深度 | 對標 Facebook Libra 的開源支付網絡 Celo 分析報告_CELO

撰文：HelenZhu

來源：ChainCapitalGroup

編者注：原標題為《對標Libra的開源支付網絡Celo深度分析報告|ChainCapitalPortfolio》

2020年5月19日，開源支付網絡Celo宣布現已正式上線主網，下一階段Celo平臺將會把鏈下的價格通過一系列預言機提供給CeloGold鏈上、上線與美元掛鉤的穩定幣CeloDollars以及在主網上發布CeloWallet。另外，Celo基金會正式成為總部位于美國的獨立的非盈利組織，將支持開源Celo平臺的發展。

Celo開發了用于支付用途的應用型代幣CeloGold，以及與美元掛鉤的穩定幣CeloDollar，該團隊還開發了用戶友好型錢包應用，用戶可使用手機轉移和接收加密貨幣，還可以通過電話號碼將CeloDollar轉賬給沒有安裝錢包應用的用戶。

項目簡介

基本情況

Celo簡而言之是一個無需許可的快速PoS網絡，擁有輕量級身份協議和穩定性協議。是一個具有財務包容性的項目，它完全由開源代碼組成，作為一種穩定幣橫空出世，致力于開放的、分散的運行時部署，并促進開放治理。作為一家區塊鏈數字貨幣支付初創公司，早期通過加密貨幣投資機構PolychainCapital和AndreessenHorowitz總共籌集了3000多萬美元的資金。a16zcrypto和Polychain領投并一起為Celo建立了生態基金，該項目旨在提供人道主義援助、促進支付，并通過其加密貨幣CeloDollar提供小額貸款等金融服務。具體而言，輕量級身份協議是指它可以將公鑰和手機號碼的哈希值進行匹配，從而允許向任何手機號碼發送加密貨幣，這就消除了加密貨幣交易的很多壁壘。

Celo和其它區塊鏈項目不同的一點在于，一部簡單的智能手機就可以充當Celo網絡中的節點，這是通過超輕客戶端的快速同步實現的，它可以使區塊的塊頭針對手機快速同步進行優化，這使得Celo比其他區塊鏈輕17000倍，并且團隊還在持續優化。

市場及用例

HOGT當前LP底池深度已突破600萬USDT:據了解，HOGT將于5月16日19:00上線HECO鏈，開啟六大礦池挖礦，聚合池、本幣池、憑證池、LP池、DAO池、邀約專屬池。HOGT上線前7小時，“HOGT/USDT-LP”流動性底池資產折合已突破600萬USDT。

HOGT是基于火幣生態鏈打造的綜合性DeFi生態服務平臺，融合聚合收益、借貸、DEX等多板塊業務，致力于建設DeFi全生態服務系統，幫助用戶通過更便捷的途徑實現資產增值，讓金融更便捷，讓財富更自由。[2021/5/16 22:08:03]

團隊做Celo這個項目的發心之一就是市場看到了區塊鏈和加密貨幣的巨大潛力，但是卻沒有看到很多項目做手機端應用。很少有項目能在廉價手機應用上做得好。因此團隊成立了Celo，并采取了移動端優先的策略。團隊相信這一策略將允許更多人進入Celo的生態系統。根據預測，到2025年，全球將有超過70億手機用戶。Celo擁有不受機型、運營商和國家限制的技術，團隊希望由此能讓更多人獲得基礎的金融產品和服務。

穩定幣的重要性毋庸置疑，尤其是從今年年初以來，穩定幣獲得了巨大的增長，到達了百億量級。認為穩定幣的使用場景可以遠遠超越當今的范圍。在支付領域，Celo協議的一個創新在于，支持轉賬時直接扣穩定幣作為手續費，而非平臺原生代幣。

Celo旗下聯盟的市場重點是拉美、非洲和東南亞。

繁榮聯盟也是一家金融產品和服務機構，主要是作為簡易支付、匯款、機構/政府間現金轉賬、允許個人通過在線上或手機上完成任務掙錢以及幫助個人獲得貸款等使用場景的工具，最近又加入DeFi的場景。

