關于DeFi的真相：寒武紀大爆炸正在進行中_以太坊

那么，去中心化金融的現狀如何？在以太坊上使用不同的擴展解決方案進展如何？其他鏈上的DeFi呢？當談到DeFi的未來時，最可能出現的情況是什么？您將在本文中找到這些問題的答案。

DeFi–交易狀態

去中心化金融與整個加密貨幣領域一起，在2021年開始轟動一時。

在短短幾個月的時間內，鎖定在DeFi的總價值從大約150億美元增長到了令人震驚的450億美元。

去中心化交易所的交易量也創下了歷史新高，每月交易額超過500億美元。

最重要的是，許多DeFi代幣的價值都有了顯著的增長，這吸引了更多的人來到這個全新的領域。

我們也看到了很多發展。

幾乎每天都有新項目冒出來。

已經存在的協議推出了其新版本。

其他知名的項目正在遷移或宣布將其遷移到不同的擴展解決方案。

我們還有一些大新聞。例如，Visa宣布他們將開始在以太坊上的USDC中結算交易。這不僅對以太坊來說是驚人的，對整個DeFi領域來說也是如此。

Aave 關于發行去中心化超額抵押穩定幣 GHO 的提案在 Snapshot 上開啟投票:7月28日消息，Aave 關于提議發行去中心化超額抵押穩定幣 GHO 的提案現已在 Snapshot 開啟鏈上投票。該提案稱，社區批準后 GHO 將可以在 Aave 協議上啟動，允許用戶使用他們提供的抵押品來鑄造 GHO。 GHO 的借款收益將歸 Aave DAO 所有。[2022/7/28 2:44:14]

盡管取得了這么多的發展，但DeFi似乎正處于一個十字路口。

一方面，我們在以太坊上使用DeFi協議，探索多種不同的擴展解決方案，以緩解高額的交易費用。另一方面，我們還有其他鏈試圖吸引新的和已經存在的DeFi項目。

擴展DeFi

在以太坊上擴展DeFi時，我們有相當多的選擇已經可用或者距離全面發布不遠。

這些選項屬于以下兩個類別之一：Layer2擴展和側鏈。

Layer2擴展取決于主要層——以太坊區塊鏈的安全性。

側鏈通常通過具有獨立的共識機制來依靠自己的安全模型。它們還可以利用主層提供額外的安全保證，但盡管如此，它們通常被認為不如Layer2解決方案安全。

當談到DeFi時，討論最多的Layer2選項之一是rollup。

Maker社區發起關于錨定穩定模塊的MIP提案:Maker社區發起一項名為錨定穩定模塊（Peg Stabilization Module）的預先改進提案（MIP），目前正在進行提案前的討論中，目標是將目前不支持清算的穩定幣抵押類型產生的脫錨風險從系統中去除，從而更好的維持Dai的錨定。

根據該提案，錨定穩定模塊與使用USDC之類的穩定幣作為Dai的抵押品非常相似，不同之處在于其直接在市場上強制每Dai的價格為1 USDC，這會讓Dai更具流動行和穩定性。以USDC為例，Maker治理會批準一種帶有錨定穩定模塊適配器的特殊抵押類型，該適配器不允許用戶將USDC作為抵押加入Maker協議（標準適配器的工作方式），但是允許兩件事：鑒于特殊抵押品類型具有可用的債務上限，允許任何人將USDC交易為Dai，以及如果錨定穩定模塊具有可用的USDC，將允許任何人將Dai換成USDC。

在第一種情況中，當用戶使用錨定穩定模塊將USDC換成Dai時，將通過特殊抵押類型適配器將提供的USDC自動生成相應數量的Dai。在第二種情況中，當用戶使用錨定穩定模塊將Dai換成USDC時，會自動使用Dai償還其債務并釋放相應數量的USDC。[2020/7/4]

rollup通過在Layer1之外執行交易，但在Layer1上發布交易數據來提供擴展，從而允許以太坊主鏈保護rollup。

有兩種類型的rollup：Optimisticrollup和ZKrollup。

Optimisticrollup運行與EVM兼容的虛擬機，該虛擬機允許執行與以太坊相同的智能合約。Optimism和Arbitrum是目前最受歡迎的選擇。

張岸元：關于數字貨幣應該主要考慮它的國際化運用場景:中信建投證券首席經濟學家張岸元表示，關于數字貨幣應該主要考慮它的國際化運用場景，而這一點現在幾乎沒有設計。下一步數字化的人民幣，如何能夠在全球主要貨幣競爭當中獲勝？在這樣的一個場景下，其實非常有必要在DCEP的設定當中采取更加開放、更加大膽、更加富有想象力的的方案。（新浪財經）[2020/5/30]

