過年的時候,整理電腦,發現了六七年前做外貿留存下來的資料。
主要是和日本供應商之間往來的郵件。
那幾年去了不少地方,俄羅斯、日本、越南、澳大利亞。
親眼見證了越南的崛起,也感受到了日本的煎熬。
很多人說,日本從天堂走向地獄,是因為廣場協議,是因為樓市和股市這兩個雙子星的坍塌。
這種說法很片面,完全忽視了當時日本的國情。
日本在墜入地獄之前,迎來了極度奢華的瘋狂。
而在墜入地獄之后,整個社會發生了天翻地覆的變化,甚至連價值觀都受到了影響。
對于我們來說,日本有很多可以借鑒的地方。
它的崛起和我們高度相似,但結局,絕不是我們想要走的路。
這篇文章將帶著大家,看看上世紀真實的日本。
兩顆原子彈的落地,日本無條件投降。
在戰敗和清算的雙重壓力下,美國伸出了援助之手。
從1945年到1952年,美國向日本近乎無償地提供了22億美元的援助。
現在看來,22億美元不算什么,但是在當時,這可是一筆天文數字。
我們知道在1945年,西方確定了布雷頓森林體系,金本位制的背景下,每35美元可以換一盎司黃金,約31.1克。
22億美元,相當于1954.9噸的黃金啊,按照現在的金價換算,相當于1212億美元。
除了這種無償的經濟援助以外,在社會層面的改革也尤為明顯。
一方面普及義務教育,增加社會人才儲備。另一方面日本政府,開始大量購入地主手上的土地,然后再低價賣給農民,實現土地改革刺激農業生產的積極性。
日本游戲巨頭將在LINE發售其首個NFT項目:10月11日消息,日本游戲巨頭史克威爾艾尼克斯(SQUAREENIX)宣布與日本doublejump.tokyo公司合作推出NFT項目《資產性百萬亞瑟王》,該項目將于10月14日在LINE發售,需要連接LINEBITMAXWallet。《資產性百萬亞瑟王》是百萬亞瑟王系列的最新作品,也是該系列首個NFT項目,用戶在購買后可自由選擇邊框和背景從而組合出新的NFT作品,并可進行二次流通,流通平臺將由LINE旗下的LVC公司提供,已確定使用LINE的TokenLINK進行交易,具體細節將于未來公布。
該項目還將于10月12日進行Airdrop,發放100萬枚紀念NFT,但僅限日本用戶參與。史克威爾艾尼克斯是世界知名游戲開發商和發行商,擁有《最終幻想》、《勇者斗惡龍》、《古墓麗影》等超級IP。[2021/10/11 20:21:01]
戰后的日本并沒有陷入蕭條,而是在廢墟之上,快速融入了資本主義的社會,實現了經濟的崛起。
這里可能會有朋友好奇,日本只是個彈丸之地,美國為什么要毫無保留地幫助它?
其實原因有兩個層面,在戰略上,美國不希望日本加入社會主義的陣營。
美蘇爭霸的背景下,日本倒向美國,相當于在亞洲植入了一顆釘子,能夠制衡蘇聯。
在經濟上,當時的美國正尋求產業轉移。美國國內人工成本逐年遞增,為了追求更好的效益,將一些輕工業轉移到日本,利用日本廉價的勞動力,從而創造更多的利潤。
日本也很聰明,作為戰敗國,看到美國拋來了橄欖枝,他們一把抓住。
就這樣,戰后的日本開始承接美國的工業轉移,在輕工業方面更是成為了美國的后勤部。
大量的日本制造涌向美國,而美國這邊也帶來了148億美元的海外投資。
這可是上世紀五十年代的美元啊,和如今的美元壓根不是一個概念。
美日合作的前十五年,讓百廢待興的日本,快速恢復經濟與工業。
日本金融廳:加強AML和CFT打擊措施 引導國內外區塊鏈應用討論:日本金融廳8月31日發布《2020年度金融行政方針》,提及虛擬貨幣和區塊鏈。具體包括,關于虛擬貨幣,將加強對反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)的打擊措施,為虛擬貨幣和穩定幣添加規則方面發揮領導作用。關于區塊鏈,將引導日本國內外對區塊鏈在金融系統中應用的相關討論。(coinpost)[2020/9/1]
