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Yearn 為何成為 DeFi 頂流?從底層資產與治理等維度簡析_YEA

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$YFI出來后迅速成為DeFi頂流,席卷了整個DeFi加密圈,YearnFinance背后到底隱藏了怎樣的能量?

DeFi的錢在哪里?

如果把DeFi比喻為樂高游戲,那么樂高游戲的底層基石就是YearnFinance,USDT、USDC、DAI、ETH等底層資產的支配權在Yearn。類似于用yETH為例子,流向是Yearn(ETH)->Maker(DAI)->Aave(aDAI)->Curve(yCRV)->Yearn(yyCRV),按照質押率50%算,一份資產在4個平臺被算了3.5倍,但是破開迷霧,我們會發現,底層資產留存在了Yearn。Aave、Compound、Curve的排名很大程度上是Yearn來決定的。而且這些底層資產并不存在高杠桿,杠桿的原理重復質押借貸做多資產,Yearn大部分資產都是存幣挖礦,yETH使用了Maker,但不是做多ETH,僅僅是質押ETH做DAI挖礦,不存在杠桿,所以作為DeFi樂高底層資產的yearn是非常安全的。

慢霧:yearn攻擊者利用閃電貸通過若干步驟完成獲利:2021年02月05日,據慢霧區情報,知名的鏈上機槍池yearnfinance的DAI策略池遭受攻擊,慢霧安全團隊第一時間跟進分析,并以簡訊的形式給大家分享細節,供大家參考:

1.攻擊者首先從dYdX和AAVE中使用閃電貸借出大量的ETH;

2.攻擊者使用從第一步借出的ETH在Compound中借出DAI和USDC;

3.攻擊者將第二部中的所有USDC和大部分的DAI存入到CurveDAI/USDC/USDT池中,這個時候由于攻擊者存入流動性巨大,其實已經控制CruveDAI/USDC/USDT的大部分流動性;

4.攻擊者從Curve池中取出一定量的USDT,使DAI/USDT/USDC的比例失衡,及DAI/(USDT&USDC)貶值;

5.攻擊者第三步將剩余的DAI充值進yearnDAI策略池中,接著調用yearnDAI策略池的earn函數,將充值的DAI以失衡的比例轉入CurveDAI/USDT/USDC池中,同時yearnDAI策略池將獲得一定量的3CRV代幣;

6.攻擊者將第4步取走的USDT重新存入CurveDAI/USDT/USDC池中,使DAI/USDT/USDC的比例恢復;

7.攻擊者觸發yearnDAI策略池的withdraw函數,由于yearnDAI策略池存入時用的是失衡的比例,現在使用正常的比例體現,DAI在池中的占比提升,導致同等數量的3CRV代幣能取回的DAI的數量會變少。這部分少取回的代幣留在了CurveDAI/USDC/USDT池中;

8.由于第三步中攻擊者已經持有了CurveDAI/USDC/USDT池中大部分的流動性,導致yearnDAI策略池未能取回的DAI將大部分分給了攻擊者9.重復上述3-8步驟5次,并歸還閃電貸,完成獲利。參考攻擊交易見原文鏈接。[2021/2/5 18:58:47]

DeFi的治理在哪里?

yearn.finance推出NFT贈款平臺yGift.to:yearn.finance推出NFT贈款平臺yGift.to,允許用戶發送自定義NFT收藏品給朋友,也可以附贈加密貨幣作為禮物,比如yUSD。此外,yGift.to允許多人集資發送禮物,創建者可基于yGift創建自定義NFT,添加YFI代幣并設置鎖定期限,在到期之前,任何人可在該禮物池中添加捐款。[2020/11/27 22:17:56]

YearnFinance的強大在于他的DAO治理,公平公正的DAO匯集了無數真知灼見的治理提案,背后是因為$YFI代幣的分配機制是迄今為止最公平的,在Compound開啟代幣挖礦的后,$YFI把代幣的分發模型做到了極致,其實挖礦的背后挖的是股權,項目方把所有代幣,無私的給予了支持項目的人,$YFI把幣完全分給了存入底層資產、幫助做市和參與治理的用戶。但是$YFI也可能是最后一個真正的公平項目了,之后誕生的項目更多的是被交易所或者大資金池的鯨魚操縱,從誕生起就失去了公平性。

yearn.finance發起新提案:允許yVault賺取2.5倍以上的CRV:yearn.finance(YFI)發起新提案:向yyCRV LP分配既有CRV,清算既有CRV,并向YFI持有人分紅,使用既有CRV投票鎖定4年。一旦該提案獲批,將允許yVault賺2.5倍以上的CRV。[2020/8/17]

DeFi的人才在哪里?

