每年買10種市值最高的加密貨幣，三年后能賺錢么？_加密貨幣

來源：創事記

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　　文/Alex

　　來源/銳問Record(ID:tigerrecord)

　　Joe在國際人道救援領域工作，幫助災區重建，并協助當地組織預防災害。投資比特幣是他的業余愛好。懷疑傳統投資時，“我覺得人們選股的能力是有限的”，Joe從2018年元旦開始買入數字加密貨幣。

　　他找出市值排名前10的加密貨幣，每一種買100美元，長期持有，然后每個月記錄行情變化。之后每年元旦，他都會重復這個叫做Top10CryptoIndexFund的實驗，持續做了三年。

　　只追蹤十大加密貨幣，并不完美，無法像標普500指數那樣準確地反應美股市場。不過，“你可以把它理解為一個懶惰的指數基金，沒有權重，技術含量不高。”對于剛進入幣圈的新手來說，減少變量，實驗能夠讓他們理解，全球數字加密貨幣市場的變化。

　　該市場變化如此之快。一旦Joe選擇加權，就要重新平衡資產組合，賣掉一些，補倉那些漲幅更好的加密貨幣。交易會產生手續費。“幣圈波動太多，光是手續費就會把我吃干抹凈，不值得。畢竟，我一開始就只打算分配10%的精力來做這件事。”

報告：美國加密貨幣犯罪每年激增300%:數據聚合網站CryptoHead的一項新研究表明，從2017年到2020年，美國與加密貨幣相關的犯罪平均每年增加300%。該研究還發現，澳大利亞和英國涉及加密貨幣的犯罪呈上升趨勢，但增幅不大。另一份報告中，聯邦貿易委員會估計，僅在2020年10月至2021年5月期間，美國消費者就因與加密貨幣相關的騙局而損失了8000萬美元。在此期間，有近7,000起個人詐騙，每起平均損失1,900美元。（forkast）[2021/6/23 23:59:55]

　　01

　　“不要把雞蛋放在一個籃子。”Joe反復講到這句諺語。因為除了資產組合，從哪里買幣，怎么存，他都遵循這個道理。2021年年初購買十大加密貨幣時，他在三個加密貨幣交易所開了戶：CoinbasePro，Kraken和幣安。

　　曾經為券商研發高頻交易系統的趙長鵬2017年在中國創立幣安。Coinbase是美國最大的數字貨幣交易所，于今年4月在納斯達克上市，目前市值504億美元。Kraken是Coinbase的死對頭，打算明年也直接上市。

　　交易所的生意已經做到上市，但目前加密貨幣仍處在監管盲區。比如，如果發空氣幣的莊家跑路了，你很可能無處申訴，或者需要換個理由來起訴他們。

　　因此Joe把加密貨幣也放在了不同的地方。部分在熱錢包里，相當于幣圈的支付寶，可以在線上花。部分在冷錢包里。它是一個離線錢包，讓私鑰不觸網，防止黑客盜取。部分用來繼續下注和生息。

　　“我仍然盡量避免讓交易所來托管加密貨幣。還記得門頭溝交易所被黑客盜取的事吧。”2014年，這家位于日本東京都澀谷區的比特幣交易所，因為被黑客偷了80萬枚比特幣而破產。

動態 | 通信工業協會區塊鏈專業委員會提議將每年10月24日設為“區塊鏈中國日”:區塊鏈機構中國通信工業協會區塊鏈專委會（CCIAPCB）日前發出倡議，聯合各界將中共中央局10月24日集體學習區塊鏈主席講話日作為“區塊鏈中國日”。文件指出，中共中央主席在主持學習時強調，區塊鏈技術的集成應用在新的技術革新和產業變革中起著重要作用。“我們要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口，明確主攻方向，加大投入力度，著力攻克一批關鍵核心技術，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展。”[2019/11/5]

　　有些人破產是因為行情波動。5月18日，中國中央銀行發文稱，提供虛擬貨幣交易服務，涉嫌開展非法金融活動。消息很快反映到加密貨幣行情上，第二天，比特幣暴跌，據加密貨幣行情分析公司bybt數據，當晚有77.57萬人爆倉，金額超過67億美元。

