一文闡述美國財政部對全球藝術品貿易研究的見解_NFT

美國財政部在2月份發布了期待已久的《關于通過藝術品貿易促進洗錢和恐怖融資的研究》。這份40頁的報告描繪了一個自我監管的全球藝術行業，洗錢的證據有限，幾乎沒有恐怖主義融資的證據，也不需要政府的緊急干預。

但在目前的形象之下，潛伏著美國經濟和國家安全的未來風險。毛球科技市場研究人員認為，隨著藝術本身在不斷發展的數字世界中的發展，惡意行為者利用日益有價值的數字藝術市場繞過全球法律的潛力可能會增加。

美國財政部為什么委托進行這項研究？

在過去的十年里，全球藝術品市場價值的增長增加了行業的關注度。2009年至2019年間，全球藝術品市場交易額從345億美元增長至644億美元，主要受高價值藝術品銷售的推動。

到2020年，價值超過50,000美元的單件藝術品的銷售額占國際拍賣行銷售額的10%，但占銷售額的85%以上。美國占主導地位占全球藝術市場銷售額的42%，而中國和英國各占20%。

這個高價值領域的領先拍賣師和畫廊主基于他們的機密性和保密性向客戶推銷自己。在許多高價值交易中，買家和賣家彼此或管理當局仍然不為人知。與金融服務或房地產等許多其他高價值銷售行業不同，藝術市場在國家或國際層面基本上不受監管。

Grayscale首席法務官：SEC與比特幣ETF相關的行動應該以公平有序的方式進行:金色財經報道，Grayscale首席法務官Craig Salm在一份聲明中表示，美國證券交易委員會（SEC）與比特幣ETF相關的行動應該以公平有序的方式進行。作為一個以信息披露為基礎的監管機構，SEC不應該挑選贏家和輸家。Salm表示，無論SEC批準現貨ETF是出于法院授權還是“他們在此事上立場的演變”，都應該“以對所有投資者和發行人公平的方式”。

灰度比特幣信托基金 (GBTC) 管理著超過 180 億美元的資產，讓投資者能夠接觸到比特幣敞口。該公司已將SEC告上法庭，因為該機構一再拒絕將其旗艦比特幣基金轉換為現貨比特幣ETF。[2023/7/28 16:03:20]

高調的銷售——包括合法的和非法的——提升了公眾對全球藝術市場的關注。雖然是合法的，但2017年達芬奇的《救世主》以略高于4.5億美元的價格出售給沙特阿拉伯王儲穆罕默德?本?薩勒曼引發了公眾的強烈抗議，尤其是考慮到這幅畫在10年前僅售出1,500美元。

報告：亞洲游戲玩家占據80%的Web3游戲市場:金色財經報道，根據DappRadar與日本加密貨幣公司Pacific Meta聯合進行的一項研究，預計亞洲游戲玩家將占據Web3游戲市場的絕大部分。該研究發現，亞洲已經擁有17億玩家，占全球游戲人口的55%，并且可能占所有Web3游戲玩家的80%。

報告還顯示，總計1000名受訪者中有40%的人了解區塊鏈游戲；在了解此類游戲的人中，近57%的人表示Web3游戲“看起來很有趣”，而只有大約10%的人表示它們看起來很無聊。[2023/4/14 14:02:25]

2016年發布的巴拿馬文件揭露了幾個備受矚目的案例，這些案例表明行為者如何利用藝術市場的漏洞來規避國際法。在一個值得注意的案例中，俄羅斯寡頭Arkady和BorisRotenberg能夠通過在美國市場購買超過1800萬美元的藝術品并將這些購買隱藏在中間空殼公司后面來逃避美國的制裁。

高端藝術品被用于洗錢的證據引發了國會監管的興趣。2020年，美國參議院國土安全和政府事務委員會委托對破壞制裁的藝術產業和美國政策進行調查，發現藝術市場是美國最大的合法、不受監管的市場。

數字資產銀行Custodia因申請主賬戶被拒起訴美聯儲:金色財經報道，美聯儲此前拒絕數字資產銀行Custodia加入聯邦儲備系統的申請，Custodia于周五對美聯儲提交了一份修改后的訴訟。據訴訟文件表示，拒絕其申請是非法的，據稱聯邦儲備委員會和拜登政府協調了一系列公開聲明，以配合拒絕Custodia的申請。訴訟稱，美聯儲在1月底拒絕Custodia申請成為美聯儲系統成員，Custodia的主賬戶申請“緊隨其后”遭到拒絕。

