一文讀懂G20關于加密貨幣討論的新變化_加密貨幣

6月8日至9日，G20成員國財政部長及央行行長于G20峰會正式舉辦前在日本福岡市提前召開財長會議，聯合國、國際貨幣基金組織、世界銀行和世界貿易組織等也參與了該次會議。

一年一度的G20峰會是決定加密貨幣監管方向的重大國際會議之一，加密貨幣作為新興事物也備受各國監管機構關注。

與去年峰會相比，加密貨幣監管政策包括投資者保護、市場誠信和反洗錢在加密貨幣討論中仍是焦點話題。

不同的是，今年的G20峰會將更深入地探討加密貨幣，將在“建立加密交易所注冊中心”“加密貨幣洗錢和資助恐怖主義監管”等議題上達成一致。

并且，此次峰會更是針對“傳統大企業發幣”等熱門話題提出多元觀點。主要監管機構對于加密貨幣“不屑監管”等態度也明顯發生轉變。

報告：四分之一的資管公司已制定具體的數字資產戰略:金色財經報道，加密數據提供商Amberdata周三發布的報告顯示，監管環境模糊和加密市場低迷并沒有抑制資產管理者對數字資產的興趣。

這份名為《數字資產：管理者推動數據基礎設施需求》的報告顯示，5月至6月期間接受調查的來自美國和歐洲資產管理公司和對沖基金的60名買方專業人士中，幾乎有一半正在積極管理數字資產。大多數管理者認為，數字資產行業在未來五年內管理資產將不斷增長，超過40%的管理者預計復合年增長率至少為11%，約五分之一的管理者預測復合年增長率為20%或更高。四分之一的公司已經制定了具體的數字資產戰略，另外13%的公司計劃在未來兩年內推出一項戰略。

總體而言，資產管理公司對數字資產行業的增長機會以及提供交易所交易基金（ETF）和代幣化證券等產品的商業機會持樂觀態度。[2023/9/7 13:24:30]

一、國際合作監管勢在必行

A股收盤：深證區塊鏈50指數上漲0.66%:金色財經消息，A股收盤，上證指數報3198.84點，收盤上漲0.03%，深證成指報10932.65點，收盤下跌0.37%，深證區塊鏈50指數報3227.73點，收盤上漲0.66%。區塊鏈板塊收盤上漲0.3%，數字貨幣板塊收盤上漲0.11%。[2023/7/19 11:04:23]

虛擬貨幣過去曾多次被列入G20議程，且去年G20提出限制數字貨幣洗錢的方針，但尚未達成具體解決方案。媒體Coinpost此前表示，6月份出現關于數字貨幣的G20國際法規的初稿的可能性目前正在增加。

日本共同社近日報道，知情人士透露，G20主要成員國計劃在2021年就加密貨幣洗錢和資助恐怖主義達成一致監管。

日本財政部6月9日公布的一份G20領導人簽署文件還指出，G20領導人要求監管機構監控加密貨幣的風險并要求采取多邊方式使加密貨幣正常運作。要求國際金融監管機構——金融穩定委員會和其他機構監控與加密貨幣相關的風險。

Beosin：Themis Protocol被攻擊事件分析:據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，2023年6月28日DeFi借貸協議Themis Protocol遭到攻擊，攻擊者獲利約37萬美元，Beosin Trace追蹤發現已有130,471個USDC、58,824個USDT和94個ETH被盜，目前，被盜資金被轉移到以太坊的0xDb73eb484e7DEa3785520d750EabEF50a9b9Ab33地址。其攻擊的原因在于預言機實現存在問題，導致預言機被操縱。

攻擊交易為：0xff368294ccb3cd6e7e263526b5c820b22dea2b2fd8617119ba5c3ab8417403d8。攻擊的核心是攻擊者在借款前，用大量WETH兌換wstETH，使得預言機獲取價格時被操縱，導致攻擊者僅用55WETH借出317WETH。

如圖，在getAssetPrice函數調用Balancer: Vault.getPoolTokens函數時，wstETH與ETH數量從正常的2,423 : 2,796被操縱為0.238 : 42,520.從而操縱了預言機。[2023/6/28 22:05:01]

反洗錢的“法寶”之一：建立加密交易所注冊中心

英國財政大臣：政府在周二的辯論中沒有任命加密沙皇的計劃:金色財經報道，英國財政部經濟大臣Andrew Griffith告訴立法者，政府在周二的辯論中沒有任命加密沙皇的計劃。辯論由跨黨派加密和數字資產全議會小組 (APPG) 主持，該小組在6月初發布了一份報告，要求政府任命一名官員專門監督加密監管。英國財政部早些時候曾提議將加密貨幣作為金融服務進行監管，目前議會正在通過一項與此相關的法案。

Griffith表示，政府沒有計劃設立一個特定的加密貨幣沙皇，但我作為經濟部長和作為一個負責英國金融監管的人，承諾將正確地倡導這個行業。Griffith此前希望英國成為一個加密貨幣中心。[2023/6/13 21:34:34]

