數字化貨幣?_比特幣

//作為貨幣的比特幣//

比特幣給了我們機會去重塑黃金，甚至給了我們機會去為數字化的未來重新思考貨幣。許多經濟學家認為，評估物品的貨幣性程度可能更為合適。根據這種想法，某個物品并非要么是貨幣，要么不是貨幣；相反，許多物品都可以發揮貨幣的作用，有些物品可以比其他物品更有效地發揮作用。在許多方面，比特幣具有高度的貨幣性。它們比黃金和政府法幣更便攜、更耐用、更易分割和更稀缺。

截至今天，比特幣可以被最好地描述為具有貨幣屬性的數字商品。根據比特神教教徒對貨幣歷史的解釋，一種新的、稀缺的貨幣形式很可能大致沿著以下方式發展：

收藏品

價值存儲

交換媒介

記賬單位。

“比特幣是數字現金”這種觀點的支持者認為，在一開始，使用就應該優先于價值儲存，并且，應該優先考慮通過讓支付盡可能地便宜，讓比特幣在成為價值存儲之前首先獲得交換媒介的角色。

那些認為比特幣將成為未來全球貨幣本位的人，將當前的波動性歸因于比特幣正在經歷貨幣化的過程，并且全球認知轉變正在緩慢發生。在他們看來，盡管波動很大，但價格的長期拋物線上升證明了越來越多的人相信一個比特幣被廣泛使用的未來世界。

自認是羅斯巴德主義者的加密-奧地利學派經濟學家?，如作家塞菲迪安·安莫什，認為比特幣的通貨膨脹性質和供給上限使其成為有史以來發明的最健全的貨幣。他們認為，具有固定貨幣供應量的比特幣是唯一公平的貨幣形式，這種貨幣形式也允許個人進行最有效的資本配置，以及整個市場發出最有效的價格信號。

這個群體里的許多人都反對部分準備金銀行的想法，并認為它是欺詐性的。他們認為，部分準備金銀行系統不太可能出現在比特幣之上，因為比特幣缺乏黃金的物理中心化，迫使結算和清算必然通過中心化的阻塞點，允許政府完全控制貨幣的供應和傳播，以及整個貨幣制度。政府擁有如此大的控制權，以至于他們能夠擺脫金本位，并引入自己沒有任何商品背書的法幣本位。

中農融信董事長：利用區塊鏈等技術打造全國農村資產數字化電子登記平臺:中農融信公司董事長張丹丹發表文章《中農融信的農村金融創新》。文章指出，從中國農村金融的發展、實踐以及優缺點來看，要想讓中國農村金融快速發展，讓農民擁有金融服務通道，最關鍵的問題是亟需喚醒中國農村資產，為農村資產賦能，真正激活幾十萬億農村各類資源、資產的價值。（北國網）

她提出，在農村資產數據化方面，以縣域為單位，利用大數據、云計算、區塊鏈等現代信息技術手段，構建以單個農民、農戶、農場主等經營者為主體、以土地等資源、生產產品、經營權、使用權等各類資產為核心的「全國農村資產數字化電子登記平臺」，逐步把全部實物和權益性資產變成電子資產，加快資產數據化步伐，并且對接各級政府、產業、農戶已有的信息化系統，形成底層數據庫，相互核驗。[2020/2/28]

這些人認為，在沒有最后貸款人——這在比特幣本身中并不存在——的情況下，從長遠來看，部分儲備制度根本不可持續，人們不愿意接受市場上的比特幣替代品。

奧地利學派的“自由銀行”一派，如喬治·塞爾金和勞倫斯·懷特，認為比特幣的嚴格固定供應和沒有最后貸款人在技術上不會阻止一個在比特幣之上的部分準備金銀行和實體的競爭性制度。

顯然，比特幣至少有可能會成為一種輕微不穩定的數字商品，一種類似于數字黃金的價值儲存。然而，人們仍然懷疑它是否會超越原始的價值儲存，并實現足夠低的波動性，成為全球交易媒介和記賬單位。

有些人認為，由于其供應嚴重缺乏彈性，比特幣不太可能很快在購買力方面保持穩定——如果能穩定的話——而人們更喜歡日常貨幣在購買力上保持穩定。這些人激動于出現了內置更靈活、自我調節的貨幣政策的加密貨幣。例如，旨在使用算法央行將其市場價值與另一種形式的價值掛鉤的穩定幣。

