OP Research：2023 Crypto Nomad啟航指南_OMA

原文標題：《OP Research：2023 Crypto Nomad 啟航指南》

原文作者：CloudY，OP Research

Nomad，游民，原指居無定所的游牧民，但也可以被理解為沒有固定居所或目的地到處漫游的人。在 5-10 年前，互聯網火爆全球的時候，Digital Nomad，數字游民，這個詞就頻繁出現在各個媒體平臺之中。互聯網這個強大且成熟的基礎設施和隨之而來的各種新工種讓 Digital Nomad 成為了可能。事實上 Digital Nomad 不是一個職業，也不是一個工作，而是一個生活方式，一種如同 work-life balance 一樣的，通過移動設備和互聯網進行工作，自由設計自己的工作方式和工作地點的生活方式。因此，其也被稱為移動辦公或遠程工作。而這兩個詞在疫情的這三年算是屢見不鮮了。正是疫情讓人們工作和生活的方式發生了巨大的改變，這改變使得 Digital Nomad 從理想生活逐漸變成了很多人都能嘗試、甚至已經在過的生活。

Digital Nomad 有許多優點，例如可以自由選擇工作地點和工作時間，可以節省房租和通勤費用，還可以通過網絡進行全球范圍內的工作。但也有一些風險，例如可能會遇到網絡斷網、電力缺乏和時差問題等。不過，Digital Nomad 對于那些熱愛旅行和自由的人來說是一個很好的選擇。這種生活方式可以幫助人們實現自我實現，并在不同的地方體驗不同的文化和生活方式。作為一種具有挑戰性和機會性的生活方式，它適合那些有創造力、靈活性和勇氣的人。

與 Digital Nomad 類似，我們將 Crypto Nomad——加密游民定義為通過互聯網移動辦公，且主要涉及 Crypto 行業業務，并沒有固定工作和生活地點的人。他們使用數字貨幣作為支付方式，用于旅行、購物和投資等各種目的。這種生活方式在疫情和戰爭之下越來越受歡迎，疫情限制了人們通勤，也阻礙了各國之間的溝通，加上烏克蘭與俄羅斯長久的戰爭帶來的金融壁壘，使各國貨幣的自由兌換和匯率穩定難以實現，但是受益于數字貨幣的匿名性、去中心化和安全性，以及數字交易的便捷性和速度，Crypto Nomad 可以幾乎毫無障礙地生活。

同時，日益壯大的加密社區和數字經濟的發展為 Crypto Nomad 的出現提供了便利，更加完善的基礎設施使得 Crypto Nomad 更加的自由，全球的網絡相比 10 年前已經大面積普及，同時越來越多的商家和服務接受數字貨幣，如酒店、餐館和在線平臺。當然，他們仍舊要面對一些風險，如數字貨幣價格的波動、缺乏監管和保護，以及欺詐和黑客攻擊的潛在風險等。

OP Crypto創始人：關注應用類底層項目，當前是布局一級市場良機:金色財經報道，OP Crypto創始人David Gan接受專訪時表示，市場上很多基金會持有大量二級市場的倉位，有的甚至高達80%，但是，OP的FoF只會選擇投資專注一級市場的基金。這些基金投資的項目很多都在開發，可能兩三年以后才會推向市場，而那個時候我們可能已經迎來了新一輪的牛市。目前是布局一級市場的一個很好的時機。

由于人力、資金等方面的限制，一家基金無法獲取市場中所有的優秀項目。而通過FoF，OP未來將會投入10到15家一級市場基金，從而網羅更多優質項目。同時，FoF也讓投資實現了多元化，讓投資者更加安心。（cointelegraphcn）[2022/7/27 2:40:29]

過去兩年的加密牛市也讓更多的人接觸并了解到了加密資產，從而投入到這個行業中，參與行業的建設與發展。在這天時地利人和的時機，Crypto 行業徹底打響了 Web3 這場互聯網革命。

但是在全球都在擁抱 Web3 的時候，中國選擇了嚴格打擊的政策，隨著一系列條例出臺，一次次講話表態，中國的比特幣礦機陸續出海，國內的交易所也開始對國人進行限制，曾經 15 個 BTC 買一碗面條的場景不復存在。在高壓政策之下，Crypto Nomad 反而成為了一個首選的方案，保持從前的盈利方式和收入，去到各個地方游歷，走遍國內外。國內防疫政策寬松，則可以游歷大江南北，白天游山玩水、滑雪沖浪，晚上回到房間工作開會。當國內防疫政策收緊，就飛去巴厘島沖浪，去北海道滑雪，去卡帕多奇亞坐熱氣球，去卡塔爾看世界杯。最關鍵的是，由于加密行業的特殊性，我們需要與全世界各地的人溝通，需要了解各個主流文化。而 Crypto Nomad 的生活則恰好給了我們這個機會，去到世界各地與當地人溝通，了解他們的語言，親身接觸他們的文化，這會讓我們更能理解不同項目與社區的運行和維護。

