幣圈幻影（二）｜“低買高賣”來獲利，商戶的灰色“生意經”_USDT

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美聯儲加息“靴子”落地后，比特幣價格連日上調，卻仍然難掩高波動的風險。而除了“帶單老師”通過拉新返傭獲利外，幣圈商戶這一群體也引起了北京商報記者注意。

通過收售穩定幣，幣圈商戶便能“低買高賣”實現獲利，更有商戶向北京商報記者承諾，只需繳納1萬元便可以教授操作技巧。

而在多位業內人士看來，幣圈商戶通過信息差賺取差價，實際是瘋狂在違法邊緣游走，一旦卷入洗錢犯罪或被認定為非法金融活動，將面臨法律的嚴懲。

01中間商賺差價屬非法金融活動

“大批入倉，有貨，價優”“不要問我在不在，一直都在接單中”……3月22日，北京商報記者在一位幣圈用戶的“朋友圈”看到這樣幾條廣告。相關內容中提到的接單對象，正是USDT。

C2C的交易模式下，催生了眾多依靠交易USDT賺取收益的幣圈商戶。一名幣圈商戶王力告訴北京商報記者，在虛擬貨幣交易平臺交易USDT的情況一般分為兩類，一類是個人用戶炒幣后想要出手離場，這類用戶只需要在平臺上進行出售USDT的掛單操作即可；另一類是向平臺繳納一定保證金，在通過平臺審核后成為個人商戶，可通過平臺收售USDT，從中賺取差價。

證券日報：監管整頓潮起 幣圈礦圈強監管時代來臨:6月8日，證券日報刊文“監管整頓潮起 幣圈礦圈強監管時代來臨”。文章表示，5月中旬以來，為防范金融風險，監管部門的政策文件接連發布，直指加密數字幣市場亂象，進一步加強對加密數字幣的監管和規范。在強監管下，加密數字幣交易、挖礦行為被進一步的規范和整頓。業內有不少專家認為，5月份接踵而來的重磅監管手段，不僅能讓投資者充分認識到比特幣等加密數字幣的本質和風險，也讓投資者不再盲目參與任何形式的交易、炒作活動，從而更好地維護了金融秩序的穩定。[2021/6/8 23:19:30]

3月22日，根據一頭部交易所的自選交易區展示的信息，不同商戶在收款渠道、交易額度以及交易價格方面各有不同。其中，出售USDT的價格主要集中在6.32元-6.34元區間，而購買USDT的價格多為6.33元-6.36元。

合約帝聯合創始人：熔斷機制會觸及了幣圈生態鏈條頂端的利益:合約帝聯合創始人杜萬在接受采訪時表示，在幣圈使用熔斷機制是不現實的，第一，熔斷機制本身相當于就給予了交易所調控市場操作一個肯定，違背了區塊鏈的去中心化的初心。第二，熔斷機制會觸及了幣圈生態鏈條頂端的利益，比如大的交易團隊不能再用插針的方式獲得大額收益。第三，熔斷機制雖然能保護現有市場，但控制了短時間的暴漲和暴跌，也限制了財富效應和財富故事的產生，并不有利于這個市場吸引更多的參與者。第四，幣圈的交易所數量龐大，類別也有中心化交易所和去中心化交易所之分，24小時不間斷交易，很難形成一個統一的規則，設置了熔斷機制的交易所，很可能在市場恐慌的時候，因為交易者的擠兌效應，將流量流失給沒有設置熔斷機制的交易所。（券商中國）[2020/3/13]

圖片來源：受訪用戶提供

“這樣一枚USDT至少可以賺1-4分錢，在行情出現劇烈波動時，這一差價會更大。對于一些想追趕行情的玩家來說，賣到6.5元也會有人要。USDT的價格也會有變化，但持幣總量不變的前提下，本金不會發生虧損。”王力指出。但對于這一交易模式的單月獲利情況，王力始終三緘其口。

聲音 | 經濟日報：比特幣年內跌80%，“幣圈”持續蒙陰:今日經濟日報發表題為《比特幣年內跌80%，“幣圈”還有泡沫嗎》的文章，文章里指出幣圈的“內戰”客觀上動搖了部分人對市場的信心，監管的不確定性也給虛擬貨幣蒙上一層陰影。當前幣圈存在操縱、欺詐等諸多問題，比特幣價格已經嚴重偏離其本身價值，出現了巨大的泡沫，一遇風吹草動就容易出現暴漲暴跌。比特幣存在泡沫，似乎已是一個無需討論的問題。早前，社交媒體上一張圖片被廣為轉發，圖中顯示比特幣的價格曲線和經典的泡沫曲線驚人地吻合。但有業內人士認為，比特幣大跌，對于區塊鏈行業來說未必不是一件好事。泡沫過后，或許也意味著真正的“產業區塊鏈”時代即將到來，隨著市場監管的更加完善，未來真實的區塊鏈技術將具備相當廣泛的應用空間。[2018/12/21]

在溝通過程中，王力向北京商報記者表示，若有興趣做這一行，需要盡量準備更多銀行卡和流動資金，并稱只需向其繳納1萬元便可以毫無保留地教授操作技巧。同時，王力還提醒稱：“有部分商戶提出收費2萬-3萬元，千萬別被騙了。”

獨立經濟學家金巖石：賺錢的人多數在幣圈研究的人在鏈圈:獨立經濟學家金巖石談到了對區塊鏈現狀，他指出：“賺錢的人多數在幣圈，是賭徒瘋子；研究的人在鏈圈，多數錯過了賺錢的機會，心里憋屈，說的都是傻話；騙錢的人都在‘懵圈’，為了騙錢，說的是鬼話。”[2018/4/9]

