DEFI2.0爆火，JUMBO能否超越OHM成為新的行業領袖_JUB

大概是每個市場參與者時刻都在思考的問題。最近，DeFi2.0概念頻頻出現，成了市場上最熱的話題之一。不過，關于什么是DeFi2.0應用的討論卻眾說紛紜。有人認為，DeFi2.0是指建立在第一代DeFi應用之上的應用，但既有的DeFi產品早已實現了「樂高」組合，這種劃分標準顯然并不能將新一代產品顯著區別開來。因此，也有人認為，DeFi2.0是指那些解決了一代產品痛點的新應用，或那些提供全新的服務和體驗的應用，比如為一代產品提供流動性、創造更高的資金利用率、提供更多交易策略和衍生品等。

無論如何定義DeFi2.0，當前市場上集中出現了多款新應用的事實證明用戶對DeFi產生了新的需求，這些新的需求為新產品入世提供了空間。其中尤其是OHM在2021年有著亮眼的成長數據，截止目前市值已經超過30億美金，今天給大家介紹一個新上的項目JUMBODEFI，建立之初就是為了顛覆以uni、sushi、pancake為首的租賃式流動性挖礦的DEX平臺。

正康國際(ZKIN.US)子公司開發DeFi協議xSigma鎖倉量超1億美元:2月25日消息，納斯達克上市公司正康國際(ZKIN.US)子公司xSigma開發的DeFi協議xSigmaDEX鎖倉量超1億美元。早前消息，正康國際(ZKIN.US)旗下子公司xSigma宣布其DeFi協議xSigma已完成安全審計。[2021/2/25 17:51:52]

那么，我們就來看看jumbo有何魅力，能否超越目前DEFI2.0的翹楚OHM成為defi2.0新的王者呢。

什么是JUMBODEFI？

DeFi2.0概念受到追捧，其中olympusdao的表現最為亮眼，上線至今綜合漲幅含質押收益超過2000倍，其硬分叉項目TIME以及BSC鏈上的GYRO、TAC上線最長的不到3個月，綜合收益率也超過了200倍，每個仿盤似乎都有不錯的收益率，這也從側面印證了DeFi2.0備受資金青睞的現狀。

幣贏CoinW將于9月11日11:00在DeFi專區上線SASHIMI:據官方消息，幣贏CoinW將于9月11日11:00在DeFi專區上線SASHIMI/USDT交易對，同時開啟“充值送SASHIMI，-0.1%Maker費率\"活動。 據悉，SashimiSwap是一個全新的Sushi項目，無預挖、移除所有團隊份額、絕對公平！與其他類swap產品一樣，采用自動化做市商的模式，但SashimiSwap并不是SushiSwap平臺的分叉，兩者不共享流動性。SashimiSwap開啟后，任何人都可以在這里進行抵押挖礦，操作簡單，用戶體驗友好。[2020/9/11]

在這個背景下，JumboDefi創建了一種以算法儲備貨幣經紀模型為發幣模式，最終打造自建流動性的DEX項目JUB誕生，其以前期算法儲備貨幣經紀模型的高復利收益吸納前期用戶參與，后期依靠自建流動性的高手續費收益支撐幣價，形成良好的生態閉環。

大多數Defi項目90%的代幣被前500個地址所持有:根據DeFi Italy聯合創始人、CryptoLab數字資產投資負責人Simone Conti的分析，大多數去中心化金融（DeFi）項目的代幣供應并未廣泛分發。他從Defi Pulse和Etherscan收集的數據表明，幾乎所有Defi項目90%的代幣都被前500個地址所持有。根據Conti分享的一份圖表，在被調查的前10個項目中，Compound是“最集中的”(按鎖定總價值衡量)，在前50名持有者中，有幾十人持有總供應量的96%。絕大多數DeFi項目的前五個地址擁有各自總供應量的40%以上。Bancor是唯一一個例外，但即便如此，Bancor前5名的地址也占據了33%的供應量。Simone Conti觀察到，在最近的DeFi熱潮之前誕生的項目，往往比后來啟動的項目分布更廣泛。（Cointelegraph）[2020/8/7]

下面我們就來看一下他們的模式詳細拆解：

Defi需求推動以太坊交易費增至2018年年中以來高點:金色財經報道，CoinMetrics的最新報告指出，對DeFi產品需求的突然激增繼續推高以太坊的交易費用。在過去的一周里，以太坊交易費上漲了30.3％。目前，以太坊的平均費用接近0.4美元，達到2018年年中以來的最高水平。報告稱，高昂的交易費用通常意味著對區塊空間的高需求，并為確保網絡安全的礦工創造了更多收入。但是，交易費用的增加也可能會使網絡使用成本過高。[2020/7/22]

