華爾街巨頭蓄勢待發 瞄準加密資產托管業務_BSP

本文來自彭博社，原文作者：Emily Nicolle & Anna Irrera；編譯：星球日報

為了“爭奪”向市值超萬億美元的數字資產市場提供托管服務的這塊蛋糕，華爾街巨頭們之間的戰斗正悄然白熱化——進而導致這一通常被認為沒太多關注度的金融業務搖身一變，成了近期最活躍的領域之一。

實際上從表面上看，加密托管領域似乎遇到了不少阻礙。例如，納斯達克（Nasdaq Inc.）上周表示，將暫停推出自己的加密資產托管服務計劃，給出的理由是缺乏商業機會和不確定的監管環境。此外，花旗集團（Citigroup Inc.）正在評估與瑞士數字資產托管軟件提供商 Metaco Inc.的合作關系，后者已被另一家加密貨幣公司收購，而道富銀行（State Street）則取消了與倫敦 Copper Technologies 的交易。

《華爾街日報》：元宇宙暫未對用戶全面開放，投資者已搶先進駐:12月30日消息，《華爾街日報》刊文指出，加密貨幣正在吸引所有人，無論是技術精英還是藝術家，而加密貨幣所依賴的區塊鏈技術也定將在元宇宙中占據主導地位。大量的報道和數據顯示，投資公司已經在元宇宙內購置房地產。Tokens.com的首席執行官安德魯·基格爾(AndrewKiguel)在近期的一次采訪中表示，在元宇宙內購置土地可以得到回報，就像250年前在曼哈頓購買土地一樣。

此外，Facebook更名為Meta，Nvidia擁有Omniverse、谷歌的母公司Alphabet專注于開發人工智能，而蘋果也在開發元宇宙可穿戴設備。雖然元宇宙仍然處于早期開發階段，但大量投資者和科技獨角獸企業已經著手布局元宇宙相關產業。[2021/12/30 8:14:49]

然而與此同時，該領域也取得了引人注目的進展，包括法國興業銀行（Societe Generale）獲得了法國市場監管機構的許可，允許其提供存儲和保管數字資產的服務，以及英國資產管理公司施羅德（Schroders）正在尋找加密貨幣托管方等。

華爾街監管機構還沒讓比特幣ETFs離開寒冬期:7月19日消息，8年來，資產管理公司一直試圖推出比特幣ETFs，但進展甚微。美國證交會本月表示，將就WisdomTree推出比特幣ETF的提議征求公開意見，重點關注該基金對投資者來說是否安全的問題。但到目前為止，比特幣行業還未能說服證交會相信比特幣ETF不會受到操縱、欺詐和洗錢等非法活動的影響。曾在證交會投資管理部工作的律師David Grim表示，在證交會能夠像監控股票、債券和其他資產那樣監控加密貨幣交易所的交易活動之前，官員們不太可能改變主意。（金十）[2021/7/19 1:01:28]

去年 FTX 和其他加密貨幣平臺的接連倒閉，導致在這些平臺存儲加密貨幣的交易者損失慘重。這些接二連三的事件也讓投資者對第三方托管的需求激增，同時越來越多的銀行和機構也從中看到了賺錢機會。

動態 | 華爾街日報：ShapeShift CEO正接受SEC調查:據華爾街日報報道，一位高管表示，美國證券交易委員會（SEC）正在調查Salt Lending Holdings Inc公司5000萬美元的加密貨幣銷售情況。熟悉該調查的人士表示，其中包括調查著名比特幣企業家ShapeShift AG的首席執行官Erik Voorhees是否因參與該公司的籌款而違法。據悉，該公司向使用加密貨幣作為抵押品的人貸款，于2月份收到SEC的傳票，尋求相關記錄。知情人士表示，SEC正在考慮Salt的代幣銷售是否應該在SEC注冊為證券發行，該公司內部人員如何收到代幣，如何使用代幣收益,Voorhees在Salt董事會任職期間是否因籌集資金違反了2014年SEC禁止Voorhees先生進行此類籌款活動的決定。 SEC發言人拒絕發表評論。[2018/11/16]

倫敦加密貨幣基金 Nickel Digital Asset Management 首席執行官 Anatoly Crachilov 表示：“從第一天起，獲得托管權對于數字資產投資者而言一直是最重要的事情，但在去年的多次失敗后，投資者的風險承受能力發生了變化。”

