觀點：加密貨幣已經成為欺詐者的樂園_加密貨幣

文：RICHARD CANNON

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和投資基金的專利。但隨著加密貨幣的出現，它正被作為賭場娛樂出售給公眾。

涉及加密貨幣和欺詐的新聞在白領犯罪（利用職務便利的犯罪）領域無處不在，也許更令人擔憂的是，加密領域的這些欺詐活動并不局限于單一類型的犯罪。

這些犯罪行為的種類繁多，各不相同，但有一個共同點，那就是涉及真金白銀，而加密貨幣投資者是受害者。許多人將畢生積蓄投入加密貨幣，而在更大范圍內，私募股權、養老金計劃都是主要投資者和受損者。

有一些騙子會試圖引誘他們的目標對象投資于一個最終變成龐氏騙局的致富計劃。11月21日，官方宣布，兩名愛沙尼亞公民在一項價值5.75億美元的加密貨幣欺詐和洗錢計劃中被捕。此外，9月，美國當局宣布，全球加密貨幣龐氏騙局EmpiresX的“首席交易員”已承認犯有共謀證券欺詐罪，涉及從投資者那里盜取1億美元。隨著欺詐者利用數字資產詐騙的豐富機會獲利，EmpiresX等重大欺詐行為在加密市場上已經很頻繁。

觀點：從2021年開始L2解決方案將成為一個主要主題:12月15日消息，Hedera Hashgraph首席執行官Mance Harmon在接受采訪時表示，第二層解決方案將變得越來越重要。這意味著在未來兩年內，行業層面將出現一場運動，以真正將所有業務邏輯從那些第一層平臺遷移到第二層解決方案上。從2021年開始，這將成為一個主要的主題。（Forkast）[2020/12/15 15:17:58]

然后，我們還面臨機構風險——那些披著主流和穩定的形象的交易所和平臺，但由于其資產負債表上存在客戶存款的漏洞而倒閉。FTX最近的驚人崩潰給該行業帶來了沖擊，該行業已經被 "加密寒冬 "的影響搞得焦頭爛額，幣價全面下跌。根據美國破產法院的一份文件，FTX欠其50個最大債權人近31億美元的債務，盡管就破壞個行業的連鎖反應而言，FTX消亡的真正成本要高得多。

觀點：以太坊0階段順利完成，市場回升符合預期:11月30日消息，上海對外經貿大學人工智能與變革管理研究院區塊鏈技術與應用研究中心主任劉峰表示，比特幣近兩日下跌，一方面是之前一段時間持續的拉漲，沒有合理的震蕩來釋放短期風險；另一方面，比特幣價格在臨近歷史最高點時，不乏有機構拋售導致單日價格閃崩，同時也加劇了市場拋壓的擔憂。這也顯示出虛擬代幣交易市場投機屬性依然很強，波動很大。劉峰進一步稱，自11月26日閃崩以來，市場再次回升，此表現也符合預期。一方面預期落地，利空出盡；另一方面以太坊在0階段順利完成，其他階段并行啟動，一定程度刺激了市場，繼續帶來穩步回升的動力。（北京商報）[2020/11/30 22:31:24]

監管機構在FTX如此大規模的欺詐性經營中所扮演的角色，今后將面臨更多的審查。為公平起見，英國金融行為監管局（FCA）確實在9月發出了警告，稱其認為FTX可能未經授權在英國提供金融服務或產品。但該通知僅限于FCA的網站。顯然，它沒有在推特上發布，也沒有進一步傳播。人們必須質疑作出這樣的警告而不做更多的努力以確保它達到其目標受眾的意義。FTX的崩潰是巨大的，但肯定不會是最后一個此類事件。

觀點：加密貨幣等虛擬貨幣交易或成為新型洗錢趨勢:加拿大不列顛哥倫比亞省一項關于洗錢的公開調查發現，現金仍然占據主導地位，但加密貨幣和其他虛擬貨幣交易可能會成為一種趨勢。St. Mary’s University的犯罪學教授Stephen Schneider表示，有很多玩家的游戲和其他在線平臺正在創造具有實際價值的貨幣形式。在像“第二人生（Second Life）”這樣的游戲中，這種貨幣可以用來購買虛擬產品或升級，但Schneider警告稱，這種貨幣也可以用來清洗犯罪活動的收益。與此同時，他還指出，雖然存在小部分交易中使用比特幣等加密貨幣的案例，但現金仍是首選支付方式。（GlobalNews）[2020/5/27]

