龐氏騙局跑路新套路：加密交易所 QuadrigaCX 創始人蜜月期攜私鑰客死他鄉_DRI

加拿大曾輝煌一時的加密貨幣交易所QuadrigaCX在「創始人離奇死亡，上億美元消失」的大型鬧劇中走向終結，加拿大安大略省證券委員會將其定義為「龐氏騙局」。

撰文：婁月

GeraldCotten于2013年創立了當時加拿大最大的加密貨幣交易所QuadrigaCX。然而去年12月，GeraldCotten攜妻子JenniferRobertson在印度蜜月旅行時離奇死亡，GeraldCotten恰好是唯一掌握交易所內加密貨幣私鑰的人，這導致大約1.9億美元的加密貨幣也難以追蹤。

加拿大安大略省證券委員會最新發布的針對加密貨幣交易所QuadrigaCX倒閉的調查報告，又將其推向風口浪尖。

最新調查：QuadrigaCX破產系創始人投資損失1.43億美元

OSC調查人員的大多數結論與QuadrigaCX破產受托人安永去年的發現一致，并將該交易所的倒閉及隨后破產的原因歸咎于其首席執行官兼聯合創始人GeraldCotten。

OSC報告證實，GeraldCotten通過加密交易使至少1.43億美元的客戶資產遭受，并在其自身生活上燒掉至少200萬美元。

報告指出，Cotten曾用假名開戶、偽造賬戶余額，并與QuadrigaCX的客戶進行交易，當加密資產價格發生變化且客戶退出時，Cotten則用其他客戶的存款彌補該損失，OSC將此稱為「有效的龐氏騙局」。

此外，一個新發現在于OSC員工對所有資產去向的分析，這是安永報告中懸而不決的一項，Cotten在QuadrigaCX或其他平臺上的交易損失了1.43億美元，只有2300萬美元下落不明。

Paxos網絡中40%的交易與龐氏騙局MMM BSC相關:金色財經報道，Paxos（PAX）是按市值計算的第35大加密貨幣，并且是僅次于Tether和USDC的第三大穩定幣。但根據Coin Metrics的最新報告，所有的PAX轉移中有40%與名為MMM BSC的龐氏騙局相關。經過仔細檢查，Paxos上兩個最活躍的帳戶都與該計劃相關。據悉，該龐氏騙局聲稱“這個項目有可能每月盈利達40%或50%，但這不是高風險的投資項目”。此外，USDT網絡中80%的交易由10%的賬戶完成，USDC網絡中80%的交易量由20%的賬戶完成。而在Paxos網絡中，近50%的賬戶完成了80%的交易量。然而，在排除了與龐氏騙局相關的交易之后，網絡活動發生了巨大變化。Paxos在擁有80%供應量的賬戶數量的排名中排名較低，而基于以太坊的USDT是使用最廣泛的穩定幣。[2020/6/10]

該報告推測，未計入的2300萬美元可能包括在其他平臺上的交易損失、支付給其他平臺的其他費用、支付給其他支付處理商的費用、其他運營費用以及轉移給個人使用的其他資產。不過該發現也意味著，可能并不存在某筆資金，等待QuadrigaCX的債主們去發現。根據OSC的聲明，這些投資者中約40％是安大略人。

一張圖梳理QuadrigaCX發展全過程

2013年QuadrigaCX成立，2019年壽終正寢，鏈聞帶你回顧QuadrigaCX在7年內從輝煌走向滅亡的全過程。

起步和發展階段：2013年至2016年

2013年11月成立

根據維基百科，Quadriga于2013年11月成立，最初僅進行本地交易。2013年12月推出QuadrigaCX，被稱為加拿大金融交易和報告分析中心授權的第一個加拿大交易所。

動態 | 美國CFTC起訴涉嫌盜竊50萬美元資金的加密龐氏騙局嫌疑人:金色財經報道，美國商品期貨交易委員會(CFTC)起訴了龐氏騙局嫌疑人Breonna Clark，稱他和他的公司（Venture Capital Investments Ltd.及The Life Group）籌集了50多萬美元用于加密貨幣投資，承諾將資金投資于比特幣、山寨幣和外匯合約，而這些錢卻被其于個人用途，包括購買了一輛寶馬。[2020/2/15]

