為什么你無需恐慌：深度解讀印度新加密法案泄露事件_加密貨幣

金色財經比特幣6月13日訊對于逐漸復蘇的加密貨幣市場而言，印度似乎是一個不錯的“試驗田”，就連科技巨頭Facebook也非常看好印度，并透露要在當地試運行他們計劃中的穩定幣GlobalCoin。然而最近有報道稱，印度可能正在制定一套非常嚴厲的加密貨幣監管法案，根據披露的細節顯示，新法案聲稱持有、購買、出售比特幣等數字貨幣都將被列為犯罪行為，可能面臨1-10年監禁的嚴厲處罰，并處以加密貨幣收益三倍的罰款。與此同時，印度財政部長秘書也確認該加密監管法案已經準備提交給財政部長批準了。但是，真實情況會和媒體報道的一樣嗎？

印度加密貨幣法案終于要來了？

多年以來，印度政府一直在構建加密貨幣監管框架，該國財政部長秘書SubhashChandraGarg上周透露，一份擬議的加密貨幣法案報告已經準備好提交給財政部長，但該法案草案的任何細節尚未公布。此前，SubhashChandraGarg負責組建了一個起草加密貨幣法案的跨政府部門工作組。

然而，一些印度媒體卻大肆報道已經了解到了該法案的部分內容，雖然目前無法確定這些媒體口中所稱的加密法案是否就是SubhashChandraGarg專家小組提交的那份，但據報道顯示，新的加密法案對印度加密行業的打擊力度非常大。同時，行業內專家也就社區對新法案關注的相關問題分享了自己的分析見解，下面就讓金色財經帶大家一起來深挖本次印度即將發布的加密貨幣監管法案。

未經證實的報道

美國司法部調查Jump Trading和Jane Street關于救助TerraUSD的聊天記錄:金色財經報道，美國司法部已就可能救助Terra的算法穩定幣 TerraUSD?(?UST?) 的計劃對兩家貿易公司 Jump Trading 和 Jane Street 進行了調查。檢察官現在正在調查在 Telegram 上來自 Jane Street 和 Jump Trading 的參與者的群聊對話。據報道，這些談話是關于對 TerraUSD 的潛在救助。

該報告指出，由于對聊天信息的審查，到目前為止還沒有人被指控有任何不當行為，審查并不一定意味著會提出指控。[2023/3/15 13:05:56]

根據兩家印度媒體《經濟時報》和Bloombergquint分別在4月26日和6月6日報道稱，SubhashChandraGarg提出的加密法案名稱為《2019加密貨幣禁令及官方數字貨幣監管》，但是這兩家媒體都沒有給出明確的消息源，也沒有提供任何確認法案合法性的證據。

印媒《經濟時報》表示，印度多個政府部門已經開始就《2019加密貨幣禁令及官方數字貨幣監管》法案草案進行磋商，而且這個消息只是援引了一位不愿透露姓名的政府官員在某個不知名會議上的會議記錄。

Bloombergquint披露的信息更加“大膽”，他們聲稱已經看過了該法案草案，其中規定如果持有、購買、出售比特幣等數字貨幣都將被列為犯罪行為，可能面臨最高10年監禁的嚴厲處罰。不過根據這篇報道中提及的法案摘錄信息顯示，印度政府應該只會對某些特殊加密貨幣活動實施懲罰，并不是要執行全面的加密貨幣禁令。

Coinbase和Kraken高管：平臺上提供的產品不是證券:金色財經報道，Coinbase全球監管政策副總裁Scott Bauguess周四在數字資產研討會上的小組討論中表示，我們很高興我們在美國提供的產品不是證券。Coinbase上的代幣表現得不像證券，因為缺乏股息和剩余利息；但即使所有的代幣都被認定為有價證券，Coinbase也能讓它發揮作用。有合理的規則，這是可以做到的。

Kraken全球政策主管Jonanthan Jachym對此表示贊同。他補充說：“在推進交易政策方面，領導人需要考慮如何調整現行法律以適應加密貨幣，比如信息披露、市場誠信、利益沖突規則，這不是重新創造，這些政策已經存在很長時間了，但(這項技術)有細微差別。”