具有以下三個特點：

不與美元掛鉤

價格自由浮動，由市場決定

有資產支撐，USDT、BNB等

項目要素：

代幣：JUB

供給：協議自動調節

團隊：實名

投資機構：GreensmanCapital

99Ex與OKEx將于7月17日同步上線DeFi代幣DMG、CELO:99Ex官方公告，DMG將于7月17日11:30 SGT正式上線99Ex，并開放DMG/USDT交易對；CELO將于7月17日15:00 SGT正式上線99Ex，并開放CELO/USDT、CELO/BTC交易對。99Ex目前已經上線COMP、BTM（2X）、KNC（3X）、BNT四種DeFi類代幣。

據悉，DeFi貨幣市場（DMM）是一個旨在將真實世界資產池令牌化的協議，以產生鏈上加密貨幣存款的收入。CELO是一個開放、去中心化的平臺，致力于幫助每一個擁有手機的人享受到金融服務。99Ex是一個基于區塊鏈技術應用的多語言創新數字資產交易平臺，由OK CAPITAL、科銀資本、連接資本、鏈興資本戰略投資，累計交易用戶100萬+，日均交易用戶20萬+。[2020/7/17]

運營：由社區提議，JUB持有者投票

一、JUB實現穩定幣的機制

JUB是JUMBO推出的算法穩定幣。跟Basis、Fei等穩定幣的機制不同，沒有權益代幣，JUMBO是單代幣機制，只有一個代幣JUB，它既是穩定幣，也是治理代幣。

JUMBO是DAO治理，它有一個PCV，這一點跟FEI類似。PCV是協議控制價值，通過協議控制儲備金庫儲備金，實現JUB增發或回購機制、實現債券機制，進而推動JUB趨向穩定。JUB的穩定，目前是錨定USDT。當然，如果后續迭代，它也可以不錨定USDT，而錨定其他價格指數等。

JUMBO有自己的儲備金庫，用于支撐JUB的價值。儲備金庫一開始來源于JUB的初始發行，隨著協議收益的增加，其儲備金庫中USDT等資產也會用來獲取存儲收益，比如將其存入借貸協議Maker、Compound、Aave中，從而增加其儲備金庫收入，進而支撐JUB價值。

那么，具體來說，它如何通過增發和回購機制、債券機制來實現其相對的穩定？

二、JUB的增發與回購

目前JUB的穩定設置是錨定USDT。當1個JUB大于1USDT，協議會新增并賣出JUB；當1個JUB低于1USDT，則協議會回購并銷毀JUB。也就是，通過通漲或通縮的模式來實現錨定，機制簡單明了。同時，不管JUB價格高于USDT或低于USDT時，JUMBO協議都能夠從中獲益。協議將獲益的部分90%給予JUB的質押者和儲備金庫，10%分配給DAO。

具體來說，是如何進行增發或回購的？其核心是下面兩個方程式：

epochMint=(TWAP-IV)*supply*ICV*Discount

epochBurn=*supply*DCV*Discount

三、兩種參與方式

3.1質押

質押JUB獲得更多JUB，預期上線后APR超過8000%。

兩個渠道獲得JUB：

二級市場購買：在pancake上購買JUB

Bonding

用戶將JUB質押，以1:1得到stakedJUB。每8小時發放一次JUB獎勵，這個過程是自動復投的，也就是說可以自動獲得復利。

3.2債券

協議允許用戶存入特定資產，以折扣價換取JUB，5天后到賬，每日解鎖20%。特定資產包括：

儲備債券：存入單幣換取JUB

流動性債券：存入pancake上的LP換取JUB

相當于打折買JUB，但這個過程不可逆，不能用JUB換回之前的存入的資產。

JUB5天后才能到賬，每天可以提取20%，這樣的好處是防止新增供應對幣價帶來的沖擊。折扣率相當于對延遲到賬的補償。

四、自建流動性的SWAP

首先，傳統的DEX的主要收入來源于交易手續費，每次交易會收取用戶0.3%的手續費，其中0.2%作為獎勵LP提供者，0.1%作為項目收入，項目收入主要就是幣價的支撐，但是為了跟其他DEX競爭，很多DEX會提供交易挖礦或者流動性挖礦，實際收入遠低于0.1%。

我們做一個假設，兩個dex，一個是pancake這樣的傳統用租賃LP模式賺取手續費的，一個是JUMBO這樣自有流動性的，他們都有1億美金的流動性，每天的交易額也是1億美金，那么pancake的收入一天實際不到6萬美金，而JUMBO至少收入會在30萬美金甚至更多。這樣JUMBO就可以把前期用戶提供的LP和投入的資產更大的利用，且讓前期參與者獲得更豐厚的回報。

五、項目信息

白名單申請：2021年11月15日-2021年11月19日

上市時間：2021年11月20日

官網：https://jumbodefi.io/

medium：https://medium.com/@jumbodefi

discord:https://discord.gg/EGZmuhuRWD

推特:https://twitter.com/JumboDefi

英文電報社區https://t.me/JumboDefi_Official

中文電報社區https://t.me/JumboDefi_Chinese

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