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美國互聯網巨頭宣布發幣,陰謀還是戰略?_比特幣

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作者:肖磊看市

要講清楚Facebook發幣這件事情的歷史意義,我們還得從大家都比較熟悉的領域說起。

2017年阿里巴巴年會上,馬云語出驚人,到2036年阿里巴巴要服務20億消費者,創造10億的經濟效益和1億個就業崗位,在經濟上成為僅次于美國、中國、歐洲、日本的全球第五大經濟體。

的確,早在三年前,阿里巴巴平臺的交易總額就已經突破了5000億美元,按照GDP規模計算可以排世界第21位,和阿根廷可以平起平坐。

其實助推阿里巴巴成為電商巨頭的“幫手”里面,有一個創新工具居功至偉,那就是支付寶。按照估值,支付寶母公司螞蟻金服超過了1500億美金,已經是阿里巴巴市值的三分之一,足可以看出支付寶在阿里巴巴商業體系內扮演的角色之重要。

支付寶作為中國第三方支付,到后來移動支付端的代表,其實見證了中國經濟的持續崛起。中國的移動支付,已經成為中國商業新的業態,以及國際金融消費市場的一個標志。無論是歐美,還是日本等發達經濟體,在移動支付上已被中國遠遠的甩在后面。很多人說,發達經濟體沒有開啟移動支付時代,是因為人家本身有非常成熟的信用卡和傳統銀行服務系統,所以移動支付在中國的盛行,恰恰說明中國的傳統金融服務非常落后。

美國SEC正在調查與Binance.US相關的關聯交易:2月16日消息,美國證券交易委員會(SEC)正在調查加密交易所Binance.US與幣安創始人趙長鵬旗下兩家公司之間的關聯交易。兩家交易公司SigmaChainAG和MeritPeakLtd.作為做市商,在Binance.US交易所交易加密貨幣。知情人士說,監管機構關注的一個領域是Binance.US如何向客戶披露其與交易公司的聯系,以及兩家附屬公司是否在訪問或速度方面獲得Binance.US的優惠待遇。

Binance.US在其網站上表示,附屬做市商可能會在交易所進行交易,但并未說明公司名稱。知情人士說,SEC要求Binance.US提供有關這兩個實體的信息。幣安發言人StephenMilton表示,作為一家私營公司,它不需要披露其投資者或公司結構的細節:“但是,這些信息會在必要時與監管機構共享”。(華爾街日報)[2022/2/16 9:54:30]

我雖然同意這種說法,但西方和發達國家錯過了移動支付,其損失是慘重的。中國基于移動支付系統,已經建立了非常普及的現代化底層交易架構,這種架構給商業帶來的巨大改變,已經不是能夠簡單的用一個金融創新就能總結的。僅去年的第四季度,中國第三方支付移動支付市場交易規模就達到47.2萬億元人民幣,大家可以腦補一下這個數字,我就不做其他對比了。

鮑威爾:不排除在每次美國聯邦公開市場委員會會議上都加息:1月27日消息,美聯儲主席鮑威爾:不排除在每次美國聯邦公開市場委員會會議上都加息。提高利率的空間很大,美聯儲仍在討論如何縮小其資產負債表規模。[2022/1/27 9:15:46]

除了移動支付,中國的跳躍式發展,還存在于其他一個行業,比如電話。當中國沒有等到固定電話的大爆發,移動電話就已經普及了。同樣的,當我們的傳統信用卡和銀行支付體系與西方存在巨大差距的時候,我們完成了直接從柜臺式支付跳躍到了移動支付階段。

但中國能完成跳躍,其他國家也能,這是一個非常哲學性的問題。發達國家的移動支付比較落后,其中還有一個原因,就是傳統金融機構的反對和制約,就像航空公司不希望高鐵普及一樣。所以未來中國的移動支付,要想往前邁進一步,也會嚴重受制于移動支付本身。

其實我想說的是,正因為我們有極其發達的移動支付市場,所以我們不夠重視“數字貨幣”,就像當年發達國家因為柜臺金融的發達,不夠重視移動支付一樣。

好了,我講到這里,開始我們今天的重點。

目前市值超過阿里巴巴1200億美金的美國互聯網巨頭Facebook已經宣布發布數字貨幣,如果說阿里巴巴要成為全球第五大經濟體,我個人覺得第一個競爭對手,就是Facebook。

