一文分析：加密貨幣與傳統投資的利弊_加密貨幣

作者：MasterCryptoForAll；編譯：白話區塊鏈

近年來，加密貨幣變得越來越流行，打破了原有的既定的投資策略。由于2009年比特幣的推出以及隨后各種其他加密貨幣的興起，金融世界經歷了徹底的轉變。這項研究著眼于它們的相對優點和缺點，以嘗試給大家帶來傳統投資和加密貨幣之間的分析對比。

使用加密技術確保數字或虛擬貨幣安全的被稱為加密貨幣。它們在基于區塊鏈的網絡上運行，并且是去中心化的。與傳統的法定貨幣不同，加密貨幣不是由中央機構（如政府或中央銀行）發行或管理的。萊特幣（LTC），瑞波幣（XRP），以太坊（ETH）和比特幣（BTC）是一些最著名的加密貨幣。

1. 高回報潛力：

在短時間內，一些加密貨幣已經顯示出顯著的回報和可觀的增長潛力。例如，自推出以來，比特幣的價值顯著增加，吸引了一些投資者進入加密貨幣市場。

知情人士：幣安曾于2020年和2021年將客戶資金與公司收入混合在一起:5月23日消息，據三位知情人士報道，幣安曾于2020年和2021年將客戶資金與公司收入混合在一起，違反了美國要求客戶資金分離的金融規則。一位直接了解幣安財務狀況的人士表示，這筆款項高達數十億美元，并且幾乎每天都在Silvergate Bank持有的賬戶中發生混合。路透社表示，無法獨立核實這些數字或頻率。但審查的銀行記錄顯示，2021年2月10日，幣安將來自公司賬戶的2000萬美元與來自接收客戶資金的賬戶的1500萬美元混合在一起。路透社表示沒有發現幣安客戶資金丟失或被拿走的證據。[2023/5/23 15:21:27]

2.可訪問性和包容性：

加密貨幣為世界各地沒有銀行賬戶的人群開放了金融服務。它們為使用傳統銀行系統進行價值存儲、交易以及訪問各種金融產品和服務提供了一種替代方案。

Lido現已集成OKX Web3錢包:4月21日消息，據官方消息，基于以太坊的最大的流動性質押協議Lido Finance現已集成OKXWeb3錢包，用戶可以連接OKX Web3錢包在Lido進行以太坊質押，此外，用戶也可以直接通過OKX Web3錢包的Discover板塊搜索并進入Lido進行ETH質押，并獲得獎勵。

據了解，OKX Web3錢包是最全面的異構多鏈錢包，已支持50+條公鏈，涵蓋錢包、DEX、賺幣、NFT市場、Dapp探索5大板塊。此外，OKX Web3錢包已上線MPC無私鑰錢包，用戶無需再管理私鑰或者助記詞，即可輕松探索Web3世界。[2023/4/21 14:17:48]

3. 去中心化和透明度：

加密貨幣在去中心化的網絡上運行，消除了對中央機構的需求。交易記錄在稱為區塊鏈的公共分類賬上，該分類賬保證了透明度、不變性和問責制。這種分散性消除了對中介機構的需求，降低了成本，提高了金融交易的效率。

BTC已實現市值達到3857億美元，創3個月高點:3月25日消息，Glassnode數據顯示，BTC已實現市值達到3857億美元，創3個月高點。[2023/3/25 13:26:22]

1.市場動蕩和波動：

加密貨幣的價格波動很大，并受到極端動蕩的影響。加密貨幣價值可能會迅速波動，為投資者帶來可觀的收益或損失。由于這些市場的不可預測性，在這些市場中準確預測價格波動可能具有挑戰性。

2. 立法的不確定性：

世界各國政府仍在制定加密貨幣法規。由于監管框架不明確和不同司法管轄區的做法不同，投資者可能會面臨風險和不確定性。政府限制或監管變化可能會影響市場動態和投資前景。

3. 安全問題：

由于加密貨幣是數字化的，因此它們容易受到網絡安全風險的影響。在加密領域，出現了黑客企圖、騙局和搶劫。為了保護他們的數字資產，投資者必須采取必要的安全預防措施，例如使用安全的錢包和可靠的交易平臺。即使采取了預防措施，安全漏洞仍然有可能。

拍賣行佳士得2022年的NFT銷售額下降了96％:金色財經報道，藝術品拍賣行佳士得在2022年售出了87件NFT，總價為590萬美元，與2021年相比下降了96%。2021年，該藝術拍賣行售出了100多件NFT，價值超過1.5億美元。

盡管NFT售出數量減少，但2022年佳士得在推進其Web3和NFTs垂直領域方面取得了顯著的進展。它成立了一個風險基金，于7月18日對區塊鏈互操作性創業公司LayerZero進行了首次投資。（the block）[2022/12/21 21:57:00]