Celo在巴西，菲律賓都有很好的使用案例。如：巴西公司通過執行任務、共享聯系信息、回答調查或提供產品反饋來賺錢；海外務工的菲律賓人給國內的家人匯款。

最新開發情況

4月22日，團隊的驗證人社區選出了第一個候選主網，大家可以關注團隊的官網，了解更多主網進展。此外，幾周后，團隊將通過鏈上治理，提供協議完整的功能集。創始團隊表示創辦Celo是一段非常有意思的旅程。團隊大概3年前正式開始做這個項目，并且對亞洲、拉美、中東、歐洲等全球各地的用戶做了調研。其中一個結論就是，不管在哪里，當前的金融服務都沒有很好的滿足用戶需求，依然有提升空間。

工信部辛國斌：推動區塊鏈與金融深度融合 提高企業融資便利性:10月22日，在2020金融街論壇年會上，工業和信息化部副部長辛國斌表示，支持銀行在合理區間自主、理性確定對制造業相關企業的貸款利率，發揮貸款市場報價利率方向性和指導性作用。辛國斌稱，通過引導貸款利率下行等方式，推動金融部門降低企業融資綜合成本，強化金融科技創新，推動大數據、云計算、區塊鏈、人工智能與金融深度融合，提高制造企業融資的可得性和便利性。（新京報）[2020/10/22]

近期進展：

1）2月發布了SDK，通過ContractKit和DAppKit簡化了dApp的開發。

2）首個候選主網RC1，目前Celo的錢包CeloWallet已經在iOS和Android端上線。

技術特色

官網更新了最新細節：目前，Celo項目正處于原型階段。代碼是完全開源的，可以在GitHub上獲得。協議和錢包的所有主要組件的版本都存在，但整個平臺正由Celo社區進行積極的開發和測試。AlfajoresTestnet是為測試和開發人員試驗和了解Celo而設計的幾個網絡中的第一個。用戶可以建立一個帳戶，接收資金，并試用CeloWallet和CeloCLI。從這里開始。AlfajoresTestnet的代幣沒有實際的世界經濟價值。整個testnet的數據將定期重置。這將刪除用戶的帳戶，余額和的交易歷史。

Baklava測試網是繼Alfajores之后的第二個Celo測試網。可以用它來參加角逐。根據這些條款和條件，合格的參與者將有機會在Celo協議的主網發布時獲得Celotoken。這項工作將分階段進行，每個階段都將重點放在要測試的協議或基礎設施的不同部分。Celo社區的工作重點是建立一個具有經濟價值的Celo生產網絡。這意味著測試、運行安全審計，并圍繞長期路線圖建立更廣泛的參與。該項目還繼續注重用戶體驗。致力于Celo的團隊期望改進和擴展開發人員在創建Celo擴展時可用的api的范圍，無論是作為智能合約還是應用程序。輸入以用例、建議和錯誤報告的形式非常受歡迎。在開發過程中，Celo的協議及其api將不斷發展，為在Alfajores上運行或與當前代碼庫相關而構建的任何智能合約或應用程序都可能變得不兼容。

HBTC霍比特與TRON波場達成深度合作:據HBTC霍比特（原BHEX）交易所官方消息，HBTC霍比特已與TRON波場達成深度合作，雙方將攜手共創DeFi和匿名生態的發展。目前，HBTC霍比特已上線TRX和BTT，并且在未來將陸續上線WIN、JST、USDJ。

HBTC霍比特交易所是100%持幣者共享的交易平臺，由火幣、OKEx等56家優質資本共同投資。經過近兩年時間的平穩運行，HBTC霍比特能夠為客戶提供幣幣、合約、期權等業務，并且平臺上主流幣及合約交易擁有行業頂級的流動性和深度。

波場TRON致力于為去中心化互聯網搭建基礎設施。旗下的TRON協議是全球最大的基于區塊鏈的去中心化應用操作系統協議之一，為協議上的去中心化應用運行提供高吞吐，高擴展，高可靠性的底層公鏈支持。波場TRON還通過創新的可插拔智能合約平臺為以太坊智能合約提供更好的兼容性。[2020/7/7]