對于這類幣圈商戶的貨幣模式，中聞律師事務所合伙人李亞指出，開展虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務等行為均屬于監管部門認定的非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締，構成犯罪的還將依法追究刑事責任。

另一方面，C2C的交易模式下，用戶需要先行向商戶賬戶進行轉款，商戶再在平臺上進行“放幣”操作。上海對外經貿大學區塊鏈技術與應用研究中心主任劉峰表示，這一模式下，不排除部分人采用詐騙的方式收錢不“放幣”，讓買家遭受資金損失。

02資金來源無保障易卷入洗錢風波

早在2017年9月，央行等七部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確提出任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣。

陳偉星怒懟“幣圈大佬”割韭菜，稱其手段惡心:今日凌晨，泛城資本董事長陳偉星連發兩條朋友圈，怒懟“一些幣圈大佬割韭菜手段太惡心”。他說自己從不收免費token幫站臺，甚至冒著極大風險幫區塊鏈大聲呼吁，沒想到一些幣圈大佬卻一直在用極惡心手段割韭菜。他說：“所謂幣圈大佬，請早點擦干凈屁股，哪天資產全部上鏈，你根本不可隱藏。”[2018/4/8]

沉浸幣圈多年的用戶劉雨告訴北京商報記者，在央行發布上述規定前，各虛擬貨幣交易所采用的業務模式是平臺作為中央對手向用戶提供服務，用戶向平臺賬戶充值資金后獲得相應虛擬貨幣。

2017年底，三大頭部交易所陸續上線C2C交易模式，各國用戶可以通過本地法幣購買或出售虛擬貨幣，平臺不再觸碰用戶資金。而C2C本質是“個人與個人之間的電子商務”，買賣雙方的價格、交易形式均由用戶自行選擇，C2C也成為用戶進場持幣和出幣兌現的必經環節。

依靠這一模式，幣圈商戶的生意真的好做嗎？北京商報記者也向多位幣圈商戶、用戶以及虛擬貨幣交易所從業人員了解了這一情況。在持續呈現高壓態勢的監管環境下，幣圈商戶仍然風險重重，首當其沖的便是容易卷入洗錢風波中。

“大額資金沉淀沒有超過7天，我是真不敢接啊，最近能明顯感覺到，有一批進來‘洗’的”“不謹慎點沒有辦法，我名下能用的銀行卡基本都被凍結了，現在就怕錢不干凈”……3月22日，多名幣圈商戶向北京商報記者指出。

C2C交易環節中，法幣資金的轉賬主要依靠于銀行等渠道，而各金融機構和第三方支付機構對于這一交易活動也實行了嚴格的風控措施，對于有風險的交易賬戶采取凍結、封禁。

據王力介紹，此前，商戶通常會要求查看客戶資金流水，要保證大額進賬資金超過24小時，但自2021年下半年以來，相關支付渠道的審核更為嚴格，幣圈對于客戶資金來源也要求更為嚴格。

“現在基本是至少沉淀7天的資金，還要查看平臺交易流水和信用等級，確定真實參與虛擬貨幣交易。”王力指出。

同時，有虛擬貨幣交易所從業人員向北京商報記者指出，C2C模式下交易相關要求多是由交易雙方磋商決定，平臺方會提供風險控制策略，例如T+n限制資金轉出、智能識別高風險客戶等。

北京商報記者多方了解到，在大量洗錢、詐騙案件中，犯罪分子會將非法所得資金分散至多個賬戶，再通過各個手段“洗白”資金。

劉峰指出，在虛擬貨幣交易過程中，只要涉及到境內轉賬，交易雙方都將面臨資金流安全的問題。一旦某些買家的資金涉及到非法交易，商戶賬戶作為資金流中的一環必然也會被以涉嫌非法的名義遭到凍結。

而除了凍結賬戶資金外，更為嚴重的是卷入到非法洗錢犯罪中。李亞表示，如果商戶明知自己的行為會發生掩飾、隱瞞他人犯罪所得及其收益的來源和性質的結果，并且希望或者放任這種結果發生的，可能會構成洗錢罪。此類商戶面臨的將是法律的制裁。

03交易活動不受保護自身權益易受損

此前，北京商報記者調查報道了《幣圈幻影|“帶單老師”一對一指導、交易所返傭日入10萬，隱秘的幣圈，還有何貓膩？》，揭露了當前虛擬貨幣領域仍在開展的炒幣行為，其中還穿插著帶單指導、拉新返傭等高風險情況。

監管重壓之下，幣圈的交易活動更為隱密，C2C交易模式也因為沒有被監管明確叫停而處于灰色地帶，為炒幣活動提供便利。但根據央行要求，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

多家銀行、支付機構也曾明確禁止賬戶用于虛擬貨幣交易。2021年5月，便有銀行發布公告明確，任何機構和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉相關交易資金。

“在我國境內監管部門對于虛擬貨幣的交易持反對態度，虛擬貨幣C2C交易采用的是直接向個人用戶轉賬，雖然極易繞開監管，但是同樣面臨兩方面問題，”李亞指出，第一，交易本身不受法律保護，一旦一方出現違約等行為，另一方無法適用中國法律來保護自身的權益，只能是直面損失。第二，虛擬貨幣C2C交易如果涉及到兌換和中介方，就會被認定為非法金融活動，面臨的是遭到取締和涉嫌犯罪問題。

劉峰同樣建議，虛擬貨幣的交易目前我國法律明確不予保護，因此在未來一段時間應該會持續高壓監管態勢。對此一些投資者應該提高認知，一方面避免被騙、造成財產損失，另一方面也要清楚法律現狀，注意法律風險。

文/北京商報記者岳品瑜廖蒙

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