收益最高的流動性挖礦池和APY（年利率）_APY

對于DeFi生態系統來說，流動性挖礦是助推力。本質上，它允許投資者做的就是用自己的錢賺錢。

雖然最近流動性挖礦已趨于平靜，但仍有很多機會讓用戶受益。在這篇綜述中，我們將從流動性池和年度百分比收益率來分析最高收益的流動性挖礦dapp。

重要要點

與九月份相比，DeFi的TVL值在十月份僅增加了5％。

以太坊高昂的燃料費，對于收益較低的流動性礦工來說并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14％到27％之間變化。

最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之間變化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之間變化。

APY數據最好的池是PancakeSwap和Harvest。

鎖定的總價值超過110億美元

去中心化金融將傳統的金融體系轉變為p2p金融。這是由以太坊構建的智能合約協議技術成功實現的。

DeFi收益管理框架Stone已完成智能合約升級:DeFi收益管理框架Stone發推稱，團隊今天完成了智能合約升級。所有資產已發送至用戶的存款地址，并在6月22日至28日晚8時期間提供額外獎金。[2021/6/28 0:12:08]

在去中心化中，借貸的概念與傳統金融世界中幾乎相同，只是沒有中間人。交易可以簡單地通過智能合約達成。

根據DappRadar的DeFi頁面，截至本文撰寫之時，DeFi生態系統鎖定的總價值為114.4億美元。

資料來源:DappRadar

據觀察，DeFi的增長是穩定的，截至9月底，TVL為90億美元。到10月底，TVL僅增長了5%，達到100億美元。這表明流動性挖礦的熱度已經平穩。

資料來源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流動性挖礦促使了DeFi的TVL和活躍錢包的爆炸性增長。

Terra 生態收益聚合器 ApolloDAO 將于近期推出:據官方消息，Terra 生態收益聚合器 ApolloDAO 將于近期推出，ApolloDAO 是一個社區驅動的跨鏈 NFT 及包裝資產收益管理平臺，旨在通過 DeFi 策略為用戶管理相關資產并實現更高的收益。[2021/6/1 23:00:51]

流動性挖礦

盡管DeFi生態系統當前正在增長，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊區塊鏈上的網絡擁塞。盡管以太坊燃料費價格在10月份有所下降，但仍處于較高水平。用戶必須支付高額的費用才能進行流動性挖礦。

這導致資本體量不大的用戶被排除在這個市場之外，在高峰時期，交易成本甚至超過50美元。可以說，要想在協議中獲得一定收益，需要的資本最少1,000美元。

資料來源：DappRadar

盡管各個池的資金量不同，但毫無疑問最大的池更適合鯨魚用戶，而較小的池則更適合加密貨幣持有量較小的用戶。

美國10年期國債收益率站上1.7%，為去年1月以來首次:行情顯示，美國10年期國債收益率站上1.7%，為去年1月以來首次。[2021/3/18 18:56:42]

Uniswap–按流動性劃分的頂級池

就鎖定的總價值而言，Uniswap是最高的。提供流動性的用戶即流動性提供者，他們可以將等值的兩個代幣存入資金池。

就總價值而言，目前有四個大的流動資金池，每年的APY利率從14%到27%不等：

ETH/WBTC?

總價值鎖定–6.78億美元

APY–14.23%

ETH/USDC?

總價值鎖定–4.85億美元

APY–19.89%

ETH/USDT

總價值鎖定–4.81億美元

APY–20.04%

動態 | BMO推出區塊鏈固定收益交易試點:據環球郵報消息，加拿大蒙特利爾銀行表示，已經成功啟動了一項在加元債務交易中使用區塊鏈的試點。這項交易通過加拿大證券登記處預約發行，并在區塊鏈平臺上體現。BMO資本市場全球交易主管Kelsey Gunderson表示，該試點是開發全功能區塊鏈能力的“重要一步”，并將最終實現證券一、二級市場交易。[2018/8/16]

ETH/DAI?

總價值鎖定–3.58億美元

APY–26.97%.

