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人們越來越擔心，由于人工智能驅動的預防欺詐決策，無辜的個人會失去銀行賬戶。
自動化流程和對欺詐標記的依賴導致賬戶在沒有充分解釋的情況下被關閉。
馬斯克在平臺發推：AI APT OTT，但網友開始做多加密貨幣APT幣:金色財經報道，馬斯克在平臺發推：AI APT OTT，尚未知道APT意思為何，但網友開始做多加密貨幣APT幣。
行情顯示，APT短線上漲，現報13.1248 USDT，24H漲幅為5.84%。[2023/4/14 14:04:01]
在人工智能和人類監督之間取得平衡對于確保公平對待和獲得銀行服務至關重要。
人工智能(AI)的使用增加以及銀行業對欺詐預防的敏感性日益提高，引發了人們對無辜個人銀行賬戶在沒有警告的情況下被關閉的擔憂。雖然涉及政界人士的引人注目的案件引起了人們對這一問題的關注，但由于銀行防范欺詐風險的方式存在問題，公眾也正在經歷他們的賬戶突然被關閉的情況。近年來上傳到最大欺詐數據庫的409,000個欺詐標記可能會影響任何個人。旨在降低成本的自動化決策流程對于無辜者來說是毀滅性的，因為他們發現自己的銀行賬戶被關閉。
Gate.io已開通LINK和KAI 杠桿借貸和理財服務:據官方公告，Gate.io現已開通ChainLink (LINK)、KardiaChain (KAI) 的杠桿借貸和理財借出服務，支持LINK、KAI三倍杠桿交易，支持理財借出LINK、KAI收取利息。Gate.io的理財和借貸市場是一個用戶對用戶的借貸平臺（有抵押，理財無回本風險），平臺不參與任何借貸和放貸。詳情點擊原文鏈接。[2020/8/9]
欺詐標記的作用
為了防止欺詐活動，可疑的信息會被上傳到私人運營的數據庫中，然后銀行在評估貸款申請、開設新賬戶或審查現有賬戶時會查閱這些數據庫。雖然欺詐標記在阻止欺詐者方面發揮著至關重要的作用，但它們并不是萬無一失的，無辜的個人有時可能會受到這些標記的錯誤影響。這些標記的目的是提供建議，銀行會進行進一步的檢查，但對自動化決策的日益依賴使它們在實踐中更具影響力。
動態 | Bastug Metallurgy等鋼鐵貿易商合作Fetch.ai 將推出基于區塊鏈的金融交易所:土耳其鋼鐵制造和貿易公司Bastug Metallurgy以及其他金屬貿易商已與人工智能實驗室Fetch.ai達成合作，旨在建立一個創新的、以人工智能為動力的、多分布的通證化金屬交易所。該交易所將以區塊鏈技術為基礎，以人工智能為動力的去中心化方式運作。（CryptoNewsZ）[2019/10/5]
自動化流程的日益使用，特別是在應用程序審核中，限制了決策中的人為因素。銀行往往無法超越自動化結果，導致賬戶被關閉和貸款申請失敗，而沒有向客戶充分解釋。銀行將保護正在進行的刑事調查的需要作為隱瞞欺詐標記信息的原因。欺詐標記的數量一直在增加，近年來，超過409,000個標記被上傳到最大的欺詐數據庫，可能影響許多人。
動態 | Samourai Wallet宣布支持Tor集成:據bitcoinmagazine報道，Samourai Wallet本月宣布其最新版本支持Tor集成，為用戶提供額外的隱私。Samourai首席開發人員表示，在創建新錢包之前使用Tor集成可以保護用戶的身份。通過使用Tor，Samourai的服務器在連接到API時將無法看到用戶的IP地址，只能看到他們的比特幣地址，從而保護可能將錢包與用戶真實身份相關聯的信息。[2019/3/27]
零風險容忍方法的潛在影響
擬議引入一項未能通過《經濟犯罪和企業透明度法案》防止欺詐的新罪行可能會進一步加劇這種情況。銀行可以采取零風險容忍的方法，遠離客戶，除非他們百分百確定自己的誠信。這種謹慎的立場可能會導致無辜的個人被不必要地拒絕提供銀行服務。
雖然涉及人物的引人注目的案件引起了人們對這個問題的關注，但對于公眾來說，評估風險的過程是相似的。規避風險的銀行依靠自動化流程來篩選客戶，包括那些被視為公眾人物的客戶。金融行為監管局已經在審查銀行如何對待公眾人物，市部長安德魯·格里菲斯敦促監管機構優先考慮這個問題，以確保政客公平地獲得銀行服務。
平衡欺詐風險評估的必要性
人們呼吁采取更加平衡的欺詐風險評估方法，以便進行現實檢查和決策的靈活性。自動化系統和人工智能應被視為工具，而不是決策的唯一基礎。應投入更多時間和考慮來評估個別案例并減少對自動化流程的過度依賴。
欺詐預防服務Cifas表示，其提供的標記基于強有力的證據，并符合嚴格的證明標準。他們強調，標記會引發成員銀行的進一步調查，成員銀行對開設或關閉賬戶擁有最終決定權。Cifas確保其運營的透明度，并為消費者提供清晰的流程來訪問數據庫中的數據或對標記提出上訴。
在預防欺詐方面越來越多地使用人工智能和自動化決策，無意中導致無辜的個人無法訪問其銀行賬戶。雖然欺詐標記在檢測和預防欺詐方面發揮著重要作用，但對自動化系統的依賴應與人工監督和對個人情況的考慮相平衡。實現適當的平衡對于確保公平待遇和獲得銀行服務的機會以及有效應對欺詐風險至關重要。
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