全球第一大穩定幣——USDT
USDT又叫泰達幣,它是目前全球第一大的穩定幣,什么是穩定幣?就是加密貨幣中的錨定貨幣。
USDT的錨定單位就是美元,官方聲稱會用等值的美元作為發行的擔保,并且提供一個USDT可以兌換到一美元的服務,這么做的用意是什么?
在還沒有穩定幣出現之前,所有的貨幣對在進行交易的時候都會受到雙邊匯率的影響,例如當時的瑞波幣報價就是以比特幣作為錨定單位,而當時最大的市場也就是比特幣,但是比特幣會波動,不適合作為錨定的貨幣,于是穩定幣的出現就解決了雙邊匯率的問題,只要換成穩定幣就可以不受市場漲跌的影響,這在避險市場上是非常大的剛性需求。
當你用法幣去購買官方的USDT時,你的法幣就會自動轉換成美元存入官方的銀行賬戶中,而這個賬戶里存有多少美元,就表示市場上流通著多少的USDT,也就是1:1的方式進行儲備。相反來說,當用戶再將USDT兌換成美元時,官方就會同步消費等值的USDT,確保儲存量與流通量是維持一致的。
為了提高透明度,在Tether官網,你可以查到最新的美元儲備量有多少。但這是在2019年以前,去年Tether官網更改了聲明,改成了“Tether仍然始終將USDT與美元1-1掛鉤,但其價值僅被Tether所承認”。USDT對應的資產儲備除了美元外增加了歐元/加密貨幣、現金等價物。于是我們查詢官網余額時,會看到以下4種資產儲備類型。
動態 | 中幣多個產品功能升級完成,非小號綜合排名全球第4:據官方消息,中幣(ZB)于2020年1月份升級了全新的PC官網與UI界面,中幣(ZB)將從平臺端、服務端給用戶帶來更多的投資交易活力。2013 年成立至今,有超過 6 年的穩健運營歷史,日均交易額 30 億美金以上,提供現貨交易、杠桿交易、法幣交易、借貸理財等數字資產一站式服務。在CoinMarketCap、非小號、金色財經等交易所排名中分別為第6名、第4名,第4名,未來中幣(ZB)將積極發展各項產品及多業務集群來滿足用戶的多種需求。[2020/2/3]
但最初因為USDT有美元作為擔保,絕大多數的交易所都會支持USDT在幣幣交易市場作為買賣的媒介。
精心策劃一切的男人——Tethe創始人
BrockPierce就是泰達幣的創始人,早在2009年起他就進入幣圈開始挖礦,后來比特幣的上漲讓他快速累積了不少財富。
到了2013年他創立了區塊鏈資本這些風投公司,是以太坊ICO最大的投資人之一,也曾擔任過比特幣基金會董事,同時也是美國最大交易所Coinbase的早期投資人,并在2014年初,由Pierce發起,聯合軟件工程師craigsellars和企業家ReeveCollins三人共同創立了Tether這家公司,也就是泰達幣的發行公司。
動態 | 信通院發布《區塊鏈白皮書(2019年)》中國區塊鏈專利申請數量居全球第一:中國信息通信研究院今日在北京發布《區塊鏈白皮書(2019年)》,白皮書顯示,目前全球公開區塊鏈專利的申請數量達1.8萬余件,中國占比超過半數,居全球第一。當前全球區塊鏈企業38%集中在加密貨幣領域,23%的企業專注于區塊鏈技術研發,互聯網、金融業是應用最多的兩個領域。美國、中國、英國區塊鏈企業數量分列前三位。(央視新聞)[2019/11/8]
而Pierce最知名的事件就是通過旗下的Block.one平臺,在2018年為EOS募集了超過40億美元的ICO神話,至今仍然是幣圈有史以來最大筆的募資項目,光他個人的凈資產估值就有10億美元,甚至在2018年被福布斯雜志評選為加密產業里最富有的前20人。這里需要提一點,Pierce在一次采訪中稱,自己早期創辦了一家名為GoCoin的支付公司,這家公司給了幣安的趙長鵬第一份加密貨幣相關的工作。
2012年iFinex公司在香港成立,后來成為了Bitfinex和Tether的母公司,有趣的是這三家公司都登記在香港,Bitfinex則是在同年的12月成立,曾經是全球市場占比最大的交易所,后來被幣安彎道超車,但現在仍然是全球前十大交易所之一。
為什么提到Bitfinex?因為Tether與Bitfinex的公司高層完全重疊,從執行、財務、運營到公關、甚至連咨詢顧問都是一模一樣,這不免讓人起疑,這個集團是不是一手在印鈔票,一手又在操縱這個市場,當然會有質疑,也不是空穴來風。在2019年的10月8號,多名投資人對Tether發起了集體訴訟,控訴他們發行這些無抵押也無儲備的美元代幣,造成了幣圈繁榮的假象,并痛斥,這將會導致人類歷史上最大的泡沫。
