USDT幕后團隊涉嫌詐騙、洗錢和操縱市場，區塊鏈數字貨幣還好嗎？_USDT

USDT是當前數字貨幣市場的主要計價貨幣之一。作為流通規模僅次于比特幣的數字貨幣，USDT是眾多數字貨幣投資者的避險貨幣。

那么，投資、購買USDT有風險嗎？下面何璽就和大家一起來聊聊這個當前火熱的數字貨幣。

一、關于USDT

USDT是Tether公司于2015年基于Omni層協議推出的用于進行比特幣區塊鏈交易的數字貨幣。USDT可以被用于轉移，存儲，支付消費等等，就像比特幣或其它任何數字貨幣一樣，用戶可以在支持Omni層協議的錢包之間進行交易和存放。

USDT的發行規則為1USDT錨定1美元，即Tether公司每發行1USDT，其就會向銀行存入1美元的保證金。同時，持有USDT的用戶隨時使用1USDT兌換1美元。USDT目前已成為數字貨幣交易所的主流貨幣之一，日交易額超170億人民幣，是比特幣之外的第二大數字貨幣。

此前買入ETH、LDO、UNI和AAVE的巨鯨曾于1-2月從Kraken提出1036ETH和593萬USDT:金色財經報道，據鏈上數據分析師余燼監測，某巨鯨在今年1-2月從Kraken提出1036ETH(2180萬美元)和593萬USDT。在花費493萬USDT買入ETH、UNI、AAVE、LDO后，然后將剩余100萬USDT跨鏈到了Optimism。

該巨鯨于4小時前花費約500萬美元買入ETH、LDO、UNI和AAVE。[2023/8/24 18:19:35]

2014年11月下旬，注冊地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。

2015年2月，Tether對外發布USDT并上線Bitfinex交易所，隨后上線Poloniex交易所。在得到兩大交易所的背書之后，USDT獲得了快速的發展，先后上架全球主流數字貨幣交易所，成為數字貨幣投資者的主要投資幣種之一。此外，得益于金本位制的發行規則，在全球各國政府加強對數字貨幣的監管之后，由于各國法幣無法直接交易購買數字貨幣，而其他數字貨幣諸如比特幣、以太坊等又不夠穩定，使得USDT成為了數字貨幣投資者的避險貨幣。

穩定幣項目USDM “Rug Pull”事件損失約合4600萬美元:據歐科云鏈鏈上天眼團隊分析，操作地址在Curve的Usdm池拋售Usdm，換成該池其他用穩定幣添加流動性用戶的穩定幣，共計46,004,689 Dai，隨后將全部Dai兌換為9875ETH，其中1720ETH配對該項目方發行的Mochi，并添加Uniswap流動性，LP憑證則轉給該項目方持有的多簽地址1 （0x6DDB204dF5980b122fa89f928fd741F35584AC0B）。其余8155ETH全部換成1,050,285 個CVX代幣并轉賬給該項目方控制的另一個多簽地址2 （0xdc71417E173955d100aF4fc9673493Fff244514C），且該地址為USDM協議手續費收款地址。初步分析此次事件為項目方合約Owner內部操作。

本次用戶資金損失約合4600萬美元，只影響Curve Usdm池添加流動性用戶，其他Curve池不受影響，目前尚無資金出逃。鏈上天眼團隊將密切監控上述多簽地址以及持有多簽地址的多個私人地址資金動向，并第一時間向社區披露。請關注鏈上天眼團隊最新動態。[2021/11/12 21:46:15]

需要說明的是，Tether是Bitfinex的子公司，總部都位于香港。Bitfinex的前身叫RenrenbeeLimited，是一家B2B支付服務商，后來名為iFinexInc后開始做交易所。現老板為JanLudovicusvanderVelde，是Bitfinex和Tether的CEO，荷蘭人。

USDT占比特幣交易比重約為64.7%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排名名第一的是USDT，占比為64.7%；排名第二的是美元，占比為8.64%；排名第三的是BUSD，占比為5.08%；排名第四的是日元，占比為2.99%；排名五的是AUD，占比為2.54%[2021/9/20 23:37:45]

二、USDT的應用場景及盈利模式

有人說USDT是目前除比特幣之外在數字貨幣領域最成功的應用。之所以這樣說，是因為USDT有明確的應用場景以及盈利模式。

1、應用場景：在金本位制的發行規則下，USDT成功錨定美元。成為各大交易所的計價貨幣之一，成為數字貨幣投資者的避險貨幣。

2、盈利模式：

1）Tether公司收取用戶1美元，同時把1USDT給到用戶，當用戶交回1USDT給Tether公司時，Tether公司再把1美元還給用戶。在用戶持有1USDT期間，1美元產生的利息則歸Tether公司所有。Tether公司通過通過1:1錨定美元的發行規則，把用戶持有美元時間變為自己的時間，從而獲得美元存入銀行的利息。這就意味著，Tether公司發行的USDT越多，他獲得的利息就越多。