當我們決定要過上 Crypto Nomad 的生活時，我們要面對的第一個問題就是「去哪里」？這看似簡單的問題背后，隱藏著大量的信息，比如當地對加密行業的政策、當地行業發展狀況、簽證的獲取、生活成本、安全性、生活環境等等，還有去之前需要做的準備工作以及能力培養。由于每個人都有自己的偏好，大家需要根據實際情況綜合考慮最適合自己的方案，因此，本文將著重介紹各個可以成為目標地的國家或區域的相關信息，為大家過上 Crypto Nomad 的生活提供參考。

PS：由于簽證、生活成本、安全性、生活環境等因素對于 Crypto Nomad 與 Digital Nomad 并沒有太大區別，而當前 Digital Nomad 已有一定程度的發展，所以這幾個因素本文將以收集總結已有 Digital Nomad 資料為主。

原 Terra 上 DEX 及 NFT 市場 Loop Finance 已遷移至 Juno Network:5月27日消息，原 Terra 上 DEX 及 NFT 市場 Loop Finance 已遷移至 Juno Network。Loop Finance 表示之后將專注于 IBC、DEX 聚合器以及 Spotlight NFT 市場等方面的開發，并減少流動性激勵。[2022/5/27 3:45:41]

各國對與加密資產的政策將決定當地行業的發展以及加密貨幣在其日常生活中的使用的便利程度和國民對其的接受程度，這直接影響著 Crypto Nomad 將要面對的機遇和挑戰。目前對于加密行業較為寬松的國家和地區并不多，大多數都開始逐漸收緊政策進行監管。

當然，在加密行業中最出名的一個加密友好國家就應該是薩爾瓦多了。薩爾瓦多共和國是位于中美洲北部的國家，其于 2021 年 9 月宣布將比特幣作為國家法定貨幣與美元并列使用，并且后續出臺了一系列政策在促進比特幣支付在其國內的應用，包括政府支持的錢包、比特幣 ATM、比特幣信托基金等。薩爾瓦多甚至在位于孔查瓜火山腳下的沿海區域打造了一個「比特幣城」（Bitcoin City）。

其次就是孫宇晨力推的多米尼克國。多米尼克是位于中美洲加勒比海的島國，其在 2022 年 10 月宣布加 Tron 系的 7 種加密貨幣成為其法定貨幣，并將發行國家加密貨幣「DMC」。同時多米尼克允許上述加密貨幣用于任何經濟活動，且與多米尼克現行的法定貨幣東加勒比元（XCD）之間的交易免征資本利得稅。

將加密貨幣作為法定貨幣這種激進政策終歸是少數，大部分國家和地區都是以監管的方式限制加密貨幣在其境內的使用來降低不可控風險。但監管也有松緊之分，例如，美國、歐盟、日本和新加坡等國家和地區一直都采取相對開放和支持的態度，鼓勵國內加密行業的研究和發展，同時也對中心化交易所和錢包等機構進行監管，并設立相關法律法規來保護消費者和投資者的利益。

美國于 2022 年 9 月發布其第一個《加密監管框架》，明確關注保護客戶、預防犯罪等，后續 SEC 也一直保持著對加密行業的關注，并給出了對 The Block 和 Blok.one 開出了罰單；

歐盟也在 2022 年 10 月通過了具有里程碑意義的《加密資產市場監管法案（The Markets in Crypto Assets regulation bill，MiCA）》，該法案涉及防止洗錢、消費者保護、加密貨幣企業的問責制、該行業的環境影響和穩定幣等；

BiKi平臺在CoinGecko與CER網站排名均進入TOP 20:據官方消息，BiKi在海外行情網站CoinGecko交易所排名Top 20，同時在權威三方機構CER交易所網絡安全排名TOP 15，均創新高。

