詳解EOS生態中的DeFi應用_DEF

近期以太坊的DEFI比較火熱，本來這次的EOS上的DeFi是不受被看好的，畢竟以太坊的生態過于強大了，賺錢效應劇增，另外EOS在這輪的上漲過程中比較遲緩，因此使得很多人其實對EOS比較失望。但是沒想到劇情發生了一些逆轉，現在以太坊的手續費大漲，很多人看到了EOS的優勢，于是EOS的DeFi概念又迎來了一波炒作，再加上BM和BB的推波助瀾，EOS迎來了一波暴漲。

對于這次的DeFi熱潮來說，很多散戶都沒能參與其中，其實主要原因還是比較簡單，就是以太坊上DeFi的門檻相對來說比較高，一方面需要用戶有數字貨幣錢包和DeFi的相關知識和概念，這個就將很多幣在交易所的炒家拒之門外，另一方面需要大量的資金投入，以太坊上的大量DeFi項目基本上至少需要一兩萬元才能勉強參加體驗一把，否則盈利都不夠付手續費，因此以太坊的DeFi終究還是淪為了大玩家的游戲。

GMD Protocol：將分配30萬枚ARB用于提高協議TVL:5月15日消息，基于 GMX 的收益聚合器 GMD Protocol 公布了其持有的 ARB 空投的使用方案，總計 38.6 萬枚 ARB 中，30 萬枚 ARB 將分配給 GMD 儲備以擴大 vaults 的規模，剩余的 ARB 將用于激勵用于將 GMD 鎖定為 esGMD。[2023/5/15 15:03:50]

但是對于EOS鏈來說，這就不一樣了，在EOS生態中，目前dex去中心化交易所已經成熟，比如比較知名的newdex和whaleex，都在去中心化交易所上深耕很久，代幣的交易深度和交易數量已經媲美傳統二三線中心化交易所，同時過去EOS上的dapp熱潮其實也在一定程度上為市場培養了不少的EOS的dapp開發者，因此相對于除了以太坊的其他公鏈DeFi布局，EOS其實具有一定的先天優勢。

中國移動將牽頭建設元宇宙聯盟、豐富元宇宙應用:12月12日消息，2022中國移動全球合作伙伴大會開幕，中國移動董事長楊杰在題為《聚力融合創新 共譜數智華章》的主旨演講。“信息能量一體化引發人類社會未來形態系統重塑，元宇宙、數字孿生等虛擬空間，將全面映射現實世界的社會屬性、物質屬性，全方位延展時空邊界。”楊杰表示，中國移動將加快培育信息服務新產業、新業態、新模式，不斷滿足需求、引領需求、創造需求，探索創新虛擬數智人、沉浸式娛樂等元宇宙應用；牽頭建設算力終端產業聯盟、元宇宙聯盟，豐富算力終端、元宇宙應用。（上證報）[2022/12/12 21:38:20]

不僅如此，EOS鏈上的DeFi項目其實也在之前有一波炒作，而且已經有了幾個比較知名的DeFi項目，比如newdex支持的DeFibox就是其中之一。

DeFibox將DeFi中比較常見的玩法比如質押借幣、做市挖礦和DAO治理等結合在一起，為用戶提供了一個一條龍的服務。

德國外長：歐盟將對俄羅斯提出第8輪制裁方案:9月1日消息，自俄烏沖突發生以來，歐盟已經對俄羅斯實施了7輪制裁措施。當地時間8月31日，德國聯邦外交部長貝爾伯克表示，歐盟正在就第8輪制裁方案進行磋商，俄羅斯石油出口可能成為制裁的重點。貝爾伯克當天在布拉格舉行的歐盟外長會議上透露稱，德國政府正努力推動對俄羅斯實施第8輪制裁措施，并已就此向歐盟提出了建議。雖然貝爾伯克沒有透露具體制裁的內容，但她強調，能夠長期維持對俄羅斯的制裁非常重要。（央視新聞）[2022/9/1 13:00:54]