YearnFinance的創造者AndreConje來自于高盛,擁有20年金融科技工程經驗。與當前大眾認知Yearn只是Andre一人獨立開發不同,Yearn上DAO公平、公正的魅力,吸引了一大批全球的頂尖人才加入。這里僅僅針對非匿名或者半匿名的人員進行一些介紹,bantg-匿名以太坊社區知名人物開發者,milkyklim-德國數據科學家,orbxball-計算機科學博士-康奈爾大學畢業,fubuloubu-以太坊開發語言Vyper開源項目主維護者,devops199fan-匿名以太坊社區知名人物,AzeemFi-頂級投資人,VanceSpencer-Framework風投聯合創始人,Yearn的是來自世界各地參與者一起建設的,AndreConje僅僅是Yearn項目的創造者。

動態 | SHIFT Markets與Lightyear合作 提高XLM采用率:據Finance Magnates消息,SHIFT Markets宣布與Lightyear合作,已支持Stellar技術的整合,提高 Stellar lumens (XLM)采用率。[2018/8/9]

DeFi的創新在哪里?

當別的項目方還在苦苦研究YearnFinance保險策略的時候,YearnFinance已經將保險與NFT聚合起來,將市面上的保險產品售賣一空;當別的項目方還在苦苦研究YearnFinance機槍池策略的時候,Yearn已經開始將機槍池與期權開始了結合,開啟下一個理財的紀元。Yborrow將信用貸與理財結合,Yliquidate將閃電貸和清算結合,yVCVault社區自發形成的幫扶Yearn的VC資金,YearnFinance就像一個蜂巢,無數的人才幫他搭建創新模塊,未來我們可能只能看到蜂巢上每個格子,卻很難再解讀他的內核,尤其是這些業務結合起來的時候。

yearn新界面設計展示

DeFi的健康代幣分布在哪里?

Yearn的治理是最公平的治理之一,根據etherscan數據的統計,$YFI在治理DAO中鎖定了22.7%的資產,中心化交易所鎖定不超過7%,去中心化交易所鎖定不超過15%,目前參與治理收益有20%左右,證明Yearn自身也為自己賦能,在當前價格和收益率下,P/E已經處于合理的區間。而一般意義上的代幣分布卻是交易所占據了前五大,這樣的模型很難形成真正的治理,生命線已經掌握在了交易所手中。

YFI分布圖

DeFi的新資產在哪里?

首先Yearn的Token$YFI是各個挖礦項目必不可少的組成,$YFI代表了DeFi的精神,必須致敬。其次Yearn沉淀了近10億美元的底層資產,其中經典代表YUSD、yETH已經成為各大平臺必須對接的資產,也就是成了挖礦資產。例如Cream平臺接入了YUSD、yETH、yCRV等資產,Fortube也接入了YUSD、yETH等資產,尤其是yETH,具有理財屬性的WETH,未來的前景不可限量。

YearnFinance的未來是任何人無法預期的,每個月的Yearn都是不同的Yearn,對于Yearn的未來也許只能用Yearn的名言來形容-Fewunderstand.

原文標題:《YearnFinance生態系統解讀》撰文:林明,FirstPool聯合創始人

Tags:YEAEARNUSDDAIYearnAgnostic FinanceWalk To Earntrustwallet如何添加usdtADAI

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9月15日PKEx 鎖倉理財LINK于20:00開搶

9月15日PKEx鎖倉理財LINK于20:00開搶 鎖倉天數30天 總量10000LINK LINK是基于以太坊區塊鏈的ERC20標準化代幣,用于支付Chainlink節點運營商.

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