加密公司申請經紀交易商違規？看看美國SEC、FINRA怎么回應_FIN

周一美國證券交易委員會在網站上公布了其與美國金融業監管局發布的聯合聲明，聲明中稱在批準加密公司的經紀交易商申請之前，他們需要解決一些問題。

在該聲明中，SEC貿易與市場部和FINRA總法律顧問辦公室詳述了各機構在決定是否批準涉及數字資產的公司申請為經濟交易商時所考慮的不同因素，包括托管問題以及該資產按照1970年的《證券投資者保護法》是否應被視為證券。聲明中稱，

“有關證券丟失或被盜的既定法律條文和慣例極大地促進了經紀自營商遵守客戶保護規定的能力，但這些法律條文和慣例在應用于某些數字資產時可能會無效。”

南非增設涉加密的廣告標準，監管加密公司及KOL:金色財經報道，近日，南非廣告監管委員會(ARB)為涉及加密貨幣的廣告增設條款，旨在保護投資者和消費者。

新條款規定，包括加密貨幣產品在內的廣告必須“明確而清楚地”聲明，投資可能導致資本損失，針對特定服務和產品的廣告必須以“容易理解”的方式向預期受眾進行解釋。廣告還必須圍繞與相關產品或服務相關的回報、特點和風險提供平衡的信息。社交媒體KOL和品牌大使也被禁止提供關于交易或投資加密資產的建議，并禁止承諾投資回報。[2023/1/24 11:27:30]

美國的經紀交易商是合法注冊和受監管的實體，能夠代表自己以及客戶購買或出售證券。一些公司希望將數字資產用作證券，允許它們向無法持有或直接購買這些資產的機構投資者進行銷售。

歐洲央行巨型歐元雕塑贊助商更換為加密公司并將在底座添加加密貨幣符號:金色財經報道，位于法蘭克福金融區中心的歐洲央行前總部巨型歐元雕塑因為贊助銀行退出而面臨被拆除風險，但據法蘭克福文化委員會透露，加密公司 Caiz 已經成為歐洲央行巨型歐元雕塑的新贊助商。據悉，該歐元雕塑在 2001 年歐元紙幣和硬幣發行前不久被建造，Caiz 首席執行官 Joerg Hansen 透露，他們將在該雕塑底座突出顯示加密貨幣標志，這表示“加密貨幣對歐元沒有威脅，歐元將永遠存在”。（financialexpress）[2022/9/28 5:57:13]

雖然這些經紀人可以證明它擁有加密錢包的私鑰，但很難證明沒有其他實體也可以這么做。聲明中解釋道，

觀點：美國多個州統一監管框架，加密公司有可能變得更具競爭力:針對美國多個州將統一監管框架的消息，Bitstamp交易所美國分支機構首席合規官Caitlin Barnett稱，這對加密交易所和監管機構來說是一個令人興奮的發展。Barnett解釋稱，獲得多個不同州的許可意味著被許可的實體都要接受每個監管機構的檢查。這通常意味著一年中有許多國家對交易所進行審查，有時這些監管機構可能會重疊。不過，Shyft Network聯合創始人Joseph Weinberg指出，雖然CSBS的計劃將使合規流程更高效，但流程并不一定會更容易。“美國的加密公司現在必須處理更標準化的合規程序，使工作更容易、更具成本效益。然而，這些標準可能并不意味著更容易實現完全合規，障礙可能仍然設置得足夠高，使合規成為一項挑戰，但這將是這49個州面臨的一項挑戰，使其更容易管理。加密公司有可能變得更具競爭力，并融入更大的金融生態系統；最終，向用戶提供的服務應反映出這種改進。”據此前報道，美國州銀行監管者聯席會（CSBS）證實，針對貨幣服務企業的新制度將在48個州引入相同的規則和標準。這將簡化合規工作，讓加密貨幣企業更容易跨州開展業務。（Finance Magnates）[2020/9/17]

“它可能無法證明沒有其他人擁有該私鑰的副本，以及沒有人可以在未經經紀交易商同意的情況下轉讓數字資產證券。”

除私鑰問題外，SEC和FINRA還討論了數字資產為何不符合SIPA對數字證券的定義。

SEC規則15c3-3中提到，“要求經紀交易商在物理上持有客戶的全額付款和超額保證金，或者讓他們在適當地點保持留置權。”通常，根據SIPA要求存儲的證券具有可撤銷錯誤和未經授權交易的保護措施，并使第三方保管人持有實際證券。

但是，在數字資產方面，使用第三方托管人可能會增加證券被盜或丟失的風險。該聲明稱，如果證券進入未經授權的地址，該經紀交易商將無法撤銷交易。

該文件稱，該聯合聲明是對市場參與者提出的問題的回應。

此前據比推報道，FINRA對加密資產交易自營商申請的審批進展遲緩，約40個公司希望能夠通過審批以在美國進行證券交易。據知情人士稱，其中一些初創公司已經等待一年以上，最長的則已等待14個月。

一些申請者認為FINRA作為華爾街的行業自律組織遲遲沒有給出批復的原因在于美國證券交易委員會要求其暫停審批，因為后者目前尚未能夠給出明確的指導意見。這些遭到冷遇的加密初創公司可能會離開美國前往其他司法管轄區內進行相關業務。不過也有申請者對監管機構的猶豫不決表示理解。他們稱審批的推遲是不可避免的，因為加密資產有著傳統金融產品所沒有的新特性。

當時FINRA媒體關系總監RayPellecchia在接受采訪時表示，“從事數字資產業務的公司的申請提出了新的、復雜的問題，我們正在努力解決這些問題。”

圖片來源：pixabay

作者XiuMU

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