借給別人比特幣虛擬貨幣 可以起訴嗎？_USD

俗話說，欠債還錢，天經地義。民間借貸這事大家都不太陌生。然而，在虛擬貨幣領域，這個簡單的道理似乎并不總能得到很好的執行。

前不久，一位客戶咨詢曼昆：他的一位朋友在進行合約交易時急需USDT泰達幣。希望客戶出借USDT并約定了歸還期限。事后，他的這位朋友似乎對歸還之事不以為然，總以各種理由搪塞。客戶在多次溝通無果后希望訴諸法院解決此事。

本來以為是個簡單的民間借貸糾紛，然而這位客戶分別在其自身所在地、被告工作生活地、朋友戶籍地立案均被駁回。出借虛擬貨幣一直不還，還能要回來嗎？本文，我們就來聊聊這個話題。

01 數字貨幣借貸，法律管不管？

出借虛擬貨幣相關案件，第一個問題是立案。本次來咨詢的客戶，在其自身所在地、被告工作生活地未被立案的原因是管轄權的問題。拋開程序問題暫且不談。在被告所在地，法院不予立案的理由是本案不屬于法院民事受理范圍。

香港財政司司長：Web3.0的基礎技術是區塊鏈，區塊鏈未來一定會繼續發展:6月9日消息，香港財政司司長陳茂波在 2023 財新夏季峰會上發言稱，盡管確實有部分虛擬資產服務提供者在經營上不規矩，比如經營者自己的資金和客戶的資金違規混合在一起，經營者自己運作平臺，同時也做莊家。但 web 3.0 的基礎技術是區塊鏈，不管你喜不喜歡，區塊鏈未來一定會繼續發展。

陳茂波表示，區塊鏈可以建立開放、安全和低成本的平臺，香港計劃引入合適的監管制度，以推動香港繼續負責任地發展互聯網 3.0 和虛擬資產。[2023/6/9 21:25:49]

經檢索，認為虛擬貨幣借貸問題，不屬于法院民事受理范圍，并非個例。云南省昆明市[1]、吉林省白山市[2]、北京市[3]、陜西省西安市[4]、江蘇省常州市[5]等地均有駁回起訴的先例。

a16z過去24小時向SolidLizard和Solidly V2兩個協議注入資金:金色財經報道，據鏈上分析師@0xsurferboy在社交媒體上發布的數據顯示，a16z在過去24小時內一直在向SolidLizard和Solidly V2兩個協議注入資金。1天前，a16z的投資組合中SolidLizard的鎖定資金為200萬美元，Solidly為0美元，就在約14小時前，a16z買入并在WETH-USDC池中又增加了150萬美元，APR為58%-145%，695枚SLIZ被鎖定，APR約為130%。而在大約4小時前，a16z又向USDC-USDT Solidly V2池中增加了520萬美元，這一系列操作迅速將SolidLizard鎖倉量推升到6030萬美元并躋身Arbitrum鏈上鎖倉量排名前十，而一周前SolidLizard鎖倉量僅為1200萬美元，目前增幅達到400%。[2023/2/20 12:18:00]

這些駁回起訴的案例和立案時不予受理，本質上都是未經法院實體審理，認為這事不歸法院管，認定的主要理由基本一致，即：

Mazars審計：Kucoin的BTC、ETH、USDT和USDC儲備均存在超額抵押:12月12日消息，會計審計巨頭Mazars已在其官網上發布其審計的加密交易所Kucoin的資產儲備證明報告，該報告得出的結論是該交易所的BTC、ETH、USDT和USDC儲備存在超額抵押。根據Mazars 11月26日審查的交易所儲備和負債快照，KuCoin的BTC儲備的抵押率為101%，而穩定幣 USDT和USDC的超額抵押率分別為102%和101%，ETH儲備的抵押率為100%。[2022/12/12 21:39:26]

根據《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，我國已禁止比特幣等虛擬貨幣與法定貨幣的兌換業務，也禁止境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務。相關交易違背公序良俗而無效。

相關虛擬貨幣系由境外平臺進行運營；不具有種類物的屬性，不具有現實的可返回性，也無法使用法定貨幣進行量化，缺乏合法經濟評價標準。

Lisk宣布啟動區塊鏈捐贈計劃:金色財經報道，Lisk表示，Lisk為開發人員提供了將他們的區塊鏈想法轉化為數字對應物的工具。現在，Lisk通過Lisk贈款計劃進一步承諾了對區塊鏈可訪問性的承諾，Lisk提供了高達130萬美元的捐贈，可用于將開發團隊從共享獎池中分離出來。[2022/8/12 12:21:15]

各位看到這里先別急。盡管有上述不予受理的案例，在檢索中，我們發現，通過立案并進行實體審理的案例相對更多。同時，各地的司法實踐差異很大，甚至相同省份的審判思路也會“打架”。例如：

