開年第一雷：Silvergate 破產清算 加密行業再受沉重一擊_GAT

一方面，美國政府對其大力施壓，進行了“提醒流動性風險+處罰”的雙重施壓；另一方面，曾經關系親密的客戶紛紛宣布停止合作。而這一切，都讓 Silvergate 瀕于破產的邊緣。就在早些時候（3月9日上午），Silvergate 在一份公告中聲稱，根據最新的市場和監管動彈，銀行將停止運營，未來的清算計劃包括全額償還所有存款，這一公告無疑做實了破產的處境。

從行業領先到深陷困境，Silvergate 究竟經歷了什么？

Silvergate 發家史：曾經炙手可熱，擁有諸多知名客戶。

在聊 Silvergate 的暴雷事件之前，我們先來了解一下 Silvergate 的發家史。

知情人士：英國資管巨頭施羅德正在尋找加密貨幣托管提供商:6月7日消息，據彭博社援引知情人士報道，管理9160億美元的英國資管巨頭施羅德投資集團正在尋找加密貨幣托管提供商以進入數字資產行業。知情人士稱，由渣打銀行控股的Zodia Custody是潛在的供應商之一，不過目前屬于保密期。

雖然施羅德目前沒有任何直接接觸加密貨幣，但施羅德于去年7月購買了數字資產管理公司Forteus的少數股權，從而進軍該領域。施羅德當時表示，它計劃讓客戶在適當的時候使用Forteus的功能。此外，施羅德在 3 月份發布的最新年度報告中表示，它正在尋求增加一名在金融科技和加密貨幣等領域具有經驗的董事會成員，以取代即將離任的董事達蒙布菲尼。[2023/6/8 21:22:35]

早些年間，Silvergate 還只是一家位于加州的社區零售銀行，不過，正所謂“時勢造英雄”，Silvergate 的管理團隊看到了加密貨幣浪潮中的紅利和商機，牢牢抓住機會，通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務，一舉成為幣圈銀行的風向標。

去中心化平臺DYdX考慮推出更多子DAO:金色財經報道，去中心化平臺DYdX現在正在討論創建更多的子DAO，使生態系統的管理更加分散。在討論超越目前的兩個子DAOS，一個負責dYdX的撥款項目，另一個負責其運營活動的時候，dYdX社區正準備在Cosmos區塊鏈上升級到v4。根據一篇博客文章，其目標是使dYdX成為 \"一個完全去中心化的協議版本\"。

此外，根據dYdX基金會（一個旨在促進去中心化治理的獨立非營利組織）的另一篇治理文章，運營子DAO將于6月19日到期。[2023/5/18 15:10:16]

事實上，Silvergate 原本是做傳統金融的，它將加密貨幣納入主流貨幣，無疑承擔著巨大的風險。不過，僅僅用了5年的時間。Silvergate 就成為了廣大美國加密貨幣創業公司的首選銀行，也迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。。包括 Coinbase，Gemini，Kraken，bitFlyer 在內的諸多交易所，都先后成為了 Silvergate 的忠實客戶。

馬斯克要求Twitter Blue服務增加驗證用戶功能以幫助解決機器人賬戶問題:10月31日消息，馬斯克要求推特Twitter Blue服務增加驗證用戶功能，并由現在的4.99美元收費提價至19.99美元。馬斯克認為此項改動將有助于推特解決機器人賬戶問題，其要求推特員工在11月7日前推出該功能。

注：Twitter Blue（推特藍）是推特的一項付費訂閱服務，提供一系列高級功能，用戶可以收藏自己喜歡的推文，并分類標記。收藏夾的顏色、名稱可以由用戶自定義，并且支持同一個內容加入多個收藏夾。[2022/10/31 12:00:14]

Silvergate 團隊曾經對外表示，Silvergate 建立了一套持續監控的流程，相關人員會使用基于區塊鏈資產的監控工具，從而保證日常監控和日常通信的順利進行。除此之外，團隊奉行“緩慢而有選擇的挑選客戶”這一原則，旨在規避平臺上可能出現的非法東西。

多邊央行數字貨幣橋成功完成首次真實交易試點測試 深圳企業交易量占三分之一:10月10日消息，從深圳市地方金融監督管理局獲悉，近期，多邊央行數字貨幣橋（m-CBDCBridge）平臺成功完成了基于四個國家或地區數字貨幣的首次真實交易試點測試。中國內地5家試點銀行在深分支機構均組織各自企業客戶參與到首批試點測試工作中。據悉，在中國內地參與此次試點測試的所有交易中，來自深圳地區企業的交易量占比達三分之一，成為業務場景最豐富、交易發生量最多的地區。(上證報)[2022/10/10 10:29:04]