Jachym表示，Kraken此舉是戰略性的，交易所期待更多關于質押的指導。盡管Kraken決定不打官司，但Jachym表示該行業已準備好戰斗。[2023/3/3 12:40:22]

那么，印度政府會打擊哪些加密貨幣活動呢？

在Bloombergquint的報道中，記者NikunjOhri發布了一段SubhashChandraGarg提出的《2019加密貨幣禁令及官方數字貨幣監管》加密法案摘錄，其中寫道：

“直接或間接地挖掘、生成、持有、出售、交易、轉讓、處置或發行加密貨幣和任何加密貨幣組合，或是處于任何目的或有意圖直接或間接使用第8節第款，和/或條款中提到的任何加密貨幣活動，應按照中央政府在第一個清單中規定處以罰款，或不少于一年但可延長至十年的監禁，或是兩者兼有……”

Upbit運營商Dunamu否認關于“計劃2025年赴美上市”的報道:2月22日消息，韓國加密交易所Upbit運營商Dunamu表示，該國多家媒體關于其“計劃2025年赴美上市”的報道不屬實。（Money Today）[2023/2/22 12:21:51]

隨后，NikunjOhri在推特上發布了這個法案摘錄。

但NikunjOhri沒有分享該法案中最重要的一個部分，即這個處罰是針對所有加密貨幣活動，還是僅限于非法活動。一位推特網友對NikunjOhri提出了質疑：

“為什么不發布法案的全部內容，而是只發布其中一個片段呢？據我們所知，這里提到的活動可能指的是洗錢等非法活動，而這也是印度政府明令禁止的。”

“四大”會計事務所之一安永區塊鏈業務負責人兼政策分析師塔尼·拉特納曾與印度政府合作過很多項目，她也對該法案進行了解讀，并說道：

“從這段摘錄中，你可以清楚地看到法案想要表達的內容，其中有一點提到，對于法案第八章某些條款中列出的活動，建議除以罰款或監禁，監禁時間從1年到10年不等。很明顯，這是針對某些特定活動或意圖的懲罰，即洗錢等，這些懲罰通常都是嚴厲的......所以如果說你因為洗錢等問題被監禁長達10年，其實沒什么問題。”

印度仍然沒有明確加密資產定義

塔尼·拉特納進一步指出，Bloombergquint記者NikunjOhri分享的印度加密貨幣法案摘錄中缺少區塊鏈監管和政策中一個最重要的部分：虛擬資產構成的定義。她認為，定義虛擬資產構成主要包括以下兩個方面：

彭博社：加密貨幣托管商BitGo或選擇IPO:金色財經消息，加密貨幣托管商BitGo首席執行官Mike Belshe在接受采訪時說，該公司面向全球募資，已經吸引了一個現金報價，其價值超過了與Galaxy Digital已終止的交易。

他說，這是在過去幾個月里發生的，但BitGo目前沒有積極接受收購要約，如果時機合適，可能會在股票市場上市。

此前消息，加密貨幣資管公司Galaxy Digital宣布已終止對BitGo的收購。（彭博社）[2022/8/16 12:28:46]

1、虛擬資產需要如何分類，比如證券型代幣、還是實用型代幣；

2、本次立法的適用范圍。

事實上，這也是困擾全球監管機構指定加密法規的主要問題，由于“定義部分是空的”，所以幾乎可以斷定這個法案草案尚未準備就緒。

限定90天內處理自己的加密資產，是真的嗎？

根據Bloombergquint的報道，印度政府要求當前持有加密貨幣的人在新的加密法案執行后的90天內必須處置自己持有的加密貨幣，否則有可能受到處罰。

對于這件事，印度區塊鏈和加密監管新聞和分析平臺CryptoKannon聯合創始人卡西夫·拉扎表示，由于印度中央銀行——印度儲備銀行已經禁止銀行向加密貨幣交易所提供服務，因此印度人根本沒有地方將自己持有的加密貨幣兌換成法定貨幣印度盧比。