動態 | 信通院:2018中國區塊鏈專利數量全球第一:中國信通院官網發布的《區塊鏈專利態勢白皮書》顯示,目前區塊鏈專利主要分布在北美洲的美國和加拿大、亞洲的中國和韓國、歐洲的英國。其中,從2013年至2018年12月20日,中國有4435件區塊鏈專利申請,全球占比48%,布局數量顯著超越美國;第二名美國有1833件區塊鏈專利,全球占比21%。[2019/5/21]
Tether曾疑似作惡,操縱市場
一直以來備受外界質疑的1:1儲備金,到底有沒有按規定來儲備?在2019年5月1號的訴訟法庭上,Tether公司的總法律顧問親口承認,泰達幣實際上只有47%的資產在支撐發行量,這證實了先前在4月26號紐約檢察總長提出的調查報告,其中就指控Bitfinex的法幣兌換公司CryptoCapital在損失了高達8.5億美元之后,從Tether借了超過6億美元的資金來填補缺口,但是這件事卻始終沒有向投資者透露。
這份報告中還提到這個計劃是由兩家公司所共同完成的,也就是指Bitfinex和Tether,這兩家企業將儲備金和客戶的資金混合在一起,同時對外隱匿他們雙方的合作,使得可以利用前所未有的效率來操縱加密貨幣市場。
這整體事件是怎么發生的?我們來做個時間軸。
分析 | 印度區塊鏈開發人員數量位居全球第二:據BTCmanager消息,英國區塊鏈咨詢公司Dappros公布的一份市場分析顯示,印度區塊鏈開發人員的數量排名第二,僅次于美國,英國、加拿大和法國緊隨其后。印度共有12509名開發人員使用以太坊(2381)、Solidity(1432)、區塊鏈(19627)和超級賬本(1579)進行開發。[2018/11/21]
這起調查最早發生在2017年5月,美國司法部和美國商品期貨交易委員會。開始在研究誰在非法操縱比特幣價格,到了12月份就傳喚了Bitfinex和Tether。
在2018年11月30號,彭博社報道,聯邦檢察官宣稱Bitfinex和Tether,他們的相關利益網在涉嫌操縱比特幣的價格。
2019年4月24日,8.5億美元事件曝光,紐約總檢察長辦公室正式起訴了Bitfinex和Tether的母公司iFinex,表示Bitfinex一直在挪用客戶和公司的資金,然后通過旗下的Tether來發行USDT去彌補損失,企圖來掩蓋8.5億美元的虧空。
iFinex后來就立刻發布聲明反擊,這8.5億美元是司法部先凍結的,才導致他們資金無法周轉。
但詭異的是,在事發前兩個月,2月26日,Tether就偷偷修改了原先的發行規則,由美元100%儲備修改成相應的資產儲備,不再是1:1的錨定關系。這也引發了不少質疑,表示USDT已經與美元正式脫鉤了。
動態 | 韓國虛擬貨幣損失量全球第四:14日,FireEye在最近公布的挖礦型網絡攻擊調查報告書中稱,在國家或地區虛擬貨幣損失量排名中,損失最多的是美國,其次是臺灣,第三是新加坡,第四是韓國。[2018/8/14]
就在事件爆發的同一天,2019年4月24日晚上11點開始,在短短12個小時內,Tether就在Omni、以太坊和波場三大公鏈上增發了將近4.2億個USDT,也就是相當于4.2億美元。
同年的11月4號華爾街日報就指出,由德州大學和愛荷華州大學的兩位財經系教授共同分析了2017年到2018年間比特幣和USDT的歷史成交記錄,發現2017年的比特幣飆漲,幾乎都來自一位大型玩家的操縱,但是區塊鏈上的匿名信讓他們無法知道這是誰,于是他們給他取了一個研究代號1LSg。
經過大數據追蹤,他們最終被導到并finish交易所上的一名大型賬戶。研究的最后他們下了一個結論,USDT是可以隨意定制的,也可以透過人為來制造假性需求,進而推升比特幣的價格。換句話說,這就跟央行通過印鈔來刺激經濟的玩法是一樣的。
前面提到Tether和Bitfinex的高層團隊完全重疊,但實際的掌控權還是在Pierce手上。不僅如此,Bitfinex的儲備銀行NobleBank的創始人也是他。
這表示印鈔廠、交易所和銀行,三方都在同一張利益網上。對于一家中心化交易所來說,始終要面對兩個生死考驗:第一,資產被盜后是否有起死回生的能力?第二,如何保證法幣兌現的能力?必須要有傳統銀行愿意跟你合作,還要能順利通過監管單位的稽查,怎么做?