同樣是涉及比特幣返還的案件，當事人上訴后，吉林省白城市認為涉案屬于人民法院的管轄范圍，裁定由下級法院審理[6]，而吉林省白山市人民法院則認為涉案不屬于法院受理的范圍，撤銷了一審法院的實體判決。[7]

因此，如若在立案環節就受到阻礙，還是有必要跟法院“理論一番”，爭取進入實體審理的“大門”。具體來說，如果收到法院駁回起訴的裁定，可以向一審法院的上一級法院遞交上訴狀。

以太坊L2網絡總鎖倉量為37.8億美元:金色財經消息，據L2BEAT數據顯示，截至目前，以太坊Layer2上總鎖倉量為37.8億美元，近7日下跌20.77%。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約19.1億美元，占比50.23%。其次是dYdX，鎖倉量7.23億美元，占比19.11%。Optimism占據第三，鎖倉量6.62億美元，占比17.51%。[2022/6/20 4:39:07]

02 數字貨幣借貸，法律怎么管？

邁過了立案這道坎，接下來需要考慮的是法院如何斷案。經檢索，各地法院的觀點主要有：

判令返還虛擬貨幣：虛擬貨幣是虛擬財產，當事人出借的虛擬貨幣具有虛擬財產的屬性，應受法律保護。（北京、上海、湖北武漢等地）[8]

判令返還人民幣：當事人通過將虛擬貨幣折價為人民幣的方式，確認了虛擬貨幣的人民幣價值，應按照雙方的約定返還金錢。（廣東省深圳市、安徽省蚌埠市、山東省成武縣等地）[9]

認定合同無效，風險自擔：虛擬貨幣非真正意義上的貨幣，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，更不能作為借款合同的“標的物”。虛擬幣交易擾亂經濟金融秩序，違背公序良俗，違反了社會公共利益，行為無效。（福建省廈門市、河南省南陽市等地）[10]

03 同樣都是借，判決為啥不同？

看到前面不同地方法院的不同觀點，大家是不是有點懵了，怎么同一件事，不同法院觀點還不一樣，到底應該以誰為準呢？其實，這個問題不難理解。

首先，雖然都是出借虛擬貨幣這件事，但在具體案件中，由于交易背景、雙方的合意、證據材料均不盡相同，會出現看似同一個事情，實際上是不同的法律關系。

其次，我國關于虛擬貨幣的法律規定還比較少，只有中國人民銀行等部委發布的一些通知、公告和風險提示。雖然通過這些規范性文件確定了虛擬貨幣的性質，但是在法理層面上仍有較大的討論空間。比如：虛擬貨幣的交易是否違反公序良俗，虛擬貨幣的借貸到底應該適用民間借貸的規則還是返還原物的規則……在沒有完善的法律法規的前提下，法官的自由裁量權變得很大。

最后，各地法院對虛擬貨幣類的案件存在不同的理解。這種差異可能受到案件具體情況、所處地域、不同法院或法官、審理時間等因素的影響，從而導致不同的判決結果。

未來，通過法學研究的不斷深入、司法實踐的不斷積累、立法體系的不斷完善，會逐漸形成相對一致的判例和裁判標準，為司法實踐和人們的行為提供更加明確的指引。

04 律師建議

盡管司法實踐中各地存在較大差異。但是北京、上海有多家法院認可比特幣等虛擬貨幣具有虛擬財產的屬性。越來越多的案例支持返還虛擬貨幣。遇到類似情況，曼昆律師提示您關注以下幾點：

保存好相關交易記錄、借據、當事人身份信息等材料，以便訴訟中有據可循；

當事人可盡量促成新的合意，將相關交易轉向傳統的民間借貸法律關系，維權成功概率更高；

線上立案困難大，可以線下實地和立案庭法官溝通立案情況，立案概率更高；

若遇到立案困難的情況，可以通過上訴、監督申請、檢察建議等合法方式維護自己的權益。

最后，希望各位都能守護好自己的財產，安全沖浪Web3.0。如果還有疑問，歡迎私戳曼昆律師。

相關裁判

[1][(2023)云01民終2322號]

[2][(2022)吉06民終236號]

[3][(2021)京0105民初78237號之一]

[4][(2020)陜01民終11210號]

[5][(2020)蘇0404民初3407號]

[6][(2021)吉08民終1014號]

[7][(2022)吉06民終236號]

[8]相關案例：北京市[（2022）京01民終5972號]、[(2021)京0105民初57372號]、上海市[(2020)滬0113民初23704號]、[(2021)滬0151民初2896號]、湖北省武漢市[(2020)鄂0102民初1574號]。

[9]相關案例：廣東省深圳市(2020)粵03民終9544號、安徽省蚌埠市[(2020)皖0304民初343號]、山東省成武縣[(2020)魯1723民初1096號]。

[10]相關案例：福建省廈門市（2020）閩0203民初21651號）、河南省南陽市[(2020)豫13民終1599號]。

劉紅林律師

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