如何突圍虛擬騙局亂象“財”安全？315，財經鏈新跟網紅專家一起科普虛擬貨幣反詐知識_區塊鏈

文：楊鄭君

近年來，以虛擬貨幣、區塊鏈等新概念包裝的網絡電信騙局層出不窮，犯罪分子作案手段不斷翻新，近日，盤古社區借“龐氏騙局”的手法一夜之間卷走8億元，保時捷虛擬貨幣也崩盤跑路。

在3月15日“消費者權益日”到來之際，財經鏈新聯合成都鏈安舉辦“防詐反詐，如何突圍‘虛擬的騙局’亂象‘財’安全？”線上沙龍活動，邀請寧夏反詐宣傳大使李通、成都鏈安創始人&CTO郭文生、北京鏈通律師事務所主任丁飛鵬三位專家，以直播的形式向大眾普及區塊鏈反詐知識。

觀點：無論與SEC的訴訟結果如何 對Ripple而言都不是致命打擊:1月27日消息，針對美國SEC對Ripple發起的訴訟，律師Jeremy Hogan表示，如果訴訟最終對Ripple有利，在訴訟結束時，XRP價格將上漲2至3倍將只是一個“保守估計”。無論訴訟得出什么結論，對Ripple來說都不是致命的打擊。如果訴訟結果不佳，導致Ripple關閉，XRP可能會歸零，但這種情況不太可能發生。因為Ripple是一個技術公司，不太依賴實物資產運營。最糟糕的情況可能是其商業模式遭破壞，最終可能退出美國市場。Jeremy Hogan稱，SEC訴訟最可能的結果將是雙方達成和解。SEC可能會對Ripple包括其2013-2014年度（甚至2015年）的業務處以巨額罰款，以及對托管XRP銷售業務進行某種控制或限制。（AMBCrypto）[2021/1/27 21:48:59]

李通在直播中表示，目前網絡電信詐騙案件高發，數量約占刑事案件總數的40%。在虛擬貨幣詐騙中，虛假投資詐騙是主要形式，詐騙團伙往往利用群眾想要一夜暴富的心理，對項目進行精美包裝。詐騙團隊幾乎都有專業人士，機制設計得很復雜，一般人難辨真假。

聲音 | 救助兒童會Paul Ronalds：慈善機構領導者也應去了解區塊鏈等技術如何運作:根據Coincryptorama消息，救助兒童會首席執行官Paul Ronalds在關于區塊鏈對慈善事業的潛在影響的小組討論后表示，慈善機構對區塊鏈的使用還處于初期階段”，要在其潛力被夸大之前需要進行更多的討論和研究。慈善機構面臨的主要障礙之一是，當涉及區塊鏈這種存儲數據的方法時，行業領導者并不能很好理解，我們需要確保慈善機構領導者同樣參與、了解數字世界以及如何運作區塊鏈等技術，來幫助他們的做好慈善事業。[2018/9/3]

郭文生從技術上對虛擬貨幣進行了解讀，他表示，虛擬貨幣只是區塊鏈技術的一個應用，有的虛擬貨幣只由幾個人操控，可以任意發放，并沒有實際價值。另外，還有人在發布虛擬貨幣程序時留有后門，當騙取的金額達到一定數量時，可以輕而易舉的把有價值的虛擬貨幣轉走。

比特幣共識大會圓桌討論有關政府如何使用加密技術:今日比特幣共識大會召開，在有關政府如何使用加密技術的圓桌討論環節，德勤高級經理Wendy Henry表示，美國正著眼于能夠實現現代化的技術。這些技術例如區塊鏈技術，實際上可以作為連接的組織，人們必須弄清關于如何使用區塊鏈技術。linux基金會首席營銷官Jamie E. Smith表示，區塊鏈技術并非將房子燒毀一樣的革命，而是提供政府目前已經提供了的服務的更好版本。[2018/5/15]

郭文生提醒道，虛擬貨幣和中國正推廣的數字人民幣是完全不同的兩種形態，虛擬貨幣不具有法償性，從事相關交易不受法律保護。

2021年9月24日，央行聯合十部委發布了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，通知指出，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性。虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。虛擬貨幣相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔。

丁飛鵬表示，虛擬貨幣交易已被定性為非法金融活動，接下來可能成為重點打擊對象。普通用戶參與虛擬貨幣和法幣交易時無法識別資金來源，很容易導致凍卡或涉案，職業從事場外交易業務還具有一定的刑事風險。

不過，李通提醒廣大群眾，雖然虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，但如果群眾遭受虛擬貨幣詐騙時，一定要報警。虛擬貨幣詐騙就像網絡賭博一樣，是精心包裝的騙局，受害者是受法律保護的。

對于如何防止虛擬貨幣詐騙，李通表示，一是要有反詐意識，不要有一夜暴富的心理，“天下不會掉餡餅，貪小便宜吃大虧”。二是安裝“國家反詐中心”App，并打開雷電預警功能，即可預防90%的詐騙。

國家反詐中心App是一款幫助用戶預警詐騙信息、快速舉報詐騙內容、提升防范意識的反電信詐騙應用，由部刑事偵查局開發。據部消息，國家反詐中心2021年共緊急止付涉案資金3200余億元，攔截詐騙電話15.5億次、詐騙短信17.6億條，成功避免2800余萬名民眾受騙。

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