　　每個月，Joe會在社交網站Reddit的加密貨幣分區里，同步實驗進展。5月19日這天，他在今年更新的帖子下安慰粉絲，“這周也太難了，在評論區，讓我們做彼此的天使吧。”

　　之前一個月，他的實驗漲勢喜人，甚至比3月份還要好。截至今年4月，Joe每個月更新一次的實驗報告，已經連續樂觀了7個月。

　　愚人節那天，他更新報告。“瑞波幣帶動下，這個月也是強勁的一個月。除了比特幣和波卡幣，全都在漲。但UNI幣和狗狗幣，取代萊特幣和LINK幣，擠進市值最大的十個加密貨幣。”

　　那些充滿前景的加密貨幣，它們的代號從前還在打技術牌、情懷牌，現在仿佛是個玩笑。

聲音 | 何一：披薩節的殘酷在于每年告訴全世界一次，有個程序員用1萬個BTC買了兩個披薩:幣安聯合創始人何一在微博稱，這個節日的殘酷之處在于每年告訴全世界一次，有個叫Laszlo的程序員用1萬個BTC買了兩個披薩，這一萬個比特幣現在值多少錢，反復提醒他錯過了什么，不知道他后悔不后悔；但我們能做的是“不拿BNB買披薩”。 ????[2019/5/22]

　　在社交網絡里，陰陽怪氣說反話，諷刺新聞事件時，網民們會熟練地加上狗頭。狗頭是全球通用的表情包，代表同一種反諷意味。狗狗幣的代號Doge正是這個表情包的編碼。

　　狗狗幣出自設計軟件Adobe的兩位程序員。但他們認為加密貨幣是場瘋狂的投機。2013年，他們聯手打造狗狗幣，用來嘲諷這場新世紀的郁金香泡沫，并得到大量網友響應，迅速擁有了自己的討論社區。

　　兩位創始人先后在2015年和2019年退出該項目后，2021年電動車公司特斯拉CEO埃隆·馬斯克被投資者們視為狗狗幣教主，漲跌風向標。

　　今年2月，這個帶頭要殖民火星的企業家，一天發6條Twitter，稱狗狗幣將是地球未來的貨幣，直接導致狗狗幣大漲。

　　三個月后，5月8日，在美國最受歡迎的電視節目深夜喜劇秀《周六夜現場》上，馬斯克又說狗狗幣是騙局。兩天內，該幣應聲大跌超過40%。

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　　這幅荒誕景象讓人想起《把時間當朋友》的李笑來老師，和2018年比特幣那輪暴跌。

　　這位新東方托福英文培訓老師，2013年靠投資比特幣，實現財富自由，在中國被視為“幣圈首富”。五年后，他在一份事后被泄露的錄音中說，“區塊鏈世界的特點跟之前的互聯網一樣。得屌絲者得天下，散戶最牛逼，別看你現在天天罵散戶，就是他供養你，你罵人家干嘛。”

聲音 | 阿布扎比港口CEO ：阿聯酋貨運代理商每年通過區塊鏈節省320萬迪拉姆:9月12日消息，阿布扎比港口Maqta Gateway的首席執行官Noura Al Dhaheri博士接受媒體采訪時稱：“當Silsal被提供給進口商/出口商和貨運代理商時，根據我們的估計，每年進行50,000次運輸的進口商將節省約320萬迪拉姆。”Silsal目前處于POC（概念驗證）階段，并已與阿布扎比港口的客戶進行現場測試。[2018/9/12]

　　李笑來認為，加密貨幣的核心競爭力是流量。對于種類繁多的加密貨幣，Joe并不十分肯定它們的價值。

　　當關注者咨詢買入賣出點時，他曾回答，這個實驗無法告訴投資者，跌幅超過多少時，最好止損。這取決你投資加密貨幣的目標，以及是否信仰加密貨幣的長期價值。

　　回顧2018年那輪暴跌時，Joe的實驗留下了底片。那一年，加密貨幣的總市值縮水了77%。從賺錢的角度來看，他只專注于前十名的策略，一開始就失敗了。

　　最好的時候，2018年1月，Joe的資產組合都虧了20%。該月比特幣一度失去其主導地位，只占總市值的33%。投資者更看好其他代幣或者山寨幣。但“老實說，我不是很熱衷于其中一些代幣。但這是實驗規則。”

