BlockFi破產重組詳情與細節：經歷系列災難終倒下_FTX

11月28日晚，加密借貸公司BlockFiInc.根據《美國破產法》第11章向新澤西地區破產法院提起自訴，申請破產重組。此外，在百慕大注冊成立的BlockFiInternationalLtd.向百慕大最高法院提交了一份請愿書，要求在近期內任命聯合臨時清算人。

隨著BlockFi申請破產，多個加密公司發布聲明闡明債務關系。加密借貸平臺Nexo官方表示，其對BlockFi并沒有任何風險敞口；美國加密友好銀行SilvergateBank發布公告稱，對BlockFi的風險敞口不到2000萬美元。

Blockstream正研究新方案以改善多重簽名交易:隨著比特幣Taproot升級即將到來，Blockstream的工程師們正在研究一種新方案，以改善多重簽名交易。據報道，MuSig 2將提供更簡單、更私人的多簽名交易。（CoinDesk）[2020/11/5 11:40:40]

破產重組細節

根據破產申請表，申請破產的BlockFi實體共計九家，分別是：BlockFiInc.、BlockFiServices、BlockFiInternational、BlockFiWallet、BlockFiVentures、BlockFiTrading、BlockFiLending、BlockFiLendingII和BlockFiInvestmentProducts。

BC科技集團與499Block達成戰略合作:據官方消息，在499Block兩周年生日AMA活動中，BC科技集團執行董事Dave稱與499Block達成戰略合作，將共建區塊鏈媒體生態。Dave表示，隨著香港法律法規的逐漸明確，BC科技集團也需要更多專業媒體作為合作伙伴。[2020/5/21]

文件顯示，BlockFi的債權人超10萬，債務規模在10億至100億美元區間。BlockFi也列出了債務規模達到100萬美元以上的債權人名單，共計50家。

其中，AnkuraTrustCompany,LLC是其最大債權人，擁有價值約7.29億美元的無擔保債權；FTXUS排名第二，債權規模2.75億美元；共有44家不具名機構客戶，總債權規模達到2.5億美元。值得注意的是，美國證券交易委員會對BlockFi擁有3000萬美元債權。

動態 | Blockstream推出專用于Liquid網絡比特幣結算的桌面錢包:據Blockstream官方消息，3月11日，Blockstream宣布推出專用于Blockstream的側鏈Liquid網絡比特幣結算的多平臺桌面錢包Liquid Core。[2019/3/12]

為了確保破產重組順利進行，BlockFi正在向法院提交一系列慣常動議，以允許公司繼續經營其業務。這些動議包括：繼續支付員工工資和提供員工福利，建立關鍵員工保留計劃，從而確保公司可以繼續開展業務。此外，BlockFi還啟動了一項內部計劃從而大幅削減成本。

動態 | Blockchain推出服務機構市場的平臺:據coindesk報道，加密錢包初創公司Blockchain已經推出了一個新的服務平臺Blockchain Principal Strategies（BPS），主要集中在機構市場。該平臺旨在幫助投資者通過場外交易（OTC）平臺獲得加密資產的信息，還將提供“跨主要貨幣和加密資產交易對”的交易。[2018/6/29]

目前，BlockFi手上掌握現金2.569億美元，預計將提供充足的流動性以支持重組過程中的某些業務。

除此之外，BlockFi還將繼續追討其交易對手拖欠BlockFi的所有債務。根據加密KOL@RanNeuner的說法，BlockFi曾向FTX/Alameda提供超過6億美元貸款。目前FTX集團破產程序仍在進行中，這筆資產何時收回仍然是一個未知數。但BlockFi并未坐以待斃，最新消息是BlockFi已起訴SBF，要求其交出作為抵押品進行借款的Robinhood股票。

Loyens & Loeff成為“Blockchaingers”的合法合作伙伴:由荷蘭連鎖公司(DutchChain)提供動力的“Blockchaingers”是世界上最大的開放式區塊鏈創新項目。此外，它還主辦了2018年的Blockchaingers Hackathon，這是世界上最大的區塊鏈黑客馬拉松的第二版。Blockchaingers是一個封閉型企業，擁有開放的創新項目，旨在加速、放大和連接解決方案、知識和生態系統本身的發展。它通過發展和參與一整年的計劃，來釋放企業、政府、監管機構和初創企業的潛力。目標是建立一個具有凝聚力的行業的聯合創新周期，從挑戰到用例，從原型到實現的區塊鏈解決方案。[2018/3/1]

“盡管債務人抱有希望，但FTX破產的全部影響程度仍有待確定。”BlockFi顧問MarkRenzi表示，在FTX破產后，公司“別無選擇”，只能尋求債權人有關法院保護。Renzi補充說，公司打算在破產法庭進行重組，而不是出售自己，但對任何能讓債權人獲得最大收益的交易都持開放態度；用戶最終能得到什么，很大程度上取決于其他加密貨幣參與者是否履行與BlockFi的合同，以及FTX集團破產的結果如何。

在破產申請表的最后，BlockFi也介紹了該公司目前的持股情況。其中，ValarVentures擁有BlockFi19%的股份，是其最大股東之一，其余股東持股不足10%并未進行公告。

錯誤決策葬送BlockFi

BlockFi成立于2017年，致力于在數字資產與傳統金融和理財產品之間架起一座橋梁，主打加密貨幣借貸、理財。根據該公司去年數據，其零售客戶數量超過45萬人，其員工人數增至818人。在過去幾年中，BlockFi備受資本青睞，完成了多輪融資——最近一輪是2021年8月以48億美元估值完成5億美元的E輪融資，其投資者包括TigerGlobal、JumpCapital、WinklevossCapital、PeterThiel、GalaxyDigital等。

不過，BlockFi在業務落地進程中卻接連遭遇挫折，主要與三個因素有關：GBTC、三箭資本、FTX。

其一是投資GBTC。BlockFi主要通過5%的年化利率從投資者手中獲得大量BTC存款，而后存入GBTC試圖通過高溢價賣出獲利。截至2021年7月，BlockFi持有GBTC信托1985萬股，是GBTC的第二大持有者。不幸的是，隨著加拿大推出3只比特幣ETF，市場對GBTC的需求減少，GBTC溢價消失，并在2021年3月出現折價。根據加密KOL@otteroooo的分析，投資GBTC最終給BlockFi帶來上億美元的損失；即使身處牛市，其在2020年、2021年分別虧損6390萬美元以及2.215億美元。

其二是3AC破產導致BlockFi受到牽連。3AC是BlockFi最大的借款客戶之一，在其倒閉時，BlockFi被迫清算3AC的抵押資產，但依然損失約8000萬美元。流動性不足的BlockFi開始尋求融資，先后接觸MorganCreek、競爭對手Nexo、FTX等多個機構。最終，BlockFi與FTXUS達成協議，由FTXUS向BlockFi提供4億美元的循環信貸額度，同時為FTXUS提供以最高2.4億美元的可變價格收購BlockFi的選擇權。

成也FTX，敗也FTX。FTXUS的幫助，讓BlockFi短時度過危機，但正是這份協議也讓BlockFi與FTX深度綁定。在后續的接觸中，BlockFi也為FTX/Alameda提供了6.8億美元的加密貸款，最終隨著FTX崩盤這筆貸款也沒有收回。11月15日，BlockFi發布公告稱，受FTX破產影響，暫停客戶取款、貸款業務。直到今日，BlockFi最終向法院申請破產重組。

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