而教育改革和土地改革,幫助日本積累了大量人才,并解決了饑荒問題。
到了1968年,日本就從一個戰敗國,一躍成為發達國家。在西方世界中,是除了美國之外的第二大經濟體。
經濟的快速發展得益于輕工業的出口,日本制造的衣服、鞋子、家居用品風靡美國。
質量說不上多好,但是便宜啊。這和早期的中國制造特別相像。
當時的美國一門心思和蘇聯搞冷戰,也沒太關注日本的發展。
日本在經濟快速騰飛后,對于高尖端行業的野心,逐漸顯露出來。
最具代表性的便是半導體和汽車。
當時的日本,舉全國之力發展半導體,最巔峰的時候,占據全球半導體出口的40%份額,而在動態存儲領域,一度占據全球80%的出口份額。
汽車領域,日本的豐田也取得了不小的成果,這里面有一個小契機。
第四次中東戰爭,引發了全球石油危機。
一桶石油的價格一度從3美元漲到了13美元。
傳統汽車的油費成本驟增,而日本制造的汽車因為省油,風靡全球。
汽車和半導體,在當時的世界,屬于高尖端的行列。
日本干得風生水起,可卻觸動了美國最核心的蛋糕。
上世紀七十年代,美國深陷冷戰,無暇對日本出手。
而到了80年代,冷戰即將走向尾聲,日本的戰略價值驟降,美日之間的貿易戰也即將打響。
動態 | 日本支付巨頭JCB與富士通合作推出虛擬貨幣交換平臺:1月17日,日本支付巨頭JCB宣布和富士通合作推出新平臺。該平臺使用富士通的區塊鏈技術,可以交換虛擬貨幣、數字貨幣、積分等數字資產。(Jp.cointelegraph)[2020/1/17]
當時的美國,貿易赤字逐年增加,因為美元強勢,美國本土的產品在國際貿易中,并不具備優勢。
為了改變這一現狀,美國開始尋求美元的主動貶值。
著名的廣場協議也就在這一時期誕生了。
廣場協議的落地,讓日元開始快速走強,短短三年的時間,日元兌美元的匯率從250:1漲到了120:1,整整漲了一倍。
日本經濟的快速發展得益于出口,現在日元上漲,也就讓日本產品的價格跟著上漲。
日本的產品在海外市場上,丟失了價格的優勢,也就不那么突出了。
廣場協議給日本出口帶來了嚴重的沖擊,日本政府花了幾十年構建的貿易壁壘,顯得十分脆弱。
這也就讓不少人都以為,日本是被迫參與到廣場協議里面的。
可現實卻恰恰相反,當時的日本政府,對于廣場協議不僅沒有排斥,反而積極參與其中。
他們很樂觀,雖然出口會受到影響,但強大的內需市場,能夠彌補出口的損失。
此時的日本,真正想要的,是一個大國地位!
日本作為戰敗國,連主權都不完整,他們渴望大國地位,更希望在主權上能夠獲得一些談判空間。
一個國家貨幣的匯率,本就是國家綜合實力的體現,日元走強,為日本追逐大國夢,增添了不小的籌碼。
廣場協議簽訂后,日本經濟也沒有走向萎靡,反倒因為內需被刺激,迎來了周期最長的平成景氣。
日本央行:沒必要自己發行數字貨幣:據彭博社消息,日本央行(bank of Japan)金融科技中心(FinTech Center)負責人Yuko Kawai日前表示,在日本消費市場上手中握有現金仍為王道,這意味著央行認為目前還沒有必要來發行一種數字貨幣。Kawai稱即便比特幣技術有了發展,但這種數字貨幣也很難成為一種結算方式。Kawai表示,比特幣已經成為一種用于投機交易的商品。Kawai的這一觀點,被認為是日本央行行長黑田東彥(Haruhiko Kuroda)去年講話的補充。黑田東彥在去年曾表示,日本央行沒有推出數字貨幣的任何具體計劃,在短時間內改變這種狀況也不大可能。[2018/1/29]
在這里也說下我個人的看法,九十年代日本經濟的崩盤,和廣場協議并沒有多少關系,還是因為日本政府的不當應對,導致資產泡沫化,最終引起的崩盤。
廣場協議簽署后,對于日本老百姓來說,絕對是值得歡呼的事。
原因也很簡單,手上面的錢變得更值錢,哪怕什么都不做,也都在享受資產增值帶來的紅利。
一方面是升值的日元,另一方面是瘋漲的股市。
從1985年到1989年,日本股市漲幅接近200%。