Gemini報告:14%的美國人是加密投資者:Gemini官方今日發布推文稱,根據其報告,14%的美國人是加密投資者。這意味著有2120萬美國成年人擁有加密貨幣,其他研究估計這個數字甚至更高。[2021/4/21 20:42:15]

正因為美國等發達國家,錯過了移動支付的時代,他們開始直接跳過對移動支付的開發,而直接進入到數字貨幣時代。所以國內很多人可能還會覺得,發達國家要在移動支付上趕上中國,還需要很長的時間,但發達國家已經不再把心思放在移動支付上,因為數字貨幣時代是一個全新的時代。

我在此前的一篇分析里,專門講了Facebook基于區塊鏈技術發行的數字貨幣Libra。隨著今天整個白皮書的發布,我們可以從宏觀角度,完整的窺探這一即將要發行的世界貨幣。

Libra跟移動支付的本質區別是什么呢?除了具備移動支付所有的優點之外,Libra還有很多個特殊性。

首先,Libra不經過第三方結算體系,也就是說,Libra的轉賬交易不需要銀行;Libra是匿名的,用戶可以迅速建立一個或多個與他們真實身份無關的地址;其次,為Libra提供服務的金融機構是國際性的,包括萬事達卡,PayPal,PayU,Stripe,Visa;第三,用戶可以將自己的法幣兌換成Libra,也可以按照匯率將Libra兌換成法幣;第四,擁有Libra的用戶彼此之間用Libra轉賬的話,其便捷性類似于給對方傳送一張照片或發送一條信息;第五,Libra的非營利性運營機構設在中立國瑞士。

美國中情局知曉中本聰真實身份?既沒承認 也沒否認:據Motherboard 6月14日報道,美國中央情報局(CIA)“既沒有證實也沒有否認存在”有關比特幣創造者中本聰(Satoshi Nakamoto)真實身份的信息。Motherboard的丹尼爾?奧伯豪斯(Daniel Oberhaus)主要研究物理學、太空、密碼貨幣和能源未來等話題,根據信息自由法案(FOIA),他向聯邦調查局(FBI)和中央情報局(CIA)提交了一份要求提供關于Satoshi的身份信息的請求。奧伯豪斯報告說,盡管他向聯邦調查局提出的請求仍未公開,但他收到了CIA的回復,回復內容是“Glomar回復”,即“既不確認也不否認”(NCND)。

2016 年,主要寫創業的博主 Alexander Muse 引用匿名消息來源聲稱,通過分析中本聰留下的大量文字,美國國家安全局(NSA)識別出了中本聰的身份。[2018/6/16]

關于技術,我這里不做過多的解讀,因為大家只需要了解一點,比特幣、以太坊、EOS等能夠持續運作,Libra所承載的技術和組織能力,只會比他們的安全和效率更高,而不是更弱。

前SEC專員稱ICO是“絕對的證券” 美國或將對ICO采取強硬措施加以規范:美國證券交易委員會(SEC)專員Joseph Grundfest,現在的斯坦福大學法學教授認為ICO幾乎是違反證券法的行為,應該立即加以規范。他認為ICO代表著對聯邦證券法最普遍,公開和臭名昭著的違法行為,并建議政府對ICO項目采取強硬態度,對其完全杜絕。[2017/11/28]

大家知道騰訊生態的崛起,其實主要依靠了微信和微信支付,如果說全球第五大經濟體的競爭,從互聯網巨頭開始,那么Facebook所醞釀的Libra,可能比支付寶和微信支付要更高一個維度,因為相比對金融和貨幣的需求,大家對商品交易的需求是有限的,而金融貨幣需求是無限,且是能夠容納和承載商品交易的。也就是說,開超市的,一般干不過銀行的,開銀行的干不過發鈔的。

全球商業將因為貨幣和支付系統的突破性進展,而進入到另一種競爭格局。中國的巨頭們更應該有緊迫感,Libra不會在短期之內就帶來巨大的沖擊,但不要低估長期影響,因為我們已經從移動支付上見證了這種力量。

除了對Libra開啟的新的經濟金融時代的感慨之外,我今天看完Libra整個白皮書的感覺,實際上是很震驚的,因為Libra的白皮書里面潛藏著一些令人難以言喻的東西。