其他人認為，盡管比特幣嚴格缺乏彈性供應，它卻是約翰·納什研究了50多年的理想貨幣提案的完美解決方案。諾貝爾經濟學獎獲得者納什提出，中央銀行可以將其貨幣的通脹目標與一個非的指數掛鉤，以實現所有國家貨幣的國際關系穩定。為了應對不斷增長的比特幣需求，一些人認為銀行會將其貨幣的價值對比特幣掛鉤，作為貨幣價值本位化的基礎。

聲音 | 尚進：區塊鏈只有賦能產業數字化轉型才能價值最大化:2019北京國際金融安全論壇于2019年11月18日至19日在北京金融安全產業園舉辦，主題為推進金融安全科技新發展。中國信息協會專家辦主任、數字經濟學博士尚進出席并發表演講。尚進表示，當前很多互聯網巨頭企業也都在積極的布局區塊鏈領域，無論是美國的臉書、蘋果、亞馬遜、微軟、谷哥還是中國的BAT以及其他眾多互聯網公司都在利用區塊鏈技術與傳統業務創新發展相結合，進行有益的跨界嘗試。在推動區塊鏈融合過程中，不斷獲得了業務提升，而且受到資本的熱力追捧，甚至引起股價的大幅上漲。由此可見，區塊鏈只有充分賦能產業的數字化轉型才能實現價值最大化。[2019/11/19]

通貨緊縮死亡螺旋

主流經濟學家、凱恩斯主義經濟學家和貨幣主義經濟學家對比特幣的固定供應表示擔憂。如果比特幣通過稱為超比特幣化的過程成為主要貨幣，他們擔心會出現嚴峻的通貨緊縮壓力。

他們擔心，無法擴大貨幣供應量將導致比特幣的購買力每年增長2-3％，大致與全球經濟產出的增長率一致。一些人擔心通縮性經濟可能會減少目前和近期的總需求，導致過度儲蓄和囤積貨幣，并減少個人的消費、投資和企業家冒險精神。

奧地利學派經濟學家認為，對通縮貨幣的擔憂被夸大了，“通縮螺旋”是一個神話。奧地利學派反對凱恩斯主義者和貨幣主義者的擔憂，提醒他們這種支出僅僅是延遲到了未來，但延遲支出并不會一直持續下去。現在人們的時間偏好偏低，他們不會用“燙手山芋”衰敗的貨幣購買“無用”的東西，他們會將注意力轉向長期生產力。

他們還認為，商業利潤率不會受到影響，因為產品價格和商業成本不僅會以同樣的速度收縮，而且利潤率也會保持不變。奧地利學派經濟學家認為，通縮是絕對正常的，如果沒有對貨幣供應的中央控制，資本主義和技術都會是天然通縮的現象。這可以在監管較少的電子行業中看到，其中增長的存儲/內存/計算能力每年都在變得越來越便宜。

根據奧地利學派經濟學家的說法，正是央行通脹性的法幣印鈔加劇了經濟衰退和商業周期，因為不斷衰敗的貨幣帶給公民不斷的焦慮和壓力，導致不夠好的投資和支出。這些投資通常是低效的資本配置，不太可能帶來個人收益、社會收益、生產力或資本存量。

聲音 | 江蘇銀行沈志峰：銀行在數字化當中做了很多探索和嘗試:江蘇銀行總行運營部總經理沈志峰認為，從2016年開始，銀行進入了4.0的狀態，4.0代表全渠道銀行經營的模式，伴隨著大數據、區塊鏈、物聯網，銀行在數字化當中做了很多探索和嘗試。4.0數字化轉型會給銀行商業模式帶來比較大的變化。這個變化是建立在技術和業務深度融合基礎上。現在進入全球數字化的時代，作為一個傳統企業，特別是中小銀行，數字化轉型刻不容緩，數字化轉型是下一次盈利突破點或者增長點。[2019/9/23]

