銀門有麻煩嗎？為什么 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 慘敗？_FTX

Silvergate是否讓FTX和Alameda共享資金和銀行賬戶？那不是違法的嗎？此外，如果KYC和AML程序的目標之一是阻止洗錢，為什么SamBankman-Fried和公司的行為沒有觸發警報？據稱他們在公開場合進行令人震驚的活動。當然，答案是富人和名人的規則不同。然而，在FTX崩盤之后，Silvergate可能不得不回答一些問題。

不過，讓我們從頭開始。值得稱贊的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用戶提出了這個問題。

Silvergate是什么？他們如何為FTX和Alameda提供服務？

勝利證券推出虛擬資產交易應用:8月25日消息，港股上市公司勝利證券推出虛擬資產交易應用，目前可于 Google Play 商店及 APK 下載。該公司表示，該 APP 首階段可讓專業投資者率先體驗由持牌機構提供的虛擬資產交易平臺所帶來的安全和便利，未來將會有更多功能以及證券交易一體化的可能性。[2023/8/25 10:40:39]

Silvergate的絕大多數客戶都從事加密貨幣業務，來自“交易所、機構投資者和穩定幣發行人。”他們的主要產品是SEN網絡，“它允許這些客戶24/7全天候訪問在他們的Silvergate賬戶和SEN網絡上的其他參與者之間匯款。”

更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上證實了這一點——“人們可以將錢匯到Alameda以在FTX上賺錢”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

ApeCoin基金會特別委員會和治理工作組管理員候選人第二階段提名流程正式啟動:金色財經報道，ApeCoin官推發布信息，ApeCoin基金會特別委員會和治理工作組管理員候選人第二階段提名流程已正式啟動并提供了為期兩周的討論期，社區成員可以在此期間與提名人交流溝通并訪問特別委員會和工作組管理員的ApeCoin Discourse，討論期將于6月11日結束。此外，ApeCoin還公布了后續流程時間：6月15日至21日ApeCoin DAO社區將投票選出候選人、6月22日至28日啟動選舉、7月1日新任期開啟。[2023/5/30 9:50:09]

因此，如果你想通過電匯為FTX錢包注資，他們會將你引導至他們的Silvergate賬戶。但是，FTX沒有。阿拉米達做到了。有些文件似乎可以證明這一點，但它們不是必需的。在Vox最近發表的那篇奇怪的文字采訪中，SamBankman-Fried描述了這種情況，“哦FTX沒有銀行賬戶，我猜人們可以電匯到Alameda’s在FTX上取錢。”Silvergate會因為允許這樣做而遇到麻煩嗎？

尼日利亞eNaira錢包數量已達1300萬個，年內交易價值增長63%:金色財經報道，由于現金短缺，尼日利亞人開始轉向該國央行數字貨幣（CBDC）。尼日利亞央行（CBN）行長Godwin Emefiele在新聞發布會上對記者說，自去年10月以來，eNaira錢包的數量增長了12倍多，達到1300萬個，今年的交易價值增長了63%，達到220億奈拉（合4800萬美元）。該國CBDC于2021年10月推出。（彭博社）[2023/3/22 13:19:46]

這對$SI來說是個大問題，根據KYC規則，他們必須知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他們是獨立的公司。然而，他們正在幫助客戶通過Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

德克薩斯州比特幣礦工面臨立法者的審查:金色財經報道，美國立法者們正在向德克薩斯州電力可靠性委員會（一個負責運營孤星州電網的組織）尋求有關過去六年采礦業所消耗的電力的信息。根據立法者信中提供的數據，僅七家公司消耗的電力就足以為整個城市的83萬戶居民供電。馬薩諸塞州參議員Elizabeth Warren將德克薩斯州描述為一個不受監管的安全港，聲稱采礦企業的涌入對該州的能源市場構成了威脅，使電網變得緊張。信中認為，德克薩斯州的納稅人不應該補貼礦業公司的利潤。Warren還說，為比特幣礦工提供的補貼也將加劇氣候危機。[2022/10/13 10:33:01]

