Bakkt正在申請的紐約州金融服務牌照是什么來頭？_KKT

2013年，加密貨幣投資者、愛好者、金融監管機構和加密社區見證了世界上最大的比特幣交易所——Mt.Gox的崩潰。紐約監管機構決定，它們需要介入，以確保這種事情不會在紐約州發生。兩年后，紐約州金融服務部發布了關于虛擬貨幣交易的“BitLicense”制度。自2015年9月22日發出第一張BitLicense以后，NYDFS近幾年來已經頒發了10多張牌照。

加密貨幣金融服務公司Circle是第一家取得NYDFS牌照的公司。

一般而言，業務范圍涉及紐約州的數字資產公司，或居住在紐約、在紐約州有營業地或在紐約開展業務的公司和個人都需要從紐約州金融服務局申請BitLicense牌照。

Coinbase及Bakkt為億萬富翁Paul Tudor Jones的家族式對沖基金提供了托管服務:金色財經報道，億萬富翁Paul Tudor Jones在2020年5月將自己資產的1％至2％押注于比特幣，目前尚不清楚其在哪里或如何購買了加密貨幣，業界仍然不確定他是否是直接投資。然而，根據向美國證券交易委員會（SEC）提交的新文件，Coinbase托管信托公司、Bakkt信托公司和Tagomi Trading LLC都為Jones的家族式對沖基金提供了托管服務。[2021/4/6 19:48:37]

這一規定適用于從事以下“虛擬貨幣”業務活動的任何公司

數據：27日Bakkt比特幣期貨交易量近1.14億美元 創歷史新高:Bakkt剛剛報告了其實際結算的每月比特幣期貨合約的最大單日交易量。周一，比特幣期貨市場交易量創下歷史新高，為11509BTC，根據比特幣收盤價計算，價值接近1.14億美元。（The Block）[2020/7/28]

虛擬貨幣轉移服務

代其他人存儲、持有、托管、控制虛擬貨幣

為客戶買賣虛擬貨幣

為客戶執行虛擬貨幣交易服務

控制、管理或發行虛擬貨幣。

BitLicense不適用于接受比特幣支付的零售商或從事比特幣交易或購買的零售商。同樣，只要軟件開發者不占有客戶的數字資產，他們就能得到豁免。

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，7月20日，Bakkt比特幣月度期貨合約日交易額為1561萬美元，同比上升55%，未平倉合約量為667萬美元，同比上升17%。[2020/7/21]

關鍵條款

1.遵守書面合規政策

被許可人必須遵守和執行書面合規政策，包括反欺詐、反洗錢、網絡安全、隱私和信息安全政策，以及BitLicense法規要求的任何其他政策。此外，這些政策必須由持牌人的董事會審查和批準。

2.最低資本要求

被許可人必須始終維持最低資本金，其數額和形式由紐約市金融服務部負責人決定，以確保被許可人的財務完整性，并根據對每名被許可人的特定風險評估，確保被許可人可持續經營。確定最低資本金數額時考慮的因素包括但不限于：

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，5月21日，Bakkt比特幣月度期貨合約單日交易額為2467萬美元，同比上升31%，未平倉合約量為920萬美元，同比下降6%。[2020/5/22]

被許可人總資產的構成，包括每種資產的頭寸、規模、流動性、風險敞口和價格波動；

被許可人總負債的構成，包括每種負債的規模和還款時間；

被許可人虛擬貨幣業務活動的實際和預期數量；

被許可人是否已根據《金融服務法》、《銀行法》或《保險法》獲得監管機構的許可或監管，或是否受金融產品或服務提供商等法律的約束，以及被許可人是否具有良好的聲譽；

被許可人的流動性狀況；

被許可人通過其信托賬戶或債券為其客戶提供的財務保護；

被許可人提供的產品或服務類型。

3.紐約州金融服務部審查

被許可人至少每兩年接受一次NYDFS檢查。檢查包含以下評估內容：

被許可人的財務狀況

經營業務的安全和穩健；

管理層的政策；

被許可人是否遵守法律、法規和規章的要求；

被許可人的賬簿、記錄、賬目、文件和其他信息。

4.財務報表的獨立審計和內部控制結構的有效性

被許可人需要在財政季度結束后的45天內提供季度財務報表，提交經審計的年度財務報表，以及獨立注冊會計師對被許可人內控結構有效性的意見和證明。

5.守法程序、業務連續性和災難恢復計劃

被許可人需要進行初步風險評估，以考慮與被許可方的活動、服務、客戶、交易對手和地理位置相關的法律、合規、財務和聲譽風險，并應建立、維護和執行：

反洗錢計劃

有效的網絡安全計劃，包括滲透測試，以確保被許可方電子系統的可用性和功能性，至少進行季度的審查，防止任何敏感數據免受未經授權而被訪問、使用或篡改

合理設計業務連續性和災難恢復計劃，以確保在被許可人的正常業務發生緊急情況或其他中斷時，服務不中斷。

原文標題：NewYorkStateDepartmentofFinancialServicesBitLicense–keyprovisionsvirtualcurrencybusinessesshouldconsider

原文來源：https://cryptoslate.com/new-york-state-department-of-financial-services-bitlicense-key-provisions-virtual-currency-businesses-should-consider/

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