聲音 | 加密貨幣分析師：比特幣應與華爾街大型機構脫鉤:據cryptovest報道，談及最近有關高盛將擱置推出加密貨幣交易平臺后又否認的一系列新聞，加密貨幣分析師Garen Ovsepyan表示，當加密市場聽到任何大型機構的動態時，他們不應該被“FUD”（恐懼、不確定和懷疑）的情緒控制，并提醒自己仍然在加密貨幣演變的底層。此外，Ovsepyan認為，比特幣將成為安全的加密貨幣，直到其他可以提供更好價值的東西出現，他們也許會提供真正的內在價值。但就目前而言，現金，無論是美元、歐元還是日元，都會成為每個人退出加密市場時的贏家。Ovsepyan表示，加密貨幣應與華爾街和高盛等大型機構脫鉤。加密貨幣意味著無國界和多中心化，而不該與像高盛這樣的機構，或任何其他實體或個人的所說所做掛鉤。加密貨幣與這些機構或任何其他反對者越脫鉤，加密貨幣就越有可能在未來成為一種衡量標準。[2018/9/11]

“不幸的是，許多投資者直到 FTX 事件發生才意識到，托管和匹配引擎等核心功能的分離方能為投資者提供關鍵的保護，并有助于該領域的發展。”Crachilov 說道。

ADA創始人：華爾街準備在“下一波監管”之后投資“數萬億美元”:ADA創始人兼前以太坊聯合創始人Charles Hoskinson昨日在其社交媒體上表示，加密貨幣新聞評論家們總是忽略了準備向加密貨幣注資的機構投資者的數量。他還稱，華爾街準備在“下一波監管”之后投資“數萬億美元”。[2018/6/22]

雖然這種認知為傳統金融公司在托管業務中獲得立足點提供了機會，但全球各地的監管差異和不同的成本動態使一些參與者能夠“先發制人”，同時導致其他參與者重新評估。就納斯達克而言，美國監管的不確定性在其決定退出的過程中發揮了一定作用。

納斯達克董事長兼首席執行官 Adena Friedman 在周三的財報電話會議上表示：“這讓我們決定，現在不是涉足這一業務的合適時機。”不過 Friedman 補充稱，該交易所集團仍然認為其他領域有前景，比如支持潛在的比特幣交易所交易基金（ETF）。

美國證券交易委員會（SEC）去年 3 月制定的規則，以及巴塞爾委員會（Basel Committee）預計將很快出臺的其他規則，將對一些托管加密資產的受監管機構提出更高的資本要求。數字資產技術提供商 Fireblocks Inc.的首席執行官 Michael Shaulov 認為，這將提高一些主要金融機構在該領域開展業務的成本。

Shaulov 補充說，今年早些時候，硅谷銀行（Silicon Valley Bank）和 Signature Bank 等加密友好型銀行相繼倒閉，情況變得更糟。美國監管機構已經打擊了一些主要的加密公司，包括幣安和 Coinbase，在沒有新規則的情況下，這些監管機構的執法行動實際上起到了一定的指導作用，使得許多參與者在更明確的監管出臺之前對在這個領域開展業務持謹慎態度。

“托管監管的復雜性使得新參與者難以進入該領域，現有參與者也難以大展拳腳。”托管技術公司 Dfns 的創始人兼首席執行官 Clarisse Hagège 表示，“這并不是說合規是不可能的，”她補充說，但圍繞某些規則的混亂“對美國市場造成了阻礙”。據悉，Dfns 得到了荷蘭銀行（ABN Amro）旗下風險投資部門和做市商 Susquehanna 的支持。

一些銀行應對其他司法管轄區監管挑戰的一種方法是分拆一家全資或控股子公司，比如渣打銀行（Standard Chartered）旗下的 Zodia Custody Ltd.。Zodia Custody 首席執行官 Julian Sawyer 說，這些子公司通常不像其銀行所有者那樣受到資本要求的約束，這使得它們更容易在這個領域開展業務。

金融穩定委員會（Financial Stability Board，簡稱 FSB）和國際證監會組織（International Organization of Securities Commissions，簡稱 IOSC）等標準制定者強調，尋求參與加密資產業務的公司應確保交易、托管和清算等活動是分開的，以避免過度風險。

但 Bloomberg Intelligence 市場結構研究主管 Larry Tabb 表示，由于監管環境尚未明朗，機構需求還不是很高，考慮發展自己的托管機構的銀行可能會發現，“有更好的方式來使用它們的投資資金。”

道富銀行一位發言人透露，在結束與 Copper 的交易后，該行正在推進開發自己的數字資產托管服務，并等待監管部門的批準。就連宣布暫停涉足托管業務的納斯達克也表示，計劃繼續為托管業務開發技術。

Standard Custody & Trust Co.董事會成員、風險投資機構 Department of XYZ 的管理成員 Matthew Homer 表示：“你看到的是，人們在幕后默默地繼續建設，參與研發活動。”Standard Custody & Trust Co.曾與精品投資銀行 Cowen Inc.旗下加密部門 Cowen Digital 合作。Cowen 在 5 月份關閉了該部門。

“這些公司面臨的挑戰實際上是時機——其中多數參與者可能認為加密貨幣將繼續存在。”Homer 進一步指出，“對比特幣等數字資產的需求將持續存在。真正的問題是時機，以及監管環境何時會允許這樣做。”

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