//全節點和礦工在比特幣和比特幣現金中的角色//

擴容之爭

關于如何擴容比特幣的爭論非常激烈，它事關擴展吞吐量，也被稱為每秒交易數。主要爭論是運行一個全節點應該花多少錢，以及全節點和礦工應該在系統中扮演什么角色。

據稱，在2010年7月，比特幣的創造者中本聰增加了1MB的最大區塊大小限制來作為反DoS的預防機制。這個1MB的區塊大小限制就此產生，并且，在2017年交易量大幅增加之前，區塊一直沒有接近滿負荷。引入此限制時，1MB是平均區塊大小的數百倍。

2017年8月，名為隔離見證的更新被激活，這可以將區塊中存儲的數據量增加到1MB以上。令人意外的是，由于有用戶不滿比特幣開發者的擴容路線圖并將比特幣強調為數字黃金，在大約8月1日的同一時間，一種名為比特幣現金的比特幣分叉誕生了。這個分叉的開發人員快速實現了32MB的區塊，并計劃進一步擴大限制，允許每個區塊里有更多的鏈上交易和更便宜的費用，但運行全節點變得更昂貴。

影響運行一個全節點的成本因素包括所需帶寬、UTXO集的大小以及所需的CPU、內存和磁盤空間，它們都受區塊大小的影響。

那些喜歡小區塊的人認為，通過允許任何用戶使用全節點進行驗證來維持系統的去中心化，并開發一個費用市場以便在區塊獎勵減少時保證礦工補償是必不可少的。

比特幣現金的支持者，“大區塊主義者”，將區塊大小限制視為通過中央計劃機制以共識規則形式維持的人為限制。許多人更喜歡礦工根據市場情況選擇他們愿意創建的區塊大小。還有其他區塊鏈項目就是這種情況，例如以太坊可以投票調整gas限制，這類似于比特幣的區塊大小，是每個區塊都一定的因素。

動態 | 促進非洲數字化經濟的數字資產框架啟動:據news.bitcoin消息，11月2日，非洲數字資產框架（ADAF）啟動，其任務是促進非洲大陸的加密貨幣貿易。聯合創始人Felix Macharia表示，ADAF是一個開源軟件平臺，旨在為加密貨幣和區塊鏈技術創建跨境標準。它還將補充非洲聯盟的單一非洲數字市場倡議，該倡議利用技術促進數字化經濟一體化。[2018/11/4]

“小區塊主義者”的觀點

全節點轉播交易和區塊，并全面驗證它們轉播給網絡其他成員的數據，執行共識規則并監控潛在的惡意礦工。

比特幣的價值源于該系統消除了對第三方的信任，對國家級攻擊的抵御能力，以及其審查抵抗性質。所有能夠運行全節點的用戶都對維護這些特征至關重要。

?隨著運行全節點的成本增加，更小比例的用戶可以負擔得起驗證并執行共識規則，而更大比例的用戶被迫以信任的方式使用比特幣，依賴他人的誠實，而不是作為一個整體的系統的健壯性。

?巨大的區塊最終將導致全節點僅存在于數據中心里，這會使共識置于有限數量的實體之手來增加中心化，使比特幣被關閉的風險變大，并通過要求用戶連接其他節點來降低隱私。

?簡單支付驗證客戶端是輕量級客戶端，它可以證明一個區塊里包含有某筆交易，而無需下載整個區塊鏈，無法進行無信任和完整的驗證。

此時，即使是樹莓派等低端計算設備也可以作為一個正常運轉的全節點。許多人希望未來智能手機可以作為全節點。

為了使全節點執行驗證，它必須通過處理整個鏈來傳播它所導出的整個UTXO集。用戶和公司整合輸出（outputs)可以縮小UTXO集，但它已被證明會隨著時間的推移穩步增長并且可以無限增長。

通過主要使用區塊鏈作為鏈下交易的結算層，并通過技術改進優化空間效率，UTXO集的效率變得更高，區塊傳播延遲和初始區塊鏈同步時間減少，運行全節點所需的帶寬、CPU功率、RAM和磁盤空間量都得到了最小化。

動態 | 重慶潼南區利用區塊鏈等技術創建數字化 智能化檸檬產業基地:據新華網消息，目前，基于潼南豐富的檸檬資源和廣闊的檸檬全產業鏈發展前景，潼南正力爭在全國率先創建檸檬指數及其應用。所謂的檸檬指數，即利用潼南區城市數據大腦平臺+產業資源，通過大數據算法、AI模型、區塊鏈等互聯網先進技術，創建潼南區數字化、智能化檸檬產業基地，將潼南的檸檬產區資源與產業聯盟的資源進行結合，實現潼南區檸檬產業的智能化，促進檸檬產業更快更好發展。[2018/8/23]

