DeFi最初在2020年被人廣泛注意還是因為一次安全事故。
2月15日和19日,貸款協議bZx接連遭受黑客攻擊,黑客先后使用多個協議組合實現套利,致使數百萬美金流失。盡管項目受損,但也從另一方面讓外界注意到DeFi這種「套娃」式的組合性。
在之后的半年內,用戶的注意力已經不在安全性上,Compound以流動性挖礦掀起財富效應,Balancer、Curve等DeFi協議紛紛跟進。而后,YFI、Yam等公平分發代幣的項目出現,更是激起了「全民Farming」的熱情。
人們以抵押穩定幣、主流資產或提供流動性的方式,種葡萄、做壽司、腌泡菜。從以太坊上成長起來的協議模式,被人在EOS、波場、幣安智能鏈上復制。這一波挖礦狂潮如同加速度,推著DeFi登上加密資產市場的主舞臺,成為整個2020年最熱門的話題。
9月,DeFi開始降溫。截至10月29日,以太坊DeFi資產總市值較9月1日的高點跌去42.78%。即便如此,DeFi仍然給行業留下深刻影響,從主流的中心化交易所將之當成基建搬入業務板塊就可見一斑。
「DeFi沒涼,只是回歸到平穩發展期了。」面對DeFi的退潮,Maker中國社區負責人潘超如此評價,在他看來,DeFi泡沫被戳破是一件好事,行業開始關注除了激勵之外的發展路線。?
可以看到,包括Uniswap、Synthetix在內的DeFi協議開始探索Layer2擴展解決方案,一些從業者將精力放在NFT、預言機等領域的創新上。
耕耘5載,DeFi歷經無名時代,穿越牛熊,而后依托流動性挖礦在2020年進入主流視野。盡管這其中有諸多泡沫,但DeFi的可行性和發展潛力得到驗證。這塊新生的市場進入了下一階段的征程。
sLendhub星球創世挖礦即將開啟:官方消息,sLendhub星球創世挖礦將在4月20日16:00在SuperNova正式開啟; 第一階段用戶可以組建LHB/sHT的LP流動性挖礦獲取LHB的預挖收益。sLHB是1:1錨定LHB價值的算法穩定幣,初始流通量為2100枚,未來將廣泛應用于超新星宇宙中的跨鏈資產轉換、無抵押借貸、游戲應用等諸多場景中。當流動性達成50萬美金后可開啟第二階段無損挖礦及LP挖取2500枚SHARE收益。
LendHub 是基于火幣生態鏈的去中心化借貸平臺。SUPERNOVA.CASH(超新星現金)是實驗性算法穩定幣多重宇宙的重要組成部分。[2021/4/20 20:39:34]
黑客攻擊意外啟蒙DeFi「套娃」
在Compound用流動性挖礦點燃DeFi爆發的引線之前,DeFi更引入注目的是幾起黑客攻擊事件。
2020年初,經過近5年的迭代蟄伏,去中心化金融領域幾顆明珠愈發閃亮,Maker、Compound、Uniswap、Balancer、Aave、dYdX等協議在2019年實現了用戶規模和資產規模的大幅增長,以低滑點和低手續費為主打點的去中心化穩定幣交易所Curve于1月上線。各「協議」間互相組合、套利的「樂高」玩法先被黑客盯上了。