但遺憾的是，Silvergate 并沒有辦法完全按照自己的原則行事。

FTX 地震余波不斷，Silvergate 被牽連被擠兌。

加密借貸平臺Nexo計劃收購Vauld股份:7月5日消息，加密借貸平臺Nexo表示已與Vauld簽署了一份指示性條款清單，計劃收購Vauld至多100%的股份。條款清單授予Nexo 60天的獨家探索期，在此期間它將進行盡職調查。（The Block）[2022/7/5 1:52:19]

3月2日，Silvergate 對外宣布，將推遲提交及說明公司年度財務報告，并表示仍然需要兩周的時間去完成2022年度的財年報告。無獨有偶，Silvergate 在一份前瞻性生命中警告，它可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問，其在未來一年“持續經營”的能力可能會受到影響。

一石激起千層浪。消息一出，Silvergate 的股價在盤后下跌超過30%，截止消息公布當天收盤，Silvergate 大跌57.72%，報收5.72美元。更要命的是，這條消息如同多米諾骨牌一般產生了連鎖反應，整個加密貨幣市場因此迎來大跌，比特幣跌破23000美元，24小時跌幅達到4.2%；加密總市值跌至1.07萬億美元，24小時跌幅達5.2%。

大盤狂跌，很多與 Silvergate 有過交集的公司也坐不住了，紛紛發表聲明與其撇清關系。

與Silvergate頗有淵源的 Coinbase 表示，“鑒于最近的事態發展和高度謹慎”，它不再接受 Silvergate 或從 Silvergate 發起付款。該交易所補充說，它對銀行的“企業敞口微乎其微”，機構客戶的現金交易將通過其他銀行合作伙伴來促進。

加密貨幣經紀商 Paxos 表示，將放棄 Silvergate，停止 SEN 轉賬和電匯到其Silvergate賬戶。Paxos的發言人表示，“Paxos 將繼續處理付款，Paxos 與 Silvergate 沒有任何實質性接觸。Paxos 的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產，因此我們利用多元化的銀行合作伙伴網絡”。

那么，問題來了，一個實力雄厚，資源豐富的幣圈銀行，是如何走到破產邊緣的？

Silvergate 的垮臺，始于 FTX 的崩潰。

在此之后，Silvergate 立刻采取行動，緊急處理了81億美元擠兌提款。為了滿足大量提款，Silvergate 被迫緊急出售大約52億美元的債務證券，并從美國聯邦住房貸款銀行（FHLB）獲得了43億美元的貸款。隨后的2022年第四季度財報顯示，2022年年底，Silvergate 管理的客戶存款暴跌至38億美元，遠低于第三季度的119億美元。

為了將損失降到最低，Silvergate 進行了一系列措施，包括裁員200人，暫停優先股股息支付等，但直到今天，任何補救措施都已無力回天。

美國相關部門態度強硬：不制定新加密法規，不阻止銀行提供加密服務。

FTX 暴雷，資產大幅虧損，合作伙伴割席自保…Silvergate 目前的處境異常嚴峻，更為不幸的是，它還不得不面對來自官方的強硬態度。

FTX 的崩塌，使得美國金融監管機構對虛擬資產采取了更為嚴厲的立場。最近幾個月，各大監管機構紛紛展開整頓行動，實施重大處罰，并向業內參與者發布了廣泛警告。此外，監管機構還向質押，穩定幣，NFT 項目揮起大棒。

值得一提的是，美東時間3月7日，美聯儲主席鮑威爾如期出席半年一度的參議院銀行委員會的聽證會，就半年度貨幣政策報告發表證詞演講。在演講中，鮑威爾強化了所謂“鷹派”的預期。他指出，美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平，更重要的是，如果有需要，美聯儲會做好加快加息步伐的準備。鮑威爾講話之后，美股三大指數直線下挫，非美元貨幣集體遭遇重挫。

相較于應聲下跌的美股，目前加密貨幣市場的表現還算穩定。BTC 和 ETH 始終維持著小幅震蕩，并未出現大幅下跌。不過，Silvergate 突如其來的終止運營無疑讓幣圈陷入了多事之秋，同時多年以來的門頭溝賠付事件即將塵埃落定，“3.12”紀念日的來臨，多重利空因素導致當前市場氛圍低迷，我們還是要慎重提醒各位小伙伴們：幣圈有風險，投資需謹慎。

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