技術關乎穩定幣重要的是在安全性上下功夫，同時Celo獨創的輕應用又要求便捷性，電話可直接實現賬戶操作為創新，項目這塊做到了平衡。

根據官網白皮書，技術要點主要有以下幾點：

穩定貨幣計算方法

Celo包括對多個ERC20類穩定貨幣的本地支持，這些貨幣與美元等「法定」貨幣掛鉤，以便于使用Celo作為支付手段。

鏈接到電話號碼的帳戶

Celo維護一個安全的分散的電話號碼映射，允許錢包用戶發送和接收與他們現有的聯系人簡單的付款，并有信心付款將達到預期的收件人。

任何貨幣的交易費用

用戶可以用穩定的貨幣支付交易費用，這樣就不需要管理不同貨幣的余額。即使在慢速連接上也能立即同步移動設備和Celo網絡之間極其快速、安全的同步意味著，即使錢包用戶具有高延遲、低帶寬或高成本數據收費，也可以使用Celo。Celo消除了在接收到的頭可信任之前檢查每個頭的需要。通過zkSNARKs，BLS簽名聚合和簡潔的零知識證明將進一步提高性能。

利害關系證明

Celo使用了一種證明利害關系的一致性算法。與比特幣和以太坊等工作證明系統相比，這消除了對環境的負面影響，意味著用戶可以進行更便宜、更快的交易，交易一旦完成，交易結果就無法改變。

動態 | 蘭州市大數據服務中心將推進區塊鏈等新技術的深度應用:日前，蘭州市大數據服務和應用創新中心舉行啟動儀式。中心主要從加固基礎運行支撐環境、建立健全數據標準規范、拓展數據匯聚采集方式、打造數據運行維護體系、構建一體化數據運營體系等五個方面進行探索創新。下一步中心將圍繞實現“政通、惠民、興業”的目標，全面推進大數據、人工智能、區塊鏈等新技術的深度應用，不斷釋放數據價值、促進政務信息共享共用和業務流程協同再造，助力提升政府的現代化治理能力，助推蘭州市經濟社會實現跨越式發展。（人民網）[2020/1/13]

全節點激勵

Celo協議提供了運行完整節點以服務于運行在每個移動設備上的輕型客戶端的激勵。與其他利益證明系統不同的是，用戶仍然可以通過提供計算資源來賺取加密貨幣，而無需持有資金。

社區治理機制

由于良好的用戶體驗需要不斷的迭代，Celo通過所有加密貨幣持有者都可以參與的鏈上管理支持快速升級和協議更改。

可編程

Celo包括一個可編程的智能合約平臺，它與Ethereum虛擬機兼容，Ethereum虛擬機已經被廣泛采用，開發者熟悉，并且有強大的工具支持。這使得Celo能夠提供豐富的用戶功能，并快速支持廣泛的第三方應用程序和擴展生態系統。

自監護

用戶可以訪問并完全控制其資金和帳戶密鑰，不需要依賴第三方支付。

合作方

在此期間，團隊也獲得了大量優秀的合作伙伴、支持者和貢獻者。目前大約有80名貢獻者為Celo網絡作出貢獻。

Celo繁榮的聯盟成員：

包括Libra協會成員硅谷風投巨頭AndreessenHorowitz、最大的數字貨幣合規交易所Coinbase、BisonTrails、Anchorage、梅西百貨等，形成了巨大的聯盟矩陣，涵蓋眾多優質項目和基金。

例如其中的a16z一直是加密領域的重度參與者，從最早的Coinbase和Ripple到后來的Oasis、Chia、Compound、Maker、Dfinity、Near等，它從來沒有停下投資加密企業或項目的腳步，a16z的選擇一直是未來十年甚至幾十年價值捕獲的重要領域。本質上來說，a16z投資加密領域，跟其之前投資Facebook、Twitter、Skype等互聯網企業沒有區別，就是要尋找下一條大魚。

聲音 | 孟永輝：區塊鏈最大的作用是在于對B端行業的深度賦能:據未央網消息，專欄作者孟永輝今日發文“遠離數字貨幣陷阱，告別資本的區塊鏈如何決勝新世代？”，文中表示如果僅僅只是將區塊鏈的落地和應用局限在發幣或者IC0上，必然限制了區塊鏈的應用，甚至可能會把區塊鏈的發展帶入到死胡同。告別以數字貨幣為終極目標的發展方式，尋找更多新的應用方式，正在成為區塊鏈未來發展的主要方向。作為一種基礎的技術，區塊鏈最大的作用并非對于流量的收割，而是在于對B端行業的深度賦能。[2019/2/24]