人們正在開發鏈下支付渠道，它將能夠在比特幣區塊鏈的單筆交易中解決數千或數百萬筆交易。

雖然礦工是可以生產新候選區塊的唯一實體，但經濟型全節點運營者通過拒絕無效區塊來發出信號并為礦工提供激勵創建有效區塊。如果一名礦工要產生無效區塊，比如具有與網絡其余部分定義的共識規則不同的區塊，則全節點會自動忽略它——即使大多數算力接受該區塊有效。

全節點拒絕無效區塊并且去信任地驗證交易的能力導致“別信任，去驗證”的說法——這就是為什么全節點被視為礦工正在被付費去服務的網絡。

這并不是說礦工根本沒有任何控制權。盡管具有不同的角色，但是全節點運營者和礦工都在為系統的各個方面出力。礦工可以選擇他們在區塊中打包的交易并創建新區塊，而商家和其他全節點運營者確定區塊和交易的有效性，執行共識規則。

2017年的用戶激活軟分叉事件表明，運行全節點的用戶能夠推動礦工激活SegWit，盡管只有少數礦工一開始表明他們贊成更新。

“大區塊主義者”的觀點

比特幣現金支持者希望朝著無限區塊大小擴容，并且不相信便宜到所有人都可以運行的全節點的重要性。他們聲稱，中本聰在其原始白皮書、博文和電子郵件中概述了比特幣的最佳版本。他們認為，中本聰只認為礦工是網絡，而且應該純粹通過算力來處理共識。

一些大區塊主義者認為，只做交易的用戶永遠不需要運行全節點，而其他人建議根據尼爾森帶寬定律逐步增加區塊大小，以允許具有“合理”計算機和互聯網連接的用戶繼續運行全節點。

礦工通過利潤最大化和博弈理論市場激勵來保持可靠。礦工們永遠不會互相勾結，因為他們正在彼此直接競爭中挖出新區塊并獲得比特幣作為獎勵。

SPV的安全模型對于最終用戶來說已經足夠好了，并且全節點是對挖礦網絡無力而被動的觀察者。只有支付處理商等公司才需要全節點來提供服務，例如0確認交易和向SPV客戶端提供merkle-branch證明。

非貨幣的比特幣共識規則沒有任何神圣之處，應該允許它通過市場過程涌現。

來自馬克·威爾科克斯：

“工作量證明游戲的重點是不能信任節點。我們唯一可以信賴的是解決問題的難度，以及涉及每個人的經濟利益。這意味著，至關重要的是，“每個人都有責任”不同于“每個人都必須做所有事”。我們共同需要保護網絡。但是，獎勵那些貢獻算力的節點的重點是讓所有其他人不用再擔心對貨幣政策的攻擊或DoS。“

BCH支持者將去中心化等同于競爭和礦工的網絡拓撲，而非全節點的成本。他們拒絕了SegWit，比特幣現金就是他們的回應。他們鼓勵鏈上應用，如社交網絡Memo，小區塊主義者可能會將其視為垃圾信息并鼓勵在上層系統中開發它。

//提出“中本聰的原始愿景”//

“小區塊主義者”的觀點

BTC的支持者認為，訴諸中本聰的話是一種訴諸權威的邏輯謬誤，并且，中本聰應該不再重要。

“如果你看到佛陀，殺了他。“

他們通常將BCH支持者稱為白皮書“宗教原教旨主義者”，這些人無法接受比特幣自成立以來的有機進化。他們認為BTC是比BCH更優越、更去中心化的系統，因為全節點能夠充當p2p網絡治理機制。

許多人認為BCH是一個欺詐性項目，其領導人試圖接管比特幣品牌并建立一個需要信任第三方的中心化礦工控制系統。

BTC的支持者還提到，中本聰通過高頻交易支付渠道設計為閃電網絡奠定了基礎。他們也覺得，如果沒有SPV欺詐證明，中本聰的原始設計是不可能的。

中本聰關于區塊大小的最后一句話是在2010年12月關于BitDNS的討論中寫的，BitDNS是一項使用比特幣來進行域名發行的提案，該提案導致創造了一個名為域名幣的合并挖礦區塊鏈。