由于銀行限制進行加密交易，卡西夫·拉扎質疑政府此舉是否在鼓勵人們進行現金交易，但是如果大家都知道90天之后持有加密貨幣是違法的，誰還會去購買呢？或者，卡西夫·拉扎還指出，政府設置90天這個時間是否意味著會有專門的政府機構按照市場價格來收購人們持有的加密貨幣？對于這些問題，印度政府都有責任進行澄清。

新加坡金管局：積極阻止零售參與加密貨幣交易:金色財經報道，新加坡金融管理局 (MAS) 高級部長兼主管部長Tharman Shanmugaratnam在8月1日回答議會問題時，該問題涉及授予新加坡數字支付令牌 (DPT) 服務提供商的許可證，他解釋說：MAS 參與了國際監管討論，人們越來越一致地認為，為此需要加強對該行業的監督。在國內，MAS 也在加強我們的監管框架，并將在未來幾個月內就擬議措施進行咨詢。

此外，Shanmugaratnam強調，他的組織在涉及加密貨幣時仍保持謹慎，這反映在其反對任何參與此類資產交易的建議中，我們還將繼續積極阻止零售參與加密貨幣交易，MAS 一再警告說這是明顯危險的。（finbold）[2022/8/3 2:56:27]

卡西夫·拉扎還對政府如何實施這一禁令表達了質疑，因為目前印度國內有大約500萬注冊加密用戶，想要讓他們在短短三個月時間內遵守新法規似乎并不是一件容易的事情。不僅如此，許多去中心化應用程序初創公司和項目已經從銀行和投資者那里獲得了投資，難道政府會把這些勇于創新的年輕人送進監獄嗎？

卡西夫·拉扎說道：

“如果這500萬加密用戶沒有公開自己持有加密貨幣，政府會扣押他們的電子設備嗎？如果他們宣布自己持有加密貨幣，政府是否愿意按照市場價格贖回這些加密貨幣呢？”

修改“洗錢法”

Bloombergquint文章還指出：

“該法案草案建議修改2002年反洗錢法案，在法案的執法范圍內將采購，持有，生成，出售，轉讓和處置加密貨幣等交易包含進去。”

當然，這種對待加密貨幣的做法并不令人驚訝。哈蒂姆·侯賽因是劍橋大學替代金融中心《全球加密資產監管研究》報告的合著者，他認為如果印度在反洗錢法案中納入加密貨幣，那么根據當前的判罰標準地區最高可達10年監禁。哈蒂姆·侯賽因表示：

“按照印度反洗錢法案的規定，如果加密貨幣持有人構成洗錢，那么就有可能受到處罰。目前，反洗錢法在加密貨幣非法交易的有效應用中處于一個灰色地帶，最主要的問題在于該法案的第四章，即對銀行、金融機構和中介機構的反洗錢規定是否會擴展到錢包運營商、比特幣交易所或其他第三方比特幣服務。”

哈蒂姆·侯賽因相信本次對反洗錢法案的修訂比引入一個新的法案更快，不過在任何情況下都需要獲得議會的批準才能生效。他強調說：

“在印度政府能夠有效地在反洗錢法規下監管加密貨幣之前，的確有必要通過修改現行法律或其他方式進一步明確。”

為什么說印度加密貨幣用戶無需恐慌

印度加密社區已經敦促公眾不要驚慌失措，卡西夫·拉扎分享了為什么公眾應該保持冷靜的一些原因：

首先，目前關于印度政府頒布的最新加密貨幣法案信息還非常少，單純從Twitter上發布的只字片語根本無法全面理解整個法案的全部情況；

其次，印度家貨幣法案草案其實有兩種，一種私人法案，一種公共法案，目前還不清楚是哪種類型的法案。任何議員都可以引入或提交私人法案，但如果是公共法案就必須由財政部長或其他政府機構負責人批準提交。值得一提的是，一旦政府機構負責人提交了法案，那么在印度下議院獲得批準的可能性就會更高。