Polychain是Nervos、Cosmos、Tezos、Dfinity等明星公鏈項目的投資人，同時也是著名數字貨幣交易所Coinbase的投資者。除了這些明星項目之外，Polychain創始人的傳奇背景、2017年超高的收益率，都讓其成為了區塊鏈圈中不可忽視的投資機構。

聯盟內也包含一些很優質的項目：例如本體，這是基于一個非常基礎性協議就叫Ontology(本體協議)的項目，也是很有來頭。在今年4月公鏈的生態榜與以太坊、EOS一起位列前三生態加密數字貨幣。本體初期與NEO關系密切，甚至創始團隊也有不少來自NEO，但并沒有選擇在NEO上面搭建區塊鏈，而是選擇自己再重新打造一條公有鏈。另外Ankr這個項目也是當年的大熱項目，Ankr的核心技術團隊教育背景較強，大多來自加州大學伯克利分校或其他海外名校。而Klaytn是韓國互聯網巨頭Kakao區塊鏈子公司GroundX的區塊鏈平臺，今年6月已正式發布基于區塊鏈的數字資產錢包服務「Klip」。Klip允許用戶使用其KakaoTalk帳戶信息發送和接收數字資產，而不像多數區塊鏈錢包提供復雜錢包地址。

基本面，通證設計，募資及競品情況

通證特點及經濟模型

Celo雙代幣制，CeloGold，CeloDollar分別掛鉤黃金和穩定幣，兩者呈現反向關聯。1）CeloGold是價格會產生波動的代幣，雖然名字里帶了黃金，但和黃金沒有關系。主要的用途是Celo平臺治理，如用來運行驗證節點、投票選驗證節點、鏈上治理等等。

2）CeloDollar是跟美元掛鉤的穩定幣。根據官網的設計方案，cUSD最初的超額擔保儲備將包括cGLD以及BTC、ETH等其他具備流動性的加密貨幣。

Celo在5月12日在Coinlist進行募資，經過12小時的荷蘭式競價拍賣，完成CeloGold的首次拍賣，共籌資1000萬美元，每枚cGLD起拍價12美元，最終結算價為1美元。

Celo本次募集情況：

每枚初始價荷蘭拍為12美金，最后價格1美金cGLD的總供應量：10億第一年cGLD流通量：2億枚左右本次拍賣中的cGLD鎖倉期：60天，將在12個月里逐步完成解鎖前10%的幣將在60天后打給投資者賬戶，往后每30天解鎖10%，被鎖定的cGLD同樣可以參與到治理當下圖為團隊給到的具體解鎖時間和方式：

2019年4月，Celo完成3000萬美元融資，由加密貨幣基金a16zcrypto和Polychain領投，DragonflyCapital也參與了本輪融資，在此之前Celo已融資640萬美元。Celo支持者中還包括了領英的創始人里的里德·霍夫曼，推特創始人杰克·多西，AngelList創始人NavalRavikant等硅谷大佬。

Celo融資情況：

另外，Celo的代幣分配及治理機制可總結如下：

根據白皮書和創始人AMA的回答，cGLD是Celo平臺的功能性和治理代幣，同時也在穩定幣的穩定機制中發揮重要作用。具體而言，一旦對穩定幣的需求增加，協議就會增發穩定幣，通過回購cGLD的方式向市場投放。具體的機制和Uniswap類似，屬于鏈上交易。而且是雙向的，也即對穩定幣的需求減少，就可以通過用cGLD回購穩定幣的方式減少流通。鑒于此，cGLD的流通量和穩定幣的流通量呈反向變動，一旦穩定幣的流通增加，cGLD的流通就會下降，加上cGLD的供應量是固定的，cGLD的價格就會受到影響。

競品分析

Celo目前最大的對標穩定幣是自帶27億用戶的Libra，Celo到底靠什么抗衡如此雄厚的王者？盡管描述的性質雷同，但Celo和Libra還是有很多不同之處。

總結

1）服務對象不同：Celo輕量用戶為主;簡化了操作方式，消除了部分交易的壁壘。

2）投資對象不同：沒有資金門檻，任何人可以申請加入該網絡。走親民路線。聯盟半年增長率飛速，今年3-5月增長達到50%以上。但聯盟也有眾多高端參與者，包括Libra眾多協會成員以及韓國互聯網巨頭KAKAO旗下Klaytn，目前Celo的繁榮聯盟成員已經達到了76個。

