硅谷銀行暴雷 哪些加密企業牽涉其中_INB

今天，受美國硅谷銀行（Silicon Valley Bank,簡稱 SVB）瀕臨倒閉影響，加密市場全線下跌，比特幣跌破 2 萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析，推薦閱讀《比特幣跌破 20000 美元，硅谷銀行連累了加密市場？》。

硅谷銀行的衰落，對加密市場有何影響？Odaily星球日報整理發現，硅谷銀行曾投資包括 Coinbase 在內的多個加密企業，并且持有 Citcle（USDC）以及 PAXOS（BUSD）部分穩定幣儲備資產，關聯企業如下：

美國合規加密交易平臺 Coinbase 是 SVB 最早開始合作的加密企業，可以追溯到 2014 年。

根據 Coinbase 招股書，當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少，SVB 是為數不多的一家；Coinbase 為了打通法幣入金，使用了 SVB 的 ACH（自動清算所）服務，并向其支付了 40 萬股認股權證。該認股權證可以讓 SVB 以 1 美元的價格購買 40 萬股 B 類股票——B 類股可以隨時 1: 1 兌換成 A 類股，但投票權是 A 股的 20 倍。

美聯儲將硅谷銀行倒閉歸咎于公司管理和監管不力:金色財經報道，美聯儲發布關于監管硅谷銀行（SVB）的報告，將硅谷銀行倒閉歸咎于公司管理和監管不力，將考慮改善流動性和資本要求；美聯儲主席鮑威爾支持Barr針對制度和監管的若干建議。[2023/4/29 14:33:54]

數據顯示，Coinbase IPO 價格為 250 美元，上市最高價接近 350 美元，SVB 持有的股票一度巔峰市值接近 1.4 億美元；目前 Coinbase 股價在 58 美元，SVB 持股價值接近 2400 萬美元。

值得注意的是，Coinbase 與硅谷銀行的合作在 2015 年就已經到期， 2020 年 Coinbase 已與摩根大通建立銀行關系。

根據穩定幣 USDC 發行商 Circle 今年 1 月審計報告，其部分儲備金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合規銀行托管，該報告由德勤審查和證明。

而根據 Circle 2022 年度報告，資產儲備方面，約 80% 的 USDC 儲備是 3 個月期美國國債；到 2023 年 1 月底，這些儲備將由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行（全球最大的托管人）托管。此外，資產儲備中約 20% 為現金，由 8 個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有，SVB、Silvergate 位列其中。

美國議員致函Circle和BlockFi等14家公司，要求它們闡明與硅谷銀行的關系:4月11日消息，美國馬薩諸塞州參議員Elizabeth Warren和紐約州眾議院議員Alexandria Ocasio-Cortez周日致信硅谷銀行的14位最大儲戶，對這家倒閉的銀行與一些風險投資家和科技公司創始人的關系感到擔憂。

收到此信件的公司包括USDC的主要發行方Circle Internet Financial、加密借貸平臺BlockFi Inc.、元宇宙平臺Roblox以及其他行業的公司。這兩名民主黨人要求它們解釋與該行的關系期限以及他們在該銀行的存款額，并還向他們詢問硅谷銀行董事會成員、高管或投資者是否從該行獲得了特殊利益，比如信貸額度。議員們要求這些公司在4月24日之前提供這些問題的答案。

其中，Roblox公司新聞發言人證實公司已經收到郵件，表示會及時回復，另外13家公司沒有立即發表評論。（彭博社）[2023/4/11 13:56:27]

值得注意的是，盡管 Circle CEO 承諾會增加透明度，但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天 SVB 以及 Silvergate 暴雷后，Circle 官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。

美聯儲就硅谷銀行的監管問題進行自查:金色財經報道，美聯儲的一位發言人證實，美聯儲的內部監管機構已經對硅谷銀行破產事件展開了調查，這與美聯儲負責監管的副主席所領導的調查是分開的。發言人說，美聯儲監察長辦公室（OIG）的調查于3月14日開始，將評估美聯儲理事會和舊金山聯儲的審查員對硅谷銀行的監管，并將酌情提出建議，計劃在6個月內完成審查。

OIG的監察長由美聯儲主席任命。現任監察長Mark Bialek于2011年由時任美聯儲主席伯南克任命。美國民主黨參議員沃倫和共和黨參議員斯科特提出了兩黨立法，要求這一角色應由總統提名、并經過參議院確認的官員擔任。[2023/3/29 13:32:27]