今年2月,DeFi貸款協議bZx在一周內遭遇兩次攻擊,黑客空手套走超百萬美金。細究發現,黑客在充分了解DeFi的情況下,針對單一協議漏洞進行攻擊后,出了一套組合拳。
在第一起攻擊中,黑客分別使用了dYdX、Compound、bZxFulcrum、Kyber、Uniswap等多個DeFi協議套利1271ETH,價值超32萬美元。「簡單來說,黑客利用了bZx的合約漏洞,借了大筆錢,然后在bZx接入的Kyber和Uniswap上操縱價格,套利成功。」Maker中國社區負責人潘超表示。
因芯片供應緊張、挖礦市場需求增加,顯卡價格出現大幅上漲:隨著全球疫情爆發,目前市場上顯卡價格出現了明顯上漲。此前因為疫情蔓延,導致全球企業在工作方式上不得不進行調整,居家人數激增引發各類游戲產品脫銷,顯卡需求增加。此外,芯片供應緊張、挖礦市場需求提升也直接影響了顯卡價格。一些礦幣進行了抗Asic 升級(例如烏鴉幣),因此不少礦工開始囤積顯卡進行挖礦。另外據了解,新一代RTX 30系列顯卡此前宣布將在8月份發布,但只是Founders Edition公版卡,而且數量有限,非公版則要等到9月份才會問世。但目前其真正可以量產的時間還無法確定。
有國外媒體稱,英偉達在此前內部已經通知了所有AIC品牌的顯卡廠商,將從七月開始逐步漲價顯卡售價,包括RTX和GTX的顯卡。(BlockBeats)[2020/7/26]
在這起攻擊發生的三天后,黑客再次出現,又一次調用了包括Synthetix在內的多個DeFi協議,最終成功獲利2388個ETH,時值約64.4萬美金。
時至今日,類似的安全事件仍時有發生。10月26日,Harvest遭受了閃電貸攻擊,更早前,?借貸協議Lendf.me被盜,Balancer也曾因閃電貸攻擊遭受損失。?
不過,從2月份bZx安全事件開始,DeFi協議之間的組合互操性,意外因黑客的出手被廣而告之,「套娃」屬性開始被外界悉知。
流動性挖礦帶來蝴蝶效應
6月15日,加密世界的主流人群將目光聚焦在主流幣減產后的市場表現時,一個對DeFi發展頗有意義的歷史事件發生。知名借貸協議Compound宣布開啟流動性挖礦,用戶參與借貸即可挖得COMP代幣。將「交易挖礦」改造到鏈上的玩法,就像是蝴蝶扇動翅膀,帶來了一場DeFi的大爆發。
比特幣減半后七日日均挖礦收益降低約54%:據Tokenview數據顯示,近七日(5月12日-5月18日)比特幣全網每日日均產出比特幣數量為896.11 BTC,較減半前日均產出減少約54%。[2020/5/19]
流動性挖礦啟動后,COMP代幣第一時間上線Uniswap。次日,COMP的流通市值便超越Maker的治理代幣MKR的市值,坐上了DeFi協議市值榜首。
財富效應讓Compound短時吸引了大量用戶和資金涌入。據「藍狐筆記」統計,截至7月5日,Compound總存款超過13.9億美元,大約比20天前增長10倍,貸款總額超過7.7億美元,大約比20天前增長30倍;存款人數達到30616,借款人數達到4248。?