CoinGecko是加密領域的權威行情網站，提供了對加密貨幣市場的基本分析，包括價格、交易量、市值、社區增長、開源代碼開發、重大事件和鏈上指標等。

CER是一家專注于交易所網絡安全評估的三方機構，其安全標準被CoinGecko、CoinMarketCap等行情網站所使用。[2021/2/22 17:40:05]

日本規范化的腳步則顯得更為緊密，在 2017 年的《支付服務法 (Payment Service Act，PAS)》修改之后，到現在已經陸續頒布和修改了如《防止違法所得轉移法》、《金融工具與交易法 (Financial Instruments and Exchange Act，FIEA)》和《金融工具銷售法》等法令，甚至建立了名為加密資產交易商協會 (Japan Virtual Currency Exchange Association，JVCEA) 的行業自律組織，來確保加密行業的健康規范發展；

新加坡作為亞太地區的金融中心，早在 2014 年就發布了《加密貨幣指南（IRS Virtual Currency Guidance）》，將加密貨幣視為「財產」而為「貨幣」。新加坡一直都鼓勵加密技術在新加坡的使用和發展，但是近來一直在限制民眾參與加密資產的投資方式，特別是 ICO、借貸和高杠桿交易等。因此，在新加坡人們對加密資產的接受程度是很高的，例如其地鐵（MRT）站中常常能看到大幅的中心化交易所廣告。

其他國家和地區也有類似情況，如韓國和其他東南亞國家，鼓勵發展加密行業，但規范和限制面向民眾的加密服務。特別是 GameFi 打金熱潮之后，加密資產在東南亞國家被迅速普及，由于有助于經濟發展各個政府對此的態度也極為曖昧。

此外，還有最近打算倚靠加密行業翻身的香港也值得一提。自發布《有關香港虛擬資產的發展政策宣言》正式支持散戶買賣虛擬資產并要求交易所去到香港之后，又在近日通過了比特幣和以太坊的期貨 ETF，并于 12 月 16 日在港交所上線。同時上述宣言中還宣稱會支持 NFT 和元宇宙在香港的發展。

加密行業在各國的發展除了與當地政策密切相關，同時還受到該國經濟水平的影響。當我們以潛在投資額為對象來看時，根據 Hutt Capital 數據，目前，位于北美的加密 VC 基金在數量 (68%) 和平均資金量 ($259m/87%) 上都是遙遙領先的。雖然歐洲加密 VC 基金數量相比于亞洲更多，但是資金量上亞洲加密 VC 基金 ($120m) 比歐洲 ($61m) 要占優一些。而資金量超過$500m 的 14 家加密 VC 基金里，有 13 家在北美。由此可見，整個行業的資金來源主要還是在北美，直白一點的話，應該是美國。

美國饒舌歌手Snoop Dogg專輯封面PS狗狗幣:美國饒舌巨星Snoop Dogg在個人推特上發布“狗狗幣meme”獲特斯拉創始人、新晉世界首富Elon Musk點贊，目前這條推文總點贊數超過13.5萬，轉發量達到2.9萬，評論為2203條。不僅如此，Elon Musk隨后在其個人推特上又發布了一張他與Snoop Dogg手捧狗狗幣的meme圖。

本文撰寫時，據Coingecko數據顯示，DOGE代幣價格為0.058730美元，24小時漲幅為20.4%。[2021/2/7 19:08:56]

但當我們把目光放到城市上時，這個現象會更加明顯。根據 Crypto Fund Research 數據，舊金山和紐約擁有世界上最多的加密基金 (>70 家)，而倫敦、新加坡和香港以 30-50 家加密基金的數量位居其后，芝加哥、上海、洛杉磯、瑞士楚格、加州門羅帕克和圣莫妮卡則處于 10-20 家加密基金的第三陣營。在地圖上也能清楚地看到，加密基金在美國東西部沿海和西歐較為集中，部分位于東亞和東南亞，其他則分布在東歐、西亞和澳洲，而非洲與南美只有零星幾家。

當我們以加密項目為對象時，根據零壹智庫報告顯示，2021 年全球區塊鏈產業共發生 1812 筆融資事件，拿到融資的項目大部分都位于美國 (536)，且數量一騎絕塵，遠遠超過了第二梯隊的中國 (105)、英國 (99)、和新加坡 (96)。再往后則是加拿大 (51)、印度 (33)、德國 (30) 和瑞士 (28) 的第三梯隊。而有超過 10 個項目進行融資的國家有：法國 (20)、澳大利亞 (19)、韓國 (17)、以色列 (14)、愛沙尼亞 (13)、日本 (13)、越南 (12)、荷蘭 (12)、巴西 (11)、菲律賓 (10)。對比加密基金可以發現，除了美國、中國、英國、新加坡和瑞士，投融資分布與基金分布并不匹配。由此可見，選擇在這 5 個國家之外的國家過 Crypto Nomad 的生活時需要思考更適合自己的方向。根據上文的數據，我們可以發現當前行業主要的發展區域包括美國東西部沿海、東亞和東南亞，還有西歐。