2014年，在Quadriga上比特幣的交易量高達740萬加元。2014年1月，QuadrigaCX在溫哥華安裝了第二臺比特幣ATM。

2016年其他董事辭職時，GeraldCotten成為唯一董事。

落寞階段：2017年至2018年

2017年，比特幣經歷了一場投機狂潮，價格從大約1000美元上漲到近2萬美元。大約有價值12億加元的比特幣在QuadrigaCX上交易。雖然業務量的大幅增加增加了傭金，但由于外匯依賴外部付款處理機構和缺乏適當的會計制度，也造成了現金流問題。

2017年6月，QuadrigaCX宣布，由于一個智能合約錯誤，損失了價值1400萬美元的以太坊。

消失階段：2018年至今

2018年4月，QuadrigaCX被用戶投訴無法即時套現

據vancouversun報道，QuadrigaCX遭到投資者抱怨稱無法即時套現，有時不得不等待數周甚至更長時間。

對此，QuadrigaCX的首席執行官GeraldCotten解釋稱：年初市場的火熱為我們帶來了「20倍于日常的交易量」，但由于加拿大監管機構近期正在打擊比特幣，從而導致了積壓的交易。

動態 | 烏干達加密貨幣龐氏騙局騙取該公司員工的錢后跑路:據Cointelegraph 12月6日消息，烏干達一加密貨幣公司Dunamiscoins Resources Limited上個月在馬薩卡開業，開始邀請個人投資并成為其“數字貨幣網絡”的一部分。該公司的辦公室在開業僅一個月后就秘密關閉了，據報道，員工來到辦公室后發現里面空無一人。據報道，一位在Dunamiscoins關閉的辦公室附近工作的人說，Dunamiscoins承諾40%的現金投資回報，以此來說服人們加入公司。據目擊者稱，該公司顯然是在與該市的轉賬公司合作，為該計劃招募新成員。此外，Dunamiscoins據稱要求每個申請人支付2萬烏干達先令(5美元)在該公司注冊。Dunamiscoins的一位前銷售人員稱，該公司承諾高回報的投資，但同時也向員工收取注冊費用。[2019/12/7]

2018年10月，QuadrigaCX2800萬加元資金遭CIBC凍結，等待法院裁決

據《環球郵報》報道，QuadrigaCX正在等待針對加拿大帝國商業銀行法律訴訟的判決。該案件始于2018年1月，當時CIBC凍結了QuadrigaCX支付處理器開設的多個賬戶，聲稱無法確定交易所或存入資金購買加密貨幣的個人是否擁有賬戶中的資金。由于交易所無法獲得資金，一些客戶在嘗試從平臺上取款時會遇到延誤。涉及金額為2800萬加元。

一個聲稱代表該交易所的Reddit賬號表示，一旦法官對此動議作出裁決，該交易所將立即對CIBC采取法律行動，令CIBC賠償他們造成的大量損失。

2018年11月，安大略省高等法院獲得QuadrigaCX被凍結資金控制權

安大略省高等法院法官GlennHainey于11月9日授予加拿大帝國商業銀行一項命令，允許法院控制2600萬加元資金，直至該資金的所有權得以確立。

動態 | 挖礦公司HelixxMine疑為龐氏騙局:據bitcoinexchangeguide報道，加密貨幣挖礦公司HelixxMine疑似為龐氏騙局。首先，該網站沒有關于公司擁有者的詳細信息。此外，該公司聲稱在東南亞擁有加密挖礦設施，并在兩個國家設有辦事處，可支持用戶遠程挖礦，但沒有具體的信息或細節來支持此說法。[2018/12/5]