開啟流動性挖礦后?Compound鎖倉資金大漲
與此同時,COMP也走出了以太坊上的DEX范疇,登陸了包括OKEx、Coinbase、幣安在內的數十家中心化交易所。現象級項目的「出圈」加速了DeFi這個版塊的知名度。
流動性挖礦并不是一個新模式。這個術語早在幾年前由CoinFund的創始人JakeBrukhman提出,他討論了「GeneralizedMining」的概念,流動性挖礦的巧妙之處在于,某一網絡有特定需求如流動性供應時,用戶提供流動性便可獲得代幣獎勵。許多人也將其稱為「收益耕種」。
這種激勵模式一經Compound發起便迅速風靡。去中心化交易所Balancer迅速跟進,以類似方式發行BAL代幣,它的流動性也從6月5日不到2000萬美元,增長到7月5日的1.4億美元,一個月時間內增長了大約7倍。而后,Curve、Bancor、Thorchain、mStable、bzx、Kava等協議也加入了流動性挖礦大軍。
聲音 | 魚池f2pool:君士坦丁堡硬分叉對ETH挖礦的影響不大:魚池f2pool在微博發文表示,北京時間2019年3月1日凌晨3:52分,ETH完成君士坦丁堡硬分叉升級。就這次君士坦丁堡硬分叉而言,對ETH挖礦的影響不大,單臺礦機的出幣量和挖礦凈收益沒有明顯波動,全網算力也基本穩定。等到ETH全部過度到“寧靜”階段,ETH的PoW挖礦收益會歸零,但是,不必太過擔心,一方面ETH會盡量平穩過度,減少對顯卡挖礦市場的影響;另一方面,現在顯卡挖礦行業已經成規模,陸續也會有新的優質幣種涌現,在ETH完全轉POS之前,必將有新的幣種替代。[2019/3/15]
DeFi的故事走到這里,相比此前一年一蹣跚簡直是加速度。7月初時,DeFi仍只是一些機構和早期DApp玩家參與的游戲,多數投資者還沒有搞清楚DeFi究竟是什么?流動性挖礦怎么玩?一些關于DeFi的線下普及活動和線上分享討論,讓DeFi從小眾到大眾地蔓延開來。
「套娃」挖礦開啟DeFi小牛市
「Compound流動性挖礦是一個導火索,但不是引爆點。」潘超之所以如此看待,是因為他覺得Compound當時還是少數人的游戲,直到YFI上線之后,「雪球」才滾大,讓更多人加入進來了。
7月18日,DeFi協議yearn.finance正式推出子治理代幣YFI,用戶可以通過給平臺的聚合流動性池提供流動性來獲得代幣。與Compound這類早期募資并給投資人分發代幣不同,YFI采取了一種極具區塊鏈精神的代幣分發方式,0私募、0預挖,總量30000枚代幣全部通過「挖礦」產出,并開啟DAO治理。
YFI面世后,迅速得到眾多幣圈大V熱捧。它的業務模式也極具創新,yearn.finance主打聚合器概念,可智能將其期望借出的代幣在dYdX、Aave、Compound之間自動分配劃轉,來讓用戶獲得最高收益,這個產品后來被人形象比喻為「機槍池」。
金色財經獨家分析 虛擬的挖礦推動現實的芯片業:消息稱最近三個月,AMD因其關鍵的計算和圖形業務銷售額幾乎翻倍,一季度營收增加了10%。日前證監會副主席姜洋也希望芯片公司嘉楠耘智在國內上市。可見,芯片熱賣反應挖礦熱度不減,雖然幣是虛擬的,設備的銷售卻是實實在在的。對于芯片的態度也表明有關方面認可了芯片公司的盈利能力。要知道,區塊鏈需要加密而消耗算力,算力需要實體芯片進行提供,鼓勵區塊鏈所以支持芯片企業上市,其內在邏輯是成立的。芯片廠商上市也將會加速其產品迭代,研發出功耗更低效率更好的產品,以不斷提高上市公司盈利能力。不過應該明確,挖礦與幣的交易是兩種截然不同的概念,要區分對待。[2018/4/26]
YFI進入主流加密世界視野,主要源于它夸張的漲幅和幣價。根據非小號的數據,YFI登陸市場5天后便從3美元突破1000美元;又用一個月時間,幣價被推上了8900美元,相當于0.72個BTC;在登陸主流CEX后,YFI繼續上漲,最終于9月13日超過44000美元,約等于4.15枚BTC。?
超越比特幣價格,放在以前,不過是各種項目幣喊出的口號,吹出的牛皮,畫的大餅。結果,被2020年DeFi賽道的YFI做到了。?
YFI最高漲超44000美元?
