加密數字貨幣到底能否成為真正的“貨幣”？_比特幣

在進入這篇文章之前首先要強調一點，這篇文章只討論加密數字貨幣本身，而不拓展到區塊鏈的其他應用。同時，這篇文章也不討論和預測比特幣以及其他加密數字貨幣的價格，更不構成任何投資建議。

言歸正傳，我們先從“意圖成為貨幣”的比特幣開始。比特幣誕生至今已經過去了十個年頭，這十年里，沒有任何投資標的能夠和比特幣相比。毫不夸張的說，比特幣的這十年就是一個”創造奇跡的財富神話“，但是神話的背后，對比特幣的聲討也從未停止過。

不過在這里，我們還是先要搞清楚一個簡單的邏輯推理錯誤。我們經常會看到各種各樣對比特幣的批評，而這些批評都直指一點：“比特幣不具備法幣的某某某特性，故而無法成為真正的貨幣。”

聲音 | Coinbase安全主管：加密數據被盜的后果比社會保障數據在金融機構被盜更加嚴重:據CNBC消息，Coinbase安全主管Philip Martin面臨著一個巨大的挑戰：向客戶解釋安全的基本原理，因為客戶的財務價值絕對取決于記住密碼和確保私鑰的安全。Martin表示：“我們面臨的問題是，一家全球性的加密貨幣公司要想出如何談論安全問題，以一種在日本、舊金山、歐洲且跨越年齡界限的方式，以一種真正能引起我們交談對象共鳴的方式…擁有私鑰就是擁有你的加密貨幣。這意味著你不能撤銷一個加密貨幣私鑰，如果該私鑰丟失、泄露，就沒有能力取回加密貨幣。”他解釋說，這使加密數據被盜的利害關系比加密的社會保障數據在金融機構被盜更加嚴重：“其導致的損失要高得多。”這也意味著攻擊者會更加積極地獲取對加密資產的訪問權。[2019/8/18]

需要注意的是，這個推斷本身就暗含著一個前置推斷：只有法幣的做法才能成為“真正的”貨幣。但這個前置推斷本身就是一個假命題。

聲音 | 陳偉星：全世界政府不可能聯合起來反對加密數字經濟:泛城資本陳偉星剛剛發微博稱：“最近一年來見了好多科學家、教授、博導，當說服他們對于未來加密數字經濟的完美架構后，他們總會反問一點：如果全世界政府聯合起來反對加密數字經濟怎么辦？我答：第一、這和全世界政府聯合起來從此不再說謊吵架了一樣的不可能；第二、中國共產黨將比任何發達國家的民粹政黨更加理性，更加具有世界領導力，更加支持用技術為世界創造和平與福利；第三、人類歷史從來沒有阻止成功過技術的發展，只有某些文明因沒有及時擁有技術而落后甚至被淘汰。”[2019/7/12]

要知道，現如今的國家主權信用貨幣體系并不是唯一一個能起貨幣功能的貨幣設計。事實上，布雷頓森林體系的崩潰后建立的現在信用法幣體系，至今還不足半個世紀。難道半個世紀以前，人類就沒有貨幣嗎？更何況人類社會現在主流的主權信用法幣也面臨諸多挑戰，不見得就是完美的系統。

以色列特拉維夫證券和加密數字貨幣類在線經紀商EToro或將在英國上市:以色列特拉維夫證券和加密數字貨幣類在線經紀商EToro的CEO兼聯合創始人Yoni Assia稱，公司正考慮在英國倫敦證交所上市交易。EToro近期已經從眾多風險資本獲得1億美元融資，使得該公司估值達到8億美元。[2018/4/1]

換句話說，長得不像我的都不是人？這得是多傲慢的偏見。

再者，我們需要明確一點：貨幣是工具，目的是促成交易的便捷，重要的是交易，是所有交易者福利的增加，而不是貨幣本身。交易使得交易雙方的利益都增長，故而才會有交易，這里說的交易泛指所有交易，包括直覺上好像是純粹對賭的金融衍生品交易