幾乎全線的股票都在漲,壓根不需要什么投資眼光,只需要將錢放到股市,賺錢就跟撿錢一樣輕松。
日本公司的身價水漲船高,日本股市在1989年沉淀了896萬億日元,占據gdp的60%,這得是多么恐怖的事情。
單純從數據上,大家很難感受到當時日本的瘋狂,我們從幾個小現象來看看當時日本真實的情況。
現象一,招聘極難。
當時的日本股市年年走高,平成景氣持續的時間有五年多,那五年多的時間里面,躺著都能掙錢。
這也就滋生了大量的股民,甚至連家庭主婦都參與到炒股中來。
對于大學生來說,參與炒股的人極多,畢業之后很多人選擇全職炒股,這也就讓企業的招聘遇到了極大的挑戰。
為了招募到更多的大學畢業生,公司也是花樣齊出。
千萬日元的年薪,在當時的日本,隨處可見。
CNBC:看好瑞波和日本的信用卡公司聯盟:據美國經濟新聞CNBC27日報道(當地時間),CNBC表示,“他們看好瑞波(Ripple)和日本的信用卡公司的聯盟。日本金融控股公司SBI控股株式會社及其子公司SBI Ripple Asia已經與日本信用卡公司建立了基于區塊鏈技術的聯盟,并且在月初,據消息稱日本和韓國銀行正在測試海外結算系統。SBI Ripple Asia是由SBI控股株式會社在去年1月創立的。[2017/12/28]
因為公司的股價都在飆升,誰還在乎那點工資。企業只想著怎么擴張就好,因為通過股市每天都有大量的資金流入企業。
因為掙錢太容易,當時的日本電車壓根沒人坐,全部都是打車。
因為打車人群太多,東京當時的計程車起步價都來到了1萬日元。
企業也非常舍得,好一點的企業,每年給員工的交通補助,都能給到200萬日元。
1989年美元兌人民幣的匯率是1:3.7,美元兌日元的匯率是1:138,當時的兩百萬日元相當于5.36萬人民幣。
那時候我們萬元戶都沒多少,而他們的交通補貼都能給到五萬多,當時日本企業為了吸引人才,算是下了血本了。
但就算這樣,也沒多少人愿意去上班,因為在家炒股不僅自由自在,而且在收入上遠超公司給出的年薪。
除了招聘這個事情以外,另一則現象也能看出日本當時的奢華。
那便是海外消費。
隨著日元不斷升值,隨著日本央行不斷印錢撒向市場。
日本在海外的購買力也是越來越強。
小到日本民眾,大量購買海外的奢侈品。lv的包啊、珠寶啊,對于當時的日本家庭來說,都屬于基本的消費品。
人手一套國際名牌那都是低配,一人多套奢侈品才是常態。
對于日本企業來說,海外投資也進入鼎盛時期。
因為股市的繁榮,日本企業擁有大量的熱錢,國內市場已經不能滿足他們的投資需求,向海外擴張也成了當時的常態。
從礦場到土地再到各種奢侈品,日本成了海外各國眼中的土豪。
通過這兩個現象,我們也能看出,當時的日本購買力有多強,賺錢有多輕松。
但你以為,他們的賺錢渠道只有股市嗎?那就大錯特錯了。
股市的繁榮帶動了民眾的投資熱情,房地產繼股市之后,成為了第二個投資高地。
東京的地價從1985年到1989年漲幅高達300%,除了東京以外,全日本的地價都在以瘋狂的狀態上漲。最巔峰的時候,日本全國的土地的價值,能買下四個美國。
廣場協議落地以后,日本雖然在出口上受到了沖擊,但自身的經濟發展并沒有受到多大影響。
真正將日本推入地獄的,不是廣場協議,而是日本政府激進的金融措施。
廣場協議之后,日本的出口貿易受到重挫,1984年出口還占據gdp的14%,到了1989年,已經不足10%了。
出口受挫的背景下,日本急需要刺激內需,從而維持經濟的增長。
想要刺激內需,最好的手段就是降息,刺激更多的錢進入市場,而不是存在銀行里面。
日本央行在降息的同時,也降低了各種貸款的門檻。
大量的熱錢從銀行中拿出來,投入到股市和樓市。
又因為股市漲的很瘋狂,從銀行貸款投入到股市,一個月的時間就能賺回本息。
這種瘋狂也促使著更多人加大杠桿,通過各種渠道借貸,然后再投入到股市和樓市,也就進一步促進了股市的瘋漲。