文件還顯示，“被告有非酌情決定權授予Custodia的主賬戶申請，并且不得歧視Custodia使用該賬戶訪問所有銀行服務的能力。任何其他結果都會破壞自成立以來為我們國家服務的雙重銀行系統“。該訴訟表明美聯儲不能拒絕 Custodia 的申請，并指出該法規規定美聯儲服務“應向非成員存款機構提供”。[2023/2/18 12:14:21]

一年后，國會通過了2020年反洗錢法，作為2021財年國防授權法的一部分。在對基本《銀行保密法》的其他修正案中，該立法指示財政部對如何通過高價值藝術品交易促進洗錢和恐怖主義融資進行研究。

芝商所CEO：不會因為SBF而停止加密期貨交易:11月19日消息，即便FTX倒閉，但期貨交易所并沒有放棄加密貨幣。芝加哥商品交易所（CME Group）首席執行官Terry Duffy一直是SBF的批評者，但在FTX倒閉后，他強調芝商所不會僅僅因為一個壞演員而停止加密期貨交易。此外，芝加哥期權交易所（Cboe Global Markets）和軟件供應商Trading Technologies也都表示會繼續支持數字資產。(彭博社)[2022/11/20 22:07:42]

財政部的研究根據促進非法融資的潛在風險，對高價值藝術品市場的九個不同部分進行了研究，以提出額外的監管和審查。它主要關注視覺藝術——如繪畫、雕塑、照片和陶瓷——其次是新興的數字藝術形式。

研究發現了什么？

財政部的研究發現九個高端藝術市場領域存在幾個潛在的洗錢漏洞，但在藝術界幾乎沒有發現恐怖主義融資的證據。財政部發現藝術品市場被用于非法融資的三個主要機制：

?藝術可以用作交換或價值轉移的媒介，非法產生的資金可以整合到美國金融體系中。

NFT基礎設施平臺Byzantion完成100萬美元Pre-Seed輪融資，Hivemind領投:7月11日消息，NFT基礎設施平臺Byzantion宣布完成100萬美元Pre-Seed輪融資，Hivemind領投，KCRise Fund、Backend Capital和CryptoSlam參投。新融資將用于幫助Byzantion繼續擴展其NFT平臺，提供跨鏈服務。

Byzantion是一個供交易者和開發者使用的NFT平臺，在其用戶界面上提供了許多工具，為大量的收藏家創建了一個統一和完整的交易平臺。Byzantion還為NFT項目和開發人員提供了API和社區工具，為構建者提供了一個結構化的真實數據來源，這些數據直接從專門為NFT構建的鏈上獲得。（Globe Newswire）[2022/7/11 2:06:08]

?隨著藝術品的價值在幾年內不斷增長，藝術品的買賣也可以用來隱藏非法收益。

?最后，藝術品可以用作抵押品，通過直接貸款和融資來掩飾非法收益，從而使非法資金的影響倍增。

美國財政部發現，全球藝術品貿易中的傳統參與者——主要拍賣行、畫廊、藝術博覽會和銀行——面臨的非法金融風險相對較低。

盡管這些行為者經常交易藝術市場上價值最高的作品，但他們通過進行財務盡職調查、與客戶建立關系并維護客戶記錄以及維護其公眾聲譽，具有內在的利潤激勵措施來打擊洗錢活動。

與大型市場參與者相比，由于這些機構識別和應對非法交易的資源有限，在線市場和博物館、大學或醫院等購買或出售藝術品的非營利組織面臨更高的風險。主要處于傳統全球藝術市場邊緣的新興參與者——第三方中介機構、藝術金融公司。

盡管存在這些風險，但財政部強調，藝術行業不需要遵守反洗錢/打擊恐怖主義融資(AML/CFT)法規。

根據財政部的一般要求，促成超過10,000美元交易的藝術品市場參與者必須使用8300表向美國國稅局和財政部金融犯罪執法網絡報告這些交易。

然而，除此報告要求外，藝術市場財務盡職調查純屬自愿。這意味著美國當局無法對缺乏或不存在AML/CFT法規的藝術品市場參與者采取執法行動，并且缺乏傳票或法院命令以外的法律機制來獲取客戶信息。

