景豐富的優勢,相信上海一定能夠走出具有自己特色的金融科技發展之路。2020年6月,上海地方金融監督管理局上海金融工作局發布了《關于征集上海市金融科技創新監管試點創新應用項目的公告》并歡迎金融機構、科技公司踴躍參加。根據附件的《金融科技創新應用聲明書》,申報應用類型可分為金融服務和科技產品。示例關鍵技術為大數據、分布式賬本、區塊鏈等技術。

數據:比特幣網絡難度下調5.30%至19.93 T,創2021年新低:據BTC瀏覽器數據顯示,剛剛,比特幣網絡在區塊高度687456迎來難度調整,全網難度下調5.30% 至19.93T,當前比特幣未確認交易筆數為2715筆,全網算力為132.93 EH/s,24小時交易速度2.48 txs/s。這是2021年以來,比特幣挖礦難度首次出現連續兩次下調,且首次跌破20T。[2021/6/14 23:34:36]

2020年7月,上海正式開啟金融科技“監管沙盒”試點,且為應用區塊鏈技術的項目最多的區域,在8個公示的項目中,有7個涉及區塊鏈。

一是基于人工智能的智慧供應鏈融資服務,具體為運用區塊鏈技術,實現對核心交易環節中原始憑證的上鏈和多方存證,基于其數據不可篡改、易追溯的特點,確保業務全流程中數據的真實有效,降低數據被篡改風險,提升業務風險防控能力。

比特小鹿BitDeer CEO孟曉妮將于“2020比特大陸礦業峰會”現場發布云服務新品:11月7日,比特小鹿BitDeer與比特大陸等頂級礦業服務商聯合舉辦的“2020比特大陸礦業峰會”將在海南三亞開幕。屆時,比特小鹿BitDeer CEO 孟曉妮將與一眾礦圈領袖探討行業現狀,展望新趨勢,共話新機遇。同時,孟曉妮將在現場正式發布比特小鹿BitDeer云服務新品,并特別設置小鹿抽獎環節,獎池總量達數萬元。[2020/11/7 11:55:37]

二是基于區塊鏈的小微企業在線融資服務,具體為基于區塊鏈技術,將多種企業在線融資場景(如物流及各類供應鏈金融場景)全量數據進行上鏈存證,實現鏈上數據的多方可信共享,保障數據共享全程透明可審計。

三是“上行普惠”非接觸金融服務,具體為運用區塊鏈技術將貿易合同、發票等資料及信息上鏈存儲,防止抵賴和篡改,達到高效安全核實貿易背景的效果。

四是基于區塊鏈的金融與政務數據融合產品,具體為利用區塊鏈技術改變傳統身份認證管理方式,構建分布式數字身份管理系統,實現用戶身份的“可攜帶化”,為用戶提供更加便利的身份驗證、數據授權方式。數據使用合規方面,將數據融合過程中的流轉信息在鏈上進行存證,確保融合應用的全流程透明可審計,確保多方數據的融合應用合法合規,融合歷史可追瀾。

五是“信盟鏈”風險信息協同共享產品,具體為以聯盟鏈的形式構建分布式信息共享平臺,有效保障數據準確性、可追溯性,實現聯盟參數、標準的共識共治,解決傳統的中心化、點對點數據共享模式下,機構間互不信任、不愿共享的痛點。

六是“融通保”中小微企業票據流轉支持產品,具體為通過分布式賬本技術,將產業鏈上下游數據信息加密上鏈,實現對多種參與主體線上交易的準確識別和追溯:利用存證機構的分布式節點,實現對操作流、信息流的分布式存儲和使用。利用區塊鏈技術可追溯、不可篡改的特點,實現對多種參與主體線上交易的準確識別和追溯,在滿足信息校驗需求的同時,更好的保障數據安全。

七是“易融星空”產業金融數字風控產品,具體為通過物聯網通信模組監控(綜合應用射頻識別、機器視覺、二維碼、無人機輪廓掃描等手段)和區塊鏈加密等技術,幫助銀行實時掌握待融資資產在途、在庫、在倉的真實狀態(地理位置信息、溫度、濕度等),保障資產信息真實不可算改,確保對待融資標的物的實時可控。

二、市場監督部門的監管沙盒

2020年4月,上海新發布的促進在線新經濟發展行動方案聚焦12大重點領域,分別是無人工廠,工業互聯網,遠程辦公,在線金融,在線文娛,在線展覽展示,生鮮電商零售,“無接觸”配送,新型移動出行,在線教育,在線研發設計,在線醫療。這3類12個重點領域代表未來發展方向,但又各有特色。

經信委主任吳金城表示,上海還將探索包容、審慎的“沙盒”監管模式,允許試錯、寬容失敗,在嚴守安全底線的前提下為新業態發展留足空間,探索擴大免罰清單等容錯監管方式。“我們希望催生和固化疫情中涌現爆發的優質企業和品牌產品,用更包容的監管、更開放的場景、更優質的服務、更創新的生態,合力打造上海在線新經濟新高地。”

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