首先,整個白皮書里面,沒有提到任何美國的東西,也沒有提到美元,更沒有提到美國的監管體系,以及在美國建立何種架構的問題。但Libra的創始成員,清一色的全是英美公司。我跟大家講一個案例大家就明白了,當年索羅斯建立的對沖基金在美國興風作浪,后來遭遇美國警告,意思是,你可以去其他國家興風作浪割韭菜,但美國市場你不能肆無忌憚。后來的故事大家都知道了,索羅斯差一點摧毀英鎊,也制造了1997年亞洲金融風暴。

Libra給我的第一個感覺就是,這是一個完全由美國華爾街控制的,而針對國際市場的一次升級美元國際地位的行為,這種項目美國政府是非常喜歡的,因為只要不針對國內,國際市場你隨便去搞,搞成了最好,搞不成把問題留在外面,也不影響美國國內。所以我有一個預測就是,Libra在美國不會受到太大追捧,甚至都不會針對美國用戶來發行,但在其他國家,尤其是本地貨幣不穩定的國家,將會出現非常狂熱的追逐行為。

其次,白皮書以及Libra背后儲備資產和運作模式方面,在沒有提到美元的前提下,提到了黃金、歐元和香港。從其戰略意圖看,前期用一籃子貨幣存款,以及可信政府的短期債券作為Libra的儲備資產,建立穩定性和聲譽,但隨著時間的推移,將過渡到一個完全開放的系統。

這是什么意思呢,意思是說,前期在誘惑大家把法幣換成Libra的過程中,需要可信的儲備資產來做保證,但隨著時間的過渡,Libra將有可能形成自己的價值體系。我的理解就是,未來某一天,Libra會跟儲備資產脫鉤,成為新的,獨立的世界貨幣。也類似于1971年美元在完成了國際化之后,需要更靈活的解除發行限制,選擇跟黃金脫鉤。

第三個是,當下的Libra,大家可以理解為港幣模式。香港沒有中央銀行,銀行可以直接發鈔,但如果你想發港幣,必須要向香港政府繳納固定比例的美元。未來幾年的Libra發行,也是同樣的道理,遍布在全球的合作機構,只要向Libra繳納足夠的法幣,就可以獲得Libra,然后這些合作機構,就像做市商,可以跟普通用戶進行法幣和Libra之間的雙向兌換。

但需要注意的是,Libra的儲備資產不是單一的貨幣,所以匯率不僅僅是你所在國家的美元與法幣的匯率,屬于一籃子匯率,但我個人猜測,在整個儲備里,美元依然占據大頭,所以這無形當中將刺激全球用戶的兌換潮,如果發展較為迅速,那么一些弱小的國家的貨幣,將可能會加速貶值或消失,甚至一些政府都有可能接受Libra來繳稅和開支,這種滲透,可能是美元的數倍。

此時,我有一些跨越時空的感覺。Libra的誕生,跟比特幣的誕生,有著非常類似的愿景,當我今天看完Libra白皮書的時候,仿佛看到了2008年比特幣白皮書的擴容版,我甚至開始懷疑,這兩份白皮書,是出自同一伙人之手,或者說出自幕后同一股力量的推動。

如果說2008年比特幣的白皮書,是用區塊鏈的方式,試探性的創建一種超越主權的技術性貨幣,那么今天的Libra白皮書,實際上就是在區塊鏈的技術可信問題已經被比特幣證明的前提下,一次全面的商業應用。這就類似于最近非常火熱的5G網絡,從一兩個基站的長時間測試之后,開始進入到大規模商用階段。

2008年比特幣的白皮書和今天Libra的白皮書,都試圖解決同樣的一個問題,這個問題其實值得我們反思。因為他們同時希望解決的問題是,日常小額支付的交易成本問題,在這些開發者眼里,這一問題嚴重影響著全世界金融資源的普及和普惠。

Libra白皮書節選,揭示了官方動因

由于美國等發達國家,小額支付也必須通過銀行和信用卡系統,所以成本非常高,但這一問題中國已經用移動支付的方式解決。可以說,我們中國的移動支付,只需要發一個紅包就能解決的事情,美國得調動銀行結算體系來轉賬。因為這個痛點,以及移動支付遲遲被傳統金融機構壓制,可以說直接刺激了比特幣和Libra的誕生。

那么我們反思什么呢,我們在獲得了移動支付的優勢之后,正在失去什么?

文/肖磊

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