國家杜馬金融市場委員會主席表示 俄羅斯已經提交一份加密數字貨幣監管法案:國家杜馬金融市場委員會主席阿納托利·阿克薩科夫（Anatoly Aksakov）表示，俄羅斯議員已經提交一份加密數字貨幣監管法案，并將在12月28日對該法案在國家杜馬進行闡述，其中將會把數字貨幣定位為“另一種形式的財產”。[2017/12/21]

還有一種說法認為“比特幣不產生現金流，所以它就是騙局”，這本身也是一種很奇怪的批評。黃金也不產生現金流，但并不妨礙它曾經一度成為支付貨幣的歷史事實。

至于美元、人民幣有利息，那是因為你借貸給別人了。同樣的，如果你拆借黃金給別人了同樣也是有利息的，比特幣拆借也是有利息的。相反的，倒是歐元，帶人類進入了負利率時代。

既然能夠允許“負利率”直接拿整個歐元區做貨幣實驗，難道就不能允許加密數字貨幣來做貨幣實驗嗎？至少加密數字貨幣還沒有用法律強迫作為唯一合法貨幣。

再者，既然是做實驗，一般都是拿一小部分先做參照組的，一上來就把那么多人命運息息相關的事情拿來做大規模社會制度實驗，說到底哪個才是真正的“任性瘋狂”？

所以“像不像法幣”和“有沒有利息”，都不能成為否定比特幣和其他加密數字貨幣稱為一種貨幣支付手段的充足理由。

我認為，決定比特幣能不能真正成為一種貨幣支付手段，甚至能不能取代現代法幣體系的決定性因素應該是：它是否能促成交易雙方交易成本的下降。

如果能，則勢不可當；如果不能，則實驗宣告失敗。但是，就算是最后作為支付手段的實驗失敗，也未必意味著比特幣在其他地方就沒有意義。比特幣到如今帶來的社會現象，已經帶來了社會科學值得好好研究的大量課題了。更別說帶來了區塊鏈這一技術的驗證。

當然，還是需要強調一下，上面所說到的交易成本不僅僅是指狹義的區塊鏈上的費用或者銀行轉賬的手續費，而是廣義的社會交易成本。就像幣圈大佬們天天念叨的法幣通脹的鑄幣稅也是我說的廣義的交易成本的范疇。反過來，批評總量不會增加勢必導致通縮緊縮，社會生產力被破壞，也是交易成本。

所以，我的著眼點在于使用加密數字貨幣作為支付手段，對整個社會而言是否有效率來討論，而非沒有主心骨的一個個散落的爭執不下的點。

說完了大致的邏輯，我們再來看幾個很重要的問題。第一個最重要的問題：加密數字貨幣能不能成為交易支付的手段？還是除了炒作之外，并不能真正履行此職能。如果不能，也就沒有后續討論交易成本的必要了。

現在事實已經證明，加密數字貨幣是可以作為交易手段的。確實有一些交易正在使用比特幣作為支付手段，這里說的不是用法幣買賣各種加密數字貨幣，或者是幣幣交易，而是加密數字貨幣直接交易貨物。

舉個例子，因為比特幣的匿名性，故而已經被廣泛應用于黑市交易。雖然確實不光彩也不提倡，但足以證明比特幣是能履行支付功能的。至于能不能提高效率降低交易成本在其他領域尚且不知，至少在黑市界，其匿名性的保證已經大大降低了交易成本，故而比特幣在黑市是非常有活力的。

可以說，在黑市交易中，比特幣能作為一種支付手段使用，并且還是交易成本最低的一種，所以它取代了其他貨幣。那在其他領域能嗎？換言之，有什么理由能讓我們更愿意以加密數字貨幣交易而非法幣呢？或者說，在日常交易中，存在不存在一個類似“匿名”這樣的痛點，讓我們更傾向于加密數字貨幣呢？下篇文章讓我們來一起討論這個問題。

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