如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整個情況就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席執行官JohnRay提供的結構圖都表明Alameda是一家完全獨立的公司。唯一的共同點是SBF擁有兩者的大部分。”這是否意味著Silvergate破壞了KYC程序？它可能。

清華大學法學院副院長程嘯：國內的NFT市場中，持有人原則上不得轉售NFT獲得溢價:金色財經報道，6月30日，由中國文化產業協會主辦的中國數字文創行業高質量發展論壇舉辦。清華大學法學院副院長程嘯指出，NFT賦予“數字作品”以獨特性與唯一性，使其成為“數字藝術品”。圍繞NFT藝術品發行和交易形成了一系列的關系，社會各界對于其合法合規的發展十分關注。其中，對于文物的NFT化進行了特別的規定，禁止個人或者組織擅自將文物掃描或者拍攝成NFT數字藝術品。如有必要對文物進行NFT形式文化創作的，應符合《文物法》等法律規定。在NFT的發行和轉讓中，還存在個人信息保護等問題。另外要關注金融風險，目前在國內的NFT市場中，持有人原則上不得轉售NFT獲得溢價，也無法從平臺獲得投資性收益回報，因此購買NFT的行為沒有融資或者幫助他人融資的目的。但也存在一些NFT平臺存在交易亂象，因此要注意金融風險。[2022/6/30 1:41:37]

Silvergate及其風險與合規部門

在FTX申請破產兩天后，Silvergate似乎承認有罪，更換了他們的首席風險官。在發生這些惡劣活動時，首席執行官的兒子和女婿負責風險與合規部門。哎呀根據EventLongShort的說法，這兩位天才可能忽略了KYC和AML要求，因為“存款增長如此巨大且具有吸引力。”

這是一個大問題。這就像嘗試向https://t.co/DZQYAIW8q0匯款，但Silvergate允許你將其匯款至BlueOrigin，因為JeffBezos擁有兩者。現在你試著從亞馬遜拿回你的錢，但他們沒有，因為……他們從來沒有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

這位化名調查員指出了另一個可能的原因，也許Silvergate不想直接與FTX做生意，因為“它在美國被禁止”，而“Alameda繞過了這一點”。這還不是全部，“新任首席執行官約翰雷在FTX和阿拉米達孤島發現了約10億美元的現金，表明FTX是這些實體的唯一銀行。”哎呀

10億美元只是某一天的縮影。FTX/Almeda轉移$SI啟用并延續FTX欺詐超過一個月，一年將是這個的許多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

不過，對于Silvergate來說似乎有一個解決辦法。由于Alameda有一個面向公眾的場外交易柜臺，因此人們向他們匯款是合理的。Silvergate是否可以聲稱他們是在按照客戶的指示行事，并且不知道這筆錢是用于FTX的？即使這聽起來像是一個糟糕的借口，但如果沒有文件證明并非如此，它也可以在法庭上發揮作用。

那么，KYC和AML程序是否無用？

他們可能是。Silvergate是一家完全受監管的銀行。據推測，他們的所有客戶都提供了KYC和AML要求，并且這些要求都經過了徹底檢查。那沒有完成任何事情。FTX慘敗將作為世界上最大的騙局之一而被銘記，也可能是最大的洗錢活動之一。

如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？似乎它是完全無效和無用的，只是對隱私的大規模侵犯而沒有任何好處。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特幣正在儲蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日

正如另一位匿名Twitter用戶所說，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？看起來它完全無效和無用，只是對隱私的大規模侵犯，而且沒有任何好處。”這還沒有提到Chainalysis。監控公司可以直接訪問FTX的所有數據，他們最終仍然在債權人名單上。這說明他們的服務怎么樣？

有沒有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，與防止洗錢無關？也許？

在加密市場，機會很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，這個時候你就需要一個優質圈子來保持洞察力，獲取最新市場消息。如果只是你一個人，四顧茫然，想在這個市場里面堅持下來都是很難的。

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