8月24日,火幣尖峰對話——《DeFi創新有多大想象力?拷問火幣“全球觀察區”首期項目》線上直播活動在火幣社群舉行。金色財經內容總監王瑜琨為媒體觀察團對話YFII社區志愿者David,了解火幣第一期“全球觀察區”板塊的項目。
8月23日,火幣全球站將在“主板”區域內全新設立“全球觀察區”。全球觀察區是火幣全球站面向區塊鏈產業前沿的高潛項目專區,致力于挖掘下一代重塑全球經濟的區塊鏈潛力應用和創新項目。YFII和YFI在8月23日率先登陸,成為“全球觀察區”首批項目。
?“全球觀察區”為控制風險敞口,引入了單幣種持倉限額50000USDT的制度。這個細節體現火幣一方面加速推進了DeFi的發展,一方面又非常謹慎地力求最大限度地保護用戶資產。這也意味著“全球觀察區”會選擇的項目一方面有發展潛力,另一方面也有風險的顧慮,那么首批上線“全球觀察區”的項目到底是怎樣的情況?
以下為王瑜琨對話David的內容。
王瑜琨:DeFi今年非常火爆,有觀點認為DeFi的熱度只是曇花一現,有人認為DeFi是區塊鏈行業最重要的方向,會一直有不斷的創新出現,也有人認為DeFi確實很重要,但是市場火爆的表現難以持續,需要沉淀。對此你怎樣看DeFi的發展未來?
火幣FIL24小時交易量達7407萬美元:火幣全球站行情顯示,11月25日晚,FIL(Filecoin)快速拉升,截至20:50 FIL報價34.6USDT,日內漲幅為16.49%。
另據CoinMarketCap數據顯示,FIL24小時全網交易量達到2.55億美元,其中火幣交易量為7407萬美元,占全網交易量的29.15%,是FIL交易量第一的平臺和主盤。
市場分析人士認為,自FIL主網上線以來,火幣就已與大半個Filecoin 生態伙伴達成合作,受到Filecoin生態各大社區支持,成為FIL長期的交易主盤。11月24日火幣與IPFS/Filecoin創始團隊協議實驗室(Protocol Labs)聯合啟動火幣Filecoin孵化中心,該中心將設立1000萬美元基金,用于支持Filecoin生態發展。[2020/11/25 22:07:27]
David:DeFi并不是一個新概念,它是Dapp在金融方面的一個分支。從Bitshares最早對穩定幣的實踐,到2016年導致以太坊硬分叉的去中心化風險投資基金TheDAO,再到2017年的Maker、Bancor、Kyber、0x、LRC等第一代以太坊DeFi產品以及2018年的EOSRAM/REX都屬于DeFi分支。
FIL上線火幣20分鐘交易量達2709萬USDT,近一半FIL流入火幣:火幣已于10月15日23:50開放Filecoin(FIL)幣幣交易,非小號數據顯示,截至10月16日凌晨00:10分,FIL 上線火幣20分鐘交易量達2709萬USDT。
市場分析人士分析,目前主流交易所,僅火幣完成FIL開盤,加上受Filecoin各大社區支持,近一半FIL流通資產充入火幣,這也是火幣開盤20分鐘即成為FIL主盤的原因。同時FIL前期流通盤小,市場可能容易出現投機泡沫,按照現價FIL估值極高,請注意風險控制,審慎做出投資決策。[2020/10/16]
DeFi產品真正大規模出現從2019年開始,Uniswap簡化了bancor的機制,借鑒了X*Y=K的恒定乘積做市商機制得以成功推出;compound的出現滿足了傳統金融借貸需求;aave/synthetix從2018年的ICO泡沫消退后成功轉型為借貸與合成資產方向最有影響力的產品,今年DeFi板塊真正爆發做的前期鋪墊。2020年初以太坊之上穩定幣的爆發式增長,導致了穩定幣swap的需求,因此促成了Curve低滑點AMM解決方案。
為了自動再平衡市場最優借貸利率,AndreCronje個人主導的yearn系統業于2020年初出現。而對Uniswap聯合曲線模型進行的高維度拓展,誕生了聯合曲面AMM業務Balancer。
火幣行情播報丨BTC 日內縮量下行,震蕩行情持續:據火幣行情顯示,BTC日內小幅下探,最低下探到10667.16USDT,成交量并沒有明顯的放大情況。目前行情可能需要新的契機才會選擇大級別的方向。截至18:30,火幣平臺的主流幣的具體表現如下:[2020/9/30]
流動性挖礦(YieldFarming)在我看來是一種新項目進行冷啟動時采用的營銷方式,是一種為DeFi項目特別定制的growthhacking技術。與Airdrop或Lockdrop相仿,它通過稀釋項目開發團隊權益,為新項目吸引社區用戶,同時初始化一個分布合理的持幣者網絡。
從今年6月開始,以COMP,BAL,YFI為代表的DeFi項目開始進行流動性挖礦,這些項目通過DEX進行上架,并且在上架后很短時間內就被買到發行價10倍以上,導出市場價格后逐漸建立起交易深度。財富效應導致DeFi板塊整體受到加密貨幣投資者關注。
由于流動性挖礦帶來的超高收益,但普通用戶因為學習門檻高、GAS費用貴等原因難以入場、導致了流動性聚合應用的興起。也就是YFI/YFII的核心業務。
整體來說,DeFi行業目前處于高速迭代的過程。自YFI開始,近一個月進展速度尤其迅速,基本上每一周都會誕生出新的yieldfarming機制。相信接下來還會有更精彩的產品在市場上展現。
火幣已開放DeFi項目 JST充提:據官方消息,火幣全球站已于8月11日13:30開放DeFi項目JST (JUST) 的充提,并將于13:50上線JST (JUST) ,并開放JST/USDT,JST/BTC,JST/ETH幣幣交易。[2020/8/11]
王瑜琨:目前DeFi的賽道非常多,比如借貸、預言機、DEX等等,在你看來這諸多賽道中哪個賽道影響更大?后續可能更有發展空間?