這段歷程,幾乎是DeFi板塊最高光的時刻。在此期間,Yam掀起的「套娃」挖礦模式進一步推升了市場熱情。
8月12日凌晨3點,DeFi項目Yam.finance開啟流動性挖礦。與Compound、YFI這類協議內自挖礦的模式不同,Yam開設了8個流動性挖礦池,用戶可以抵押YFI、Weth、COMP等資產參與「挖紅薯」。
上線初期,挖YAM代幣的最高年化收益達到了22000%。包括BitMEX創始人AuthurHayes在內的各路人馬,都當起了「農民」,爭挖頭礦。僅6個小時,Yam鎖倉資產價值達到2億美元。
「紅薯效應」下,可用作挖礦的抵押資產們齊齊上漲,「套娃」模式開始顯現威力。幣圈大V「超級比特幣」將其稱為「美麗的泡沫新世界」。
盡管最終Yam因增發Bug僅瘋狂了36個小時,但它卻成了「全民Farming」的開端。類似的「套娃」挖礦項目大批涌現,越來越多「老韭菜」學習鏈上操作,成為「農民」。人們以抵押USDT、主流資產或提供流動性的方式,種葡萄、做壽司、腌泡菜……
這股收益耕作帶起的DeFi浪潮也蔓延到EOS、波場、IOST等公鏈,甚至中心化交易所的代表幣安也快速研發了幣安智能鏈,吸引DeFi協議。
Justswap、DFS、Defibox、Coral、SUN、BESTKITCHEN等項目出現在這些公鏈上。而中心化交易所也紛紛以月均10個的速度上線DeFi代幣,整個DeFi生態空前繁榮。一個值得關注的里程碑是,9月1日,Uniswap總交易量超過100億美元,創造了屬于DEX的記錄。
根據歐科云鏈的數據,6月1日至9月1日的三個月間,以太坊DeFi項目總市值從31.5億美元增長至177.4億美元,整體漲幅達到463.17%。DeFi的崛起帶來了一波屬于DeFi資產的小牛市。
泡沫破碎?DeFi再度進入平穩發展期
三個月間,區塊鏈行業無人不談DeFi,它成了區分「新韭菜」和「老韭菜」的分界線,似乎不參與DeFi就要被時代拋棄。
但在「收益耕作」的大爆發中,人們發現,不少項目冒出頭來只是「為了挖礦而挖礦」,并不產生實際價值,本質上玩的仍是資金游戲。與此同時,Uniswap等DEX上也出現了很多無團隊、無審計、無開源的三無假協議,被稱為「土狗」項目,各種騙局和亂象附著在DeFi熱土上。
Defibox基金會中文區代表Denny參與了多個挖礦項目后認為,DeFi市場缺乏理性,大多流動性挖礦本質是零和游戲。
市場走勢也印證了泡沫存在。進入9月,DeFi項目代幣齊齊下跌,曾經因流動性挖礦爆火的SushiSwap治理代幣SUSHI從最高13.4美元跌至2美元以下,如今僅報價0.65美元。包括YFI、COMP、BAL在內的多數DeFi資產價格都遭遇腰斬,參與DeFi項目的收益率急降,這波小牛市幾乎走到尾聲。
9月17日,天王級項目Uniswap以空投發幣的方式再度掀起市場熱情,治理代幣UNI從約2美元最高漲至8.66美元,DeFi市場又經歷了幾日的歡騰。不過,Uniswap最終還是沒能單騎「救市」。臨近10月,DeFi開始全面降溫。
歐科云鏈數據顯示,10月29日,以太坊DeFi資產總市值為101.5億美元,相比9月1日177.4億美元的高點,跌去42.78%。
以太坊DeFi資產總市值較高點縮水42.78%
「投機少了,熱錢走了,資產價格和市場熱度就會下降。」潘超笑稱,地心引力開始發生作用了。他認為,此前DeFi資產漲得太夸張,跌下來是一種價值回歸,如今DeFi并不算涼,只是回歸到一個平穩發展期,泡沫戳破是一件好事,DeFi技術上的發展更樂觀,行業開始關注正確的路線。
近一個多月時間,一部分人開始將目光轉向以BTC為代表的主流資產市場,另一部分人則繼續鉆研DeFi領域的不同業務版塊,包括預言機、NFT等等。?
