原文:《 Radiant:全鏈貨幣市場》
作者:藍狐筆記
Radiant(RDNT)于 2022 年 7 月份推出,是 Arbitrum 上的原生借貸市場項目。
從貨幣市場角度,它們類似。主要的不同在于,Radiant(RDNT)要做全鏈的貨幣市場。Radiant 的用戶可以在其支持的不同鏈上進行跨鏈借貸。
舉例來說,用戶在 Arbitrum 上存入 ETH、GMX 或 MAGIC 等(假設在有流動性前提下),可在 BSC 上借入 BNB、在 Solana 上借入 SOL、在 Optimism 上借入 OP、在以太坊上借入 ETH 等。在這個借貸的過程中,其用戶無須進行資產的跨鏈操作(比如無須將其 Arbitrum 上的 ETH,存入到 Optimism 上)。也就是說,從用戶的角度,不用將資產跨鏈到其他鏈,就可以在不同鏈或 L2 上完成借貸操作。
加密交易公司Orthogonal Trading通過Maple Finance推出1690萬美元USDC貸款:12月12日消息,據派盾PeckShield監測顯示,加密交易公司Orthogonal Trading通過機構借貸協議Maple Finance推出1690萬美元的USDC貸款,期限為30天,年利率為0%,據團隊確認這是向Maple v2遷移過程的一部分。
據悉,Orthogonal Trading拖欠Maple Finance總計3600萬美元的貸款。[2022/12/12 21:38:30]
目前多數的借貸協議都是在不同鏈 /L2 上部署不同的版本,比如在以太坊 L1、Arbitrum、Optimism、BSC、Solanan、Avalanche 等上面推出不同版本。相互之間不可互操作,彼此之間的流動性是割裂的。要想操作,須首先進行資產跨鏈。
DappRader:頭部NFT收藏品中Avastars的巨鯨中心化指數最高:8月12日消息,據DappRader對四個頭部NFT收藏品的分析數據顯示,Avastars的巨鯨中心化指數(whale concentration index)最高,達到21%;其次是CryptoPunks,其巨鯨中心化指數約為9%(前5名持有者擁有約900個Punk,價值超過1.03億美元);Meebits的巨鯨中心化指數為7.2%,位列第三;BoredApesYachtClub位列第四,該系列中只有4%歸前5名錢包所有,目前擁有5,100多個獨立所有者。
此外BAYC的最大優勢之一是社區規模,TheBoredApes持有者一直在Twitter和Discord上積極發表意見,社區規模越大,BAYC就有可能變得更強大。[2021/8/12 1:51:12]
全鏈貨幣市場的本質就是整合不同鏈上的流動性,減少普通用戶的操作麻煩,提升資產的利用率。根據 Defillama 的數據,截止到藍狐筆記寫稿時以太坊 L1 的 TVL 大約在 60% 左右,剩余的分布在各種其他不同鏈上。這些鏈上的借貸都是獨立進行的,流動性是割裂的。
斯里蘭卡碼頭SAGT加入區塊鏈物流平臺TradeLens:斯里蘭卡碼頭SAGT宣布已加入由馬士基(Maersk)和IBM開發支持的區塊鏈平臺TradeLens。這是該國第一個采用區塊鏈技術實現貿易流程數字化的終端。(Cointelegraph)[2020/7/16]
從技術的角度,簡化來說,Radiant(RDNT)是通過 LayerZero 的 Omnichain 技術來構建其全鏈的互操作性。
一句話總結,Radiant(RDNT)試圖解決不同鏈 /L2 之間流動性割裂的問題,從而構建出一個全鏈的借貸市場。
Radiant 目前計劃在未來幾周內推出 RDNT V2,這也是社區比較關注的部分。簡單來說,主要有如下幾點:
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只有提供一定比例的動態流動性才有機會獲得 RDNT 的增發激勵
Radiant 使用增發的 RDNT 來激勵借貸雙方。RDNT V2 引入 dLP(dynamic Liquidity Provisioning)概念,也就是,動態流動性提供。
要想獲得 RDNT 的增發激勵,用戶必須提供一定的流動性,而這個流動性提供的價值的比例須至少在其總存款價值的 5% 以上。由于價值是動態變化的,所以稱為動態的流動性提供。
動態 | Radar推出新閃電網絡項目ION:據bitcoinexchangeguide報道,技術初創公司Radar剛剛發布了一個新的閃電網絡(LN)項目。該項目被稱為ION,是一個交互式指南,允許用戶了解閃電網絡的工作原理。[2019/3/5]
如果所提供的流動性價值比例低于 5%,將不會獲得 RDNT 的增發獎勵。這樣一來,存款人要想獲得 RDNT 的收益,就必須提供一定比例的流動性。一方面可以鎖定一定比例的 RDNT,提升對它的需求;同時也可以提升 RDNT 的流動性,從而實現貢獻者和協議長期發展利益的共生。
將 ERC20 RDNT 代幣改為 LayerZero Omnichain Fungible 代幣格式
其目的在于實現跨鏈的無縫體驗,利于將更多新鏈集成進來
提前退出的罰款改為線性模式
V1 中,用戶提取 RDNT 等待期為 28 天。在這個期間,如果提前任何一點時間,都會消減 50%,也就是說距離第 28 天最后一秒鐘提取也會被消減 50% 的 RDNT。
在 V2 設計,將歸屬期從 28 增加至 90 天,不過其提前退出則會按照線性的模式進行消減。一方面延長了歸屬期,減少潛在拋壓;二方面通過線性模式,讓消減懲罰變得更合理。
改變過期鎖定的激勵
V2 中,只有鎖定的 RDNT 才有機會獲得協議費用;過期后不會獲得激勵。
協議費用的變更
V1 中,從借款人那里產生的費用,會在 RDNT 的鎖定者和貸方之間分配,各 50%;而在 V2 中,60% 的費用分給 RDNT 的鎖定者,25% 分給貸方,15% 分配給 DAO。
也就是說,未來協議費用的最大受益者是 RDNT 的質押鎖定者。如果協議持續發展,產生費用越多,RDNT 的質押鎖定者收益越多,從而推動更多用戶質押 RDNT,從而產生飛輪效應,推動借貸市場的發展。不過,反過來也會一樣,飛輪效應的背面是死亡螺旋。此外,還有 15% 的費用分配給 DAO,這部分用于未來 DAO 發展的需求。
整體借貸市場規模
截止到藍狐筆記寫稿時,Radiant(RDNT)目前整體借貸市場規模為 4.38 億美元左右。
協議給到 RDNT 質押者的費用
目前給予 RDNT 質押者的累計費用為 562 萬美元,也就是協議產生的 50% 費用分給了 RDNT 的質押鎖定者。
TVL
根據 Defillama 的數據,目前 Radiant(RDNT)中存入資產的 TVL 為 1.26 億美元;如果加上借的、質押的、Pool2 的,則整體 TVL 為 4.7 億美元左右。
從上述數據看,Radiant 在 Arbitrum 借貸市場上已經處于領先位置,如果未來能夠打開全鏈借貸市場,有機會進一步提升市場規模。
最后,在 DeFi 領域,任何時候會有潛在風險,這也是需要考慮的地方。除了 Radiant 自身,Radiant 還是基于 Layerzero 協議的技術,如果 Layerzero 出問題,也會影響到 Radiant。
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