　　比特幣以外，后續以區塊鏈技術為底層實現的加密貨幣被稱作代幣或者山寨幣。至于，李笑來老師基于流量的那些虛擬貨幣，后來被調侃為空氣幣。

　　那一整年里，Joe都想在，到底會跌到什么地步？最終他的加密貨幣投資組合收益率，定格在-85%，創下全年虧損新高。

　　對比傳統股市，“如果這些錢，我買了標普500指數，只用虧6.5%。”可之前和之后幾年里，都是因為獨有的抗通脹屬性，比特幣才吸引了更多的人。然而，加密貨幣市場涌入更多的是投機者。

動態 | Pow每年燃燒數十億美元:據btcmanager報道，工作量證明(pow)創造了比特幣礦業公司的無限競爭，也導致了大量的資源浪費。比特幣礦工每個月挖出54000個比特幣，挖礦總收益約為3.5億美元。據普林斯頓大學計算機科學副教授Arvind Narayanan向參議院能源和自然資源委員會提交的一份書面報告指出：“在2018年8月中旬，比特幣的匯率大約是每比特幣6500美元，這使得礦業收入每10分鐘大約有8萬美元，而目前比特幣的礦工們每天的用電量約為600萬美元，每年將燃燒數十億美元。”[2018/9/1]

　　比特幣、以太坊等主流幣，經過幾輪爆炒，盤子已經夠大，很難再有翻倍表現。柴犬幣、狗狗幣等小盤子加密貨幣，還有巨大的投機空間。這和炒股很像。投資者在科技股里很難找到收益翻倍的機會，但大麻股那些毛票或許可以。

　　Joe的實驗數據顯示，從2018年9月，一直到今年4月，比特幣在加密貨幣市場里，從未失去過主導地位，占其總市值50%以上。但5月，這一數值降到了48.2%。這輪加密貨幣行情中，市場資金也開始分流去山寨幣。

　　今年加密貨幣市場的明星是狗狗幣，而它很快就會被投機者們遺忘。試想下，很少有人能記得2018年的明星是恒星幣。Joe當年的更新記錄寫著，“2018年每個月，恒星幣都是虧得最客氣的一個。”

　　但至今Joe的實驗里最受爭議的山寨幣是泰達幣。

　　“我來回和讀者辯論了好幾次。歸根結底，這個實驗不是投資策略，而是加密貨幣行情的快照。盡管我會帶著對穩定幣的喜好，去回顧行情變化。但為了保持公正，當泰達幣的市值擠進前十，照實驗規則，我就會買入。”

　　可是，德克薩斯大學奧斯汀分校的金融系研究員約翰·格里芬當年發現，2018一年比特幣價格上漲，一半來自泰達幣進行的市場操縱。

　　它隨意發行沒有實際美元支持的代幣，然后買入大量比特幣，抬高比特幣的價格，從2500美元/枚躥升至1.9萬美元/枚。而彼時，比特幣的交易價格低于6500美元，并且還在下跌。

　　投資泡沫幾乎總是以相同的方式造成的。有人從資產負債表中拿錢，可能是現金或債務，然后將之虛構成收入，讓投資者感知到價值上升。當資產負債表再也沒有余額時，泡沫破裂。

　　這一招1636年荷蘭的郁金香商人玩過，1999年賣廣告的網站玩過，2008年投資銀行雷曼兄弟也玩過。

　　但Joe認為這次暴跌和2018年還是不太一樣。他告訴《銳問》，“2018年那次暴跌了90%，和三年前比，今年這次跌幅不算什么。三年前，人們還在爭論加密貨幣會不會消失。而如今市場已經有共識，數字加密貨幣的時代已經來了。”