David:三個賽道中,本人更看好預言機以及DEX板塊。DEX板塊方面:Curve是一個顯著提升大額穩定幣間Swap體驗的DEX,滑點可以做到很低;而Uniswap帶動了長尾Token的交易需求,帶動了高風險用戶參與,這兩塊都是市場比較剛性的需求。而Balancer的98?I2%Token的做市機制,開啟了低風險的流動性挖礦,做市商在Token幣價大幅波動之下本金都能保證處于低損耗水平。YFI采用的Balancer挖礦機制,成為當前市場的標配。
看好預言機,是因為鏈下實體資產的資產規模遠高于鏈上,引入鏈下實體資產進入DeFi,會產生很大想象空間,為DeFi領域帶來更多價值。DeFi行業的爆發,就需要更好的發揮預言機的作用。同時預言機對自身市值門檻有很高要求,否則會出現預言機攻擊。個人認為,這一板塊可能會出現強者恒強的局面。
公告 | 火幣全球站:在沒有分叉成功之前,交易的就是BCH上最長的鏈:BCH硬分叉進入膠著期。此前火幣全球站發布關于BCH分叉處理的公告,火幣表示,判斷硬分叉是否成功,必須根據兩個條件:具有嚴格的防重放攻擊保護;各自獨立穩定運行,且各自獨立穩定出塊。在沒有分叉成功之前,火幣全球站交易的就是BCH上最長的鏈,即算力競爭的勝出者。此外,若判斷分叉成功,火幣將按照新加坡時間2018年11月16日00:40用戶資產快照結果發放糖果,同時開通交易。有分析師認為,在BCH分叉戰局不明朗情況下,貿然開設新交易對,可能導致用戶盲目投機,相比之下,火幣的做法是能避免用戶資產損失的、更嚴謹的做法。[2018/11/17]
借貸方面,DeFi是否能夠較CeFi提高資金配置效率并不確定。
王瑜琨:YearnFinance是一個怎樣的項目?發起這個項目的思路是怎樣的?對比其他DeFi項目YearnFinance有怎樣的特色?
David:yearn是一個支持多種DeFi協議的聚合理財平臺,會在協議間自動移倉以幫助儲戶獲取最高的理財收益。平臺聚合Compound、dYdX、Aave、DDEX協議,用戶存款時,平臺會將資金自動分配至目前收益最高的協議下。然后yearn會給用戶一個稱為yToken的權益證明,用戶可以通過ytoken取出自己原來存入的代幣及相應的收益。
同時,yearn還與Curve合作推出了y.curve.fi這個穩定幣兌換池,yToken的持有者除了可以享受到原有的借貸理財收益之外。還可以再把yToken存入y.curve.fi的兌換池中,就可以成為兌換池的穩定幣做市商,額外享受到做市收益。這樣子的一個組合提供了目前所有DeFi平臺中最高的穩定幣理財收益。也就是DeFi流動性挖礦中常見的yCRVtoken。
Yearn的特色是尋找市場最佳收益機會,通過智能合約自動配置資金,以獲得市場最佳收益率。其主力業務VaultV1是compound、aave、dydx等理財策略的配置,V2是流動性挖礦的優化配置策略。散戶可以通過為Vault注資來獲得市場最佳收益率。
王瑜琨:為什么會出現YFII和YFI兩個幣種?這二者有怎樣的區別和聯系?各自又有怎樣的價值?另外,YFI此前在市場表現比較搶眼,幣價甚至超越了比特幣,出現這個情況的原因是什么?你認為這個現象對于行業是否有新的意義?是否也存在需要警惕的風險?