2019年1月，QuadrigaCX創始人GeraldCotten被爆突然去世

1月14日，GeraldCotten的妻子JenniferRobertson代表QuadrigaCX聲明稱，GeraldCotten已在一個多月前去世。

2019年2月，QuadrigaCX事件急速升溫

1.QuadrigaCX申請債權人保護

QuadrigaCX在加拿大新斯科舍省最高法院申請債權人保護，要求新斯科舍省最高法院任命安永會計師事務所作為獨立第三方監督其訴訟程序。

2.法院文件顯示QuadrigaCX欠用戶1.9億美元

JenniferRobertson向新斯科舍省最高法院提供的文件顯示，QuadrigaCX欠其客戶約2.5億加元的加密貨幣和法定貨幣。

法院備案文件顯示，截至2019年1月31日，共有大約115000名用戶在交易所注冊余額，其中法定資金為7000萬加元，加密資產為1.8億加元。

法院文件稱只有極少量的加密貨幣存放在熱錢包中，但沒有提供具體信息。該交易所的創始人似乎是唯一知道或對QuadrigaCX的冷存儲解決方案有控制權的人。而在他去世后，該交易所儲存的加密貨幣已經無法使用，其中一些可能已經丟失。

BitConnect涉嫌“龐氏騙局” 36名投資者訴訟募集者:韓國的BitConnect被爆出是龐氏騙局。韓國36名投資者們對于14名BitConnect的韓國募集者進行違反資本市場法的訴訟。[2018/5/17]

3.安永提交初步報告

2月5日，QuadrigaCX在加拿大法院舉行聽證會。

QuadrigaCX已尋求專業咨詢服務公司安永對其進行審計。根據安永提交的初步報告，QuadrigaCX沒有銀行賬戶，而是使用了第三方支付處理器。沒有正式的會計制度，審計由Cotten位于新斯科舍省福爾里弗的家中的加密筆記本電腦進行的。

QuadrigaCX當前問題的因素有很多，包括缺乏公司銀行帳戶和Cotten的去世，安永已建議QuadrigaCX暫停其網站。

3.印度政府死亡證明證實QuadrigaCX首席執行官在印度去世

根據CoinDesk獲得的印度政府頒發的死亡證明，QuadrigaCX首席執行官GeraldCotten確實于12月初在印度去世。

4.GeraldCotten去世前12天曾簽署遺囑，將960萬加元資產留給妻子

據彭博報道，法庭文件顯示，加密交易所QuadrigaCX的創始人兼CEOGeraldCotten在他突然去世前的12天簽署了遺囑，將其960萬加元的資產留給他的妻子JenniferRoberson。

5.安永報告：QuadrigaCX錯誤地將103枚BTC發送至去世CEO的冷錢包

在2月12日發布的Quadriga自1月下旬申請債權人保護的進展情況的初步報告中，法院指定的監督機構安永表示，該公司在2019年2月6日意外地將103枚比特幣轉移到了目前無法訪問的已去世CEO的冷藏錢包中。安永將接管該交易所剩余資金，將把該交易所熱錢包中剩余的加密貨幣轉移到安永自己的冷錢包中。

根據報告，安永還控制了QuadrigaCX運營時前CEO擁有或使用的各種電子設備，包括四臺筆記本電腦、四部手機和三部加密USB密鑰。安永還表示正在與一些第三方支付處理商合作解鎖該交易所的法定余額，迄今為止尚未取得任何實質性進展。

6.Reddit用戶發現了QuadrigaCX交易所的五個錢包地址Reddit用戶Decoze發現了QuadrigaCX交易所的五個地址，這些地址在2月6日共接收了104.335枚比特幣的多次小額轉賬，幾乎與安永報告中提到的金額相同。而且這些地址自18年4月份以來沒有任何交易。經過分析，這組地址確與QuadrigaCX有關。

7.QuadrigaCX將其所有比特幣和以太坊發送給安永

QuadrigaCX所有的比特幣和以太坊都被要求發送到法院指定的監督機構安永會計師事務所。2月21日，安永確認正如預期的那樣，它已經從QuadrigaCX的賬戶將其資金轉移到自己的冷錢包來控制資金，此次共轉移了51枚比特幣、33枚比特幣現金、2000枚比特幣黃金、822枚萊特幣、951以太坊。報告補充說，監察員將把加密貨幣保留在冷錢包中，正等待法院的進一步判決。