比如如果手里有EOS，那么就可以抵押一部分借出USN穩定幣，然后就可以通過做市USN-EOS，來獲得代幣box，接著賣出box，即可獲得利潤，這里的box代幣的來源分為做市和質押兩個方面，通過這一條操作，就可以獲得兩份的DeFi收益，當然如果用戶想要更加深度的參與，那么可以進行不斷的兌換，這樣就可以獲得交易挖礦的收益，而交易挖礦的收益主要的來源是手續費收益，如果用戶的做市占比比較高的話，那么基本上可以形成接近0成本的做市成本，當然這個需要的是做市占比具有領先的優勢。

推特用戶指出Aave社區關于“緩解以太坊合并期間的風險”的提案存在巨大風險:8月30日消息，對于Aave社區發起關于緩解協議在以太坊合并期間面臨的相關風險的提案，推特用戶@nigdaemon指出該提案存在風險：如果該提案通過，會導致AAVE協議面臨巨大擠兌風險。提案本意是降低借ETH的投機行為，但并未考慮大量提取ETH的情況。如果提案通過后，合并前ETH被大量提取，將導致ETH的LTV快速達到100%，進而導致利率APR達到1000%。AAVE中有90萬stETH，如果面臨大規模體量會導致無法清算的情況；進而導致AAVE出現大量壞賬；如果提案通過，個人認為這是變相對AAVE發起的攻擊。

此外，該推特用戶對風險進行了推演：1.如果ETH利用率達到100%，APR提升到1000%，只需持續1-2天就會有大量stETH存款處于可清算狀態。2.而讓ETH的利用率達到100%的方法，不只有借貸一個方式，當臨近合并時，大量用戶的提款，會讓LTV快速達到100%。@nigdaemon稱，如果提案通過，建議在AAVE中有存借款用戶慎重考慮合并前的配置。

此前消息，Aave社區發起關于緩解協議在以太坊合并期間面臨的相關風險的提案投票，計劃在以太坊合并前暫時關閉ETH借貸市場，并當ETH利用率達到100%時，將借款APR從103%提升到1000%。[2022/8/30 12:58:02]

當然這里有一點風險就是EOS目前價格的上漲，很容易使得做市出現虧損，有些普通用戶可能不太喜歡使用EOS進行DeFi挖幣，但是這一點也容易避免。

一名狗狗幣投資者起訴馬斯克并索賠2580億美元指控后者“實施金字塔計劃”:6月17日消息，一名狗狗幣投資者當地時間周四將特斯拉CEO馬斯克告上法庭，指控后者為支持狗狗幣而實施金字塔計劃，向其索賠2580億美元。在一份提交給曼哈頓聯邦法院的訴狀中，原告Keith Johnson指控馬斯克、特斯拉和SpaceX公司“敲詐勒索，吹捧狗狗幣并推高其價格，但隨后卻讓其價格暴跌。訴狀稱，被告人自2019年起就知道狗狗幣沒有價值，但卻大肆宣傳以從其交易中獲利。馬斯克利用他作為世界首富的地位，經營和操縱狗狗幣金字塔計劃，以獲取利潤和曝光，并以此為樂。（財聯社）[2022/6/17 4:33:08]

比如我們持有usdt，首先將其換成EOS，然后再將EOS通過DeFibox中的兌換，將一半的EOS換成usdt，將另一半的EOS換成USN，這樣用戶手里實際上還是持有的是USN和usdt兩種穩定幣。

接著就可以通過做市USN-usdt，獲取做市利潤，因為兩種穩定幣之間的價格差基本上波動不大，因此可以有效地減少做市過程中幣價波動帶來的損失，最后獲取利潤。

目前來說，DeFibox的這種情況還是比較穩妥的，有閑散資金的用戶可以通過USN-usdt做市挖礦的方式獲得超額利潤，通過計算，目前的挖礦利潤可以達到年化90%以上，當然隨著時間的延長，利潤率會有一定的下降空間，但是相對于大部分理財產品，還是具有很大優勢的。