盡管Uniswap的APY相對較低，但這是鯨魚型投資者的最佳投資池。向流動性資金池提供50萬美元，用戶可能有權獲得每年7萬至13.5萬美元的收益。

Curve–按流動性劃分的頂級資金池

Curve是用于交換穩定幣的去中心化交易所。流動性礦工可以大量交換穩定幣而不會出現太大的滑點。流動性礦工可以通過資金池獲得穩定幣收益。

俄羅斯正在考慮放寬對加密貨幣使用者的規定 認為不應征收加密貨幣收益稅:俄羅斯監管加密貨幣和首次發行硬幣的計劃導致了聯邦法律“對數字金融資產”制定法律草案。根據翻譯文件，法律規定:這一聯邦法律規定了數字金融資產的創造、發行、儲存和流通的關系，以及在智能合約下行使權利和履行義務的關系。草案還描述了將對加密貨幣、代幣和挖礦，以及對挖礦行為進行合法化。在2月27日經濟發展部召開的一次會議上，成員們提議增加該草案。據俄羅斯新聞媒體Vedomosti報道，成員們要求從加密貨幣中獲取交易利潤和個人收入，不應征稅。[2018/3/10]

就鎖定的總價值而言，目前有兩個大資金池，其APY利率在3.59%至17.08%之間波動:

renBTC-WBTC

總價值鎖-2.36億美元

APY–3.59%

DAI-USDC

總價值鎖-1.12億美元

APY–17.08%

通過為Curve的池提供流動性，流動性礦工將獲得一定的APY收益。為了獲得豐厚的回報，流動性礦工需把代幣在流動性資金池進行抵押。

這些池仍然更適合更大的加密資產持有者。如前所述，需要擁有一定量的CRV代幣。

SushiSwap–按流動性劃分的頂級資金池

SushiSwap是dappUniswap的一個分支。SushiSwap與Uniswap具有相同的特征:提供流動性并獲得獎勵。dapp具有自己的代幣SUSHI。

代幣SUSHI分配給為Uniswap中特定池提供流動性的用戶。流動性礦工可以將其UniswapLP代幣存入SushiSwap抵押用來進行流動性挖礦賺取代幣SUSHI

就鎖定的總價值而言，SushiSwap上有四個大池，APY在13%至25%之間波動：

SUSHI/ETH

總價值鎖定–3800萬美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

總價值鎖定–3400萬美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

總價值鎖定–2900萬美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

總價值鎖定–2800萬美元

APY–15.92%and13.48%?

較高的APY

雖然更大的資金池可能更適合鯨魚，但也有一些較小的資金池也是值得關注的。

根據Coinmarketcap的數據，有多個資產池具有較高的APY。在分析APY排名前五的資金池時，PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap運行在幣安智能鏈上，允許用戶進行流動性挖礦、使用和交易。年回報率為603.08%。獎勵是以CAKE代幣的形式支付，現在這些代幣的交易價格是0.30美元。

第二名屬于HarvestFinance。HarvestFinance是一個建立在以太坊協議上的dapp，其最初的想法是部署策略，以實現收益最大化。

在撰寫本文時，FARM-USDCAPY的APY為441.88%。獎勵是以FARM和USDC兩個代幣的形式支付。目前，FARM的價值約為130美元。

APY的第三名是ValueDeFi協議。該協議是一個包含一系列產品的平臺，旨在為去中心化金融帶來價值和創新。

計算的年回報率為365.89%，并以VALUE代幣的形式獎勵。目前代幣的交易價格約為2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。這是另一個流行的幣安智能鏈上的dapp，它允許用戶進行流動性挖礦、使用和交易。回報率分別為295.86%和263.62%。

高APY和高風險的流動性挖礦行業

APY是DeFi生態系統中廣泛用于評估項目/資金池收益的指標之一。

但是，請注意，應謹慎使用APY。值得注意的是，這些僅僅是估計和預測。即使是短期的回報也很難準確估計。流動性挖礦行業是一個競爭激烈且節奏快的市場，其收益也是會出現迅速波動的。

其次，用戶應始終牢記，為交易支付的成本不應超過所獲得的投資收益。

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