聲音 | Top Fund創始人劉思宇：加密貨幣行業只有專業和非專業之分 沒有牛熊之別:今天，Top Fund區塊鏈基金創始人劉思宇發朋友圈表示，比特幣從2萬到12萬用了26天，漲漲跌跌皆為交易之源。目前這個行業只有專業和非專業之分，沒有牛熊之別。[2018/12/7]

作為一個持有中國護照的公民，不同于其他擁有大量免簽國護照的人，簽證是我們出國旅行時不得不考慮的首要因素。各國的入境簽證可以大致分為幾個種類：1. 旅行；2. 留學；3. 工作；4. 商務；5. 綠卡/永居。由于本文主要對象為 Crypto Nomad，所以投資、結婚、買護照等移民手段并不在我們的討論范圍之內。本段將會收集部分網絡資料對幾個熱門國家和地區的相關簽證信息做出介紹。

首先由于中國護照的特殊性，我們根據維基百科數據找到了下面這張圖，它將為持中國普通護照的公民可以獲得的簽證分為了：1. 免簽證；2. 落地簽證和電子簽證；3. 落地簽證；4. 電子簽證；5. 往來港澳通行證；6. 臺灣地區入初許可證；7. 需要提前辦理簽證；8. 拒絕入境。同時根據不同地區的情況，將其標上了對應的顏色。從圖上可以直觀地看到中國護照相對便捷的區域主要分布在東南亞、中東、東歐、東非和部分南美洲。對中國公民實施免簽、落地簽的國家或地區的詳情可以參考中國移民管理局 2019 年發布的《45 個國家或者地區對中國公民實施免簽、落地簽證政策》。

東南亞國家由于地緣和地理因素，通常都是對中國人更加友好，例如泰國和印尼的落地簽、馬來的一年多次電子簽等，具體的簽證內容可以查看知乎上的泰游趣用戶的文章-《最全東南亞簽證指南》。而因為經貿和歷史原因，東歐也有很多簽證優惠政策，像高加索三國（亞美尼亞、格魯吉亞和阿塞拜疆）的落地簽和電子簽，還有塞爾維亞、波黑、阿爾巴尼亞的免簽等，簽證詳情可以參考知乎用戶牛月月的文章-《從印度到埃及 16 個國家簽證攻略》。中東則主要是伊朗、阿聯酋和卡塔爾的免簽，以及沙特和黎巴嫩的落地簽。非洲簽證可以參考馬蜂窩上的這篇《非洲 25 國簽證攻略》，不過這篇攻略的發表時間為 2018 年，較為久遠，找到目標國家后，需要到大使館網站查看最新要求。

除了針對中國公民的簽證政策之外，由于 Digital Nomad 在全世界的流行，尤其是新冠大流行之后，許多國家都已經或計劃為 Digital Nomad 提供專門的簽證以吸引更多的人來消費。各國的 Digital Nomad 簽證大多允許持有人在其國內停留 1 年的時間，有的甚至更長，這顯然比 15-30 天的旅游簽證要有吸引力的多。不過，雖然 Digital Nomad 簽證有效期很長，但是各國對簽證的獲取都有一定的要求，例如：工作證明，最低收入和收入證明，在該國的最低停留時間，最長停留時間，健康保險，不能在本國從事有償工作等。根據 Ward Williams 在 Investopedia 上的文章《Countries Offering Digital Nomad Visas》，當前有 49 個國家和區域已經或計劃提供 Digital Nomad 簽證，并標注在了下面的地圖之上，具體國家可以進入 Williams 的文章查看。從圖上可以發現，這些區域主要分布在歐洲，而東南亞、澳洲、南非和美洲有少許國家提供或計劃提供。