除了 Circle 之外，穩定幣 BUSD 發行商 Paxos 也許 SVB 有著一些關聯。

根據 Paxos 2022 年的報告，截至 6 月 30 日，其總凈資產逾 175 億美元，儲備包括 105.89 億美元的美國國庫券、 61.75 億美元的美國財政部擬向回購協議以及約 7.38 億美元的現金存款。其中，現金儲備分散在多個存款網絡： 3451 萬美元歸屬 FDIC 承保存款分配網絡；5.06 億美元歸屬私人無保險存款機構；1.96 億美元歸屬承保存款機構。而 Silvergate 以及 SVB 雖是 FDIC 承保存款分配網絡中的參與方，但分配金額較少，受這次暴雷影響較小。此外，對于 Paxos 來說，還盡快披露那些私人無保險存款機構名單，以增加透明度。

知情人士：倫敦銀行正在考慮收購硅谷銀行英國附屬公司:金色財經報道，據英國天空新聞援引知情人士報道稱，倫敦銀行集團有限公司正考慮收購硅谷銀行英國有限公司。倫敦銀行已任命Perella Weinberg Partners為這一樁可能的交易提供咨詢。至于有關凱雷可能參與競購的傳聞，接近凱雷的消息人士對此不以為然。倫敦銀行的發言人稱，該行不對市場猜測置評。[2023/3/11 12:57:16]

總部位于倫敦的智能貨幣應用程序 Plum，曾于 2022 年 10 月獲得 SVB 500 萬英鎊債務融資。Plum 的設計初衷，是為了幫助用戶進行資金理財管理，控制生活成本，該產品上線短短兩年就獲得了 140 萬用戶。

去年 11 月，Plum 宣布與加密錢包應用 Bitpanda 合作，提供 API 接口，允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資，涉及幣種包括：BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 會對每筆交易收取 2.5% 的固定費用，并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說，Plum 其實已然發展成為了加密場外交易（OTC）平臺。

美國財長耶倫：已經召集監管機構討論硅谷銀行問題:金色財經報道，美國財長耶倫表示，銀行體系仍保持韌性；已經召集監管機構討論硅谷銀行問題；對銀行監管機構充滿信心。[2023/3/11 12:55:29]

去年 6 月， SaaS 數據保護平臺提供商 Keepit 獲得了 2250 萬美元的債務融資，領投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。

Keepit 于 2007 年在丹麥哥本哈根成立，是云備份和恢復領域的領導者，也是世界上唯一一家致力于 SaaS 數據保護的獨立供應商「中立云」，其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售，包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意：Keepit 網站是 https://www.keepit.com/，不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。

去年 6 月，嵌入式金融平臺 Alviere 宣布獲得 SVB 投資，具體金額未知。此前 Alviere 已完成兩輪共計 7000 萬美元的融資。Alviere 提供完整的嵌入式金融平臺，可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。

去年 3 月，Coinbase Prime 宣布與 Alviere  建立合作關系，將為 Alviere 的嵌入式金融平臺 The HIVE 提供加密服務，剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一個集成解決方案，提供安全托管、高級交易平臺等服務。

2021 年 9 月，SVB 宣布與美國支付公司 Plaid 合作，允許客戶使用 Plaid 即時驗證銀行賬戶信息，并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供與 Plaid 集成 ACH 賬戶代幣的銀行。

該聯合解決方案，通過代幣化系統連接了 Plaid 的即時賬戶驗證和 SVB 的 ACH API 功能，以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid 和 SVB 一起為客戶提供了一種有效和安全的方式，直接從他們的 SVB 賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與 WEB 借記和數據安全欺詐檢測標準相關的 Nacha 要求。

據了解，Plaid 是一家美國金融科技公司，號稱美版「支付寶」；2020 年金融巨頭 Visa 曾計劃以 53 億美元 Plaid，最終因反壟斷訴訟未能成功；2021 年，Plaid  完成 4.25 億美元 D 輪融資，由摩根大通領投。

基于區塊鏈的 B 2B 支付公司 PayStand 與 SVB 的交集，最早可以追溯到 2018 年。當時，PayStand 作為初創企業，獲得 SVB 加速器孵化支持，成功獲得一批早期客戶，并在加密熊市中存活了下來。

據了解，Paystand 的區塊鏈和軟件即服務 (SaaS) 可以改善商業支付生命周期的各個方面，從應收賬款到發票對賬；通過自動化企業支付，PayStand 使企業能夠在全球范圍內進行交易，加速獲得營運資金并實現底線成本節約。

經過幾年的發展，Paystand 逐漸壯大，每年營業收入翻一番；2022 年，Paystand 被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。

來源：星球日報

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