我炒幣賺了一千多萬 卻不敢變現_比特幣

由虛擬資產特別是穩定幣引發的洗錢風險，正是讓整個幣圈陷入凍卡潮的根本原因。

“交易了四筆，銀行卡被凍結了三次，最后一次選擇了支付寶，結果也因為被系統判定交易異常，支付寶又被凍結。”

買了卻不敢賣、獲利卻難以變成現實財富，在比特幣價格屢創歷史新高之時，類似的遭遇如陰云一般，籠罩在每一位炒幣玩家頭上。

自誕生以來，盡管價格時常巨幅波動，但比特幣已成為知名的另類資產被越來越多人熟知并交易，價格節節攀升。硬幣的另一面，比特幣的半匿名性，成為某些犯罪分子隱藏身份、轉移資金、逃避外匯管制的溫床。尤其在2017年以來，包括中國在內的多個國家斬斷以法幣購買比特幣等數字資產途徑以來，多種1:1錨定美元的穩定幣如USDT、USDC，成為幣圈基礎工具，為以上行為提供了更加便捷和無風險的通道。

2020年以來，隨著部、央行等多部門聯手打擊治理跨境賭博資金鏈行動，借助比特幣、穩定幣等虛擬資產進行洗錢和資金轉移的行為，被監管更加密切的關注。一旦在某些非法資金的傳播鏈條中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家處賣出虛擬幣，或被銀行判定為異常交易后，即會觸發銀行卡凍結，時間從三天到兩年不等。更有甚者，會被部門指令要求配合調查，解釋資金來龍去脈。

義烏發布數字人民幣試點10舉措：加大智能合約應用探索力度:金色財經報道，義烏市數字人民幣試點工作領導小組聯合辦公室發布《深入推進義烏小商品市場數字人民幣試點工作方案》，《方案》提出全面提升市場數字人民幣受理環境、推廣數字人民幣硬件錢包、加大智能合約應用探索力度、探索開展數字人民幣跨境支付應用等10條具體措施。[2023/3/25 13:26:15]

凍卡潮席卷之下，盡管年底幣價節節攀升，但圈內卻風聲鶴唳，OTC商家人人自危。一位資深玩家對騰訊新聞《潛望》訴苦稱，自己從3月份比特幣價格低點開始大膽買入，隨后又押中一些DeFi概念資產，今年賺了一千多萬，但身邊朋友普遍被凍卡的經歷，讓他不敢輕易嘗試變現，只好換成穩定幣在交易所放著。

“前幾年幣圈人沒有這么雜，所以KYC比較好做，但是這兩年魚龍混雜，有一些詐騙、涉賭甚至涉的資金，通過各種偽裝想利用虛擬幣洗出去，稍有不慎就會中招。”一位專做虛擬資產場外交易的OTC商家對騰訊新聞《潛望》描述，盡管這部分資金占很小很小的比例，但一旦涉及，整個資金傳播鏈條的上下游都會被牽連，導致凍卡甚至更嚴重的后果。

Raydium：已暫停Serum做市且不與Serum分享流動性:11月14日消息，Solana生態去中心化交易所Raydium在推特上表示，為限制對第三方協議的風險，Raydium已暫停Serum做市且不與Serum分享流動性。在Raydium流動性池中的交易不受影響，且將于11月21日暫停在Serum上下訂單的功能。[2022/11/14 13:02:34]

騰訊新聞《潛望》從接近監管人士處獲悉，央行與外匯局對前述風險早已有完善的監管辦法，也有專門的司局直接負責，“例如類穩定幣Libra發布白皮書的當天，我們就請他們就其中風險來進行了解釋。”在反洗錢和打擊跨境賭博資金流動監管力度日益加碼的趨勢下，未來對幣圈的灰色行為打擊力度只會更嚴。

這也意味著，凍卡潮可能僅僅只是開始。“合規是未來的唯一出路。”一家頭部交易所聯合創始人對騰訊新聞《潛望》表示，交易所需要在源頭做好把關，對OTC商戶準入資質進行更嚴格的審核。

