RWA 圖譜：一覽 5 大頭部項目進展_RWA

由于RWA概念定義很廣，該領域的實際發展面貌感受起來很模糊，本文主要結合加密數據平臺RootData的RWA板塊，梳理具體的RWA概念下較為頭部的項目進展和一些在融資或者模式上等方面有所亮點的早期項目，一覽RWA賽道的發展情況。

RWA較頭部代表項目最新進展

目前RWA概念代幣總市值超20億美元。

除了一些老牌DeFi外，RWA項目整體偏早期。我們先整理不同細分領域里發展相對頭部的項目，了解他們在RWA持續走熱的這半年，在RWA規劃上有哪些實際的進展或接下來的計劃。整體來看，市值比較靠前的10個RWA概念代幣近一個月均上漲，其中Compound漲幅最高，超過100%。

Centrifuge在Aave社區發布將Aave金庫部分穩定幣分配給低風險RWA投資的溫度檢查投票:8月31日消息，基于真實世界資產（RWA）的去中心化借貸協議Centrifuge在Aave社區發布將Aave金庫持有的部分穩定幣分配給低風險RWA投資的溫度檢查投票，包括Aave加入支持RWA的服務和技術套件Centrifuge Prime，為Aave資金部門投資RWA建立法律和技術基礎設施；Aave金庫最初將分配給RWA100萬美元的USDC到短期美國國債，并逐步增加目標配置比例至穩定幣持有量的20%，并可根據Aave治理批準選擇延伸至其他收益選項。[2023/8/31 13:07:47]

1、MakerDAO

stUSDT TVL高達1.64億美金，在RWA賽道中高居第一:據官方消息，DeFiLlama數據顯示，stUSDT當前TVL高達1.64億美金，在RWA賽道中高居第一。

據悉，stUSDT是波場TRON生態中首個RWA（真實世界資產）賽道產品，現已通過去中心化平臺JustLend DAO運行。stUSDT平臺致力于通過智能合約在個人與機構投資者、加密世界與現實世界之間架設橋梁，提供面向所有人的更公平的 RWA 投資渠道。[2023/7/12 10:50:11]

MakerDAO發行的與美元掛鉤的穩定幣DAI是目前RWA最常見的用例之一。而MakerDAO也是較早就將RWA納入戰略規劃的DeFi協議，2020通過了RWA作為代幣化房地產、發票和應收賬款形式的抵押品的提案，以擴大DAI的發行。

MakerDAO先后設立了多個RWA金庫，而RWA金庫大部分抵押品為美債。而今年在DeFi整體低迷的當下，MakerDAO持續加大了RWA的布局，尤其是對于美債的投資。

動態 | FoundationTipJar和MyEtherWallet成以太坊基金會捐贈最多項目:Longhash最近發布的一份報告，披露了獲得捐款金額最高的項目，在搜索“donate”之后，他們總共找到了21個捐贈地址，其次是Etherscan上的“accounts”。報告進一步指出，他們通過調查這21個地址的歷史查詢，收集了所有捐贈給這21個地址的資料。有些項目地址被標記為捐款，但沒有收到任何ETH，推測原因是該項目未能吸引社區的“任何興趣”收到捐款最多的地址屬于FoundationTipJar。截至發稿時，該地址收到4 570.89 ETH，相當于600 660.65美元，這個地址可能是以太坊基金會的捐贈地址，該基金會是一個致力于促進和改進以太坊和基層研究的。排在第二位的是“MyEtherWallet”，所涉款項共計1935.60 ETH，相當于255 692美元。[2019/3/14]

MyEtherWallet創始人：沒有計劃償還釣魚受害者:據cryptovest報道，MyEtherWallet的創始人Kosala Hemachandra指出，襲擊發生并不是MyEtherWallet的錯，也沒有計劃償還受害者。[2018/5/3]

4月份，MakerDAO批準為Coinbase托管服務開放一個現實資產金庫，并轉入高達5億美元的USDC穩定幣，而Coinbase托管部門將為存款支付2.6%的年利息。

6月份，MakerDAO先后通過RWA金庫購買和投資美債。MakerDAO先是通過了將BlockTowerAndromeda添加為現實世界資產新金庫類型的民意投票，該金庫由資管公司BlockTowerCapital管理，將投資最多12.8億美元的短期美國國債，資金來自Maker的超額抵押穩定幣DAI。Maker將向BlockTowerCapital支付0.15%的安排費。