Optimistic與有限的合作伙伴一起部分地向以太坊主網推出，以確保該技術能夠按預期工作。

Synthetix已經將其抵押模塊遷移到了Optimism，該模塊允許以快速、廉價和安全的方式鑄造sUSD并獲得抵押獎勵。

另一個已經宣布在Optimism上推出的大型合作伙伴是擁有期待已久的UniswapV3的Uniswap。

另一方面，Arbitrum似乎更接近在以太坊主網上全面推出。他們與一些主要的DeFi項目合作，例如Augur和Bancor。

ZKrollup雖然比optimisticrollup更快、更高效，但并不能為現有的智能合約遷移到Layer2提供簡便的方法——至少目前還沒有。

使用ZKrollup，我們有幾個可用的選擇，主要是StarkWare和ZKSync。

動態 | CoinField將于10月15日公布關于正在開展的XRPL項目的更多信息:此前，加拿大交易平臺CoinField的首席執行官Bob Ras透露，其團隊目前正在開展一個基于XRP Ledger的重大項目。CoinField的開發人員在過去的6個月里一直在研究這個項目。CoinField在本月初宣布，CoinField啟動XRP驗證器，為即將到來的XRPL項目做準備。更多信息將在2019年10月15日向公眾宣布。該公司還將在11月8日上午11:50（CET）的馬耳他AI和區塊鏈峰會上正式介紹該新生態系統的詳細信息。 （globenewswire）[2019/10/8]

基于starkware的rollup已被DeversiFi、ImmutableX和dYdX等項目廣泛使用。

ZKSync正在開發一個與EVM兼容的虛擬機，該虛擬機將能夠完全支持任何以Solidity編寫的智能合約。他們計劃在8月發布主網版本。

除了Layer2選項之外，我們還有像MaticPoS鏈或xDai鏈等側鏈。

最近，我們在這兩個鏈上都看到了許多項目啟動。這包括MaticPoS鏈上的Sushiswap、Polkamarkets和Aave以及xDai上的PerpetualProtocol、RealT和Gnosis。這兩條鏈也集成了Chainlink預言機。

OKEx關于暫停NEO和GAS充值的公告: 由于新版NEO錢包正在升級調試，導致獲取不到充值地址或充值不到賬等情況。OKEx正在聯合NEO官方技術團隊緊急解決此問題，在此期間暫停NEO和GAS的充值，充值中的NEO和GAS將在恢復充值以后自動到賬。[2018/4/29]

Matic在最近更名為Polygon之后，還旨在擴大其可用的擴展解決方案，并在PoS鏈和Plasma鏈等現有解決方案的基礎上添加ZKrollup和optimisticrollup等功能。

盡管Layer2擴展和側鏈可以緩解高昂的交易費用，并提高交易的吞吐量和速度，但它們也面臨著自己的挑戰。

最大的一個可能對DeFi產生負面影響的因素是，不同的擴展解決方案之間缺乏智能合約的可組合性。

可組合性顯然是DeFi最重要特征之一。當涉及到以太坊主鏈時，單筆交易可以與多個不同的DeFi協議進行交互。例如，智能合約可以在Aave上借入資金，在Uniswap上將這些借來的比特幣交換給其他代幣，并將交換后的代幣提供給收益農耕聚合器，所有這些都可以在一筆以太坊交易中實現。

盡管在一個可擴展解決方案中仍然可以實現可組合性，但如果在這個特定的可擴展解決方案中都甚至沒有這些協議中的一種，那么這種可組合性就會中斷。

繼續前面的示例，如果Aave僅在MaticPoS上額外可用，而Uniswap僅在Optimism上可用，那么我們將無法在以太坊主鏈之外以任何方式同時組成一項調用Aave和Uniswap的智能合約的交易。

下一個問題是不同擴展解決方案之間的互操作性。

如果我們在MaticPoS鏈上的Aave上借了資金，但后來想使用Uniswap在Optimism上進行交換，那會怎么樣？目前，我們必須將它們撤回到以太坊主鏈，才能在Optimism上使用代幣。這當然會增加很多摩擦，因為一些提現可能需要很長時間才能完全解決，尤其是當涉及到Optimismrollup。