財政部確定了聯邦機構可以自行采取的幾項非監管性建議，以打擊藝術品市場的洗錢活動：財政部可以促進藝術品市場參與者之間更多的私營部門信息共享，執法機構可以更新資產沒收指南和內部培訓，FinCEN可以更好地針對行業報告要求。

財政部還建議國會制定新法規，將藝術品市場納入AML/CFT要求，并使行業要求與歐盟第五反洗錢指令下新頒布的法規相協調。

雖然財政部確定了全球藝術品貿易中的幾個非法金融漏洞并建議了政策補救措施，但該機構沒有發現證據表明這些漏洞正在被大規模利用。高端藝術界的洗錢活動仍然有限，通過藝術品資助恐怖主義幾乎不存在。

在本研究發布后發表的評論中，美國財政部官員表示，解決空殼公司濫用和專業人員同謀問題是打擊非法融資的更高優先事項。

不斷增長的數字藝術貿易如何使這些發現復雜化？

財政部的報告涉及數字藝術貿易的新興風險。不可替代代幣是新興數字藝術的主要形式。NFT是商品的獨特數字表示，其真實性記錄在區塊鏈公共分類賬上。

就像實物藝術品一樣，NFT價格是根據買賣雙方交易中的主觀估值確定的。它們也可以在各方之間跨境轉移，盡管在線上比通過物理方式更容易。

全球NFT市場的估值仍處于起步階段，但市場研究公司Chainalysis估計，用戶在2021年通過NFT市場智能合約發送了至少442億美元的加密貨幣——這一規模可與2021年傳統藝術和古物市場交易額達500億美元。

“元宇宙”作為未來虛擬現實世界的出現，可以與實體經濟并行，也表明數字藝術市場可能在未來幾年。

使傳統藝術市場易受洗錢影響的主要因素——行業不透明、產品可移植性和主觀價值——都可能在新興的數字藝術市場中得到突出。盡管NFT所基于的區塊鏈賬本理論上使所有交易都公開且可追溯，但通過點對點銷售來銷售NFT可以繞過中介或交易記錄。

NFT還為自洗錢交易帶來了更大的風險。參與者可以用非法資金購買NFT，與自己反復交易以創建區塊鏈銷售記錄并提高其價值，然后將NFT出售給不知情的客戶，從而比通過傳統藝術品銷售流程更容易獲得清潔資金。

NFT市場的結構還允許智能合約交易和激勵快速交易的費用。財政部指出，這種對快速交易的激勵措施與傳統藝術機構必須對交易者進行盡職調查并報告可疑非法交易的激勵措施相沖突。

雖然傳統藝術市場在很大程度上不受監管，但數字藝術市場更是如此。美國財政部表示不確定NFT銷售平臺是否有資格成為根據美國法律承擔AML/CFT義務的虛擬資產服務提供商（VASP)。在沒有國會額外指導的情況下，一些人發現不清楚如何適當監管這個不斷增長的NFT數字市場。

全球藝術品貿易和非法金融接下來會發生什么？

與許多以美國為首的高價值行業相關的安全風險一樣，藝術品貿易的未來將取決于它如何應對技術和地緣中斷。

新興技術以及NFT和元宇宙的價值不斷增長但仍不明朗，也引發了人們對藝術市場的未來以及其可用于非法融資的程度的質疑。

雖然匿名性、可轉移性和易交易性都提高了NFT和其他數字資產作為洗錢工具的形象，但毛球科技認為，它們作為價值儲存的長期價值不如更成熟的藝術形式確定。

藝術世界頂級市場——美國、歐盟和英國以及中國——之間的分裂帶來了額外的不確定性。到目前為止，歐盟和英國已處于領先地位5AMLD下的藝術品市場監管收緊，英國承諾即使在英國退歐后也將全面實施。

根據這些新規則，除了其他了解您的客戶和客戶盡職調查檢查之外，藝術品市場參與者還需遵守與銀行家和律師相同的反洗錢要求。

美國正在探索對其藝術市場的類似要求，但它將進一步審查藝術交易的門檻可能與歐洲不同。5AMLD涵蓋價值超過10,000歐元的作品，但財政部的外國資產控制辦公室建議更高的門檻為100,000美元。

跨大西洋錯位，加上有限的中國對加強其藝術品市場的AML/CFT政策的興趣表明，全球藝術品貿易的未來碎片化，監管套利和非法金融風險可能會增加。

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