David:YFII是YFI的YIP-8分叉,由早期YFI社區成員建立出來,用Bitcoin減半機制來完成代幣分發。因為YFI的分發僅用了1周時間,多數人還沒有搞明白之前就結束了。增加挖礦的時間段,有助于增加共識,為后來的礦工也提供收益。這樣可以讓token分布更均衡,同時為CEXlisting爭取時間。YFI挖礦結束后,一時間流動性大幅度撤出,導致YFI在市場上的交易滑點很高。這也驗證了YIP8所擔心的問題。
YFI與YFII同屬于yearn社區治理幣,其對應的業務方向會有接近的地方。相對于YFI,YFII會更注重于中國DeFi市場,為用戶提供低門檻的DeFi聚合理財收益服務,同時為希望參與DeFi理財的交易所、錢包、信托資金等提供便捷的配置方案。
至于YFI價格超過BTC,YIP-8提案里也提到過bitcoin減半機制就是要建立這個愿景,現在看來已經實現了,YFI幣價發行量穩定在3萬是一個原因,另外也是項目本身的優質。由于Andre對DeFi的深入理解和創新能力,以及項目本身潛在市場價值廣闊。
分叉是加密貨幣常見的機制,然后分叉成功背后一定是有很強的社區共識,YFII對于YFI的分叉目前來看是成功的。隨后出現了很多缺乏社區與產品支持的分叉項目,大多數都失敗了。
王瑜琨:DeFi領域的任何項目都會面臨風險,包括市場風險,技術風險等等,但不同賽道上的項目重心有所不同,對于YearnFinance來說可能面臨的風險是什么?
David:YFI和YFII作為DeFi高級協議,存在底層資產風險:USDT/USDC/DAI...借貸協議的風險:Compound、Aave、dYdX、Maker...AMM自動做市商的風險:Yearn、Curve、Balancer...如果Compound或Aave等借貸協議出問題,yToken也會出問題;如果Curve協議出問題,yCRV也會有問題;如果yCRV出現問題,YFII/YFIVault也會出問題。存在層層嵌套的風險。所以DeFi底層的安全,是保障YFI/YFII業務順利開展的前提。
王瑜琨:之前在推特有消息,YFI項目創始人AndreCronje發推稱:“告訴那些想要上線中心化交易所,我們對此沒有興趣。除了作為法幣入金渠道,中心化交易所還有什么額外價值是DeFi沒有覆蓋到的?”現在YFI和YFII現在上線火幣成為“全球觀察區”首期項目,對此你有怎樣的看法?你怎樣看DeFi去中心化的特質和中心化交易所的關系?
David:DeFi目前入金主要依賴于穩定幣、BTC在以太坊的wraptoken,以及以太坊源生defi資產。USDT/USDC/DAI這些發行量較大的加密穩定幣并不來自于CEX交易所,而源生defi資產的深度多聚集在dex里。所以andre會提到不在乎CEX的觀點。
CEX對于DeFi的流動性來說,是一種補充。很多CEX也發行了自己的穩定幣比如HUSD,相信這些新的穩定幣未來也會加入DeFi生態。對于YFI/YFII加入火幣“全球觀察區”,是一件雙贏的事情:CEX為YFII帶來更多的成員與社區共識,YFII也可以為火幣的用戶提供具有高收益的DeFi理財產品。
王瑜琨:YFII未來發展的規劃是怎樣的?有怎樣的成長空間?
David:首先,社區開發團隊正在優化YFIIVault的產品設計,優化用戶使用流程,以及為Vault接入更多的幣種和收益策略。同時發展智能合約安全審計團隊和運營團隊。目前社區已經有30多名合約審計工程師,20多名策略收益分析師,20人的web開發工程師和80多名社區運營的志愿者。接下來,團隊會為交易所、錢包、信托等資金端提供SDK用于一鍵集成,方便傳統資金便捷參與DeFi高收益理財服務。因為DeFi行業尚處于高速迭代的過程,會有很多創新的想法從社區討論中涌現和落地實施,我們可以拭目以待。
鏈聞消息,去中心化衍生品產品Opium推出了首個基于DeFi構建的信用違約掉期產品。該CDS基于Aave信用委托功能,該功能最先由DeversiFi通過20BTC信用額度使用,允許有效交易Aav.
1900/1/1 0:00:00前言 固然運維這個職能范疇對于絕大多數人來說認知模糊,特別是在分布式存儲領域,“運維”常常和“機房”“IDC”等名詞相伴,導致很多異業者對于運維的了解停留在物理層面.
1900/1/1 0:00:008月22日-23日,“共享新機遇——2020全球區塊鏈算力大會暨新基建礦業峰會”在成都舉行。22日下午,貝寶金融創始人兼CEO楊舟在接受巴比特采訪時表示,DeFi是協議層的創新,而非金融層面.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: 火幣全球站現已完成DOT的1:100面額拆分,并將于2020年8月22日22:30(GMT8)恢復DOT交易,同時恢復DOT的充幣和提幣業務.
1900/1/1 0:00:00各位朋友們,你們好,我是阿帆老師(aftb88888)。阿帆本著負責、誠懇、認真的態度用心寫好每一篇分析文章,特點鮮明,不夸張,不含糊,力求能讓大家看懂大的趨勢分析以及小范圍的多空搏殺力度! 技.
1900/1/1 0:00:00隨著DeFi生態積木不斷豐富壯大,安全問題一直是高懸在頭頂上的達摩克里斯之劍。作為DeFi守護者的去中心化保險逐漸進入人們視野,成為DeFi拼圖不可或缺的一環.
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