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需求量遠超發行總量,DAI成DeFi借貸平臺流通之王_DAI

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過去的10月份,數字貨幣市場行情整體上下波動較大,受此影響二級市場做短線和波段的活躍度較高,對于DeFi借貸市場而言,會產生一定的利好影響,因為目前借貸平臺除了“理財”屬性之外,更多被用于“杠桿”,市場大幅震蕩會直接刺激借貸需求的增加。

DAppTotal針對5個主流的借貸產品,包括Maker、Compound_V1、Compound_V2、dYdX、Nuo的鏈上數據進行深度分析發現:10月份借出資產總計為8,220萬美元,環比9月份增加了19.47%,借入資產總計為2.25億美元,環比9月份增加了13.23%,未償還貸款資產1.44億美元,其中DAI占比84.4%,為1.21億美元。

數據:Anchor每日凈支出約490萬美元,2.43億美元儲備預計還可覆蓋50天需求:4月26日消息,Terra生態固定利率協議錨協議目前每日總支出約705萬美元,總收入約215萬美元,凈支出約490萬美元,同時錨資金儲備還有2.43億美元,預計還可覆蓋50天的支出需求。[2022/4/26 5:12:22]

圖示1:2019年DeFi項目每月借出量

加密分析師:比特幣mempool被清算表明BTC需求已達到最低水平:加密分析師、投資經理Timothy Peterson稱,比特幣mempool(積壓交易)被清算可能表明市場崩潰。他表示,比特幣mempool是待處理交易在被添加到區塊鏈之前等待處理的地方,被清算表明BTC需求已達到最低水平。(U.today)[2021/6/23 0:01:17]

圖示2:2019年DeFi項目每月借入量

一、MakerDAO借款利率降至5.5%低點

8月份以來,MakerDAO自20.5%的利率高點,開始了前后7次的利率頻繁借款利率調整,其中10月份共計進行了2次大調整,最終于10月28日將借款利率調整至5.5%的低點,已經回到今年3月份的利率水平。

聲音 | 褚康:BTC內在的強烈需求性和不穩定的國際大環境,都會讓BTC的價值在長期有極充足的上漲空間:美國證券交易委員會(SEC)已將10月13日定為批準Bitwise Investments比特幣ETF的最后期限。針對此事,金色財經采訪了犇睿資本創始合伙人褚康,褚康表示,不能對批準寄予較高的期望,批準的概率不是很大。ETF是為普通投資者提供安全進入比特幣投資領域的機會,這就要看市場的風險和有效性。

風險上,市場共識短期內比較弱,即二級市場價格在第四季度阻力會比較大,Libra這種有全球影響力的項目短期內的不確定性還太高,不能帶來實質性利好。

有效性上,看主要金融地區的監管,不管是如今數量上更多的合規交易所,還是9月份的Bakkt期貨,交易量都沒有達到預期,反而展示了一個“低效的市場”。

需要明確的是,ETF只會在關鍵時刻錦上添花,但BTC內在的強烈需求性,和不穩定的國際大環境,都會讓BTC的價值在長期有極充足的上漲空間,從這個角度講,ETF只是時間問題。[2019/10/9]

現場 | 工業和信息化部賓建偉:區塊鏈標準結合了國內外發展趨勢 滿足業內對不同行業的評估需求:金色財經現場報道,1月9日,2019首屆海南GFIS國際金融科技創新峰會在海南海口盛大召開,工業和信息化部電子第五研究所副主任賓建偉進行現場演講。她指出,標準研制結合了國內外區塊鏈發展趨勢,創新的提出了一系列滿足業內評估不同行業、不同安全等級的檢測需要的區塊鏈信息系統的評估內容及方法。標準的技術參考架構,主要分為區塊鏈信息系統平臺層、中間層、API層、應用層等。

區塊鏈信息系統評估規范的研究將是一項長期的、持續的、不斷改進的工作。在這里,我也熱烈歡迎各級政府、科研機構、區塊鏈企業及社會各界一同參與進來,共同完善區塊鏈信息系統評估體系。通過這次嘗試和探索,一定會對未來區塊鏈應用場景的建設,國家發展數字經濟產業,發揮積極作用。[2019/1/9]

圖示3:2019年主流借貸平臺利率變化圖

經過此次利率的大幅調整,在主流幾大DeFi借貸平臺中,Maker的借款利率已經遠遠低于dYdX和Compound。對Maker而言,降低利率一方面能夠穩定DAI的價格錨定至1美元,另一方面能夠刺激用戶抵押更多的ETH,進而產出更多的DAI以刺激DAI借出量的增加。事實上,據DAppTotal數據顯示,10月份Maker平臺中DAI的借出量為2,098萬枚,較9月份新增加了61萬個DAI,可以感知到,借款利率對于資金的市場調節還是立竿見影的。

此前我們分析過,一旦幾大主流平臺借款利率存在差異之后,就會產生較大的套利空間。當Maker的借款利率處于低位時,用戶自然會將更多的DAI借出然后存入Compound、dYdX等平臺上以賺取利息。據DAppTotal數據顯示,10月份Compound平臺上的DAI借入量為3,379萬枚,環比9月份增加了45.89%。不難看出,套利空間存在后,DAI流入Compound的量級會明顯增加。

二、換手率溢出的DAI成DeFi流通之王

我們從圖四中可以看出,未償還貸款的數字資產中DAI的債務總量已達到1.21億美元,占總流通資產的84.4%,排名第一位,排名第二位的是USDC,總計1,900萬美元,占總流通資產的13%。毫無疑問,DAI已經成為DeFi借貸平臺中的流通之王,成為DeFi平臺中最受歡迎的借貸資產。

圖示4:2019年未償還貸款資產分布

不過,截至目前,DAI的市場總供應量為9,991萬枚,而未償還數字資產中DAI的債務總量已達到了1.21億美元,為何會溢出呢?DAppTotal數據分析師認為,有兩方面原因:

1)DAI在借出時和應還時存在較大的價差,比方說,0.96美元借的DAI在還的時候卻需要支付1.04美元,進而造成了DAI未償還資產價值的溢出;

2)DAI在跨平臺的資產流通中被重復借出了。比如,小王自Maker借出1,000個DAI,存入了Compound借貸池,然后很快又被分割出500個DAI被小李借出去了,原本1,000個DAI就形成了1,500個未償資產的統計。

未償還資產中DAI的溢出,足以說明DAI在市場流通中的換手率和流通使用效率較高。

眾所周知,11月18日,MakerDAO即將上線多抵押DAI,無疑DAI會成為各大數字資產在借貸平臺流通的硬通貨。目前9,991萬個DAI已經接近1億的供應量上限,相信隨著市場對DAI需求的不斷增加,DAI的供應量還會再度擴大。因為換個角度來看,未償還資產中溢出太多的DAI會存在同時提幣兌付風險,相信MakerDAO會有下一步的拓展舉措。事實上,Maker過去一個月也進行了716萬枚DAI的新增發,無論如何,DAI在借貸平臺中的霸主地位已經確立了。

注:截至發文前,已經有消息稱MakerDAO正在投票進一步提高DAI債務上限。

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