除了簡單的DeFi玩法之后，其實DAO治理方面目前也有一定的苗頭，最簡單的就是持有代幣進行治理投票，這種模式雖然比較簡單，但是市場也在一定程度上進行了炒作，其實如果換個名字可能更容易接受，就是去年比較熱的鏈上治理。

DeFi項目一般比較關鍵的就是穩定幣市場，目前對于以太坊來說，穩定幣的數量是相當多的，比如usdt、dai、usdc、pax等等都在以太坊平臺發行了自己的穩定幣，但是目前EOS鏈上的穩定幣卻很少有，目前主要的兩種usdt，一種是newdex通過智能合約生成的穩定幣usdt，另一種是bitfinex發行的usdt，當然主要是因為發行時間的原因，所以才產生這種情況，這也很容易導致大部分人對EOS鏈上的usdt產生混淆。

USN是目前defi項目danchor上的質押eos后生成的穩定幣，宣稱和美元1:1兌換，但是目前市場上和usdt的兌換比率稍微小于1:1，這個是正常的現象，danchor屬于一個比較早的defi項目，類似于以太坊平臺上的DAI。

Usdd是EOS鏈上的DeFi項目DeFis上質押EOS生成的穩定幣，目前和usdt之間的兌換比是0.97，相對來說比較穩定，DeFis上的DeFi玩法也是和DeFibox比較類似，都是一條龍服務，從質押到做市，再到兌換，還是比較齊全的，不過相對于DeFibox來說還是有幾點區別的。

第一個就是沒有了穩定幣之間的做市，實際上對于USN和usdt的做市，這是DeFibox團隊的一個無奈。

在DeFibox還沒出來的時候，其實質押EOS生成USN已經存在了，但是當時的市場并沒有熱起來，因此也就沒有多少人去做質押借出USN，等待DeFibox做起來之后，發現USN在有些時候會很容易出現較大波動，因此為了降低USN的波動率，保持其穩定幣的價值，同時為了讓USN快速占領eos上的穩定幣市場，因此才出現了USN-usdt的兌換和做市，這個在DeFis上是沒有的。

第二個DeFis相對于DeFibox來說，加入了一個創建市場的功能，這個功能可以使得任何人都可以輕松的將eos鏈上的幣“上市交易”，創建市場的同時還消耗了dfs代幣，這個就為dfs代幣提供了一個應用場景，使得其不容易崩盤。

當然對于EOS鏈上類似以太坊上的存幣理財服務其實相對來說比較少，其實這也是有一定的原因的：

首先我們都知道目前EOS鏈上發行的代幣基本上價格都比較低，交易也局限于兩大去中心化交易所中，市場流動性本來就差，因此暴漲暴跌的情況非常常見，這個情況下，其實存幣理財服務基本上就沒有市場，因此也就不可能像compound或者aave這樣的玩法。

其次，對于EOS，其實在之前已經有類似的存幣理財服務，比如rex就是一個不錯的方式，當然現在rex的利息收益其實是非常低的，因此在EOS鏈上的DeFi火熱的時候，很多大戶基本上已經將資金撤離rex而轉向DeFi項目了。

當然僅有的pizza項目還是模仿以太坊上AAVE來進行的，主要存幣和借貸功能也比較簡單，主要有存幣借貸、質押發行、閃兌和杠桿代幣這幾大用法。借貸和質押還是以EOS為主，存幣的種類目前相對來說也不算很少，借貸是無法用其他代幣進行的，主要原因就是其他代幣的市場流動性較差，容易暴漲暴跌，杠桿代幣目前也只支持寥寥幾個，相對于以太坊上的豐富種類還是有很大的距離，僅在EOS鏈上發行的的其他數字貨幣的存幣理財方面有自己的獨到優勢。

手續費低、交易速度快、DeFi玩法比較齊全、穩定幣逐漸增多，這都是目前EOS鏈上DeFi的優勢。但是相對于以太坊生態來說，EOS鏈上的知名項目還是非常少，代幣價值也比較低，因此未來EOS鏈上的DEFI應用還有比較長的路要走。

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