開篇,我不是黑子。
最近連續寫了三篇有關加密貨幣圈的暴雷事件的文章,寫得有點麻了!
這不,第四篇又來了。
不知道的朋友,還以為我是加密貨幣的“專業黑”,專門唱衰加密市場。冤枉吶,我也不希望加密貨幣圈那么倒霉,畢竟我也參與其中。
美國著名去中心化金融DeFi機構BlockFi申請破產保護。
言歸正傳。
11月28日,加密貨幣借貸機構BlockFi宣布,公司已向美國新澤西州地區的法院申請啟動破產重組程序。
聲明稱,BlockFi及其八家附屬公司將根據美國《破產法》第11章尋找全面重組的機會,為所有客戶和利益相關者實現價值最大化。作為重組工作的一部分,公司將專注于盡快收回FTX欠BlockFi的所有債務。
由于是根據美國《破產法》第11條申請的破產保護,BlockFi將暫停平臺的運營,但無需進行一擼到底的清算動作。該平臺目前手頭現金2.569億美元,料有能力提供充足的流動性,支持重組過程中的業務。
BiKi將于11月13日上線余幣寶專業版:據BiKi公告,平臺已上線余幣寶專業版,推出余幣寶專業版已上線,推出FIL、DOT、BTC、TOMO、USDT、ETH、BTC、ODIN等多個熱門幣種持幣理財、鎖倉理財。
“BiKi 余幣寶專業版”是區塊鏈資產穩定收益類投資理財產品,為用戶制定穩定且持續收益的懶人理財方式。對于熱門項目我們將設置最低門檻和持倉要求,優先為BiKi用戶提供實惠,增添穩定收益渠道。[2020/11/13 20:44:43]
資料顯示,BlockFi擁有超過10萬名債權人,負債和資產的規模在10億美元到100億美元之間。看到這個涉案資金規模,料想已經和FTX交易所暴雷同一個級別。
下圖為BlockFi破產聲明。
動態 | PAX 11月審計報告:抵押在銀行的美元資產余額約為2.19億美元:美國會計事務所Withum發布了2019年11月份PAX抵押的美元銀行賬戶的審計報告。報告顯示,截止2019年11月29日,PAX抵押在銀行的美元資產余額為218,729,575.15(約2.19億)美元。以太坊鏈上數據顯示,當前PAX的總供應量為218,729,575.15(約2.19億)個。此報告顯示,每1個PAX被分配1美元贖回價值,并嚴格按1:1比例錨定美元。[2019/12/16]
BlockFi是何方神圣?
隨著以太坊智能合約在2017年推出,在2019年迎來了生態大爆發。其中去中心化金融DeFi火爆出圈,成為上一輪牛市的直接起爆點。
BlockFi就在2019年應運而生。它由ZacPrince和FloriMarquez在美國新澤西州創立,曾是最知名的加密借貸平臺之一,客戶可以使用加密貨幣作為抵押品。
聲音 | 分析師:BTC波動率幾近去年11月的最低值:分析師Luke Martin發推表示:目前BTC價格的波動率直線下降,幾乎低至去年11月的最低值。[2019/2/8]
BlockFi的借貸模式在傳統金融投資銀行中是一種非常普遍的做法:就是貸方客戶把加密資產借給BlockFi,并獲取一定的利息報酬。然后BlockFi又把那些加密資產出借給借方客戶,賺取利息報酬。
它的盈利模式其實很簡單,就是賺利息差,和傳統借貸金融機構一樣的運作邏輯。
該公司在新冠大流行期間發展壯大,到2021年BlockFi的加密貨幣計息賬戶已擴展到其他十種加密貨幣。2022年8月,BlockFi完成了5億美元的E輪融資,投后估值升至38億美元。
本次申請破產保護的BlockFi系一共包括9家機構,BlockFiInc.、BlockFiServicesInc.、BlockFiInternationalLtd.以及有限責任公司BlockFiWallet、BlockFiVentures、BlockFiTrading、BlockFiLending、BlockFiLendingII和BlockFiInvestmentProducts。
ICO逐漸降溫 11月僅23%完成融資:據行業分析公司TokenData數據,剛過去的11月是ICO市場自8月以來發展最慢的一個月。截止本周三,11月只有34個區塊鏈項目發起了ICO,僅23%的項目達到了融資上限,這與第二季度(4月-6月)的瘋狂形成了鮮明對照,當時有41%-57%的ICO項目完成了籌款目標。 ?[2017/12/1]
導火索,還是加密貨幣市場熊市惹的禍。
BlockFi為什么要申請破產保護,根本原因還是虧損嚴重,以及借出的資產收不回來所導致。下面小迷糊列舉出壓垮它的幾點原因。
①、今年2月,公司在未將其注冊為證券的情況下提供貸款,被美國證券交易委員會罰款1億美元;
②、6月,隨著luna崩盤,三箭資本也隨之破產。借給三箭資本的8000萬美元成了壞賬;
③、FTX交易所的兄弟公司AlamedaResearch欠BlockFi的債務,也成為壞賬;
④、加密貨幣熊市行情,借貸保證金遭到清算,極端情況導致BlockFi在市場拋售期間損失大量資金,至于損失多少暫時沒用具體數據;
⑤、作為BlockFi第三大債權人的FTX交易所也有2.75億美元,隨著FTX的破產清算,這部分的錢是必須要償還的。這里有一件很有意思的事情:本來BlockFi在早前已經和FTX達成貸款協議,未曾想到FTX比它先一步暴雷破產,現在錢借不到反而還要還錢,簡直是比拍電影還精彩。
基于以上五點,BlockFi可謂是舉步維艱,不得已只能申請破產保護。
但需要說明,它是根據《破產法》第11條申請破產保護,不需要被清算,代表著它還有解決危機重新站起來的機會。不過機會有多大,就不得而知了。
寫在最后。
加密貨幣金融圈里,各大機構都有著千絲萬縷的關系。包括交易所、借貸機構、礦池機構等等,構成了一個環環相扣并且錯綜復雜的資金閉環網絡。
它們就是這個資金網絡上的支點,只要某一個支點出問題,就會很容易引起骨牌效應,導致其它支點也會隨之崩潰。
在小迷糊看來,這些加密機構里的幕后大坑就是DeFi借貸機構。因為他們的運作模式都是建立在高風險的加密資產投資上面,只要遇到熊市行情就會輕易觸及清算紅線。而清算是很可怕的事情,它不但會造成資產的嚴總縮水,更會造成二級市場的巨大拋壓,最后形成“死亡螺旋”進一步把行情帶入深淵。
小迷糊有一個大膽的設想,假如加密貨幣圈體量最大的機構—幣安如果暴雷,那引起的地震得多么恐怖,估計對加密貨幣圈的打擊是潰滅性的吧。
希望CZ不要踩紅線,保證資金安全維護好整個幣圈投資環境,為區塊鏈的發展,為草根投資者一個階層躍升的機會。畢竟現在樓市股市的投資環境太差了,資金沒投資出路,憋著很難受。
不知道,后面還有誰跟著破產。Billions項目組
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