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DeFi 熱潮不過是又一次 ICO?這兩者的差異你應該了解_EFI

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ICO項目產品目標用戶與投資者可能是兩個完全不同的群體,但DeFi則是面向同一類目標用戶提供貸款服務并分發代幣,DeFi應用也更遵循「加密原生」的本質。

撰文:AriPaul,加密貨幣投資基金BlockTowerCapital聯合創始人兼CIO翻譯:盧江飛

去中心化金融代幣引領了最近這波加密貨幣牛市,就像首次代幣發行曾「刺激」2016-2017年的牛市一樣。不過,這樣的比喻合適嗎?DeFi和ICO之間到底有哪些相同點和不同點呢?

相似之處

1、DeFi和ICO都減少了ETH代幣的流通供應量:由于參與DeFi和ICO項目都需要購買和鎖定ETH或其他基于以太坊區塊鏈的代幣,導致ETH市場流通量將會減少,這一趨勢通常會支持價格升值。ICO項目普遍接受ETH作為投資代幣,然后再向投資者提供新的代幣,項目方則持有大量ETH;DeFi同樣為投資者提供了新鑄造的代幣,以換取ETH或其他基于以太坊區塊鏈的代幣;

DeFi保險協議InsurAce獲得NEAR以及Harmony資助:2月10日消息,DeFi保險協議InsurAce發推稱,近日獲得NEAR Protocol的開發資助,如今獲得公鏈Harmony旗下3億美元生態基金提供的資助。

據悉,InsurAce獲得75000美元資助,將在Harmony主網上啟動,并將集成5個基于Harmony的項目。[2022/2/10 9:43:36]

2、熱潮都從長期風險投資資金「緩慢」開始,之后吸引了大量「散戶」資金入場并得以加速發展。可以說ICO市場繁榮始于風投公司和天使投資人注入到以太坊ICO項目里的資金,接下來隨著加密社區越來越多散戶開始投資,技術創新和早期投資成功為很多后續ICO項目提供了支持。而DeFi繁榮也開始于那些專注于早期階段投資的風投公司和天使投資人,現在這一領域里已經有大量項目啟動并吸引了更多「快速移動」的資金;

DeFi預言機Umbrella Network將免費保險范圍擴展到Polar和Hadley Streams:11月3日消息,DeFi預言機Umbrella Network宣布為Polar和Hadley Streams上的全部質押價值提供免費保險。根據Umbrella Network保險合作伙伴Uno Re(承保人)和Polkacover制定的保單,staking.umb.network上的現有和新質押者都應獲得最高50萬美元的綜合保險金額,以應對任何意外事件。[2021/11/3 6:30:03]

3、ICO和DeFi都試圖「去中心化」現有業務模式,也都是通過代幣投機建設應用和社區。ICO和DeFi主要選擇了一些市場上現有的中心化業務模式,然后再對其進行去中心化,它們都通過投機代幣價格升值來引導早期網絡效應。ICO業內最常說的一句話就是「某某項目的去中心化版本」,而恰恰就是這個話術吸引了不少人入場并構建出最早的社區,這些社區可能通過對ICO代幣投機獲得經濟收益。DeFi提供的是「交易所和借貸平臺的去中心化版本」,同樣通過對新代幣的投機創造了大量流動性;

調查:31%的受訪者稱不了解DeFi:近日,投資組合跟蹤公司BlockFolio通過Signal消息應用程序進行民意調查,詢問用戶對DeFi的參與程度。該調查有8,897名受訪者參與,其中31%的受訪者回答說他們不知道DeFi是什么,或者根本沒有參與。那些表示好奇并想了解DeFi的人占39%。只有10%的受訪者表示他們有很高的DeFi流動性挖礦收益,而19%的人是DeFi的新手,但已經嘗試過了。[2020/8/17]

4、ICO和DeFi都對以太坊區塊鏈造成了一些影響,比如交易費用上漲、網絡擁堵等,但這些影響同時又刺激了以太坊擴容解決方案的研究和投資。從2017年開始,我們就看到不少所謂「以太坊殺手」的競品出現,他們大多專注于網絡可擴展性。此外,我們還看到了社區對Plasma鏈、側鏈和其他Layer2可擴展解決方案的關注,如今以太坊網絡可擴展研究仍在繼續,隨著以太坊gas費用屢創新高,這些擴容項目可能會加速發展;

報告:以太坊DeFi應用2月活躍用戶同比增長294%,EOS整體下降80%:數據分析平臺DappRadar在最新的月度報告中對比了以太坊、EOS和波場項目在DApp使用中的活躍用戶(以獨立地址計算)情況,整體來看以太坊增長顯著,EOS下降明顯,而波場繼續關注在高風險的領域。

具體數據來看,2020年2月相比2019年2月時,以太坊的日活躍用戶增加104%,所有運行在以太坊的DApp中ETH和ERC-20代幣的美元總價值增加683%,而DeFi領域增長最明顯,活躍用戶數增加294%;EOS活躍數據的下降橫跨所有類別的DApp,2月的活躍用戶數相比去年同期下降80%;波場項目繼續關注在和高風險應用的領域,占了所有活躍用戶的89%,日活躍用戶提升5%,DApp中的美元總價值增加33%。[2020/3/11]

5、為了更好地支持ICO和DeFi,其他協議也開始追隨以太坊的腳步,但以太坊仍然擁有ICO和DeFi的絕大部分交易活動。對于ICO而言,項目方推出ERC-20代幣具有「可組合性」優勢,擁有廣泛的基礎架構支持基礎。對于DeFi來說,「可組合性」優勢可能會進一步擴大,因為DeFi協議通常會進行更廣泛的交互,而且跨鏈解決方案仍處于新生階段。

不同之處

1、ICO都是通過出售新代幣來換取ETH,而DeFi通常會免費為用戶提供新代幣,以獲得臨時抵押的ETH或其他基于以太坊的加密資產。從監管角度來看,ICO和DeFi兩種模式可能會有區別,因為大多數ICO都會被監管機構認定為證券銷售,而DeFi代幣則被看作是一種「工作」交換,這意味著某些DeFi項目發行的代幣可能不會被監管認定為證券、或是不受證券法約束。因此,相比于ICO,DeFi可能會對ETH更有利,不僅如此,由于投資者「耕作」新代幣,ETH可以在在項目之間快速回收;

2、與ICO不同,DeFi具有相對適度的用例范圍,而且這些用例基本上遵循了「加密原生」本質。通常來說,ICO項目的產品目標用戶群與ICO代幣自然投資者群是兩個完全不同的群體——舉個例子,某個化妝品ICO項目會向韓國女性出售化妝品,但該項目則會通過出售代幣向ETH持有人募集資金。相反,DeFi提供的則是真正的加密貨幣交易,而且是向同一類目標客戶提供貸款服務并分發代幣,繼而讓投資者立即成為項目用戶,也能使社區得到更快發展;

3、盡管許多DeFi項目活動可能得益于臨時代幣激勵才能「流通」起來,但這些活動都是「真實」的活動,只是以流動性的形式向加密貨幣交易者提供即時價值。相反,大多數ICO項目從未發布過真正可用的產品。

好了,對于DeFi和ICO的不同之處我是不是遺漏了一些?歡迎大家補充。

來源鏈接:thecryptocurrencyinvestor.com

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