穩定幣成洗錢絕佳載體

自2009年誕生以來，比特幣因其數量有限、去中心化、半匿名性等特點在近幾年迅速風靡全球，吸引了眾多關注的目光。

投資者Jason Williams：PoS上的以太坊已經受到51%的攻擊:金色財經報道，Morgan Creek Digital Assets的創始合伙人、著名投資者和作家 Jason A. Williams 抨擊了即將合并后的以太坊 (ETH) 的去中心化。

Williams在Twitter上批評了即將推出的基于權益證明的以太坊。據他介紹，其Staking設計遠非公平和包容。一群內部人士和創始人已經負責控制鎖定在公共質押機制中的所有ETH的51%以上。[2022/9/13 13:27:01]

但這些特征，也導致比特幣被少數犯罪分子用以各類灰色地帶。而通過比特幣來繞過央行外匯管制，將資本轉移出境，亦成為其用途之一。

一個極端案例是，在2015年A股股市異常波動期間，通過高頻交易獲利20多億元的貿易公司伊世頓，謀求通過比特幣來轉移巨量資金。

騰訊新聞《潛望》獲悉，伊世頓彼時找到了比特幣中國這一交易平臺，但比特幣中國相關人士透露，伊世頓沒有通過相應的實名制驗證，且交易數額巨大，這一行為引起平臺的警覺，從而拒絕了伊世頓交易請求。

過去三十天USDC市值縮水超30億美元:8月25日消息，據CoinGecko數據顯示，過去三十天美元Stablecoin USDC市值已縮水超30億美元。USDC市值在七月底維持在550億美元區間，高點時曾超過552億美元，但現在已跌至520億美元范圍。[2022/8/25 12:47:22]

但比特幣價格波動幅度較大、交易速度緩慢等缺點，不能為洗錢行為提供足夠的安全墊。隨著虛擬資產市場發展，讓法幣和虛擬資產連接起來的穩定幣，因為在波動劇烈的虛擬資產市場提供保值屬性，在成為幣圈的基礎貨幣之外，也被犯罪分子看上，成為更高效率、更加安全的洗錢載體。

其中，USDT為市場占有率最高的穩定幣，當前總市值已超過190億美元。該穩定幣由Tether公司推出，1USDT等值1美元，用戶可以使用USDT與USD進行1:1兌換，同時Tether公司聲稱遵守1：1的準備金保證，即每發行1個USDT代幣，其銀行賬戶就會有1美元的資金保障。

對于穩定幣帶來的風險，國內監管早有警覺。央行數字貨幣研究所所長穆長春多次表示，全球性穩定幣對公共政策和監管形成了諸多風險，比如法律確定性、治理、反洗錢、反恐融資、反大規模殺傷武器監管、支付系統安全、市場穩健、個人隱私與信息保護、消費者與投資者保護、繳稅合規等挑戰，并很有可能導致地下經濟通道完全打開，成為非法交易的工具。

Jump Crypto正在與Solana基金會合作為Solana推出第二個驗證者客戶端:8月16日消息，高頻交易巨頭Jump Trading旗下加密投資部門Jump Crypto正在和Solana基金會合作，為Solana構建第二個驗證者客戶端Firedancer。該客戶端將基于C++編程語言，旨在與SolanaLabs現有的基于Rust編程語言的驗證器客戶端共存。

在部署之后，Firedancer可能有助于避免Solana Labs的單個客戶端持有絕大多數驗證者權益的問題。另外，Jump Crypto表示，將提議對Solana的開源核心軟件進行重大升級。（Decrypt）[2022/8/16 12:29:26]

國際反洗錢權威組織金融行動特別工作組報告也指出，穩定幣會導致虛擬資產生態系統發生變化，并造成較大的洗錢和恐怖分子融資風險。

“阿貓阿狗都進來了”

由虛擬資產特別是穩定幣引發的洗錢風險，正是讓整個幣圈陷入凍卡潮的根本原因。

一位虛擬資產錢包創始人告訴騰訊新聞《潛望》，“這兩年最大的問題是阿貓阿狗都進幣圈了，不能沾上這些人。”另一位從事OTC多年的商家訴苦，最初做這一行的時候，對客戶的審核最多是防范電信詐騙資金，但因為境外、殺豬盤的興起，這些“阿貓阿狗”后面都是涉賭甚至涉的錢，想要通過場外交易，達到資金跨境轉移或者洗錢的目的。

