在FTX崩潰之后,儲備證明一直是一個熱門話題。投資者要求交易所提供其加密貨幣持有量的證明。
但它們究竟是什么,又為何重要呢?
儲備證明即ProofofReserves,用來驗證用戶的加密資產是否完全保留在交易平臺/加密公司。
儲備證明是一種由第三方進行的獨立審計,企業通常會委托專門的機構來進行認證。第三方最后會公布結果,并對存在的問題進行警告,以幫助投資者了解中心化交易所的財務狀況,以及他們是否有足夠的資金來匹配客戶存款。
自FTX出事以來,第三方機構已經執行了大量不同類型的證明,以下列舉重要的幾種進行說明。
基于默克爾樹的儲備證明
有一種執行認證的方法是利用PoR協議——該協議使用默克爾樹證明將大量數據集成到單個散列中,并驗證數據集的完整性。
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通過加密證明,PoR協議驗證用戶余額和交易的有效性。
加密交易所可以定期發布基于默克爾樹的PoR認證,包括以快照的形式進行每周、每月或每季度的發布。又或者,公司可以在官方網站上提供實時認證。
雖然快照可能足以證明一個加密公司在某一時間點的償付能力,但在驗證交易所的儲備時,實時證明顯然才是最有效的,因為它們能夠讓任何人在任意時刻確認資金的提供者是否為交易所。
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Chainlink啟動儲備證明協議
去中心化預言機提供商ChainlinkLabs已推出自己的儲備證明系統,公司表示,該系統“旨在幫助Web2和Web3項目通過自動驗證來證明資產儲備。”
Chainlink儲備證明系統于2020年推出,第一個使用者是TrueUSD穩定幣,它將Chainlink節點連接到交易所的API、金庫地址,以及一個儲備證明智能合約上,用戶可以進行查詢以確定交易所的加密儲備是否等于其負債。
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其與區塊鏈無關的系統提供所有在特定協議上存入、借入和質押的數據。
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Chainlink的系統還可以為交易所提供安全保障,以保證交易平臺不會發行多于儲備資產的代幣。
哪些交易所有儲備證明?
一些交易所和加密借貸平臺,在FTX內爆之前就已經著手推出各自的儲備證明。
但更多的交易平臺是在11月事件的外力推動下才意識到公布儲備證明的重要性。
其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日,在放棄收購FTX之后,Binance率先公開了自己的儲備地址。它發布了一個基于默克爾樹的比特幣和以太坊系統,OKX、Crypto.com和ByBit也采取了類似的方法。
而Coinbase則表示,其作為一家上市公司,已經用SEC的審計文件證明了自己的儲備。
11月25日,這家總部位于舊金山的數字貨幣交易平臺指出,“鏈上核算是未來”,并稱其正在探索“通過加密原生方法來證明儲備的各種新途徑”。
Coinbase最近推出了50萬美元的開發者資助計劃。這些贈款旨在激勵“在鏈上核算、與資產或負債證明相關的隱私保護等方面取得進展和突破的”個人或團隊。
有什么需要擔心的?
企業公開儲備證明是這個行業朝著正確方向邁出的一步。
理論上,這有助于確保客戶資金的安全,并能夠證明公司有足夠的流動性,但它也會給用戶帶來虛假的安全感。
交易所只需提供一個快照,就可以對平臺相關地址上持有的資產進行概述;但是有個問題是,絕大多數交易所并未向客戶披露公司的負債情況。這可能會導致一種情況,即交易所使用儲備證明來顯得賬面透明,可實際上并沒有披露其真實的償付風險。
這就是Kraken首席執行官JessePowell最近強調的內容,他表示證明必須有三個組成部分:客戶負債的總和,用戶可驗證的加密證明,以及證明托管人控制錢包的署名。
Powell特別批評了Binance11月公布證明的行為,稱其“要么是無知,要么是故意失實”,并表示“沒有負債內容的資產聲明是毫無意義的”。
Binance引發了更多爭議
為了平息人們對其財務狀況的擔憂,Binance聘請會計巨頭Mazars的南非分公司為其編制一份額外的儲備證明報告。
根據上周發布的報告,在評估時,Binance控制的范圍內資產超過了其平臺總負債的100%。
該報告引發了更多的爭議。專家們強調,如果沒有關于Binance內部控制質量的任何信息,Mazars提供的報告幾乎沒有意義。
此外,正如《華爾街日報》最近的一份報告所強調的那樣,Mazars報告實際上是一封有五頁內容的信函,而非一份真正的審計報告。它沒有提到Binance內部財務報告控制的有效性,而是強調Mazars“沒有發表意見或保證結論”,這說明它沒有為數字提供擔保。
Mazars表示,它是通過Binance要求的“商定程序”開展工作的,但“沒有就程序的適當性發表任何陳述”。
除此之外,信函中的數字基本上表明了Binance的比特幣只有97%被抵押。
Binance發言人解釋說“3%的‘缺口’是由于比特幣通過保證金或貸款計劃借給客戶,這些客戶可能使用了報告范圍之外的代幣作為抵押品。”
不久之后,曾為Crypto.com和Kucoin執行過類似認證的Mazars宣布,將停止與加密公司的任何合作。
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