“BitDNS用戶也許能完全自由地添加任何大的數據項，因為域名注冊的需求相對較少，而比特幣用戶所面臨的區塊大小限制可能越來越嚴，因為只有這樣才能方便大量用戶和小型設備。”

在這里，中本聰順便提到了擴容之爭，并建議限制區塊鏈的規模可能會獲得共識。

根據用戶激活軟分叉、市值和算力，比特幣現金沒有獲得被稱為比特幣的社會共識。相反，比特幣現金硬分叉創建一個新的網絡，而隔離見證是原始比特幣網絡的更新，其中舊軟件仍在運行。

“大區塊主義者”的觀點

BCH支持者宣稱“比特幣現金是比特幣”，因為他們認為比特幣被設計成在沒有“非挖礦全節點”限制系統吞吐量的情況下在鏈上進行擴容。相反，他們認為，礦工的節點是真正的全節點，并注意到中本聰在他的著作中將礦工稱為“節點”。

來自中本聰：

“只有試圖創造新幣的人才需要運行網絡節點。起初，大多數用戶都會運行網絡節點，但隨著網絡的增長超過某一點，它會越來越多地讓位于擁有專用硬件服務器群的專業人士。“

“每個用戶都是網絡節點的當前系統不是大規模的預期配置。這就像每個Usenet用戶運行自己的NNTP服務器一樣。該設計支持讓用戶成為用戶。運行節點的負擔越多，節點就越少。那幾個節點將是大型服務器場。“

BCH的支持者認為小區塊主義者使得比特幣項目創造了一個結算網絡，在區塊滿的時候它的鏈上費用十分高昂。有些人認為，Core開發者成功地改變了人們對工作量證明博弈論的理解，因為他們將中本聰對PoW的描述解釋為挖礦是有意而為的共識機制。

工作量證明同時解決了如何決定誰能代表大多數做決定的問題。如果所謂的“大多數”是基于“一個IP地址一票”的方式決定的話，那么任何一個可以搞定很多IP地址的人就可以被認為是“大多數”。工作量證明本質上來看，是“一個CPU一票”。所謂的“大多數決定”是由最長鏈所代表的，因為被投入最多工作的鏈就是它。如果大多數CPU算力被誠實的節點所控制，那么誠實鏈成長最為迅速，其速度會遠超其他競爭鏈。為了更改一個已經產生的區塊，攻擊者將不得不重新完成那個區塊以及所有其后區塊的的工作量證明，而后還要追上并超過誠實節點的工作。后文展示為什么一個被拖延了的攻擊者能夠追上的可能性將隨著區塊的不斷增加而指數級降低。

這里討論了一個關鍵點。即使在場的每個人都可以看到其詭計得逞，也拿它沒有辦法。

永遠相信最長鏈為有效鏈絕對有必要。在場的節點也許還能記得原來的分支被另一個新分支所取代，但無法說服那些不在場的節點。不能出現有些節點跟隨自己首先看到的分支，而其他節點跟隨它們先看到的另一個分支，還有一些加入晚了的節點，根本就沒見到發生了什么。工作量證明投票的計算能力必須有最終的發言權。無論如何，讓大家取得一致的唯一方法就是相信最長鏈為有效鏈。

12.結論

我們提出了一個不必依賴信任的電子交易系統；起點是一個普通的使用數字簽名的硬幣框架開始，雖然它提供了健壯的所有權控制，卻無法避免雙重支付。為了解決這個問題，我們提出一個使用工作量證明機制的點對點網絡去記錄一個公開的交易記錄歷史，只要誠實節點能夠控制大多數CPU算力，那么攻擊者就僅從算力方面就不可能成功篡改系統。這個網絡的健壯在于它的無結構的簡單。節點們可以在很少協同的情況下瞬間同時工作。它們甚至不需要被辨認，因為消息的路徑并非取決于特定的終點；消息只需要被以最大努力為基本去傳播即可。節點來去自由，重新加入時，只需要接受工作量證明鏈，作為它們離線之時所發生之一切的證明。它們通過它們的CPU算力投票，通過不斷為鏈添加新的有效區塊、拒絕無效區塊，去表示它們對有效交易的接受與否。任何必要的規則和獎勵都可以通過這個共識機制來強制實施。

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