金色觀察｜流動性危機繼續：加密借貸平臺的現狀_Celsius

多個加密借貸平臺正在經歷著一次重大壓力測試，多米諾骨牌倒下，涉及Celsius的流動性危機可能只是加密借貸領域更廣泛崩潰的開始。

曾經可圈可點的加密借貸平臺，如今要么裁員自保，要么因資金壓力凍結了用戶提款。

Celsius

Celsius首當其沖。

經歷了CEO跑路、破產等等系列傳言后，Celsius在近日解雇了約150名員工。本次解雇員工數量占據Celsius總員工數量的約1/4。

此外，Celsius在7月1日表示將繼續采取措施保護用戶資產，并探索所有可能性，包括尋求戰略交易以及重組負債等途徑。

金色財經挖礦數據播報：BTC今日全網算力上漲1.28%:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：

BTC全網算力137.021EH/s，挖礦難度18.60T，目前區塊高度663762，理論收益0.00000740/T/天。

ETH全網算力292.189TH/s，挖礦難度3740.62T，目前區塊高度11559313，理論收益0.00785494/100MH/天。

BSV全網算力0.738EH/s，挖礦難度0.10T，目前區塊高度667915，理論收益0.00121795/T/天。

BCH全網算力1.529EH/s，挖礦難度0.22，目前區塊高度668188，理論收益0.00058845/T/天。[2020/12/31 16:09:16]

值得注意的是，Celsius的主要投資者BnkToTheFuture首席執行官SimonDixon在Twitter上分享了三項提案來使Celsius免于破產，分別為：重組以重新啟動Celsius，并允許儲戶通過金融工程從任何復蘇中受益；與社區共同投資的比特幣中最有影響力的鯨魚池；允許新實體和團隊重建并使儲戶完整的運營計劃。

金色晨訊 | 澳監管機構或迫使Facebook披露Libra細節 日本將禁止虛擬貨幣信托投資:1.澳大利亞金融監管機構或將迫使Facebook披露Libra詳細信息。

2.美國國會議員再次呼吁為區塊鏈行業制定明確法規。

3.Calibra產品副總裁：互操作性（電子郵件的基本原理）將成為Libra的關鍵概念，Libra將更類似于電子郵件技術。

4.塞浦路斯已制定有關分布式技術的國家戰略。

5.歐盟文件草案：應考慮制定針對加密貨幣資產和穩定幣的新規則。

6.日本計劃在年內制定規則，禁止以虛擬貨幣為對象的信托投資。

7.土耳其總統：土耳其將在2020年完成數字里拉的測試。

8.Stellar銷毀550億枚lumens，約占總供應量的50%。[2019/11/6]

BlockFi

分析 | 金色盤面：USDT/CNY價格逐步走低:金色盤面綜合分析：USDT/CNY12小時線在7附近走出圓弧頂，短線資金流出局面得到緩解，BTC反彈帶動市場走穩，但能否反轉，還要繼續觀察。[2018/8/13]

BlockFi在6月中旬宣布裁員20%，隨著FTX的資金進入，陷入了被收購傳聞中。

7月1日，據彭博社援引三位知情人士報道，除FTX外，BlockFi還在與加拿大加密借貸平臺Ledn進行融資談判。知情人士表示，Ledn將領投BlockFi新一輪4億美元融資，并提供5000萬美元的股權出資，ParaFiCapital也將參投。

就目前來看，BlockFi的結局算是很好的了。

Vauld

與BlockFi路線相似，6月21日，Vauld宣布裁員30%，并將通過降低營銷費用、減緩招聘速度、將高管薪酬降低50%、暫停大多數供應商合作等措施削減運營成本。另最新消息顯示，Vauld暫停提款、交易等功能，不排除重組。

金色財經數據播報 加密貨幣當前總市值為22366億人民幣:根據AICoin數據顯示，目前加密貨幣總市值為22366.678億人民幣。目前比特幣市值為8580.538億人民幣，24小時成交額為10.88億人民幣；以太坊當前市值為3997.082億人民幣，24小時成交額為9.21億人民幣；瑞波幣當前市值為1575.071億人民幣，24小時成交額為1.14億人民幣。[2018/5/23]

7月4日，總部位于新加坡的加密借貸平臺Vauld首席執行官DarshanBathija表示，由于市場動蕩和業務合作伙伴的財務困難等多種因素，Vauld在財務上陷入困境。Vauld決定立即暫停平臺上的所有提款、交易和存款。

據悉，Vauld對潛在的重組方案持開放態度。已聘請Kroll作為其財務顧問，并分別聘請CyrilAmarchandMangaldas和Rajah&TannSingaporeLLP作為其在印度和新加坡的法律顧問。Bathija表示：我們的管理層正在努力與財務和法律顧問合作，盡最大的能力分析和嘗試所有可行選擇，包括潛在的重組選擇，這將最好地保護Vauld利益相關者權益。