黑客入侵亞馬遜云服務器 隨后向MyEtherWallet發動攻擊:據PingWest消息，昨晚19時至21時期間，黑客入侵了亞馬遜云服務的一家上游 ISP eNet 后，向其對等網絡發出了假的路由廣播。黑客利用其中一臺服務器發動了中間人攻擊，針對MyEtherWalle的客戶共竊取了大約15萬美元的數字貨幣。昨日晚間，MyEtherWallet曾發布消息稱，用戶錢包遭洗劫是由于被轉移到了釣魚頁面，目前正在檢驗服務器。[2018/4/25]

不久后，MakerDAO又通過數字資產管理公司MonetalisClydesdaleVault購買了7億美元的美國國債，加上MakerDAO最初于2022年10月購買了5億美元的債券，目前其債券總持有量超12億美元。

2、Compound

相比于MakerDAO一直在RWA上布局，Compound此次突然宣布成立專注鏈上債券的新公司Superstate進軍RWA迅速點燃了市場。

據悉，Superstate的基金將投資于“超短期政府證券”，包括美國國債、政府機構證券和其他政府支持的工具。Superstate宣布已完成種子輪融資，具體融資金額暫未披露，本輪融資由ParaFiCapital、1kx、Cumberland、CoinFund和DistributedGlobal參投。但目前Superstate還在申請階段。

3、Aave

Aave緊跟MakerDAO其后于2021年宣布上線RWA市場，同樣允許真實資產的抵押借貸。和MakerDAO一樣，Aave采用了Centrifuge作為RWA提供商，其RWA市場使Aave儲戶能夠針對真實世界抵押品賺取收益，同時Centrifuge資產發起人可以從Aave借入資金。目前AaveRWA市場規模在763.5萬美元左右，且只有一個USDC市場還能提供存借APY，其他市場都已經不再提供。

4、OndoFinance

OndoFinance創辦于2021年創立，團隊成員有高盛、Fortress、Bridgewater和MakerDAO等各種機構和DeFi協議的豐富背景。OndoFinance目前已獲得了3400萬美元的投資，投資方有PanteraCapital、CoinbaseVentures、TigerGlobal、Wintermute等等知名機構。

OndoFinance今年年初推出了一個代幣化基金，允許穩定幣持有人投資債券和美債。OndoFinance目前已經支持提供四種投資基金——美國貨幣市場基金、美國國債、短期債券、高收益債券，將這些投資基金標記為RWAs。用戶參與KYC/AML流程后，就能夠交易基金代幣，并在許可的DeFi協議中使用這些基金代幣。

5、Centrifuge

成立于Centrifuge是最早涉足RWA的DeFi協議之一，也是MakerDAO、Aave等頭部協議背后的技術提供方。目前Centrifuge總有有17個RWA資產池子。

根據Centrifuge最新發布的半年報，今年MakerDAO部署的2.2億美元RWA金庫BlockTower為Centrifuge帶來了極大的增長，幫助其TVL上漲到2.1億美元。

此外另一個較大的進展在于，Centrifuge推出幫助DeFi協議支持RWA的服務和技術套件CentrifugePrime。CentrifugePrime包括了專為DAO和DeFi協議建立的合規法律框架、復雜的代幣化和發行平臺、去中心化和客觀的信用風險和財務報告，以及多樣化的資產類別和發行方，解決了很多有關KYC和法律追索問題。值得一提的是，隨著RWA的火爆，Centrifuge于9月19日會在紐約舉辦一場RWA主題的峰會，可以關注一下。

不過Centrifuge的RWA資產池也被爆存在一些壞賬問題。據區塊鏈信用分析平臺rwa.xyz數據顯示，Centrifuge兩個借貸池中約有580萬美元未付貸款，包括消費貸款、發票和交易應收賬款。

而Centrifuge上最窘困的借貸池是向1754Factory提供資金，用于購買短期資本點款支付的債券，并向Bling金融科技應用的法國客戶提供小額貸款，該貸款池中16筆價值約510萬美元的活躍貸款均已過了還款期限，有些貸款的還款時間已超過150天。此外，其REIF池中有4筆為商業房地產抵押提供資金的價值330萬美元貸款逾期付款。

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