除去簽證之外，生活環境、生活成本還有犯罪率，都是 Crypto Nomad 需要考慮的因素。生活環境代表著一個地區的氣候、文化、人民友好度、便利程度、網絡質量等，影響著生活質量。生活成本是 Crypto Nomad 們必須要正視的關鍵因素，相對穩定的收入和合理規劃的支出是 Crypto Nomad 得以持續的前提。而犯罪率則意味著自己的人身與財產安全，穿金戴銀走在新加坡與新德里是兩種完全不同的心情。根據 Digital Nomad 的著名網站 Nomadlist 數據還有其他網絡資料，我們挑選出了部分國家中的城市并總結。

Nomadlist 綜合考慮生活成本、氣候環境、娛樂性、網絡質量等給出了一個 nNomad Score，從高到低的前 12 個城市如下，其中東南亞和歐洲南部國家各占據 4 席。這 12 個城市的生活成本從 1000 美元每月到 3300 美元每月不等，平均約為 1800 美元每月。盡管里斯本是 12 個城市中綜合得分最高的，但是其生活成本也是最高，遠超生活成本第二高的馬德里 1000 美元。反而是清邁以 1316 美元每月的生活成本奪得第四的排名顯得十分具有吸引力。

不同于 Nomadlist，Bethenny Carl則根據其個人經歷給出了不同的建議，其著重強調了不同人群對生活成本和生活方式的偏好，例如，有人偏好較小的工作壓力和更經濟實惠的游民生活，而有人則喜歡享受夜生活、到各地進行探索與嘗試不同的美食。因此 Carl 基于生活狀況、交通、天氣、網絡、食物與娛樂、醫療、犯罪率等因素給出了截然不同的一份推薦名單，并從低到高附上了生活成本。詳情請去到 Carl 的文章了解。這 11 個城市中有 6 個位于歐洲，其余五個散布亞洲和美洲，可見其較為典型的歐美視角。

雖然兩份名單有所不同，但是有幾個城市同時被提及，那就是葡萄牙的里斯本、阿根廷的布宜諾斯艾利斯、和哥倫比亞的莫德林，而里斯本都是排名第一的城市。由此可見，作為葡萄牙首都的古城里斯本在各方面都很適合作為游民生活的根據地之一，當然布宜諾斯艾利斯和莫德林也會是不錯的選擇。

看到這里，你或許仍舊沒有很明確的目的地，但是這不妨礙你將 Crypto Nomad 的生活放入你的 to do list 中，作為你的生活方式之一。在政策上，多數國家都是以監管為基礎，推動加密行業的發展，并在一定程度上限制普通民眾的參與。而行業發展則主要集中在香港、新加坡、美國、英國等地，并在其他國家和地區成分散趨勢。在簽證上，中國護照相對便捷的區域為東南亞、中東、東歐、東非和部分南美洲，但考慮到 Digital Nomad 簽證的存在，歐洲南部、澳洲、南非也可以考慮。就生活質量、成本和安全性而言，東南亞和歐洲南部可以是首要選擇，同時可以著重考慮里斯本、布宜諾斯艾利斯和莫德林。Crypto Nomad 生活不僅僅在于體驗不同的風土人情，更重要的是一個不同于傳統農耕文明的思維方式，一個脫離于當下內卷環境的生活方式。

套利是一種最本質的獲取收益的方式。作為 Crypto Nomad 其實就是一種跨國套利行為，隨著全球化的發展，讓大家能夠共享全球的流動性，可以拿著發達國家的薪資，在發展中國家旅居。同時 BlockChain 技術和 Crypto 市場的發展也促進了全球化和流動性，提高了效率。

華夏文明作為四大文明古國（古巴比倫，古埃及，古印度，古中國）中最獨特的文明，起源時間最晚（約公元前 2000 年，蘇美爾文明約公元前 6000 年，法尤姆文明約公元前 5000 年，哈拉帕文明約公元前 3000 年），地理位置最偏（在東亞，距離其他文明發源地最遠），最封閉獨立（由于地理位置與其他文明交流最少），唯一流傳至今沒有斷絕的文明（其他的古文明都沒有延續至今），也正是這些特征造就了這個延續了幾千年的農耕文明，一畝三分田的小農思維，幾千年來只有王朝覆滅的循環與內卷，沒有海洋文明的探索與創新，就像是 Swarm（蟲群）——對于個體，自由與智慧，不是首要的需求，而是作為整體，如何生存下去。

成為 Crypto Nomad，首先要改變思維方式，從而改變生活方式。跳出內卷的循環，告別只追求「房子車子票子」新時代的三座大山的單一價值觀，不當韭菜接盤俠。而是去關注自己的內心，追求自己真正想要的東西，去探索世界，去愛！

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