8.QuadrigaCX運營商面臨在重組過程中耗盡資金的困境

據彭博報道，負責監管流程的公司稱，除非QuadrigaCX能夠從銀行和支付處理商那里獲取資金，否則QuadrigaFintechSolutionsCorp.將面臨無足額現金進行重組的困境。

根據2月20日的報告，QuadrigaCX創始人兼CEOGeraldCotten的遺孀JenniferRoberson提供的臨時資金短期內將用盡，申請人目前已經沒有資金用于進行CCAA程序。安永確定了可用于資助法院訴訟程序的三筆“直接資金來源”，監管員亦在其報告中敦促銀行匯票應“及時存入，以便為CCAA程序提供資金，并最終分配給債權人”。

9.安永報告：已確定QuadrigaCX六個獨立加密錢包

3月1日，安永在加拿大加密貨幣交易所QuadrigaCX的債權人保護程序中發布了第三份監察報告。

報告指出，安永已經確定了六個獨立的加密錢包，主要用于存儲比特幣，這是該平臺最常用的加密貨幣。除了一次無意中的比特幣交易金額接近50萬美元外，這些錢包自2018年4月以來便無存款。

2019年4月，QuadrigaCX正式進入破產程序

4月8日，加拿大新斯科舍省最高法院法官MichaelWood裁定，QuadrigaCX將在未來幾天內轉為破產，該裁決意味著已申請債權人保護的QuadrigaCX將于下周申請破產。進入破產階段后，安永成為該交易所的受托人，對缺失資金擁有更大的調查權，并允許出售其交易平臺等資產，進而產生一些收入。

2019年5月，安永報告：QuadrigaCX僅有2100萬美元資產，欠債1.6億美元

安永會計師事務所5月1日發布的報告顯示，QuadrigaCX目前資產僅為2100萬美元，但欠債權人1.6億美元。報告列出與QuadrigaCX有關的三家法人實體QuadrigaFintechSolutionsCorp.、WhitesideCapitalCorporation和0984750BCLtd，每家公司都作為破產公司出現。

2019年12月，QuadrigaCX債權人要求提供前首席執行官已死的證據

2019年12月，QuadrigaCX債權人要求提供證明前首席執行官GeraldCotten已死的證據。律師事務所MillerThomson致信加拿大皇家騎警，代表受影響的用戶要求當局對Cotten的尸體進行進行挖掘和尸檢，以確認其身份和死因。

龐氏騙局QuadrigaCX依舊存在眾多懸念

懸念1:GeraldCotten是否真的去世？

加密社區的很多人認為GeraldCotten其實是假死，很多人認為應該對尸體進行挖掘以驗證真偽。

正如鏈聞上文提到，QuadrigaCX債權人要求加拿大皇家騎警提供前首席執行官已死的證據，但他們尚未作出回應。

一個名為「QuadrigaUncovered」有超過500名成員，其中許多是債權人，他們利用這個群組討論索賠過程的細節，并分享案件的內幕和思路。

鏈聞查詢發現，許多債權人仍然不相信GeraldCotten已經死亡，并且有人提出要對其親屬進行長期的監控，以便追蹤資金來源。

懸念2:案件還需要多長時間？

據律師EvanThomas透露，受害者要想從倒閉的加密交易所中拿到賠償，可能還需要幾年的時間。他稱Mt.Gox已經是第六個年頭了，這些與加密相關的破產案件需要很長很長的時間，而QuadrigaCX才剛剛進入第二年。

懸念3:為什么收回資金如此困難？

在一場圓桌會議中，參會者認為QuadrigaCX沒有標準的操作方法，雖然可以在區塊瀏覽器中查找到地址來源，但資金在其他國家的交易所交易時，需要通過一個既昂貴又及時的法律程序，如果對方不合作，情況就會更糟。

包括聯邦調查局(FBI)和哥倫比亞安全委員會(OSC)在內的不同機構正在進行各種調查，但除非有刑事指控和大規模的公開審判，否則可能永遠不會看到他們揭露的細節。

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