在FTX消亡后，英國央行的一位副行長呼吁將該行業納入監管框架，并警告稱，加密市場的持續增長意味著現在就應該采取行動，以免發生比FTX內爆更大的沖擊。

聲音 | 李笑來會客錄音主要觀點：不要盲?的相信“價值投資”:7月1日晚，李笑來會客內部語音遭泄露，在幣圈社群瘋傳。在網傳文字版中，李笑來懟遍了幣圈大佬，其言論包括：量子鏈是空氣幣、NEO是個傻*項目、孫晨宇是個騙子、趙長鵬人品不好，不懂技術還跟徐明星也有黑歷史等等。后李笑來團隊也公開其錄音中李笑來對于幣圈現狀和投資的看法，其觀點包括：1.不要盲?的相信“價值投資”；2. 散戶最?*；3. 不看好ETH，但是ETH成功了。看好EOS，EOS會更成功的；4. 流量＋技術是關鍵，不做中間環節；5. 對那種概念的多中?化交易所不感冒；6.把底層?戶連接起來，才是最?逼的社群；7. 不管是投機還是投資，賺到錢的才是成功；8.不僅要做第?，?且要加快加速度。[2018/7/4]

盡管這一號召是受歡迎的，但這不僅僅是關于制定規則的問題，而是這些規則如何被監督和執行才會影響到不良行為并提高市場信心。

該行業的支持者試圖通過通過加密領域的“顛覆性”和“狂野西部”特性來吸引用戶，但正是這一特性使其對騙子和小偷如此具有吸引力。加密貨幣在很大程度上仍然不受全球金融監管的影響，使其成為犯罪分子的避風港，并使投資者面臨危險，如果他們成為犯罪的受害者，幾乎得不到任何補救措施。

銀行正在遠離，而不是走向加密市場。Starling Bank最近宣布，他們將對客戶的加密活動施加限制，這可能會促使加密投資者走向不太安全的交易渠道。

加密貨幣和區塊鏈被貼上了在去中心化領域運作的顛覆性技術的標簽。在這些參數中，抱怨傳統金融系統的流程似乎是不明智的，許多犯罪分子試圖逃避這些流程。

有必要進行外部教育，但也需要用戶有自控能力。正如評論員兼IBC Group創始人Mario Nawfal于11月在推特上所說：“每個人都在問我，我們是如何沒有錯過FTX騙局的。很簡單：貪婪。我們所有人都在賺錢，我們都沒有考慮適當的盡職調查。我們都像綿羊一樣跟著對方，努力不成為那個錯過的傻瓜。我們現在正在支付我們的會費。”

加密交易不應僅僅被視為在線游戲的延伸，而應被視為一種具有真實和風險后果的嚴肅的金融選擇。加密貨幣的游戲化是通過加密貨幣和非同質化代幣（NFT）在社交媒體上的病式傳播而實現的，名人代言和影響人士的推廣使這種文化正常化，而很少考慮到投資可能帶來的負面影響。年輕的投資者被撲面而來的同行如何從小額投資中獲得令人瞠目結舌的回報的荒誕故事轟炸，他們很容易被欺騙，將錢投入擺在他們面前的下一個快速致富計劃。

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和基金的專利，現在已經被重新包裝并作為賭場娛樂出售給大眾，其快速增長表明改造是多么成功。完美的風暴已經形成，它利用了粗暴的社交媒體廣播、鮮為人知的加密貨幣技術的迷霧，以及讓投資者敢于夢想的那種瘋狂的價格波動。貪婪、技術進步和缺乏監管仍然具有破壞性。欺詐目前是加密貨幣交易的代價，要防止歷史重演還有很長的路要走。

如果交易所處理客戶資金，那么它們必須像銀行一樣運營和受到監管，以保護消費者，并提供適當的擔保，妥善隔離和保護存款。

加密貨幣應接受某種形式的中心化認證程序，以便投資者充分了解投資所涉及的風險。代幣需要有最低標準和保證，才能得到認證。然后，消費者的視野將變得清晰，可以做出明智的選擇。

代幣的發行也需要考慮，為了使監管有意義，需要與首次公開發行的最低標準相當。

估值仍然是一個問題。公司發行的代幣，其價值基于公司的前景/價值，因此包含在其自身股票的價值中。FTX的價值由其代幣FTT的市場價值支撐，而FTT的價值本身基于FTX的估值。這里的循環性是很危險的。

加密行業現在正處于十字路口。使其與中心化監管相抵觸的這種反主流文化，只會導致更多的丑聞、動蕩和信心的喪失。

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