將加密貨幣投資與傳統投資進行比較的基礎是對加密貨幣投資的優點、缺點和基本面有深入的了解。在進入加密貨幣市場之前，投資者應該考慮到這些問題并進行廣泛的研究。

傳統投資被定義為在金融市場中存在了相當長一段時間的各種資產類別。這些投資通常受到監管，在知名證券交易平臺進行的交易。傳統投資最普遍的品種包括：

Otherdeed#17 NFT以140枚以太坊的價格成交:9月8日消息，Yuga Labs元宇宙項目Otherside上地塊Otherdeed #17 NFT以140枚以太坊（約22.7萬美元）的價格成交，該枚NFT于今年6月30日首次出售，售價為100ETH。[2022/9/8 13:17:01]

1.股票：股票是上市公司或股票所有權的象征。這些公司的股票由投資者購買，投資者從股息和資本增長中獲得回報。

2. 債券：債券是由企業、政府和地方發行的債務證券。作為每月利息支付和到期償還本金的回報，投資者向發行人借錢。

3. 共同基金：共同基金匯集了許多投資者的資金，并用它們購買各種股票、債券和其他資產。他們由合格的基金經理監督。

4. 房地產：以創造租金收入或資本增長為目的購買住宅、商業或工業物業構成房地產投資。

5. 商品：黃金、白銀、石油、天然氣、農產品等實物資產被視為商品。基于商品的交易平臺交易基金（ETF）是投資者的另一種選擇，商品期貨交易也是如此。

1. 穩定性和業績歷史：傳統投資擁有豐富的歷史和成功的記錄。隨著時間的推移，它們始終如一地顯示出一致性和可靠的回報，尤其是在長時間保存時。

2. 投資機會的多樣性：通過傳統投資可以獲得廣泛資產類別的投資可能性，使投資者能夠分散投資組合。風險由多樣性分擔，這也可能增加回報。

3、監管保障：由于傳統投資受監管約束，投資者享有一定的保障。為了促進開放、合乎道德的商業慣例和對投資者權利的尊重，監管機構執行法律法規。

1. 門檻限制：傳統投資可能需要大量資金才能進入市場。例如，某些類型的房地產或籌得股權投資可能會有明顯的進入壁壘，將規模較小或經驗不足的投資者拒之門外。

2. 缺乏透明度：傳統的投資方法可能不透明，尤其是在涉及一些籌得市場投資時。投資者經常依賴中間人來獲取交易執行和信息，例如經紀人或基金經理。

3. 結算期長：傳統投資的結算時間可能需要幾天到幾周不等。與加密貨幣交易的即時速度相反，這可能會限制流動性和快速獲取資金。

在將加密貨幣投資與更成熟的金融工具投資進行比較時，應考慮風險和回報狀況。

1. 投資加密貨幣：

加密貨幣具有高回報潛力的聲譽。在相對較短的時間內，它們的價格大幅上漲，使一些投資者實現了可觀的利潤。同樣重要的是要記住，加密貨幣也具有更高水平的波動性和市場動蕩性。加密貨幣價格可能會在短時間內發生巨大變化，這可能會導致重大損失。

2. 常規投資：

與加密貨幣相比，傳統投資通常提供更高的穩定性和更低的波動性。盡管回報率可能略低，但往往更可預測。投資者可以通過使用歷史數據和業績研究來評估傳統投資的可能回報，從而做出更好的選擇。

1. 加密貨幣投資：

由于加密貨幣進入國際金融市場，世界各地的人們，包括那些沒有銀行賬戶的人，現在可以參與數字經濟。由于加密貨幣是去中心化的，因此不需要傳統的銀行結構，從而提高了金融服務的可訪問性和包容性。

傳統投資經需要特定數量的資本和資格要求。某些投資可能性可能僅適用于滿足某些要求的人，例如最低收入或凈資產要求。對于某些投資者，尤其是那些財務狀況不佳的投資者，這可能會帶來障礙。

由于加密貨幣在透明、去中心化的網絡上運行，因此交易是高度透明的。交易記錄向公眾開放，并且由于區塊鏈技術而無法更改。雖然核心技術是安全的，但密碼學行業一直存在欺詐、黑客和安全漏洞。為了保護他們的數字資產，投資者需要實施必要的安全措施。

2. 標準投資：

傳統投資受許多監管體系的約束，確保一定程度的問責制和透明度。對于個人投資者來說，投資過程和交易并不總是完全透明的。投資者依賴中介機構進行交易和提供信息，例如經紀人和基金經理，這可能會造成依賴性和潛在的信息不對稱。

總之，加密貨幣投資與傳統投資之間的比較揭示了投資者需要考慮的獨特特征和因素。加密貨幣具有更大的波動性和安全風險，但也有可能獲得巨額利潤、可訪問性和透明度。傳統投資的可訪問性選項較少，透明度較低，但它們提供了穩定性、監管保護和更長的跟蹤記錄。在選擇最佳投資策略之前，無論是加密貨幣投資、傳統投資，還是結合兩種資產類別的多元化投資組合，投資者都必須仔細評估其風險承受能力和投資目標，并進行徹底的研究。

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