華爾街正規軍殺入 頂級投行高盛加緊研發加密貨幣_加密貨幣

“全球所有主流金融機構可能都在關注代幣化、穩定幣以及即時支付的潛力。”

加入加密貨幣陣營的頂級金融機構名單除了摩根大通、富達、瑞銀、VISA，現在要寫上一個名字——全世界歷史最悠久及規模最大的投資銀行之一高盛。

高盛CEO大衛·所羅門日前在接受法國《回聲報》采訪時透露，高盛正在對加密貨幣和支付進行“廣泛研究”。對于老對手摩根大通已搶先推出自有加密貨幣JPMCoin，所羅門表示，高盛“絕對”會跟進。

△高盛CEO大衛·所羅門

“全球所有主流金融機構可能都在關注資產通證化化、穩定幣和即時支付的潛力。”

所羅門對加密貨幣頗為關注，在采訪中還就多個當下熱門的加密貨幣問題進行評論。他指出，目前判斷哪個加密貨幣或平臺最終勝出，還為時尚早。至于加密貨幣監管，他認為變革即將到來，“這點毋庸置疑”。

Chainlink聯創：華爾街銀行將建立自己的區塊鏈和跨鏈穩定幣:金色財經報道，chainlink區塊鏈網絡聯合創始人Sergey Nazarov預測華爾街銀行將建立自己的區塊鏈和跨鏈穩定幣，使用chainlink的跨鏈互操作性協議（CCIP）（目前處于早期訪問階段）來連接它們。根據Chainlink基金會的說法，該協議被設計為“去中心化區塊鏈間消息傳遞、數據和代幣移動的開源全球標準”。

Nazarov表示，當這種情況發生時，除了這些群體各自的效率和收益之外，我認為你將看到整個區塊鏈行業會以數萬億美元的速度迅速增長。[2023/7/26 15:59:22]

高盛在加密貨幣領域的歷史

大型科技、金融公司入場是今年上半年加密貨幣的主旋律，但高盛一直按兵不動。

作為華爾街老牌投資銀行，高盛曾在華爾街中率先唱衰比特幣，聲稱“比特幣是泡沫”，帶動一批同行發出看衰的聲音。

華爾街日報：拜登政府擬對穩定幣實施類似銀行的監管:金色財經報道，拜登政府周一采取了首個重要舉措，旨在對參與穩定幣發行的加密貨幣公司實施類似銀行的監管，概述了一個可能塑造這種數字貨幣未來的過程。由美國財政部牽頭的一個委員會建議國會圍繞穩定幣實施新的監管框架，并將這類數字資產的發行方限定為銀行。鑒于國會參眾兩院的兩黨人數相差較小，因此這項立法要求是一個艱巨的任務。穩定幣是與美元等國家貨幣掛鉤的數字貨幣。如果國會不采取行動，該委員會建議由一個更廣泛的、負責檢測金融系統風險的監管機構——金融穩定監管委員會(Financial Stability Oversight Council)考慮是否將某些穩定幣活動指定為具有系統重要性的活動。這一過程最終可能導致美聯儲為穩定幣公司制定更嚴格的風險管理標準。（wsj）[2021/11/2 6:26:05]

2018年5月，高盛突然傳出即將啟動比特幣交易服務，并且會使用自有資金與客戶進行比特幣價格相關的合約交易。這一消息促使比特幣價格大漲200美元。之后高盛再次傳出消息，聲稱正在設計加密貨幣托管服務。

動態 | Quantreq將從華爾街聘請專家:據bitcoinexchangeguide報道，美國基金管理公司North Street Global的區塊鏈分支機構Quantreq，決定從華爾街公司雇傭幾名重要的交易員和銀行家。因為它希望增加管理資產的數量，目前管理資產超過10億美元。該公司決定聘請匯豐資深員工大衛?戈爾茨坦(David Goldstein)擔任首席運營官。另外一個新成員是Josh Gibson， Gibson過去曾在花旗銀行駐紐約的機構外匯交易部門工作。[2018/10/20]

然而到了9月，加密貨幣市場加劇惡化，熊市沒有轉好的跡象。在此背景下，高盛傳出將延期推出加密貨幣場外交易平臺的壞消息。據透露，高盛基于以太坊推出的NDF產品也只有20個客戶注冊。在2018年持續一整年的加密貨幣寒冬中，高盛也慢慢停下了探索的腳步，等待后續發展。