那就是當交易所被盜,我就印鈔票;當市場要兌現,剛好銀行也是我開的。所以Bitfinex的左手倒右手動機完全成立。
被盜后,把用戶資產全部換成了USDT
Bitfinex歷史上一共出現過三次重大的比特幣被盜事件,總計損失高達1億美金以上,被盜了三次已經夠神奇了,更神奇的是它居然還沒倒閉,還能繼續運營,怎么做到?
最嚴重的一次在2016年8月2日,Bitfinex被盜12萬個比特幣,這些比特幣當時價值約7,500萬美元。這是比特幣歷史上僅次于Mt.GOX的最大盜幣事件。
然后Bitfinex想出了一個新玩法,直接拿走每一位用戶36%的存款來共同分擔這次的損失,完全不管用戶接不接受,這當然就引發了用戶強烈的反彈。不過Bitfinex一意孤行,它還發行了債權,Bitfinex用一個BFX代表一美元的方式來償還給用戶。
所以當你的一家印鈔廠被凍結,解決方法就是再開另外一家印鈔廠。
不過所幸比特幣當時正處于大漲行情,交易量也大增。Bitfinex就靠著手續費的利潤不斷回購這些債權幣,剩下沒有回購完的BFX也都轉換成USDT,也就是說用戶損失的比特幣和美元最后都被換成了USDT。
USDT增發是為了拉漲比特幣嗎?
我們理清楚了USDT的前世今生,認識到它不單單是充當兌換媒介,賺賺手續費這么簡單。接下來我們回到一開始的主題,USDT為什么瘋狂增發?
其中受到最多認同的說法是,為了拉漲比特幣。因為每增發1億枚USDT,那就意味著市場需求增加,有一億美元將流入市場。目前比特幣交易排在第一的是USDT,占比為71.88%,USDT供應增加,基本可以等同于BTC的需求量增加。
但是我們來看BTC與USDT的24H交易額數據:
數據來源:非小號
USDT的24H交易額168億美金,比比特幣的24H交易額多出了近60億美金,如果按照70%的BTC流入為USDT,它的供應量幾乎要達到BTC的兩倍。這側面可以說明,BTC的交易額還有很大的成長空間,以及USDT的供應對目前市場上的交易量來說是完全充足的。
數據來源:longhash
這是近3個月來,USDT發行量與BTC價格的關系圖,可以看到從BTC在3月12日暴跌到3800美元后,一蹶不振,而恰好在這期間USDT開啟了直線上升式增發,在3月12日前,BTC還保持高位震蕩時,USDT發行量就沒有太大波動......確實讓人不得不聯想到增發似乎就是為了托起BTC。因為BTC如同傳統金融資產一樣,受疫情和全球資本市場的影響,長期看空的人應該占了多數。
但如果BTC突破6000-7000的壓力位開始拉漲,無論USDT的增發對此有沒有實際影響效果,誰增發得多誰就搶占了更大的穩定幣市場,未來BTC是漲是跌,此時選擇增發對Tether公司來說都是利好。
2019年初Tether占據了穩定幣市場94%的份額,隨著穩定幣種類的多樣化,USDT的占比現在已經減少到了80.38%。
另外,DeFi的火熱催生了更多新興穩定幣,而這并不是中心化的USDT的主場,曾經的穩定幣老大嗅到了危機感。
任何事物應該都是有它的生命周期的,只不過有的長,有的短,USDT一邊增發去漫灌市場,一邊可能會失去用戶的信心,就看Tether最終如何權衡了。
下一期非小號研究將繼續挖掘BTC與USDT的數據與漲跌關系,歡迎持續關注。
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親愛的用戶: 您好! ZG.COM將于2020年4月9日14:00開放ITT的充幣與提幣業務,于4月10日14:00開啟ITT/USDT交易.
1900/1/1 0:00:00前面幾篇文說了關于投資原則及策略的話題,但是有人可能會問,原則定下來了,也堅定執行了,為什么好象還是虧錢。這就是今天要跟大家聊的一個話題,市場在變化,策略是一成不變的,還是要跟隨著市場做調整.
1900/1/1 0:00:00撰文|鯨交所用戶:老盧庸觀聽說幣安收購了DappReview后,再下一城,又買下了CoinMarketCap,勾起了去數據世界逛一逛的興致。逛了一圈,有幾個小發現,與大家分享一下.
1900/1/1 0:00:00親愛的BBKX用戶 BBKX平臺即將上線合約紀經人系統。 一、合約經紀人 合約市場交易量遠超過現貨市場,是更多投資者套期保值和獲得超額收益的利器.
1900/1/1 0:00:00公告編號:2020040303各位關心ZBG的項目方和投資者們:為了回饋用戶,持有ZT大于等于1000的用戶將在ZBGSuperLaunchpad?FOB搶購活動中不受KYC國家限制.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: 根據CoinTiger幣虎上下幣說明,以下幣對已觸發CoinTiger下幣條件,現決定于2020年4月9日11:00下線EBASE/BTC、EBASE/ETH、VTEX/BTC、V.
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