交易所“洗錢”“被盜”等安全事故頻發成為了加密貨幣領域的核心風險之一。據《日經亞洲評論》報道，在加密貨幣的議題中，G20成員國財政部長和央行行長預計將達成一項協議，建立一個加密交易所注冊中心，以“防止虛擬貨幣洗錢”。

幣安P2P平臺越南市場增加對TUSD的支持:4月20日消息，幣安宣布其 P2P 平臺在越南市場增加了對 TUSD 的支持，符合條件的用戶現在可以在幣安 P2P 平臺上直接使用越南盾買賣 TUSD。[2023/4/20 14:15:56]

20國集團支持的金融行動特別工作組承諾在6月發布新的指導方針，它表示：

……至少，虛擬資產服務提供商應被要求在其創建的司法管轄區內獲得許可或注冊，或者在他們的營業地點。

FATF還建議“虛擬資產服務提供商應由主管當局監督或監督”，“各國應提供與虛擬資產和虛擬資產服務提供商有關的國際合作”。

據Ambcrypto報道，金融穩定委員會或在G20峰會上為加密貨幣交易所設立注冊登記處。G20峰會領導人或將通過制定一個統一的、關于加密資產和交易所的國際監管框架來決定加密貨幣的未來。而FSB將在會議期間提交一份加密交易所的注冊表，該委員會此前于2019年4月發布了一份各地加密監管機構名錄。

會議中，日本介紹了自身經驗，他們已經要求該國的所有加密貨幣交易所運營商向其最高金融監管機構——日本金融服務廳進行注冊。到目前為止，已經有19家加密貨幣交易所成功完成了注冊，他們必須嚴格遵守規定開展業務。

盡管加密貨幣不會構成威脅，但監管機構態度明顯轉變

金融穩定委員會是負責協調去年年G20經濟體的金融監管問題，該機構曾拒絕G20成員國討論監管比特幣等加密貨幣的請求。

FSB主席此前曾多次表態，比特幣等加密資產對全球金融穩定性不構成威脅，認為沒有必要給予過多的關注。FSB曾表示，加密貨幣總價值仍然不足全球GDP的1%。

然而今年2月，FSB新任主席認為，加密貨幣可能挑戰“任何金融框架”。他說：

……像加密資產這樣的發展可能會挑戰任何框架，但這使得建立一個強大框架的目標變得更加重要。

6月6日，FSB發布的《去中心化金融技術：關于金融穩定，監管和治理影響的報告》還表示，去中心化金融技術的應用、以及它們可能帶來的更去中心化的金融體系，可能在某些方面有利于金融穩定。同時，使用去中心化技術可能會給金融穩定帶來風險。

此外，去年G20草案稱，加密數字資產并不對全球金融穩定性構成威脅。峰會中也有許多觀點表示，加密資產缺乏主權貨幣的關鍵屬性。

據JP.Cointelegraph，雖然今年G20財長和央行行長會議發表聯合聲明稱，加密資產目前不會對全球金融體系的穩定構成威脅……但聲明還表示，需要警惕加密貨幣帶來的相關風險。并且還稱，包括加密資產在內的創新可以為金融體系和更廣泛的經濟體系帶來重要利益。

二、加密貨幣監管之路并不容易

國際貨幣基金組織總裁拉加德在財長會議中提及加密貨幣，她認為，她認為國與國之間的監管協調非常重要，包括如何處理加密資產和非銀行金融中介，而且這種監管協調也需要以金融穩定和消費者保護為目標。

但她表示，“……這并非如想象的那么容易。”在對金融科技未來的態度上，慎重是必不可缺的。

Lagarde還表示，加密資產在很多國家都有各種各樣的定義。

金融穩定理事會則指出，加密資產超出市場監管機構和支付系統監督范圍、并且缺乏國際標準或建議的時候，很可能就會出現監管漏洞。

另一方面，金融穩定理事會認為加密資產錢包時作為存儲加密資產的特定工具，他們斷言加密資產市場技術較快的發展速度將影響監管手段，同時也會造成監管缺口，一些特殊領域也需要監管機構投入更多關注。其表示：

監管加密資產必須要有前瞻性手段，這樣才能有助于明確潛在的差距和應該優先考慮、或重點關注的領域。

三、其他觀點：大型金融機構想要發幣一事并不壞

日本金融廳長官遠藤俊英發表演講指出“監管規則可能抑制創新，監管規則也會跟不上技術變革”。此外，針對區塊鏈等分布式金融系統，如何確保公眾利益已成為新課題。國際貨幣基金組織總裁拉加德評價稱：企業創造革新，大型金融機構等想要發幣一事并不壞。日本財務大臣麻生太郎表示日本將采取措施充分利用包括分布式賬本技術的技術創新優勢，同時降低包括加密資產在內的風險。Blockstream首席執行官AdamBack解釋了加密資產和區塊鏈與當前金融基礎設施之間的差異。AdamBack指出在區塊鏈上發行法定貨幣的重要性，同時還解釋了為場外交易者和機構投資者提供日元穩定幣交易和比特幣交易的目的，他介紹了一種可能的解決方案，允許公眾可以在硬件錢包中購買和存儲數字化版本的日元，這種錢包可以離線管理且不會受到線上攻擊。

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