數字貨幣采礦芯片銷售預計將猛跌 華爾街仍然看好Nvidia:據CNBC消息，芯片制造商Nvidia于5月10日公布財報，顯示第一季度盈利好于預期，但公司在收益電話會議上表示，第二季度數字貨幣采礦芯片銷售額可能會在該季度四分之三時下降三分之二。但分析師Toshiya Hari在5月11日給客戶的報告中表示，目前數字貨幣風險已經降低，并且即將推出新的游戲產品，他們認為會有積極的回報，建議買入。另外分析師將Nvidia的目標價格由275美元上調至310美元。美國美林銀行分析師Vivek Arya由于看好其人工智能前景，將其目標價格由300美元上調至340美元，并重申買入評級。除此之外，摩根大通表示看好Nvidia的游戲業務。[2018/5/11]

老對手摩根大通率先殺入加密貨幣領域

大型金融機構在加密領域的集體亮相由摩根大通開啟。

今年2月，摩根大通率先推出自有加密貨幣JPMCoin。JPMCoin類似穩定幣，用于即時結算客戶之間的支付交易，將以1：1的比例錨定美元。

摩根大通表示，JPMCoin的一大應用場景是“取代美元”。摩根大通區塊鏈項目負責人UmarFarooq表示，要用JPMCoin替換摩根大通資金服務客戶所持有的美元。

據了解，摩根大通為Honeywell、Facebook等科技公司處理著大量受監管的資金流，2018年這項服務為摩根大通創造了90億美元的收入。如果成功通過JPMCoin取代公司業務中的美元，摩根大通能夠更有效地整合和管理資金，實現更高利率。在通過加密貨幣整合自身業務上，摩根大通將領先老對手高盛。

據火星財經APP此前報道，摩根大通或預計在今年年底開始測試JPMCoin。摩根大通數字金融服務和區塊鏈部門主管UmarFarooq表示，JPMCoin可以在區塊鏈平臺上實現債券的“即時”交付。Farooq稱，摩根大通可能將開始與一些客戶測試JPMCoin以了解其如何幫助客戶快速轉賬。他補充稱，如果相關監管機構批準，測試可能在今年年底前后進行。

新沖擊！支付巨頭VISA分羹跨境支付市場

跨境支付一直是摩根大通、高盛、VISA等金融公司爭奪的重要市場。據知名咨詢公司麥肯錫預測，截至2020年，跨境支付有望創造2萬億美元以上的收入。

6月12日，美國支付巨頭VISA宣布推出基于區塊鏈的跨境支付網絡“B2BConnect”。據VISA透露，B2BConnect已經覆蓋全球30個貿易渠道，2019年底將擴展到90個市場。它的目標只有一個——讓跨境支付更快更便宜。

VISA全球業務解決方案主管凱文·費倫表示，B2BConnect之所以選擇區塊鏈，是因為它能比任何現有支付系統傳輸更多支付數據，能夠讓轉賬方提前看到跨境支付所消耗的費用。同時，跨境交易能夠在1、2天內快速完成結算。

B2BConnect聚焦于1.5萬美元以上的高價值B2B交易。這一規模轉賬約占全球跨境支付市場的10%，為12.5萬億美元左右。

從業務規劃上來看，VISA試圖通過B2BConnect搶占跨境支付領域中的高凈值市場。高盛CEO所羅門在《回聲報》的采訪中同樣表示對區塊鏈支付的認可，“相信支付系統的未來必然依賴于區塊鏈”。但是看中加密支付市場的不只有高盛，現在VISA已經提前出手了。

FacebookLibra引發“區塊鏈效應”，高盛會加碼嗎？

隨著時間推移，越來越多悄悄布局區塊鏈的金融、科技巨頭開始浮出水面。除了VISA，摩根大通、Facebook也將區塊鏈和加密金融作為接下來的重要業務。

6月18日，Facebook推出加密貨幣項目Libra。在其白皮書中，Facebook寫道，“Libra的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施”。

高盛CEO所羅門沒有避諱對FacebookLibra的直接評價。他說Libra通過基于一籃子真實貨幣的穩定幣來進行跨國界、無摩擦的支付，這是支付系統的發展方向。

但他隨后表示，“我不認為銀行會因為Libra等新玩家的出現而消失”。當然，銀行將不得不做出改變，因為與支付相關的交易將不再那么有利可圖。“在我看來，Facebook這樣的大型科技公司將試圖與銀行建立伙伴關系，而不是成為銀行本身。”

與所羅門所說一致，高盛也在加大與科技公司的合作，與蘋果合作的AppleCard已經完成早期測試。在上周二的一場行業會議上，所羅門介紹了AppleCard的各項功能，包括幫助追蹤和管理支出以及在不產生債務的情況下進行支付等等。AppleCard是蘋果在3月推出的重要金融產品，擁有NFC、特色賬戶管理等功能，另外還提供免手續費、現金返利等多種優惠。高盛是其重要合作伙伴之一。

FacebookLibra會是高盛的下一個合作伙伴嗎？沒什么不可能。

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