15個國家將與國際組織FATF聯合開發全球數字貨幣監控系統_加密貨幣

來源/31QU

文/小殼

據日本媒體NIKKEI上周8月9日消息，大約15個國家將與政府間組織FATF聯合開發一個新的系統來對進行加密貨幣交易的個人實施監督。

FATF于1989年7月由G7各國成立，總部位于法國巴黎，為世界上最重要的打擊洗錢國際組織之一，旨在發展政策以打擊洗錢及資助恐怖份子活動，并且協調各國的打擊洗錢的單位。

參與這個項目的國家包括G7集團，以及澳大利亞和新加坡等國家。

據了解，目前為止全球絕大多數國家還未對加密貨幣建立起完善的監管制度，而國際組織的行動可以幫助建立一個通用的制度和系統，進而讓更多國家因地制宜地運用到自己領域內的加密貨幣活動。

數據：Maple Finance的15個貸款池已發放超過20億美元的企業貸款:金色財經報道，Maple Finance首席執行官Sid Powell表示，自2021年5月成立以來，Maple的15個貸款池已發放超過20億美元的企業貸款，該公司去年在Solana上推出，在 12 月開發暫停之前，在區塊鏈上發放了約1.25億美元的貸款。在四月份推出現金管理池之后重新在Solana啟動。此后，它已吸引了約2700萬美元的存款，并向UXD Protocol、Relm Insurance和Altitude Fi等參與者支付約4.7%的利率。

金色財經此前報道，Maple已完成由BlockTower Capital和Tioga Capital領投的500萬美元融資。該公司在一份聲明中表示，這筆資金將幫助其向拉丁美洲和亞太地區擴張。[2023/8/23 18:16:16]

同時，該項目旨在防止資金被用來洗錢、從事恐怖主義活動，或是被用到其他非法場景中。NIKKEI文章表示，項目的目標是到2020年時能夠制定出詳細措施，隨后幾年內開始大規模運用整個系統。而一旦系統開始實施，將會由私營部門進行管理。

持有超32枚ETH的地址數量達15個月低點:金色財經報道，Glassnode數據顯示，持有超過32枚ETH的以太坊地址數量剛剛達到了15個月低點，為110,087個。[2021/4/26 20:57:42]

此前FATF發布指南要求加密貨幣服務提供商提供其顧客的信息

FATF對加密貨幣行業的監管越來越密切了。據悉，FATF在今年6月21日發布了一份文件，文件中對加密資產以及加密資產服務提供商作出了一系列具體的規定。其中在“InterpretativeNotetoRecommendation15”的第七條第二點規定中，FATF要求加密貨幣服務提供商收集客戶數據，并在必要的時候將其移交給權威機構。

動態 | 智庫報告：已有15個自貿試驗區在區塊鏈領域展開實踐:中國經濟信息社經濟智庫事業部日前在京發布的最新一期《自貿區研究》顯示，區塊鏈技術在自貿試驗區中的探索應用逐漸加速，從國家層面到地方政府，對區塊鏈應用的關注不斷加深。目前，在全國18個自貿試驗區中，已有15個自貿試驗區展開實踐。報告認為，我國雖然尚處區塊鏈建設起步階段，區塊鏈底層技術還不成熟、基礎設施還不完善、技術應用還處在初級階段，應用場景仍然有限，但多數政企相關人士看好其發展前景。各自貿試驗區搭建基礎平臺，出臺配套政策，不斷推進區塊鏈應用在本區的應用。報告建議，在大數據、5G互聯網、人工智能等科技發展迅猛的大環境下，區塊鏈技術應用將從各個層面提升自貿試驗區服務能效。自貿試驗區一-方面應引導企業“上鏈”，另一方面應在區內更有效地開展壓力測試和風險管控。（新華財經）[2019/12/2]

這項條約也被稱為“旅行規則”，在Chainalysis的政策主管JesseSpiro看來，從長遠來看，該指導“將有助于加密貨幣行業走向成熟，并讓更多主流投資者采用”；但在短期內，“行業需要開發技術和解決方案才能遵守，而這將需要大量投資。”

動態 | LINE旗下交易所將廢除15個ETH相關交易對:據Coinpost報道，日本社交巨頭LINE旗下的BITBOX加密貨幣交易所于12月3日發布公告，該交易所將于12月10日廢除15個ETH相關交易對，因這些幣種無法滿足該交易所的交易績效和信用標準。據悉，此次廢除的交易對均是7月16日上線該交易所后連續下跌5個月的幣種。不過，此次停止ETH相關交易對的幣種并不是廢除該幣種本身，其BTC相關交易對可繼續交易。[2018/12/6]

但這項規則也引起了很多爭議。例如，這項規則并沒有規定個體必須要做什么。這就帶來了一個技術難題：如何區分代碼背后的是個體還是機構？此外，還有關于信息提交時延問題、提供商注冊了同一個身份的不同名字等問題。

由于加密貨幣行業本身在進行金融交易時就帶有隱私性，因此這項規則最廣泛被人們詬病的是關于用戶隱私的問題。

此外，據31QU此前消息，FATF早在今年3月份就督促其參與的35個成員國收緊對加密貨幣交易所的監管，要求將加密貨幣交易所看做商業銀行來進行監管。

對加密貨幣行業的監管最熱衷的國家——日本

在這次參與FATF項目的國家中，日本始終走在加密貨幣行業監管的前沿。早在2017年日本就設立了加密貨幣服務提供商的登記處，并且日本還是第一個建立加密貨幣交易所法律框架的國家。

而今年的7月18日，路透社消息稱有知情人士透露，日本金融廳為了打擊洗錢犯罪活動，打算建立一個類似SWIFT的加密貨幣國際支付網絡，FATF也已于今年6月份批準了這項計劃。

今年6月份，日本眾議院還通過了一項全新的加密貨幣法案，法案中提出的要求包括：

1、建議一個可行的、并且符合G20監管趨勢和反洗錢措施等國際標準要求的系統；2、要求監管機構審查實際情況并根據審查結果采取措施；3、努力與自律組織充分合作；4、審查加密資產轉移，有權檢查交易電子記錄、所得稅的征稅、以及與使用加密資產交易相關的收入，并根據審查結果采取必要的措施。

而這項法案中，除了將虛擬貨幣名稱更改為“加密資產”之外，還要求必須使用冷錢包管理加密資產等，并且該法案還授予ICO獲得收入分配的權利。

但事實上，即使日本對加密貨幣監管十分熱衷，范圍也只局限于日本；在世界上其他很多地方，加密貨幣仍然處于野蠻發展、不受監管的狀態，因此想要制定一個統一的國際規則是一個巨大的挑戰。

參考原文鏈接：

https://asia.nikkei.com/Spotlight/Bitcoin-evolution/New-global-cryptocurrency-system-set-to-fight-money-laundering

FATF發布的監管規則原文鏈接：

http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/RBA-VA-VASPs.pdf

Tags：加密貨幣FAT區塊鏈ETH加密貨幣交易所FAT價格以下哪項不是區塊鏈目前的分類ETHBACK幣

ADA