面對過熱的股市和樓市,日本政府并沒有進行干預,而是保持著低息寬松的政策,這也給市場釋放了一個信息,那便是政府暫時不會干預股市和樓市。
日本政府的一系列操作,讓日本進入了平成景氣的時代。
但在這暴富的背后,讓股市和樓市涌入了大量的泡沫,很多公司,看著賬面資產很高,但私底下虛空得很。
1989年,日本央行認知到了當下股市和樓市的畸形,開始采取加息的措施。
這種加息非常的激進,一年多的時間,日本央行利率從2.5%漲到了6%。
并且在貸款方面,開始限制熱錢向房地產和股市流動。
這種緊縮的信號,讓瘋狂的日本股市一下子冷靜了下來。
終于在1990年1月12號,迎來了股市最黑暗的一天。
這一天,大量資金開始從股市逃離,當天日本股市暴跌70%,無數企業身價暴跌,無數股民血本無歸。
參與炒股的公司和個人,大量從外面借貸來增加自己的投資杠桿。
股市崩盤后,資不抵債的情況越來越多。
企業和個人的大量破產,也讓他們名下的不動產進入司法拍賣的流程。
大量法拍房涌入市場,短時間內形成了供大于求的趨勢,給房價造成了不小的沖擊。
但當時的日本民眾,對于房地產的信心還是在的,因為日本從戰敗后開始搞經濟,房價就沒跌過。
幾十年來,房價都在漲,也就給日本民眾造成了錯覺,那便是房價不可能跌。
可日本政府下一步措施,讓大家都傻眼了,他們推出了地價稅。
這個地價稅和我們現在說得房產稅有些類似。
地價稅的推出,讓手上有多套房的人,持房成本增加了。
這也促使著炒房客開始出手房子。
地價稅和司法拍賣,共同促使了大家拋售手上的房子。
房價不跌的神話,就此打破。
1992年,日本樓市迎來崩盤。
至此,樓市和股市這對雙子星,因為泡沫破裂,徹底跌下神壇。
日本也從平成景氣走向了平成蕭條。在之后的三十年,都沒能緩過氣來。
在雙子星剛破滅的階段,不少人還適應不了從天堂走向地獄的生活。
紙醉金迷的生活已經成為習慣,雖然收入不及以前,但消費的水平并沒有落下。
在平成蕭條的那個階段,各行各業都遭受著巨大的打擊,卻有一個行業開始強勢增長。
那便是小貸公司,為了刺激日本民眾超前消費,在當時的日本大街上,到處都是小貸公司鋪設的貸款窗口。
只需要在機器上填寫資料,就能申請下來貸款。
這讓當時那一代的日本年輕人深陷其中,年紀輕輕便背負上了高額的債務。
這些消費貸也透支了日本社會的未來。
對于這種消費大,但從這些細節,大家可能感受不到他們有多瘋狂。
我說個案例,在平成蕭條時期,日本有家消費貸公司名叫武富士,他們黑白通吃,在日本橫行。
在雙子星泡沫破滅之后,他們反而快速增長,在1998年成功上市。
公司的董事長武井保熊以78億美元的資產,成為日本首富。
當時的日本財閥不少,索尼、豐田、東芝、三菱。但在那個年代,日本的首富并不是財閥的掌門人,而是個放消費貸的。
也能看出當時的日本社會,被這種消費貸坑害的有多慘。
經濟崩盤后的日本,社會的意識形態,發生了巨大的改變。
他們從曾經的紙醉金迷,開始走向勤儉節約的道路。
從曾經的全職炒股,開始走向職場成為一個打工人。
因為經濟增長停滯,社會存在的機會越來越少,越來越多的年輕人開始躺平,甚至是啃老。
人口老齡化加上低欲望社會,困擾了日本政府幾十年。
這些都是泡沫破碎的后遺癥。
那幾年做外貿,去了日本不少次,這個國家給我的第一感覺,不是繁榮而是壓抑!
當下日本的痛苦、壓抑,并不是廣場協議導致的,而是日本政府面對廣場協議,那種激進的金融措施,將日本拉進了地獄。
日本的慘痛教訓,有很多值得我們去借鑒。
硬著陸的代價太大,吸取他人經驗,能讓我們少走很多彎路。
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我是墨塵,讓我們用經濟的視角,去看那個真實的世界。
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