然而，這樣的設計不免帶來風險：

1）如何保證區塊鏈技術的先進性，輕便的使用設計的是否也減少了功能性和底層的穩定性？Celo比其他區塊鏈輕17000倍，目前還在持續優化。

2）手機設備較差的無法很好兼容，會初現技術bug的風險，Celo采用了移動端優先的策略。

以上亮點需要市場驗證。

創新點：

目前支付匯款為主功能，未來Celo會在DeFi領域一展宏圖。

社區建設

社交平臺和社區人數總共超過2萬，更新度和活躍度較好。粉絲互動較多，官網社交網絡官方發表文章較頻繁，增加了社區活躍性。同時讓加入社區和應用很快能感知到團隊目前的進展和重要事宜，參與感增強。目前ChainCapital搜集了各個平臺的粉絲人數如下：

社區和社交平臺人數總共超過2萬：微博:5,225TelegramCommunity:15,307Facebook:2000Twitter:184LinkedIn:851根據項目發布的信息，近期加入的應用開發團隊,社區一直持續上漲,今年四月已達到251個。另外社區涉及到的國家以歐洲，俄羅斯為主，其次是美洲地區，亞洲地區較為偏后，團隊需要在亞洲市場擴展上下功夫，畢竟市場較大，如果可以打開局面，市場份額相當可觀。且亞洲市場對于手機的依賴程度更為高，很多地區直接總互聯網跳躍到移動互聯網。這對于項目開拓是有好處的。

但可惜的是，目前中國官方社區目前還未建立。需要等項目本輪融資后對亞洲及中國進行商業推廣，靜觀其后續發展。

核心團隊

ReneReinsberg，以及兩位聯合創始人MarekOlszewski和SepKamvar均是MIT背景做機器學習出身。團隊大多技術背景，在Engineering和BusinessGrowth這兩塊都配備了大量的人才儲備。他們相識到一起創業到現在已經十年了。Rene和Marek一起做了一個叫Locu的初創企業，做機器學習。后來這家公司被GoDaddy收購。Rene此前還分別在摩根斯坦利的全球資本市場部、麥肯錫、世界銀行和TechnoServe工作過。Marek和Sep都是技術背景，比如Marek過去的工作包括一個決定性多線程和事務性內存，并為此獲得了2011年的FacebookFellowship獎學金。他還曾在MicrosoftResearch，Google和SunLabs工作過。SepKamvar是EigenTrust的發明者，而EigenTrust是最知名的分布式系統中信任計算協議之一。在加入Celo之前，Sep是MIT媒體實驗室的教授。他自己創辦的第一家公司，做個性化搜索引擎，于2003年被Google收購。他此后多年在谷歌領導其個性化搜索團隊。

官網上展示的團隊人員就有60多個，從其團隊生活照可以看得出成員都是陽光健康，樂于助人的形象，可判斷整個團隊的氛圍和企業文化是很正能量的，大家可以自動腦補團隊陽光的工作方式。

另外團隊人員在Twitter上經常開講座去普及Celo，非常有學術氛圍。

ChainCapital觀點

目前穩定幣市值破百億美金。且根據Merssari報告：過去一年里，穩定幣相比于比特幣和以太坊在總價值交易中所占份額越來越高，美元正在逐漸被移植到公鏈上。穩定幣將占據一個很大的市場。項目從某種意義上很具有化繁為簡的勇氣與創新性，同時關注的DeFi賽道也是今年的大熱點，如果能打出一片天地，未來將大有所為。該項目每次募資金額完成的不錯。Celo聯盟勢頭很旺且擁有Libra的很多投資人矩陣，募資背后的機構與Libra有一定關聯。同時，投資和用戶使用均沒有資金門檻，可以說對資本和使用者是全盤接受的。為快速募資和積累用戶打好了基礎。風險點：需要市場驗證優化是否可以平衡輕區塊改變在數據處理能力和手機兼容性等方面。ChainCapital參與了Celo項目的投資。

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