就目前而言，卡西夫·拉扎重申該法案還只是一個立法提案，而且尚未得到批準，它還需要提交給財政部長且獲得他批準之后才能轉化成為公共法案，并提交給下議院。如果下議院通過了該法案，還需要在上議院批準，然后由總統簽署發布——即便該法案得到了所有人的批準，僅表示其具備了憲法有效性，其他人仍可以就此提出異議。

安永區塊鏈業務負責人兼政策分析師塔尼·拉特納還做了進一步澄清，她表示印度財政部長秘書SubhashChandraGarg牽頭的加密貨幣專項工作組有權編寫一份報告，提供有關印度加密貨幣監管的一系列建議，甚至起草一份法案。但是，法案不會自動變成正式的法律，因為需要財政部長批準和議會投票。實際上，此前就有一份加密貨幣監管草案在印度更政府部門之間傳遞評估，但始終沒有采取任何行動。

此外，塔尼·拉特納還透露了一個消息，她表示本次印度媒體披露的可能是一個舊的法案草案，而且已經被政府拒絕，而SubhashChandraGarg牽頭的加密貨幣專項工作組研究的是一個新法律草案，結果印度媒體“擺了烏龍”，他們以為自己的拿到的是新法案，但報道的內容卻來自舊法案。

印度央行對新加密貨幣法案一無所知

兩家印度媒體《經濟時報》和Bloombergquint的報道其實還有一個明顯的差異，就是印度央行——印度儲備銀行是否參與起草了這個法案。

印度政府此前已經確認印度儲備銀行是SubhashChandraGarg牽頭的加密貨幣專項工作組成員，但BlockchainLawyer公司創始人瓦倫·塞提向印度儲備銀行提交了一份信息權查詢請求，結果在收到的回復中該行否認了參與新法規的制定工作。瓦倫·塞提是在5月7日提交了信息權查詢請求，并在6月4日收到了印度央行的回復，其中表示他們沒有收到其他政府部門要求起草加密貨幣新法規的消息，他們也沒有向其他政府部門發出了此類邀約。瓦倫·塞提表示：

“實際上印度央行沒有提出過任何禁止加密資產的禁令，我們還問過是否有其他政府機構向印度央行提出這些建議......他們說沒有。”

而在Bloombergquint的報道文章里，有一段聲稱新法案提議建立一個數字盧布最為印度的法定貨幣，而且中央銀行會根據1934年的《印度央行法案》對其進行管理。此外，該法案還將授予印度央行確認其他國家的數字貨幣能否被認定為合法外幣的權力。

印度參與了G20加密討論會議

雖然外界對印度加密貨幣監管有很多猜測，但有一點不可否認——印度新任財政部長尼爾馬拉·西塔哈拉曼很快就會收到SubhashChandraGarg牽頭的加密貨幣專項工作組撰寫的加密貨幣法案了。現在，尼爾馬拉·西塔哈拉曼正忙著和其他G20國家的政府官員討論加密相關問題。

在6月28-29日的G20峰會召開之前，G20國家財長和央行行長會議已經于6月8-9日在福岡市舉行。經過多次關于加密資產的討論，包括印度在內的G20國家發布了聯合聲明，確認將遵循金融行動特別工作組制定的標準來監管加密貨幣，他們將在本月末發布一份關于加密資產的全新指導方針。此外，G20還希望接受金融穩定委員會和國際證券委員會針對加密貨幣交易平臺所采取的監管措施。

實際上，印度政府似乎比較青睞金融穩定委員會的監管標準，例如去年十二月發布的央行“2017-18印度銀行業趨勢與進展報告”就是一個典型例子。上周末，金融穩定委員會在G20會議上提交了一份報告，其中重申：

“迄今為止，金融穩定委員會認為加密資產目前不會對全球金融穩定構成重大風險，但他們確實引發了一系列超越金融穩定的政策問題。“

本文翻譯自Bitcoin.com

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