　　“另外，這次機構玩家進場，加密貨幣也有了更多的應用，比如去中心化金融和非同質化代幣。”

　　03

　　過去三年，Joe一直在想，2018年比特幣那場暴跌，何時會重演？比特幣在加密貨幣失去主導地位，流向山寨幣，比特幣暴跌，然后全部崩潰。

　　而比特幣之外，投機者早就盯上了新目標。追蹤加密貨幣行情的實驗數據里，Joe也留意到以太坊的市值正在迅速增長，并且相對穩定。

　　“如果有時光機，回到2018年的元旦，我一定會拿那1000美元押注以太坊。之后每年投1000美元，4000美元本金就會變成52705美元，增長1281%。換成投資比特幣，收益率只有651%。”

　　僅此于比特幣，以太坊是全球第二受歡迎的加密貨幣。

　　它和比特幣相同，又不同。基于區塊鏈技術，它們都能存儲價值，當作虛擬貨幣。但比特幣旨在促進去中心化交易，以太坊的設計則允許用戶在數字分類賬中存儲更復雜的項目，比如金融合同和應用程序。

　　如果說上一次首次代幣發行風波，寄托著區塊鏈技術革命傳統金融系統的理想，消除繁瑣手續和交易成本。那這一次，非同質化代幣流行，想要努力證明這門技術是有用的，而不僅僅是貨幣交易。

　　簡單說，NFT是一種更具體的數字資產，具有唯一性和不可復制性。它可以是游戲道具、藝術品、門票等等。在以太坊的區塊鏈技術平臺里，開發者創建簡單的用戶界面，人們可以在里面，用信用卡購買、出售和創建它。

　　2017年，莊家樂此不疲地發幣，托盤，割韭菜時，NFT項目已經進入大眾視野，比如加密貓。創建該項目的公司DapperLabs負責人RohamGharegozlou認為，這個生態系統應該由貓來驅動。因為互聯網上，貓比狗更受歡迎。

　　說法聽上去荒謬，但Gharegozlou的另一個項目NBATOPShot正在瘋狂吸金，超越加密貓，成為目前交易量最大的NFT項目。2020年8月開啟公測至今，該項目總銷售額超過7億美元。

　　它是DapperLabs和NBA官方合作的數字收藏品平臺。和你小時候吃干脆面集水滸卡差不多，但球星卡存在區塊鏈上，沒法造假，能夠線上交易。每張卡片還會打包一個球星的賽場精彩瞬間視頻。

　　大部分人并不真正了解NFT，以為是一種文件，就像JPG或者GIF，卻已經開始為它掏錢。NBATopShot這種項目里，不懂加密貨幣的體育迷，是在為球星卡而付費。

　　這種投資勢頭始于2020年。病在全球傳播，經濟下滑，美國下調利率，增發貨幣。投資者霍華德·林德松認為，“這是一個積蓄的周期，資金無處可去，正在做蠢事。”

　　隨著大流行期間股票市場的日間交易量增加，投資者正在尋找風險更高，更神秘的賺錢機會。追蹤該細分市場的Nonfungible.com數據顯示，NFT市場2020年回暖，超過22.2萬人參與，銷售額達到2.5億美元，較2019年增長了三倍。

　　今年3月，美國最大的加密貨幣交易所之一Kraken已經投入10億美元，建起了NFT產品交易平臺FLOW。

　　就像Joe向《銳問》說的，“比特幣的主導地位是觀察加密貨幣市場是否過熱的一個重要指標。可隨著越來越多其他加密貨幣變得主流，這個指標正在變得沒那么重要。”他堅信比特幣的價值，同時也認為，還有其他加密貨幣可能會崛起。

　　加密貨幣世界總是充滿了神奇的變化。Joe認為這是個讓人興奮的時代。對剛入門的投資者來說，比起購買暫時還沒合法的比特幣基金，親自去加密貨幣交易所探索更有趣。

　　截止2021年4月，Joe這項加密貨幣實驗的三年合并收益率為+513%。

　　以上不構成投資建議，投資者應自行判斷風險。以上僅代表采訪對象個人意見。

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