對于DeFi中的現有流動性，擁有多個擴展解決方案也給我們帶來了一些挑戰。我們將看到現有的流動性在以太坊主鏈、rollup的多個實現和不同的側鏈中被拆分，而不是在以太坊主鏈的幾個主要協議中提供大量的流動性。

幸運的是，這些挑戰大部分都是可以解決的。

我們可能會看到不同的擴展解決方案之間有很多銜接，這應該有助于減少摩擦。除此之外，另一種方法是創建一個默認情況下可互操作的整個生態系統。這就是Polygon決定采用的方法。

此外，看起來Layer1之外的大多數流動性將集中在幾個最流行的擴展選項上，并提供最多數量的高質量的DeFi協議。

盡管存在現有和未來的挑戰，但在DeFi方面，以太坊顯然是一個無可爭議的領導者。它不僅提供了可靠的中立性、去中心化，而且擁有強大的社區，這不僅受到ETH近期價格上漲的推動，而且在構建金融和web3的未來方面更是如此。

當涉及到其他鏈上的DeFi時，也有一些可用的選擇。

BSC和其他鏈上的DeFi

讓我們從幣安智能鏈開始——是的，我知道，BSC并不總是被視為DeFi，而更像CeDeF。

然而，BSC在很短的時間內吸引了大量的用戶和交易量。

作為以太坊的分支，BSC允許部署與以太坊上已經可用的智能合約相同的智能合約。1inch和AlphaHomora是一些決定擴大其覆蓋范圍并與以太坊并行在BSC上推出的項目。

除了幣安智能鏈，還有許多其他鏈都有自己的安全模型和不同級別的去中心化。

許多公司也投入了大量精力來建立自己的DeFi生態系統，包括Solana和它的去中心化交易所——Serum，Avalanche和Pangolin甚至比特幣，它們可以在側鏈之上構建DeFi。

所有這些區塊鏈所面臨的挑戰與以太坊上不同的可擴展解決方案所面臨的挑戰相似，主要是缺乏可組合性和互操作性。

幸運的是，還有一些其他項目主要關注這些問題。

Cosmos旨在利用其區塊鏈間通信協議創建“區塊鏈互聯網”。

Polkadot在其允許創建主鏈的平行鏈技術之上，也旨在簡化與外部區塊鏈的橋接。

Thorchain專注于不同區塊鏈之間的跨鏈流動性和去中心化交換。

在以太坊生態系統內外的所有這些選擇中，大多數人都無法回答這個問題——DeFi在未來會是什么樣子。

真相

盡管DeFi似乎正處于一個十字路口，但實際上我們正在經歷這個新領域的寒武紀大爆發。

事實是，在這一點上，沒有人能確定DeFi的未來會是什么樣。

不過，我們幾乎可以假設的是，每一個潛在的解決方案都將得到探索。隨著時間的推移其中一些會存活下來并蓬勃發展，而另一些則會變得無關緊要。

以太坊上的DeFi具有不同的Layer2選項和側鏈；其他鏈上的DeFi和CeDeFi；區塊鏈之間的互操作性，或者也許是一些全新的事物：幾乎可以保證所有這些都會被嘗試，一段時間后，我們將得到最終被采用和希望最去中心化的工作解決方案。

即使有些人可能不喜歡它，這也是DeFi和其他類似的開放生態系統的美妙之處。

確切的細節可能仍然很模糊，但整個DeFi領域的未來比以往任何時候都更光明。DeFi已經存在了。我們也許不能100%確定它的最終形式，但它幾乎可以肯定是金融的未來。

下一個熊市是可以用來表明哪些項目和構想比其他任何事物都可以保留的一件事。在這段時間里，沒有強大社區的大多數不好的主意和項目都消失了，其余的用戶則集中在最好的，持久的協議上。

當涉及單個DeFi項目時，其中一些項目將蓬勃發展，并在多個擴展解決方案甚至多個區塊鏈中獲取價值。其他人無法做到這一點，而新協議將能夠搶占其市場份額。

由于行業不斷變化，持續學習和擴展我們關于DeFi、加密貨幣、金融和技術的知識非常重要。

那么您如何看待DeFi的未來？最終形式將是什么樣？也許根本沒有最終的形式，整個領域會不斷發展？

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