金色財經現場報道 亦來云聯合創意人徐繼哲：傳統企業擁抱區塊鏈基本上會失敗:金色財經現場報道，在4月3日舉辦的2018年世界區塊鏈峰會現場，亦來云聯合創意人徐繼哲表示：“我覺得傳統企業擁抱區塊鏈基本上會失敗，我們看上一次互聯網浪潮的時候，如果把這個時間推到1995年的話，可能擁有商業資源的話，可能是王府井百貨，王府井百貨宣布說要干電子商務的話，理論上比阿里巴巴成功要早，我的一個基本的觀點，創新一定要來源于邊緣，因為每一次技術的浪潮，它都會對當時的中心，比如說對現在的中心產生一些顛覆視的影響。那么從這個角度來講，現在的大公司，這些中心是現有的技術，商業技術的既得利益者，他是不會改變的或者說他是拒絕改變的。”[2018/4/3]

Nexo

6月13日，加密借貸平臺Nexo發布博客文章稱，目前正在與銀行業巨頭花旗合作，以整合其他受到近期市場低迷打擊的加密借貸平臺。Nexo聯合創始人兼管理合伙人AntoniTrenchev表示：“多家華爾街銀行與我們進行了接洽，我們決定正式探索收購機會，以幫助穩定這一新興行業。”此外，Nexo表示，加密領域即將進入大規模整合階段，剩余有償付能力的參與者，準備收購有償付能力問題的公司資產，以便提供即時流動性。

盡管如此，但作為不透明的CeFi，Nexo遭到了一些用戶的質疑。推特用戶otteroooo在最近的發推中表示，到2022年底，Nexo將面臨流動性危機，并列出了幾項原因：

1，Nexo所經歷的并不是審計，而是認證；

2，Nexo公司總部位于楚格，沒有自己的辦公室，但總部卻設在SiblaServicesAG，經典的信箱公司；

3，Nexo收購Celsius資產的“要約”，沒有實質意義，各媒體的報道更像是公關軟文。

Hodlnaut

6月27日，Terra研究員FatMan在社交媒體上表示，總部位于新加坡的一家名為Hodlnaut的中心化加密機構，于今年一月開始，在未告知客戶的情況下，在Anchor上對Terra系產品進行投資，最終損失慘重。FatMan還提出相關地址交易記錄作為證據，但Hodlnaut團隊對此表示否認，稱地址為其交易對手方所有，Hodlnaut并沒有Terra系產品風險敞口。FatMan則表示所謂交易對手方實為Hodlnaut的衍生實體。

BabelFinance

6月17日，BabelFinance發布公告稱，近期市場劇烈波動，行業部分機構發生了具有傳導性的風險事件，在此期間暫停BabelFinance產品贖回和提幣功能，恢復時間另行通知。之后，貝寶表示，已與交易對手就償還部分債務達成協議，以緩解短期流動性。

最新消息顯示，BabelFinance正在聘請美國投資銀行HoulihanLokey作為其財務顧問。知情人士表示，Babel正在考慮重組，正在簽署一份業務約定書。

Abra

加密交易和借貸平臺Abra在上一周周裁員十余人，Abra首席執行官BillBarhydt證實了裁員消息，稱該公司已經裁員12人，相當于總員工人數的5%左右，目的“僅僅是為了節省成本”。不過，Barhydt也表示，該公司仍在尋求招聘其他人才，目前約有10個職位空缺。

監管的迫切性

加密借貸領域的風波，已促使各主要經濟體的監管機構開始加快研究規范加密借貸的必要性和緊迫性。

歐洲央行行長拉加德在向歐洲議會做證時明確表示，加密質押、借貸業務必須與比特幣一同受到監管。

同時，在談及將于2024年在整個歐盟生效的加密資產市場法規，拉加德認為，由于加密行業當前發展的速度，已經需要一個潛在的第二個后續框架。拉加德表示：「MiCAII應該規范不斷增長的加密資產質押和借貸活動。在這些未開發和未知領域的創新將消費者置于風險之中，缺乏監管通常引起欺詐、完全不合法的估值主張，以及投機和犯罪交易。

6月16日，前美國商品期貨交易委員會主席TimothyMassad在出席CoinDesk電視節目時表示，應該對整個加密行業的借貸平臺進行更嚴格的監管，特別是考慮到近期加密借貸平臺Celsius宣布暫停所有提款事件。他指出，不管是國內還是國外，貸方并沒有相關的經營資質，所以“監管必須得跟上”。

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