AOFEX永續合約：24小時交易量11.3億USDT 做空人數略占優:AOFEX交易大數據顯示，截至今日10:00，永續合約交易量達11.3億USDT，其中ETH/USDT永續合約交易量為2.69億張，占比23.8%，現報價447.14USDT。BTC/USDT永續合約交易量為4.12億張，占比36.4%，現報價15368.3USDT。BTC合約多空持倉人數比為0.96，市場做空人數暫時占優。

AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所，旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2020/11/10 12:10:28]

2）用戶提現需支付5%手續費。這個容易理解，就是平臺服務費嘛。

可以說，Tether公司的商業模式是十分清晰的。如果Tether公司能夠嚴守1:1的金本位發行規則，在各國政府不放寬對數字貨幣監管的情況下，它的發展前景是無限的。

但是......請注意但是！

MakerDAO發起調整基本費率和啟用TUSD等投票:金色財經報道，據官方博客消息，Maker Foundation智能合約團隊已將一項執行投票納入投票系統。如果該執行建議通過，將進行以下調整：1. 基本費率元參數將從-2％增加到0％；2.啟用TUSD，新的TUSD實施將在Maker協議上列入白名單；3.TUSD-A、USDC-A和PAX-A的清算比率參數將從103％降低至101％；4.USDC-A的債務上限參數將從2億增加到4億；5.Gitcoin提要密鑰將在MANAUSD Oracle上替換。執行投票將繼續進行，直到投票數超過此前執行投票的總票數為止。[2020/9/19]

如果你正準備購買USDT，下面這些問題你要知道。

三、關于USDT值得關注的事情

1、Bitfinex和Tether是同一個老板的產業。嗯，看出什么了嗎？

2、Tether掌控了USDT的發行權，審計，贖回，提現等程序，但社會對他缺乏有效的監管。USDT是中心化的數字貨幣。這個有點恐怖！

3、Tether的用戶條款里面免除在任何條件下兌付法幣的責任。你有注意看嗎？

4、Bitfinex在有的地方沒有合法提供數字貨幣業務的牌照。

5、USDT存在超發行為。截止目前，USDT已發行上億的USDT，如果按照Tether公司1USDT=1美元的發行規則，Tether公司需要向銀行存入等額的美元保證金。根據Tether公司目前的實力來說，它有這個實力嗎？如果有請向大眾公布。

以上都是關于USDT的事實。除此之外，USDT還被媒體報道涉嫌制造空氣幣、詐騙、洗錢、操作比特幣、存在關聯交易等問題。

1、涉嫌制造空氣幣

一篇名為“TheTetherReport”的匿名報告指出，截止到2018年1月4日，Tether共增發了91次USDT。在報告中，撰寫者直接提出了審計疑問：Tether是否在沒有收到美元的情況下就向Bitfinex的錢包里轉賬USDT，并將USDT用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。

如果報告撰寫者提出的疑問被證實的話，那么Tether就涉嫌制造空氣幣，涉嫌操縱比特幣市場，就是詐騙！

2、涉嫌詐騙、洗錢

如果說匿名報告對Tether只是質疑的話，USDT調查記者@bitfinexed的錄音爆料則幾乎坐實了Tether超發USDT，涉嫌詐騙、洗錢、操縱市場的事實。

據@bitfinexed的最新文章爆料，Tether和Bitfinex團隊的對話錄音顯示這兩方正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。@bitfinexed在文章中提到，Bitfinex和Tether的高管PhilPotter承認用殼公司在臺灣地區的銀行設立公司賬戶來轉賬，做一些「躲躲藏藏的事情」。

錄音地址：https://medium.com/@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094

3、涉嫌炒作、操縱數字貨幣市場

“TheTetherReport”的匿名報告還指出，在2017年3月29日-2018年1月4日USDT進行的91次增發之間，48.7%的BTC價格大漲均發生在USDT發行之后的2小時內。如果以上可疑行為坐實，那么30-80%的BTC價格暴跌可以被預測。在Tether沒有足夠保證金的情況下，USDT卻在不斷增發，而比特幣的價格波動有與其增發時間點如此吻合，Tether當然有操縱比特幣市場的嫌疑。

四、USDT或是虛擬貨幣泡沫的制造者

我們常說市場是一只的手，現在看來，在數字貨幣市場，這只手或許是有跡可循的。如果市場對Tether的懷疑被坐實的話，Tether就是泡沫制造者。

數字泡沫的產生，源于市場對Tether等數字貨幣發行者缺乏有效的監管，而Tether等數字貨幣發行者又沒有足夠的實力來達成其對市場承諾的1USDT=1美元的發行規則，在這樣的情況下，Tether等數字貨幣發行者的每一次非增發行為都在制造市場泡沫，增發越多，泡沫越大。

當前來看，USDT或是那個數字貨幣市場泡沫的最大制造者。如果那樣的話，USDT的壞榜樣或帶壞包括山寨幣發行者和數字貨幣交易所，讓越來越多的“不存在的”、“不可提現的”數字貨幣出現在市場上。

不可否認，今天的USDT很風光。但何璽希望USDT的風光是來自正直、誠實的商業模式，而不是來自對規則的破壞。

如果那樣的話，USDT對數字貨幣來說將或是一場大災難。

再次提醒：炒幣有風險，入市需謹慎!

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