YearnFinance創始人AndreCronje也繼續著他的DeFi實驗,10月28日,他推出了去中心化鏈上服務外包網絡——Keep3rNetworkv1測試版;EOS網絡上則誕生了Organix這樣的去中心化合成資產發行與交易協議。?
與此同時,為了解決以太坊gas費較高等問題,眾多DeFi協議正競相探索Layer2擴展解決方案。Uniswap正在開發V3版本,其創始人HaydenAdams表示V3將「解決所有問題」;Synthetix也在邁向L2Synthetix,9月份,該協議進行了兩次升級,旨在降低gas費用。?
「這波DeFi的小爆發已經完成了歷史使命,」潘超表示,越來越多人開始關注DeFi,學習鏈上操作,很多開發者鉆研如何構建創新DeFi應用,生態壯大了。
當然,在潘超和Denny看來,DeFi距離真正的普及應用還比較遠。
在Denny的構想中,DeFi的理想世界是,用戶可以持有主流的數字資產隨時隨地借款、貸款、交易、抵押。現實世界不容易實現的金融服務,可以通過區塊鏈很快實現,做到金融普惠。「當用戶規模達到世界人口2%即1.5億的時候,DeFi可能會有真正的大規模爆發,我預計需要一兩年的時間。」?
比太錢包開發者文浩向蜂巢財經透露,作為錢包服務商,他也一直在做錢包的迭代升級,讓錢包做到更安全和好用,幫助用戶更容易接入區塊鏈世界。在他眼中,當以太坊2.0逐漸落地,基礎設施完備,DeFi作為基礎金融服務會有長期的數據增長。
2015年至2020年間,DeFi一步步探索去中心化借貸、交易、「銀行」等場景,其間既有Maker、Aave、Uniswap這樣的探索者留存至今;也有以德EtherDelta、BitShare這樣的項目在完成啟蒙使命后淡出歷史舞臺。
縱觀DeFi五年來的發展,它歷經了無名時代,穿越牛熊,而后依托流動性挖礦在2020年進入主流視野。盡管這其中有諸多泡沫,但DeFi驗證了它的可行性,向外展現出潛力。?
潘超希望,人們可以逐漸忘掉「DeFi」這個詞,隨著DeFi和CeFi逐漸結合,底層協議越來越成熟,中心化資產和實物資產與DeFi世界無縫連接,用戶可以無感地獲得DeFi帶來的高效和便利。
當人人不再提DeFi這個概念而是使用它時,DeFi的時代才算真正到來。
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.details.details-contp,p{word-break:normal;text-align:unset}pimg{text-align:center!important}在過去一.
1900/1/1 0:00:00從2020年初開始,以太坊DeFi呈爆發式的增長,由COMP,YFI等引發的流動性挖礦導致以太坊急劇擁堵,礦工費一度提高至500Gwei,DeFi手續費高達上百美金.
1900/1/1 0:00:00?現在很多人都會問,哪個幣好?哪個幣會一夜暴富?為什么我看好的幣一買就跌?別人買的幣翻了幾百倍、幾千倍、幾萬倍。一千元變十萬,一萬變百萬,甚至千萬,一夜之間財富自由.
1900/1/1 0:00:00三年前的8月1日,一場擴容之爭,比特幣社區一分為二,分裂成?Bitcoin?Core與Bitcoin?Cash兩條鏈。兩年前的11月15日,一場算力大戰,BCH鏈分裂出BCHABC與BSV.
1900/1/1 0:00:00尊敬的ZT用戶: FIL(Filecoin)?主網已于2020年10月15日22:44正式開啟。ZT現已開啟FIL充值。并將在23:30上線USDT交易對開啟交易.
1900/1/1 0:00:00或許和大多數人猜測的不一樣,2020年數字貨幣領域市值增長最快的不是來自美國年輕群體流行的手機支付應用CashApp的用戶買入的比特幣,也不是因為DeFi技術應用落地而快速發展的以太坊.
1900/1/1 0:00:00