“稍有不慎，就有37天套餐等著你，甚至直接入刑。”這位商家描述，一位同行因為執行KYC不徹底，被當作涉賭資金中介，配合部門調查37天證明自己不知情才被放出來，在他那里進行買賣的炒幣玩家銀行卡也都被凍結。

在9月舉辦的一場會議上，部國際合作局局長廖進榮介紹了打擊治理跨境賭博犯罪情況。他透露，據初步統計，每年自境內流出涉賭資金超一萬億，在當前經濟下行壓力加大的背景下，不斷加劇經濟金融安全風險。從犯罪形態來看，部分涉賭團伙利用虛擬幣收集轉移賭資，甚至在緬甸部分地區以投資為由，行網絡賭博之實。這類新型通道不可凍結，匿名難以溯源，給打擊工作帶來了很大的挑戰。

央行在10月曾披露，人民銀行惠州市中心支行協助當地破獲一起利用虛擬幣泰達幣的跨境網絡賭博案件。抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網站3個，涉案金額近1.2億元。此案不僅在銀行賬戶內流轉，還涉及虛擬貨幣，并通過多次洗白，資金走向極為隱蔽。

“我們現在嘗試純凈交易，簡單來說就是經手的每一筆錢和每一筆幣都得單獨審，但這只是一個理想，如果每一筆流水都要審核，基本上已經把99%的用戶阻攔在外了。”前述虛擬資產錢包創始人表示，在監管趨嚴態勢下，OTC商家越來越不好做。

為避免銀行卡被凍，炒幣玩家內部總結出不少經驗，例如不要用工資卡、常用卡進行買賣，如果一旦被凍結房貸車貸都會斷掉，征信也會出問題，也不要用大型銀行的卡，因為風控更加嚴格。

類似的經驗還有資金流水要過夜，更高階的做法是買賣通過不同的銀行卡，賣幣所得資金立刻買成理財產品，然后再提現。

打擊力度只會更嚴

但不管商家和玩家如何規避，受制于虛擬幣的灰色身份，以及與不法資金難以斷絕的聯系，凍卡潮或將只是一個開始。

接近央行的監管人士對騰訊新聞《潛望》表示，目前的監管思路依然是“一切按照七部委的通知辦理”。2017年，央行等七部委公告稱，嚴禁“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

對于跨境賭博資金鏈的打擊也一直處于高壓態勢。央行副行長范一飛近期指出，斬斷跨境賭博資金鏈是堅決打贏防范化解重大金融風險攻堅戰的重要任務。要高度警覺、準確把握打擊治理跨境賭博金融監管工作面臨的困難與挑戰，繼續加強調查研究，摸清摸透跨境賭博資金流轉作案手法，準確把握涉賭資金鏈實際情況，及時有效調整防控治理戰略戰術，有的放矢、有效阻擊。

范一飛強調，要強化統籌協調，做好信息共享，充分調動基層分支機構的力量。同時，強化主體責任，繼續按照“誰開戶誰負責”“誰的用戶誰負責”“誰的合作客戶誰負責”原則，嚴肅問責持牌支付服務主體責任。此外，有針對性地加強客戶身份識別、大額和可疑交易報告、賬戶取現身份驗證等風險防控工作。

外匯局相關負責人也表示，當前打擊整治跨境賭博工作面臨的形勢依然非常嚴峻和復雜，將保持對跨境賭博資金非法轉移的高壓打擊態勢，配合機關，持續嚴厲打擊地下錢莊，堅決斬斷涉賭資金非法匯兌和流通渠道，依法查處為跨境賭資違法違規提供支付結算服務的銀行和支付機構。

高壓態勢之下，籠罩在炒幣玩家頭上的陰影難以散去。一位圈內人士預測，參與炒幣的玩家，近一兩年中可能都會經歷人生中的第一次被凍卡。

來源?|騰訊新聞潛望

作者|何文

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