文/JackNiewold,CryptoPragmatist創始人;譯/金色財經xiaozou
DeFi1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI
DeFi2.0被欺詐和收益龐氏騙局所困擾。
關于DeFi3.0我有一些觀點,對于這些觀點我也會提供相關理由:
DeFi3.0特性:
多鏈
資本效率
激勵重新設計
產品流動性飛輪
DeFi初創公司Blue完成320萬美元融資:1月18日消息,DeFi初創公司Blue宣布完成320萬美元融資,本輪融資由Blockchange Ventures和Fenbushi Capital共同領投,DoraHacks、Knollwood Investment Advisory、Gate.io 和 Wave Financial 等參投。Blue 將使用該輪融資資金完成審計,并擴大核心團隊,在 2023 年第一季度將公司獲得許可的 DeFi 解決方案推向市場。[2023/1/18 11:19:01]
聲明:我的公司@CryptoPrag現在或過去與上述一些協議都有合作。
首先要說的是,哪些協議引領了我的“DeFi3.0”的觀點?
多鏈借貸市場:Radiant、TapiocaDAO
Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為122.9億美元:金色財經報道,據DefiLlama數據顯示,目前Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為122.9億美元,24小時增加4.62%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE(33.2億美元)、TraderJoe(21.5億美元)、Benqi(16.8億美元)、Curve(11.6億美元)、multichan(9.05億美元)。[2021/12/21 7:53:30]
快速迭代的永續去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial
被動流動性項目:Thales、Arcadeum
Solidly分叉:Satin、Velodrome
下面我們詳細來看:
1、多鏈
Sanctor Capital推出2000萬美元的基金來引導GameFi和DeFi項目:11月2日消息,專注于區塊鏈的投資公司Sanctor Capital已經籌集了2000萬美元來資助加密貨幣領域的新興項目。Sanctor周二宣布,該投資基金將用于引導一些加密最熱門領域的項目,包括DeFi、GameFi和跨鏈基礎設施開發。除了為早期公司提供資金外,Sanctor還將為區塊鏈創始人提供有關如何推出和擴展其產品的指導。(Cointelegraph)[2021/11/2 21:19:03]
DeFi3.0的典型代表是:RADIANT($RDNT)。
各協議在統一流動性和愿景的過程中搖擺掙扎:
團隊在多個鏈上過度擴張
產品使用碎片化
流動性碎片化
OKEx首席研究員:DeFi和CeFi在兩個領域可以相互結合:據官方消息,在由OKEx主辦的“后疫情時代:DeFi的機遇與挑戰”社群活動上,OKEx首席研究員Williams表示,目前DeFi和CeFi在兩個領域可以相互結合。1、比如質押貸款和國際保理/信用證業務,傳統質押貸款業務總會面臨一些風險,如簽訂質押合同而未實際交付,質權行使上的風險等等;但銀行、券商、信托以及小貸公司使用智能合約來實現第三方的自動鎖倉,整個過程公開透明,這些風險就能很好地解決;2、國際貿易中的保理業務和信用證業務,在跨境貿易中,我們經常會遇到這樣的問題:在國際貿易活動,買賣雙方可能互不信任,買方擔心預付款后,賣方不按合同要求發貨;賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款,那么這種解決這種信用問題的傳統方式是銀行,這就涉及銀行的信用證業務:由銀行信用替代買賣雙方的商業信用,促進交易的完成。如果我們有一個區塊鏈貿易結算平臺,開發了一個貿易結算合約,出口商直接將預付款放在智能合約中,等出口商的貨物到達目的地,系統驗證各種單證合格后再觸發智能合約放款給出口商,不僅流程簡單,服務費用也會大幅減低。[2020/4/30]
這個問題是如何解決的?
實現統一:可參考Radiant。
就Radiant而言,他們即將推出的V2版本能夠讓你實現以下操作:
存入原生抵押品
在新的鏈上以USDC抵押借入ETH
將其出售給其他資產
在產品層面上,Radiant成為了大本營,而不僅只是一個特定的鏈。
Radiant的全鏈模型解決了什么根本性問題?
流動性的統一:
吸引流動性的協議成為贏家
對于協議來說,使用全鏈模型更容易吸引流動性
全鏈協議勝算更大
2、資本效率
Radiant在以下領域也有所創新:
如果我想要100萬美元的ETH敞口,我應該把我的ETH存入一個借貸協議以獲得收益。
或者我應該用我的ETH借入USDC,然后使用USDC進行收益耕作。
借貸+杠桿可以釋放效率。
3、激勵重新設計
典型代表:Solidly分叉
雖然DeFi2.0協議Solidly有一個破碎的、通脹的代幣模型,但它確實開創了新型激勵設計。
現在重新設計的Solidly分叉已經摸索到了如何協調不同利益相關者群體的方法。
請看以下分叉:
@SatinExchange(MATIC)
@VelodromeFi(OP)
@ThenaFi_(BNB)
@solidlizardfi(Arbitrum)
這些協議都推動了2023年Solidly分叉上TVL的穩步上升趨勢。
為什么?
這些Solidly分叉已經成功地將許多不同利益相關者聯合起來:
用戶
生態系統
其他協議
流動性提供者
團隊成員
費用收益
與此同時,Uniswap分叉在艱難掙扎著。
4、產品流動性飛輪
由GMX開創的DeFi3.0的最后一部分則圍繞著流動性飛輪。
DeFi1.0+2.0:發行代幣,然后慢慢增加代幣供應量,以激勵流動性。
DeFi3.0:找到一個完全不需要代幣獎勵的模型!
GMX和@vela_exchange等分叉證明,推動流動性不需要代幣獎勵。
在這個模型中,代幣是股權,而不是通脹的激勵。
@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等項目表明,不需要使用代幣也能獲得采用。
在上述很多協議中,我們看到是用戶在為流動性付費,而非協議。
這便可產生一個更加可持續的模式,讓代幣持有人坐收費用。
你認為DeFi3.0會是什么樣的?
我所說的哪部分是對的,哪部分是錯的?
請回復我告知你的想法。
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